模考预测题库(夺冠系列)基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范强化训练试卷A卷附答案

模考预测题库模考预测题库(夺冠系列夺冠系列)基金从业资格证之基金法基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷 A A 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2017 年真题）关于基金认购费和申购费的收取方式，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 2、基金管理人内部控制机制的层次包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 3、（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。A.80%B.60%C.50%D.30%【答案】A 4、下列哪项基金，设置三级分类。（）A.避险策略型基金 B.绝对收益目标基金 C.保本型基金 D.偏债型基金【答案】B 5、关于公司型基金的说法，错误的是（）。A.基金投资者是基金公司的股东 B.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权 C.依据基金合同成立 D.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司【答案】C 6、基金销售人员陈述基金的过往业绩应当（）。A.提供业绩信息的原始出处 B.不片面夸大过往业绩 C.不预测未来业绩 D.以上都是【答案】D 7、客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）。A.电话服务中心 B.“一对一”专人服务 C.客户情绪体验 D.互联网的应用【答案】C 8、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.33%D.50%【答案】B 9、相对于（）审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。A.真实性 B.实质性 C.准确性 D.完整性【答案】B 10、我国开放式基金认购采取的收费模式有（）。A.B.、C.、D.、【答案】B 11、以下关于 ETF 份额认购的说法正确的是（）。A.只能用现金认购 B.只能用证券认购 C.可以用现金认购，也可用证券认购 D.不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】C 12、2001 年 9 月，我国第一只开放式基金（）诞生。A.华安创新 B.基金开元 C.基金金泰 D.淄博基金【答案】A 13、（2016 年真题）（）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.契约型基金 D.公司型基金【答案】A 14、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】C 15、关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是（）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意 C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种 D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料【答案】D 16、下列不属于基金注册登记机构职责的是（）。A.发放红利 B.保管基金投资者名册 C.基金份额登记 D.监督基金管理人运作基金【答案】D 17、（2018 年真题）关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（）。A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益【答案】C 18、(2017 年)下列关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构的说法中，错误的是（）。A.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集 B.代表基金份额 5以上的基金份额持有人有权自行召集 C.基金份额持有人大会由基金管理人召集 D.基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集【答案】B 19、传统的销售理论中的 4Ps 是指（）。A.产品、数量、价格、渠道 B.数量、价格、渠道、促销 C.产品、价格、渠道、促销 D.价格、渠道、总额、促销【答案】C 20、合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定,符合条件的境内基金管理公司和（）,经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司 B.信托公司 C.证券公司 D.投资咨询公司【答案】C 21、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.10%B.8%C.12%D.15%【答案】A 22、基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括（）。A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视 B.有效落实风险隔离机制 C.积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育 D.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性,实现资源共享【答案】B 23、(2017 年)对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（）。A.董事会 B.管理层 C.督察长 D.监事会【答案】A 24、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求。这句话体现了内部控制的（）原则。A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.相互制约【答案】B 25、下列选项中，不属于社会力量的是（）。A.社会媒体 B.基金投资者 C.审计机构 D.基金投资顾问机构【答案】D 26、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金规模是否变化 B.基金募集是否为公募 C.基金是否上市交易 D.基金是否为独立的法人【答案】D 27、我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不包括（）。A.交易的业务规则的编制及披露 B.主要财务指标的计算及披露 C.投资组合报告的编制及披露 D.基金净值表现的编制及披露【答案】A 28、以下行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（）。A.某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票 B.某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见 C.某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项 D.某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓【答案】A 29、基金销售机构应向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，其主要内容是（）。A.姓名 B.从业资质证明及编号 C.所在营业网点 D.以上都是【答案】D 30、关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（）。A.包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制 B.包含了过去 9 个月内的基金产品业绩 C.包含了基金产品的预期收益 D.包含了基金的管理团队信息【答案】C 31、投资者通过将基金（）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。A.净值增长指标 B.本期利润 C.加权平均份额本期利润 D.加权平均净值利润率【答案】A 32、交易型场内货币市场基金，下列说法错误的是。（）A.计息规则：T 日申购，T+1 日享受收益；T 日赎回，T 日享受收益，T+1 日不享受收益。B.计息规则：T 日赎回或卖出，T1 日享受收益。C.交易规则：T 日买入，T 日可赎可卖；T 日卖出，资金 T 日可用，T+1 日可取。D.交易规则：T 日申购，T+2 日可卖可赎；T 日赎回，资金 T+2 日可用可取。【答案】B 33、甲在担任 A 基金管理公司基金经理期间，将 A 基金管理公司的研究报告发送给在 B 基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲违反了（）规范的要求。A.守法合规 B.诚实守信 C.保守秘密 D.忠诚尽责【答案】C 34、根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）的考虑。A.内部环境中经营理念和经营风格 B.行为监控中的特定人员分别管理 C.事项识别中的不同管理事项的分类 D.控制活动中的不相容职务分离【答案】D 35、关于基金管理人的内部控制，下列表述正确的是（）。A.主要涉及投资、研究、交易等与投资管理密切相关的业务环节，其他环节的内部控制可根据需要决定是否设立 B.应考虑以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果 C.应确保基金资产、自有资产、其他资产在统一的控制措施下运作 D.应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系【答案】B 36、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C 37、以下选项中不属于基金管理人的职责范畴的是（）。A.计算并公告基金资产净值 B.办理基金份额发售和登记事宜 C.办理基金备案手续 D.办理基金财产的基金账户及证券账户开设手续【答案】D 38、我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不包括（）。A.交易的业务规则的编制及披露 B.主要财务指标的计算及披露 C.投资组合报告的编制及披露 D.基金净值表现的编制及披露【答案】A 39、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。A.股票基金应有 80%以上的资产投资于股票 B.债券基金应有 80%以上的资产投资于债券 C.货币市场基金可投资于股票、可转债 D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易【答案】C 40、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.基金信息披露的禁止行为 B.基金管理公司可自主决策的事项 C.需要事先向监管部门申请的事项 D.法规许可的行为【答案】A 41、（2017 年真题）2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300 万元，认购费率为 1，基金份额面值为 1 元。A.1.00 B.1.523 C.1.823 D.1.553【答案】D 42、1940 年（）和 1940 年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A.投资公司法；投资顾问法 B.证券法；投资公司法 C.证券交易法；投资顾问法 D.证券交易法；证券法【答案】A 43、基金公司股东必须承担的义务包括（）。A.B.C.D.【答案】D 44、申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。A.基金托管银行 B.第三方支付公司 C.中国人民银行清算总中心 D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】D 45、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。A.前台业务系统 B.后台业务系统 C.后台管理系统 D.应用系统的支持系统【答案】B 46、我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。A.重点 B.核心 C.基础 D.内涵【答案】B 47、合规文化不要求建立（）。A.清晰的责任制 B.清晰的问责制 C.升迁机制 D.激励约束机制【答案】C 48、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3 个月的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费总额的()计入基金财产。A.0.5%;75%B.0.75%;50%C.0.5%;50%D.0.75%;75%【答案】A 49、因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该()。A.不承担责任 B.承担全部责任 C.承担连带责任 D.承担一小部分责任【答案】A 50、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（）。A.不得损害服务对象的合法利益 B.不得以任何方式承诺或保证投资收益 C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 D.向投资人充分揭示投资风险【答案】D