备考题库2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我检测试卷B卷(含答案)

备考题库备考题库 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷职业道德与业务规范自我检测试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、以下关于 QD基金份额认购的说法错误的是（）。A.发售 QD基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格 B.发售 QD基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格 C.基金管理人可以根据产品特点确定 QD基金份额面值的大小 D.QD基金份额不得用人民币认购，只可用美元或其他外汇货币为计价货币认购【答案】D 2、A 公司建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录，这属于基金销售机构人员管理和培训中的（）。A.完善销售人员招聘程序 B.建立员工培训制度 C.加强对销售人员的日常管理 D.建立科学合理的销售绩效评价体系【答案】C 3、（）是现代金融体系的两大运作载体。A.股票市场和债券市场 B.金融市场和非金融市场 C.金融市场和金融服务机构 D.证券投资市场和银行间货币市场【答案】C 4、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3，T+7 B.T+2，T+3 C.T+1，T+2 D.T，T+1【答案】C 5、（）是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。A.风险投资基金 B.证券投资基金 C.另类投资基金 D.对冲基金【答案】D 6、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（）。A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者 B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向普投资者履行相应义务 C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务 D.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更弱【答案】B 7、能够进行实时套利交易的基金是（）。A.ETF B.LOF C.伞形基金 D.保本基金【答案】A 8、从投资市场的角度看，股票基金不包括（）。A.国内股票基金 B.国外股票基金 C.全球股票基金 D.国际股票基金【答案】D 9、（）是根据已经识别的风险性质和级别，制定相应的控制措施。A.风险识别 B.风险评估 C.风险应对 D.风险报告【答案】C 10、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A.真实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则【答案】A 11、监事会对经营管理的业务监督的内容不包括（）。A.通知业务机构停止其违法行为 B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况 C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况 D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告【答案】C 12、销售合规性风险管理主要措施不包括（）。A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构 C.制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守 D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生【答案】A 13、封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天（）。A.8：0011：00，12：0015：00 B.8：3011：30，12：0015：00 C.9：0011：30，13：0015：00 D.9：3011：30，13：0015：00【答案】D 14、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。A.可以根据申购金额不同分段设置费率 B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠 C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式 D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率【答案】B 15、基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.分享基金财产收益 B.召开基金投资者大会 C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动【答案】D 16、对基金管理公司变更持有 5以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内做出批准或者不予批准的决定。A.10 B.30 C.15 D.60【答案】D 17、（2016 年真题）（）是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。A.基金合同 B.基金业务规则 C.基金宣传材料 D.基金财务报表【答案】C 18、根据运作方式分类，可以将证券投资基金分为（）。A.契约型基金和公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C.公募基金和私募基金 D.封闭式基金和开放式基金【答案】D 19、以下体现依法监管原则的行为包括（）。A.B.C.D.【答案】C 20、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。A.不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求 B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容 C.基金从业人员应当积极配合监管机构的监管 D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范【答案】B 21、以下关于基金财产的独立性，说法错误的是（）。A.公司型基金具有财产独立性，而信托财产不具有独立性 B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产 C.无论是哪种法律形式，基金财产在法律上都具有独立性 D.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销【答案】A 22、基金托管协议（）。A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议 B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议 C.基金管理人与基金登记机构签订的协议 D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议【答案】B 23、以下关于 ETF 份额认购的说法正确的是（）。A.只能用现金认购 B.只能用证券认购 C.可以用现金认购，也可用证券认购 D.不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】C 24、债券类金融资产以（）等契约型投资工具为主。A.、B.、C.、D.、【答案】D 25、两只证券投资基金，其中基金 A 高度重视流动性，必须保留一定的现金资产；基金 B 的基金份额固定，投资管理人以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。关于上述两只基金的类型，以下正确的是（）A.基金 A 是封闭式基金，基金 B 是开放式基金 B.基金 A 和基金 B 都是封闭式基金 C.基金 A 和基金 B 都是开放式基金 D.基金 A 是开放式基金，基金 B 是闭式基金【答案】D 26、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。A.基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效 B.投资人递交申购申请，申购成立 C.投资人交付申购款项，申购生效 D.投资人交付申购款项，申购成立【答案】A 27、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。A.基金市场服务机构 B.基金监管机构 C.商业银行 D.证券交易所【答案】A 28、某基金销售机构对销售人员的管理，符合证券投资基金销售管理办法的是（）。A.B.C.D.【答案】C 29、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。A.持有至到期投资 B.贷款和应收款项 C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 D.可供出售的金融资产【答案】C 30、开放式基金在开放申购和赎回后，需披露每个开放日的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 31、（）是社会最古老、最基本的经济主体。A.政府 B.非金融机构 C.居民 D.金融机构【答案】C 32、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。A.超过 6 个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案 B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限 C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算 D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 3 个月内进行基金募集【答案】D 33、（2020 年真题）基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材科的机构应对其内容负责。关于证券投资基金宣传推介材料的内容，以下表述错误的是（）。A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩 B.基金投资有风险,购买基金须谨慎 C.在产品申购期购买的避险策略基金，本金是安全的 D.货币市场基金不等同于银行存款【答案】C 34、下列哪一项不属于基金销售机构的职责规范?（）A.签订销售协议，明确权利与义务 B.制定完善的章程 C.建立相关制度 D.严格账户管理【答案】B 35、基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以（）为准。A.基金销售协议 B.基金合同 C.基金合同附件 D.协商确定【答案】C 36、(2017 年)下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是（）。A.基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同 B.基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗 C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案 D.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全【答案】B 37、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。A.股票基金应有 80%以上的资产投资于股票 B.债券基金应有 80%以上的资产投资于债券 C.货币市场基金可投资于股票、可转债 D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易【答案】C 38、某基金 S 理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（）。A.B.C.D.【答案】A 39、(2016 年)在基金合同生效的（），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.前一日 B.当日 C.次日 D.下一日【答案】C 40、依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.7 C.5 D.10【答案】C 41、按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（）。A.离岸基金和在岸基金 B.收益型股票基金和价值型股票基金 C.成长型股票基金和价值型股票基金 D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金【答案】C 42、下列关于资产管理行业的表述错误的是()。A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策 C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来 D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本【答案】C 43、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工。A.合规管理部门 B.合规与风险管理委员会 C.董事会 D.股东大会【答案】C 44、证券投资基金销售机构内部控制指导意见规定，客户的交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】D 45、基金募集申请获得（）核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务。A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.中国证监会派出机