强化训练试卷B卷附答案中级银行从业资格之中级银行管理高分通关题库A4可打印版

强化训练试卷强化训练试卷 B B 卷附答案中级银行从业资格之中级卷附答案中级银行从业资格之中级银行管理高分通关题库银行管理高分通关题库 A4A4 可打印版可打印版 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产 B.总资产/股本总额 C.税后净收入/股本总额 D.税后净收入/总收入【答案】A 2、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法 B.监管办法 C.企业管理办法 D.会计法【答案】A 3、（）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会 B.财政部 C.中央人民银行 D.银行业监督管理机构【答案】D 4、商业银行（）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会 B.董事会 C.监事会 D.风险管理部门【答案】B 5、()又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本 B.监管资本 C.权益资本 D.经济资本【答案】D 6、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（）。A.买者有责原则 B.卖者有责原则 C.诚实守信原则 D.公平公正原则【答案】B 7、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托 B.将委托业务与自营业务实行分账管理 C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金 D.不承担委托业务的风险【答案】A 8、下列选项中，属于操作风险监控的是()。A.完善资产质量管理 B.加强重点领域信用风险防控 C.提升风险处置质效 D.强化从业人员管理【答案】D 9、机构监管部门、()应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门 B.设备监管部门 C.组织监管部门 D.后台监管部门【答案】A 10、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境 B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险 C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心 D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】C 11、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产 B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产 C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产 D.无变现障碍资产【答案】D 12、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决 B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的 1/2 C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人 D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数 3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】B 13、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（）。A.个人住房贷款 B.一般流动资金贷款 C.个人消费贷款 D.个人经营贷款【答案】B 14、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（）。A.执行董事 B.董事会秘书 C.独立董事 D.董事长【答案】C 15、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（），汇报路线合理。A.独立性 B.及时性 C.全面性 D.准确性【答案】A 16、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（）。A.民法领域 B.商法领域 C.刑法领域 D.行政法领域【答案】A 17、对连续（）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一 B.两 C.三 D.五【答案】B 18、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（）。A.审议批准商业银行的合规政策 B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况 C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告 D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】B 19、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识 B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动 C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念 D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】C 20、()是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别 B.合规风险评估 C.合规风险测试 D.合规风险监测【答案】A 21、资产负债监测表一般不包括()。A.信用风险管理情况 B.利率管理情况 C.流动性管理情况 D.本外币存贷款数据【答案】A 22、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款 B.对公存款 C.活期存款 D.保证金存款【答案】A 23、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额）100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】A 24、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的()。A.30 B.50 C.80 D.100【答案】D 25、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站 B.证监会指定网站 C.银行机构内 D.银监会指定网站【答案】A 26、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标 B.经营效益类指标和合规经营类指标 C.风险管理类指标和发展转型类指标 D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】D 27、（）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放 B.同业拆借 C.债券融资 D.向中央银行借款【答案】C 28、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（）。A.政策性风险 B.不正当竞争风险 C.项目评估风险 D.操作性风险【答案】B 29、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括()。A.建立资产负债管理监测报表体系 B.资产负债运行情况分析报告 C.开发建设资产负债管理信息系统 D.资产负债组合结优化【答案】D 30、下列不属于非法集资活动特点的是（）。A.手段单一 B.跨地区 C.跨行业 D.手段隐蔽【答案】A 31、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】D 32、（）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托 B.基金 C.债券 D.信贷【答案】A 33、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系 B.薪酬管理制度 C.薪酬管理体制 D.绩效考核和薪酬管理【答案】B 34、以下各项不属于2012 年金融服务法对监管体制改革内容的是（）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定 B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管 C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管 D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】D 35、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是()。A.财务状况良好，最近 2 个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于 40 亿元人民币，税前利润总额每年不低于 2 亿元人民币 B.最近 1 个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于 50 亿元人民币，净资产不低于资产总额的 30 C.现金流量稳定并具有较大规模 D.母公司最近 1 个会计年度末的实收资本不低于 10 亿元人民币【答案】D 36、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务 B.收取购车贷款客户保证金 C.吸收股东 1 个月以上的存款 D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】D 37、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30 天 B.90 天 C.180 天 D.1 年【答案】A 38、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6 个月 B.1 年 C.3 年 D.5 年【答案】B 39、（）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管 B.定量监管 C.定性监管 D.跨业监管【答案】B 40、（）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益 B.增强市场信息 C.增进公众对现代金融的了解 D.减少金融犯罪【答案】A 41、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（）。A.租前管理 B.租中管理 C.租后管理 D.权属转移管理【答案】C 42、下列不属于非法集资活动特点的是（）。A.手段单一 B.跨地区 C.跨行业 D.手段隐蔽【答案】A 43、（）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品 B.保本浮动收益理财产品 C.权益类理财产品 D.混合类理财产品【答案】B 44、（）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式 B.国有控股公司模式 C.银行母公司模式 D.全能银行模式【答案】D 45、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整 B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排 C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗 D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】C 46、行政诉讼的执行条件不包括（）。A.