备考试题2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合检测试卷A卷(含答案)

备考试题备考试题 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷职业道德与业务规范综合检测试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A.现货市场 B.期货市场 C.货币市场 D.资本市场【答案】A 2、关于会计系统控制，以下表述错误的是（）。A.公司会计与基金会计不能同时兼任 B.公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现 C.不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨等方面均相互独立 D.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体【答案】B 3、(2016 年)基金年度报告中不必披露的财务指标是（）。A.本期利润 B.期末可供分配基金份额利润 C.资产负债率 D.本期基金份额净值增长率【答案】C 4、目前，我国货币市场基金赎回款最快可在（）日到账。A.T+0 B.T+2 C.T+l D.T+3【答案】C 5、（2021 年真题）下列做法，违反基金职业道德的是（）。A.相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行 B.基金经理管理多只基金，其家属投资 500 万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩 C.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动 D.基金经理极度自信，认购 200 万元自己管理的基金【答案】B 6、基金交易应实行（）制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A.集中交易 B.分级交易 C.分散交易 D.分层交易【答案】A 7、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于()的职责。A.合规管理部门 B.管理层 C.督察长 D.监事会【答案】C 8、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A.12 小时 B.18 小时 C.24 小时 D.48 小时【答案】C 9、(2017 年)关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，下列表述错误的是（）。A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行 B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一 C.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范 D.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用【答案】A 10、()是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.工作日的收益公告【答案】B 11、(2017 年)某投资者赎回开放式基金 2 万份，对应的赎回费率为 1，赎回当日基金单位净值为 110 元，则基金可得净赎回金额为（）元。A.21800 B.20800 C.21780 D.19800【答案】C 12、不动产投资基金投资与服务的领域有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 13、(2016 年)金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。（）是金融市场上主要的资金供应者。A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.居民【答案】D 14、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则【答案】C 15、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。A.被依法取消基金管理资格 B.被基金份额持有人大会解任 C.依法解散或者被依法宣告破产 D.被无故撤销【答案】D 16、（）向董事会报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况。A.股东会 B.监事会 C.总经理 D.督察长【答案】D 17、监事会依法行使的职权不包括()。A.检查公司的财务 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D 18、(2017 年)关于督察长的工作，下列描述错误的是（）。A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议 B.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价 C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权 D.督察长应填写报告，反映内部控制制度执行情况【答案】C 19、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 20、LOF 在交易所的交易规则不包括（）。A.买入 LOF 申报数量应当为 100 份或其整倍数 B.申报价格最小变动单位为 0、001 元人民币 C.深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制 D.投资者 T 日卖出基金份额后的资金当即可到账【答案】D 21、()加入基金业协会的，可为特别会员。A.基金管理人 B.基金托管人 C.地方基金业协会 D.基金发起人【答案】C 22、（2021 年真题）中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施？（）A.I、II、III B.II、IV C.II、III、IV D.I、III【答案】A 23、基金的财务会计报告通常不包括（）。A.年报 B.周报 C.季报 D.月报【答案】B 24、基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金份额持有人 D.监管机构【答案】D 25、（2020 年真题）根据证券投资基金管理公司管理办法和基金管理公司子公司管理规定的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）。A.公募基金管理业务 B.特定客户资产管理业务 C.基金托管业务 D.投资顾问业务【答案】B 26、对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75计入基金财产。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】A 27、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】D 28、（）是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门。A.业务管理部门 B.合规管理部门 C.风险管理部门 D.投资管理部门【答案】B 29、依据国家法律、法规和基金合同的规定,不属于基金管理人职责的有（）。A.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项 B.管理并运作基金资产 C.持有并保管基金资产 D.计算并公告基金资产净值【答案】C 30、（）是正当竞争的基础。A.公平竞争 B.合法竞争 C.有序竞争 D.公开竞争【答案】B 31、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.A.是暂时存放现全的理想场所 B.风险低，流动性好 C.以短期货币产场工具为投资对象 D.增长潜力大，适台长期投资【答案】D 32、基金连续两个开放日发生巨额赎回，下列说法错误的是（）。A.基金管理人认为有必要的，可以暂停接受赎回申请 B.基金管理人认为全额兑付有困难的，可以对部分赎回申请延期办理 C.已经接受的赎回申请应当在正常支付时间内兑付 D.基金管理人认为有能力兑付的，可以接受全额赎回申请【答案】C 33、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）。A.投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的收益人 B.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系 C.基金、股票、债券都是反映的一种信托关系 D.股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证【答案】B 34、证券投资基金销售管理办法规定，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券登记结算公司【答案】B 35、关于 LOF 份额认购说法错误的是。（）A.目前，我国只有深圳证券交易所开办 LOF 业务 B.目前，我国只有上海证券交易所开办 LOF 业务 C.LOF 份额的认购分场外认购和场内认购两种方式 D.认购渠道分为具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部和基金管理人及其代销机构的营业网点等。【答案】B 36、（）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。A.忠诚 B.尽责 C.诚实 D.守信【答案】B 37、1940 年（）和 1940 年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A.证券交易法；证券法 B.证券法；投资公司法 C.证券交易法；投资顾问法 D.投资公司法；投资顾问法【答案】D 38、（2020 年真题）关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是（）。A.发行私募基金需经监管机构行政审批 B.允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金 C.设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批 D.建立健全私募基金发行监管制度，注重事前监管【答案】B 39、2007 年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.中国银监会 D.中国基金业协会【答案】B 40、(2017 年)下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（）。A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范 B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人 C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作 D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】C 41、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循以下原则（）。A.B.C.D.【答案】D 42、根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的规定，境外投资者包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 43、证券公司集合资产管理计划，要求个人或者家庭金融资产合计不低于（）万元人民币?A.100 B.150 C.200 D.300【答案】A 44、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的（）原则。A.规范性 B.易得性 C.公平性 D.完整性【答案】C 45、(2016 年)（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构【答案】A 46、避险策略基金的最大特点是（）。A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务 B.其招募说明书中明确引入保本保障机制 C.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失 D.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利【答案】B 47、（2017 年真题）私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续，下列不属于办理基金备案手续应当提交的材料是（）。A.私募基金的主要投资方向 B.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议 C.私募基金的发售公告 D.私募基金的类别【答案】C 48、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查。A.3 B.6 C.12 D.36【答案】B 49、（2017 年真题）下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是（）。A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定 B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介 C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明 D.基金销售人员在向投资者进行