模拟检测2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷B卷(含答案)

模拟检测模拟检测 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷提升训练试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 2、家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】C 3、证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，不得有以下行为（）。A.B.C.D.【答案】D 4、深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.A.1 B.3 C.7 D.10【答案】B 5、道氏理论的主要原理包括（）A.B.C.D.【答案】A 6、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.B.C.D.【答案】C 7、证券产品买进时机选择的策略包括（）。A.B.C.D.【答案】C 8、如果张某夫妇的年龄在 3055 岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭特征的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 9、技术分析方法的分类（）A.B.C.D.【答案】B 10、按照计算期的长短，MA 一般分为（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】B 11、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D 12、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞口类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】B 13、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。A.B.C.D.【答案】D 14、常见的战略性投资策略包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 15、下列关于客户评级说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 16、投资规划的步骤包括有（）。A.B.C.D.【答案】C 17、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。A.衰老期 B.成熟期 C.成长期 D.形成期【答案】A 18、常用的样本统计量有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 19、下列关于 SpSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】B 20、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A 21、简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能 B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况 C.交易成本和管理费用最小化 D.收益的最小化【答案】C 22、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 23、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C 24、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。A.B.C.D.【答案】D 25、按偿还与付息方式分类债券可分为（）。A.II、III、IV、V B.I、II、III、IV、V C.I、II、III、IV D.I、II、IV、V【答案】B 26、金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的指标有（）。A.I、II、V B.I、III、IV、V C.II、III、IV、V D.I、II、III、IV【答案】D 27、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加 B.期限越长，利率越高，终值就越大 C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高 D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大【答案】A 28、下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。A.总负债一般不应超过净资产 B.债务支出与家庭收入的合理比例是 0.6 C.当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善 D.还贷款的期限不要超过退休的年龄【答案】B 29、根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。A.战术性投资策略 B.战略性投资策略 C.被动型投资策略 D.主动型投资策略【答案】D 30、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。A.子弹式策略 B.极端策略 C.两极策略 D.梯式策略【答案】B 31、从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。A.替代产品 B.供给方 C.需求方 D.潜在入侵者【答案】B 32、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.B.C.D.【答案】B 33、熊末牛初，股市见底时这四种周期见底的先后次序是（）。A.B.C.D.【答案】A 34、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.B.C.D.【答案】B 35、下列属于个人资产负债表中的短期负债项的有（）。A.I、II B.II、IV C.III、IV D.I、III【答案】D 36、关于最优证券组合，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 37、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D.【答案】C 38、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】C 39、关于方差最小化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 40、商品价格波动取决于（）原因 A.B.C.D.【答案】C 41、投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。A.经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕 B.经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕 C.经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕 D.经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕【答案】D 42、下列关于道氏理论，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 43、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值 B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值 C.时间（t），是货币价值的参照系数 D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D 44、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。A.B.C.D.。【答案】C 45、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C 46、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】B 47、加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。A.积极；低 B.消极；低 C.积极；高 D.消极；高【答案】A 48、以下不属于技术分析的假设前提的是（）A.B.C.D.【答案】C 49、量化风险的手段和工具包括（）。A.B.C.D.【答案】D 50、根据证券业从业人员资格管理实施细则执业人员出现（）情形，不予通过年检。A.B.C.D.【答案】C 51、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险 B.非系统风险 C.信用风险 D.市场风险【答案】C 52、以下哪些信息属于定性信息?（）A.、B.、C.、D.、【答案】B 53、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D 54、在市场风险的分析中，久期也称为（）。A.持续期 B.缺口期 C.风险控制期 D.检验期【答案】A 55、财务分析包括公司主要的（）。A.B.C.D.【答案】A 56、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】C 57、（）是行业形成的基本保证。A.B.C.D.【答案】D 58、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 59、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 60、下列关于 Stata 的特点，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D