备考试题2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范每日一练试卷B卷(含答案)

备考试题备考试题 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷职业道德与业务规范每日一练试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（2016 年真题）下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动?（）A.宣传推介基金 B.发售基金份额 C.办理基金登记注册 D.办理基金申购和赎回【答案】C 2、（）是 QDII 基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。A.基金管理公司；中国证监会 B.基金管理公司；托管人 C.基金托管人；基金投资者 D.基金管理公司；基金管理人【答案】B 3、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 4、下列不属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责的是（）。A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜 B.按照规定召集公司股东大会 C.办理基金备案手续 D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资【答案】B 5、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。A.兼任其他基金公司董事会成员 B.兼任公司理事 C.任免公司总经理 D.列席公司相关会议【答案】D 6、关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，以下表述错误的是（）。A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行 B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一 C.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用 D.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范【答案】A 7、(2016 年)（）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。A.基金评级 B.基金估值 C.基金运作 D.基金服务【答案】A 8、（）不属于公司员工违反忠实义务的行为。A.以任何行为欺骗任何公司现有或将来的客户 B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质 C.勤勉尽责，遵守公司章程 D.参与任何操纵市场的行为【答案】C 9、ETF 份额的申购和赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【答案】C 10、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C 11、关基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整 B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范 C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念 D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障【答案】D 12、（）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.债券基金 B.股票基金 C.混合基金 D.开放式基金【答案】A 13、基金管理人合规部门的合规检查包括（）。A.B.C.D.【答案】A 14、（2020 年真题）关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见 B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责 C.组织实施重大风险的解决方案 D.制定公司风险管理战略和风险应对策略【答案】C 15、投资者的申购和赎回申请信息由（）汇总后统一传送至注册登记机构。A.投资者 B.代销机构总部 C.管理人 D.托管人【答案】B 16、（）是指专门融通不超过一年短期资金的场所。A.资本市场 B.货币市场 C.开放式基金市场 D.股票市场【答案】B 17、基金投资跟踪与评价的核心是()。A.回访投资者，解答投资者的疑问 B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为 C.对基金销售业务以及人际关系的维护 D.建立应急处理措施的管理制度【答案】C 18、（2017 年真题）某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金 10 月 24 日单位净值为 1020 元，且 10 月 25 日为开放日，遂投资 1 万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率 15，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为 1025 元。则可得到的基金份额是（）份。A.9659.04 B.9697.91 C.9611.92 D.9789.24【答案】B 19、关于在岸基金的说法不正确的是（）。A.在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督 B.资金需求者在本国募集资金 C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额 D.将募集的资金投资于本国证券市场【答案】C 20、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。A.可转换债券基金 B.金融债券基金 C.政府债券基金 D.企业债券基金【答案】A 21、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C 22、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50 B.100 C.200 D.500【答案】C 23、（2016 年真题）在基金管理公司的内部控制中，（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。A.部门业务规章 B.内部控制大纲 C.内部控制制度 D.业务操作手册【答案】B 24、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（）利益优先。A.基金管理人员 B.基金份额持有人 C.基金托管人员 D.基金销售机构【答案】B 25、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是（）日登记。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】B 26、(2017 年)某基金管理公司一只公募基金的基金合同在 2017 年 1 月 10 日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。A.2017 年 1 月 11 日 B.2017 年 1 月 13 日 C.2017 年 1 月 12 日 D.2017 年 1 月 14 日【答案】A 27、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有（）。A.B.C.D.【答案】C 28、(2017 年)基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（）。A.具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询报务 B.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务 C.具有一定的市场认可度 D.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项【答案】C 29、基金托管协议是（）。A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议 B.用以明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责 C.基金管理人与基金登记机构签订的协议 D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议【答案】B 30、关于依法监管原则，以下说法错误的是（）。A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据 B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度 C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则 D.基金监管机构的设置必须有法律依据【答案】C 31、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为()。A.离岸基金 B.在岸基金 C.国内基金 D.国际基金【答案】B 32、下列选项中，（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金机构内控 B.社会力量监督 C.基金行业自律 D.行政基金监管【答案】D 33、识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险的内容不包括（）。A.拓展经营活动的新业务领域 B.为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试 C.识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立 D.识别客户关系的性质发生重大变化产生的合规风险【答案】A 34、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A.董事会 B.公司经营层 C.股东大会 D.总经理【答案】B 35、ETF 最早产生于（）。A.美国 B.英国 C.加拿大 D.俄罗斯【答案】C 36、基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持（）A.5 年 B.10 年 C.20 年 D.15 年【答案】D 37、基金投资跟踪与评价的核心是()。A.回访投资者，解答投资者的疑问 B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为 C.对基金销售业务以及人际关系的维护 D.建立应急处理措施的管理制度【答案】C 38、避险策略基金的分析，如下说法错误的是。（）A.封闭周期越长，投资者承担的机会成本越高 B.保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率 C.常见的保本比例为 70l00 D.如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。【答案】C 39、（）是合规管理的关键性原则。A.独立性原则 B.全面性原则 C.审慎性原则 D.连贯性原则【答案】A 40、（2016 年真题）下列哪一项属于基金职业道德教育的内容?（）A.培养基金职业道德观念 B.规范基金执业行为 C.学习基金职业道德准则 D.提升基金专业知识水平【答案】A 41、（）是指股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。股东应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行义务，出现有关情形立即书面通知公司和其他股东。A.制衡原则 B.公司独立运作原则 C.业务与信息隔离原则 D.股东诚信与合作原则【答案】D 42、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.10 C.5 D.20【答案】C 43、关于封闭基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。A.开放式基金可以进行申购赎回 B.开放式基金的基金份额不固定 C.封闭式基金不能进行交易 D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】C 44、下列不属于基金份额持有人权利的是（）。A.分享基金投资收益 B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料 C.确定基金收益分配方案 D.按规定要求召开基金份额持有人大会【答案】C 45、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（）。A.B.C.D.【答案】D 46、基金销售机构的宣传推介材料，应当报经经营活动所在地（）备案。A.行业协会 B.银监局 C.保监局 D.证监局【答案】D 47、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 B.债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金 C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】C 48、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.采取未知价法 B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日 C.采取份额赎回的方式 D.必须以金额赎回方式进行【答案】D 49、下列对于不收取销售服务费的（一般为 A 类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例的规定，说法错误的是（）。A.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费 B.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费 C.对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费 D.对持续持有期长于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费【答案】D 50、（2017 年真题）下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（）。A.不公平对待不同投资组合 B.基金投资组合违反基金合同导致基金财产受到损害 C.基金宣传材料有误导性陈述 D.基金净值计算差错【答案】D 51、在 1970 年以前，美国的共同基金大多数都是()。A.证券基金 B.股票基金 C.债券基金 D.封闭