能力测试试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力提升试卷A卷附答案

能力测试试卷能力测试试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷 A A 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于对冲基金的说法错误的是（）。A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金 C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式 D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险【答案】B 2、（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。A.可测原则 B.易入原则 C.成长原则 D.利润原则【答案】B 3、2000 年 10 月 8 日，（）发布并实施了开放式证券投资基金试点办法。A.证券业协会 B.基金业协会 C.国务院财政部 D.中国证监会【答案】D 4、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化 B.合规政策 C.公司章程 D.合规责任【答案】B 5、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.10，20 B.10，15 C.15，15 D.20，10【答案】D 6、根据债券的（），可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。A.信用等级 B.债券发行者 C.债券到期日 D.投资风格【答案】A 7、在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，（）的 7 日年化收益率?A.节假日期间 B.节假日最后一日 C.节假日后第一个自然日 D.节假日前一日【答案】B 8、基金主要投资比例应符合（）。A.只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 5%B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回,法规要求保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在 1 年以内的政府债券 C.法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有 70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容 D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的 30%【答案】B 9、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。A.证券投资咨询机构 B.商业银行 C.基金评价机构 D.保险公司【答案】C 10、根据()不同，基金可以分为公募基金和私募基金。A.法律形式 B.运作方式 C.资金来源和用途 D.募集方式【答案】D 11、(2017 年)关于基金销售机构的准入条件，下列表述错误的是（）。A.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施 B.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定 C.基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度 D.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准【答案】D 12、在营销成本方面，以（）方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。A.代销 B.直销 C.包销 D.承销【答案】B 13、证券交易所根据管理人提供的 ETF 基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布 ETF 基金份额参考净值的时间是（）。A.在交易时间内实时计算并公布 B.在次日开市前 15 分钟计算并公布 C.在当日开市前 15 分钟计算并公布 D.在交易结束前 15 分钟计算并公布【答案】A 14、关于我国开放式基金的认购费率，说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 15、（2017 年真题）风险评估是基金管理人内部控制的基本要素，关于风险评估，下列表述正确的是（）。A.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估 B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门 C.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估 D.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估【答案】A 16、货币市场基金的收益公告内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 17、下列关于对基金管理人的从业人员证券投资的限制，说法不正确的是（）。A.证券投资基金法一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管 B.公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案 C.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向中国证监会申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突 D.绝对禁止基金从业人员买卖证券的管制方式不但剥夺了其通过资本市场增加财富的机会，同时也增加了监管难度和执法成本，并容易诱发道德风险【答案】C 18、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措 SS 等内容的文件是（）。A.基本管理制度 B.业务操作手册 C.部门业务规章 D.内部控制大纲【答案】D 19、下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。A.是实行自律管理的法人 B.享有交易所业务规则制定权 C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管 D.设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为【答案】C 20、（2017 年真题）基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（）。A.成本控制原则 B.可操作性原则 C.安全性原则 D.实用性原则【答案】A 21、关于 LOF 份额的上市交易，下列说法错误的是（）。A.须由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请 B.在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同 C.申报价格最小变动单位为 0.01 元人民币 D.涨跌幅比例为 10%，自上市首日起执行【答案】C 22、(2017 年)2016 年 7 月 18 日，该投资者赎回该基金份额 10000 份，持有时间为 5 个月，赎回当日基金份额净值为 100 元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为（）。A.50 元和 9950 元 B.54.73 元和 10945 元 C.55 元和 10945 元 D.49.75 元和 9950.25 元【答案】A 23、（2017 年真题）在交易时间内，根据基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值的机构是（）。A.证券交易所 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券登记结算机构【答案】A 24、(2016 年)承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。A.风险投资基金 B.分级基金 C.另类投资基金 D.对冲基金【答案】D 25、证券投资基金销售管理办法规定：（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.证券登记结算公司【答案】C 26、（2021 年真题）关于证券投资基金的介绍，下列表述正确的是（）。A.证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往来 B.证券投资基金通常由基金管理人负责保管，管理和经营基金资产 C.基金投资者通过购买基金份额，可以享有稳定的基金投资收益 D.契约型证券投资基金不具有独立法人地位【答案】D 27、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过（）时，基金管理人应当在 2 个交易日内向中国证监会报告。A.0.5 B.0.7 C.1 D.以上都不是【答案】D 28、（2018 年真题）开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。A.基金估值机构确认的数据 B.基金托管机构确认的数据 C.注册登记机构确认的数据 D.基金销售机构确认的数据【答案】C 29、基金销售目标客户市场细分“利润原则”是指（）。A.基金投资的风险管理能力 B.基金产品的可投资性 C.以足够的业务量来获得投资利润 D.市场规模的不断扩大【答案】C 30、基金募集申请过程中，（）不是基金管理人向中国证监会提交的设立基金的中请注册文本。A.基金募集说明书 B.基金合同草案 C.基金托管协议草案 D.招募说明书草案【答案】A 31、我国基金的管理费、托管费、销售服务费按（）的一定比例逐日计提，按月支付。A.当日基金资产净值 B.上月基金资产平均净值 C.前一日基金资产净值 D.当月基金资产平均净值【答案】C 32、(2016 年)基金持有人与基金管理人之间是（）关系。A.投资 B.中介服务 C.信托 D.控股【答案】C 33、下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是（）。A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程 B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体 C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算 D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算【答案】B 34、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1 B.3 C.5 D.10【答案】B 35、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（）。A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜 B.当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉 C.当监事调查公司业务及财务状况、审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查 D.当股东对本公司有交涉时，由监事会代表公司与股东进行交涉【答案】D 36、下列不属于专业投资者的是。（）A.证券公司 B.社会保障基金 C.近 1 年末金融资产不低于 800 万元的法人 D.私募基金管理人【答案】C 37、CPPI 是通过比较（），进而调整投资组合的资产比例，实现价值的保本与增值的投资组合保险策略。A.投资组合现时净值与投资组合价值底线 B.投资组合现时净值与单个资产价值底线 C.单个资产现时净值与投资组合价值底线 D.单个资产现时净值与单个资产价值底线【答案】A 38、关于证券投资基金对我国证券市场的稳定和健康发展的作用，说法正确的是（）。A.推动股指持续上升 B.有利于推动市场价值判断体系的形成 C.有利于维护非流通股股东利益 D.有助于形成以个人投资者为主的投资【答案】B 39、内部控制的基本要素不包括（）。A.信息沟通 B.控制活动 C.风险披露 D.控制环境【答案】C 40、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（）。A.有效性原则 B.相互制约原则 C.成本效益原则 D.独立性原则【答案】D 41、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 42、(2017 年)关于道德与法律的联系，下列表述错误的是（）。A.法律对道德传播具有促进作用 B.道德在调整范围上对法律具有补充作用 C.道德与法律都是行为规范 D.道德规范都会转换为法律【答案】D 43、我国的基金信息披露制度体系可分为（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 44、对 QDII 基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款项。A.T+10 B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】A 45、（2016 年真题）关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是（）。A.无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况 B.因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理 C.自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件 10 年 D.因需要临时筹措资金头寸，