备考试题2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我提分评估含答案

备考试题备考试题 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估含答案职业道德与业务规范自我提分评估含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由()签字确认。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金投资者 D.基金销售机构【答案】C 2、目前，我国基金主要代销机构不包括（）。A.基金销售公司 B.证券公司 C.保险公司 D.财务公司【答案】D 3、封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。A.法律主体资格不同 B.份额限制不同 C.价格形成方式不同 D.激励约束机制与投资策略不同【答案】A 4、关于基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，以下表述错误的是（）。A.风险评估体系能够对各项业务风险实现量化评估 B.公司应加大信息科技的投入，促进风险管理的数量化和自动化 C.风险业绩评估小组应定期提供评估报告 D.风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯号【答案】A 5、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指（）。A.基金管理人 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.基金服务机构【答案】B 6、(2016 年)与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。A.债权凭证 B.收益凭证 C.信用凭证 D.受益凭证【答案】D 7、从 2015 年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施、降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。下列哪些说法是错误的（）A.加强私募机构的规范和清理 B.规范分级、保本等特殊类型基金产品,发展基金中基金产品 C.专业人士申请设立基金公司的数量攀升,申请主体渐趋多元 D.基金产品呈现货币化、个人化特点【答案】D 8、（2017 年真题）关于公司型基金，下列说法错误的是（）。A.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产 B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权 C.公司型基金具有独立法人地位 D.公司型基金投资者是基金公司的股东【答案】B 9、（）是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A.证券投资基金 B.风险投资基金 C.另类投资基金 D.对冲基金【答案】C 10、开放式基金的赎回申报单位为（）。A.1 元人民币 B.10 元人民币 C.1 份基金份额 D.10 份基金份额【答案】C 11、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币（）。A.5000 万元 B.1 亿元 C.2 亿元 D.5 亿元【答案】C 12、下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是（）。A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选 B.网点较多，便于传统客户交易买卖 C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好 D.主营业务是债券经纪【答案】D 13、关于基金监管的审慎监管原则，以下说法正确的是（）。A.旨在维护投资者对金融机构和金融市场的信心 B.保证金融机构股东不受损失的一项监管原则 C.精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构发生亏损之前采取有效措施 D.各个行业普通应用的一项监管原则【答案】A 14、（2018 年真题）开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）A.1 年 B.3 个月 C.6 个月 D.1 个月【答案】B 15、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A.投资人利益优先原则 B.全面性原则 C.及时性原则 D.客观性原则【答案】D 16、道德实现其约束力主要依靠的手段不包括（）A.内心信念 B.传统习俗 C.国家强制力 D.社会舆论【答案】C 17、集合资金信托计划，是由（）担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个及以上委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。A.证券公司 B.信托公司 C.期货公司 D.证券服务机构【答案】B 18、根据基金管理公司风险管理指引（试行），下列不属于信息披露合规性风险管理主要措施的是（）。A.建立信息披露风险责任制 B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任 C.对宣传推介材料进行合规审核 D.信息披露前应经过必要的合规性审查【答案】C 19、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金管理人。A.1 B.2 C.3 D.6【答案】D 20、下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是()。A.风险资产投资额=放大倍数安全垫 B.风险资产投资额=放大倍数(投资组合现时净值-价值底线)C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值 D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额【答案】D 21、（2017 年真题）关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（）。A.理事会是协会的执行机构 B.会员大会是协会的权力机构 C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定 D.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案【答案】C 22、（2016 年真题）（）可以临时指定基金托管人。A.证券交易所 B.中国证监会 C.基金业协会 D.基金管理公司【答案】B 23、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.社会力量 B.基金机构内部监督部门 C.基金行业自律组织 D.法定监管权的政府机构【答案】D 24、对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.10 日 B.30 日 C.3 个月 D.6 个月【答案】D 25、从公司层面来看，下列哪项不属于美国资产管理机构的分类（）A.银行 B.证券公司 C.保险公司 D.专业资产管理公司【答案】B 26、QD基金的净值在估值日后（）内披露。A.2 天 B.2 个工作日 C.3 天 D.3 个工作日【答案】B 27、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（）。A.防止市场的过度投机 B.推动市场价值判断体系的形成 C.倡导理性的投资文化 D.能够给投资者带来超额收益【答案】D 28、以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是（）。A.增长型基金 B.主动型基金 C.平衡型基金 D.收入型基金【答案】A 29、（2017 年真题）某基金买入某股票 6000000 股，占上市公司总股本的51，该基金在买入该上市公司股份达到 5时，没有及时披露权益变动报告书，在履行报告和披露义务前也没有停止买入该上市公司的股份，该行为属于（）类信息披露禁止行为。A.违规承诺收益或承担损失 B.重大遗漏 C.对证券投资业绩进行预测 D.诋毁其他基金管理人【答案】B 30、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。A.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离 B.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金 C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息 D.由于汇率市场波动，导致 QDII 基金的损益波动较大【答案】C 31、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。A.募集情况与上市交易安排 B.基金合同摘要 C.基金托管人报告 D.基金持有人结构【答案】C 32、(2016 年)开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，这说明了基金开户服务的（）特点。A.规范性 B.持续性 C.时效性 D.专业性【答案】C 33、基金财产可以用于（）。A.从事承担无限责任的投资 B.投资上市交易的股票、债券 C.承销证券 D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【答案】B 34、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A.2012 年 3 月 B.2013 年 5 月 C.2012 年 6 月 D.2014 年 7 月【答案】C 35、处于下列哪个情形时，LOF 份可以办理跨系统转托管？（）A.分红派息前 R-2 日至 R 日（R 日为权益登记日）的 LOF 份额 B.分红派息前 R-5 日至 R-3 日（R 日为权益登记日）的 LOF 份额 C.未处于冻结状态的 LOF 份额 D.未处于质押状态的 LOF 份额【答案】B 36、（2019 年真题）基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（）。A.、B.C.、D.、【答案】B 37、基金公司股东按其在基金公司（）对公司享有权利，并承担相应的义务。A.职位 B.权利 C.出资比例 D.贡献【答案】C 38、当负偏离度绝对值连续 2 个交易日超过 0.5%时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。A.收益法估值 B.成本估值 C.市值法估值 D.公允价值估值【答案】D 39、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 40、某证券经营机构在期营业场所的投资者教育园地专栏发布了以下信息，其中正确的是（）A.证券经营机构在进行投资者教育时可以适当收费，但收费标准必须公开、公平、公正 B.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节，但应避免与市场参与者的任何产品营销有明显联系 C.投资者教育是一种手段，其最终目的是为了替代对市场参与者的监管工作 D.随着证券市场的发展，证券经营机构可以将投资者教育活动与证券投资咨询业务整合在起【答案】B 41、(2017 年)关于私募基金销售行为，下列说法错误的是（）。A.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益 B.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失 C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证 D.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益【答案】C 42、关于对基金从业人员“专业审慎”的职业道德要求，下列表述错误的是（）。A.持续学习 B.持证上岗 C.客户利益最大化 D.审慎开展执业活动【答案】C 43、下列关于基金运作关系的说法，错误的是（）。A.基金服务机构与基金托管人是基金的当事人 B.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 C.基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场 D.监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管【答案】A 44、（）是投资基金中最主要的一种类别。A.私募股权基金 B.对冲基金 C.证券投资基金 D.另类投资基金【答案】C 45、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是。（）A.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度 B.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映 C.普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为 Cl、C2、C3、C4、C5 D.Cl 就是风险承受能力最低的投资者【答案】D 46、QDII 基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。A.1 B.2 C.5 D.10【答案】D 47、下列情形中，督察长需要向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 48、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A.守法合规 B.诚实守信 C.客户至上 D.忠诚尽责【答案】D 49、(2016 年)当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影