备考复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范过关检测试卷A卷(含答案)

备考复习备考复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷职业道德与业务规范过关检测试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是（）。A.证券交易所 B.基金销售机构 C.基金托管机构 D.中国证券登记结算公司【答案】D 2、(2017 年)下列需要基金托管人出具托管人报告的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 3、基金监管的基本原则有（）。A.B.C.D.【答案】D 4、下列属于部门规章和规范性文件的是（）。A.基金经理注册登记规则 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.基金从业人员证券投资管理指引（试行）【答案】B 5、王先生投资 6 万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息 10 元，其对应认购费率为 1.8%,净值为 1 元。王先生净认购金额为（）元。A.58949.1 B.58930 C.58920 D.58939.1【答案】D 6、（2017 年真题）下列关于基金合同生效条件的说法中，错误的是（）。A.开放式基金募集份额总额不少于 2 亿份 B.封闭式基金的基金份额持有人人数达到 200 人以上 C.开放式基金的基金份额持有人人数达到 200 人以上 D.封闭式基金募集份额总额不少于 2 亿份【答案】D 7、（）是基金资产运作成果的集中体现。A.本期利润 B.基金资产净值 C.期末基金资产净值 D.期末可供分配利润【答案】B 8、2007 年,（）设立了基金公司会员部,负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.中国基金业协会 B.中国证券业协会 C.中国证监会 D.证券交易所【答案】B 9、QDII 基金将其全部或部分资金投资于境外证券，（）可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，（）可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。A.基金管理人：基金管理人 B.基金管理人：基金托管人 C.基金托管人：基金管理人 D.基金托管人：基金托管人【答案】B 10、关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（）。A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查 B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查 C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查 D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查【答案】B 11、（2017 年真题）基金监管系统中各单位各司其职，各负其责，其中证券基金机构监管部主要的职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 12、.基金年度报告中不必披露的财务指标是()。A.本期利润 B.期末可供分配基金份额利润 C.资产负债率 D.本期基金份额净值增长率【答案】C 13、（2021 年真题）关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。A.受到募集份额不少于 2 亿份，份额持有人不少于 200 人的限额 B.基金合同生效 3 年后，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动终止 C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于 100 万元 D.公司股东资金认购基金超过 1000 万元且持有不少于 3 年，不属于发起式基金基金合同生效的条件【答案】B 14、美国货币市场基金致力于维持稳定的（）并提供良好的流动性。A.基金净值 B.基金资产总值 C.基金资产估值 D.基金收入【答案】A 15、股票基金、债券基金的申购和赎回原则（）。A.金额申购、份额赎回 B.份额申购、金额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.份额申购、份额赎回【答案】A 16、关于证券投资基金具有利益共享、风险共担的特点，以下表述正确的是（）A.证券投资基金利益共享指基金持有人、基金管理人、基金托管人根据贡献公平分享基金的投资收益 B.证券投资基金的风险共享是指基金的投资损失由基金份额持有人、管理人、托管人共同承担 C.所有類证券投资基金的基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份额比例分配收益 D.基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有【答案】D 17、（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。A.代销 B.包销 C.直销 D.互联网销售【答案】C 18、关于基金管理人内部治理的监管，以下说法错误的是()A.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作 B.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务 C.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先 D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益【答案】D 19、基金管理公司董事会审议事项必须经 2/3 以上独立董事通过的是（）。A.B.C.D.【答案】A 20、依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，以下有关中国证监会可以采取的监管措施中错误的说法是（）A.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，直到案件调查完毕 B.对存在违法违规行为的基金机构没收违法所得 C.撤销高级管理人员的从业资格 D.对违法违规的直接责任人员进行罚款【答案】A 21、基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转，以下措施不正确的是（）。A.应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任 B.应当灵活掌握会计制度，如果会计制度与公司利益和投资者权益产生冲突，要及时、适当调整会计制度和记账方法 C.应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生 D.应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全【答案】B 22、(2016 年)中国证监会对基金机构的检查内容不包括（）。A.合规监控 B.内部稽核 C.收益大小 D.行为规范【答案】C 23、货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。A.不足 1 年 B.2 年以内 C.不足 6 个月 D.不足 3 年【答案】A 24、（）又叫创业基金。A.证券投资基金 B.风险投资基金 C.私募股权基金 D.另类投资基金【答案】B 25、与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利（）。A.相对较大 B.相对较小 C.相同 D.无法比较【答案】B 26、基金销售人员基金行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（）。A.稳重大方 B.热情诚恳 C.统一着装 D.语言和行为举止文明礼貌【答案】C 27、编制基金招募说明书的主要目的是（）。A.让广大投资者了解基金基本情况 B.证明基金管理人的专业资格 C.规范基金运作的权利义务关系 D.明确管理人和托管人之间的关系【答案】A 28、基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。A.份额登记、申购和赎回 B.认购、申购和赎回 C.认购、场内买卖 D.场内买卖、申购和赎回【答案】B 29、基金市场营销的特殊性不包括（）。A.规范性 B.服务性 C.持续性 D.全面性【答案】D 30、公司所有员工不得从事违反忠实义务的行为，以下不属于违反忠实义务的行为是（）。A.按照规定开发新客户 B.参与任何操纵市场的行为 C.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往 D.向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息【答案】A 31、（2017 年真题）下列关于基金销售的审慎调查，符合基金销售适用性要求的是（）。A.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查 B.由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审慎调查 C.由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查 D.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查【答案】A 32、宋先生赎回 B 基金 10000 份，赎回当日净值是 1.350 元，赎回费率为 0.5%,宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。A.50 B.64.25 C.67.15 D.67.5【答案】D 33、金融市场上进行交易的载体是（）。A.市场参与者 B.金融工具 C.金融交易的组织方式 D.监督机构【答案】B 34、投资基金按照运作方式可分为（）。A.开放式基金和封闭式基金 B.公司型基金和契约式基金 C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和离岸基金【答案】A 35、金融资产一般分为()。A.股权类和基金类金融资产 B.股权类和债权类资产 C.基金类和债权类金融资产 D.证券类和股票类金融资产【答案】B 36、道德是一种行为规范，调整的关系是（）。A.人与职业的关系、人与人的关系和人与自然的关系 B.人与自然的关系和人与人的关系 C.人与人的关系和人与社会的关系 D.人与自然的关系、人与人的关系和人与社会的关系【答案】C 37、根据 2014 年 8 月 8 日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法，公募证券投资基金不包括（）。A.股票基金 B.货币市场基金 C.混合基金 D.衍生品基金【答案】D 38、下列关于合规投诉处理的说法错误的是()。A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险 C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】B 39、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（）。A.有效性原则 B.独立性原则 C.成本效益原则 D.考察性原则【答案】D 40、基金管理人内部控制的原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 41、（2017 年真题）2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300 万元，认购费率为 1，基金份额面值为 1 元。A.1.00 B.1.523 C.1.823 D.1.553【答案】D 42、下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（）。A.收益不同 B.信息披露程度相同 C.性质不同 D.风险特性不同【答案】B 43、(2016 年)对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费（）。A.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 5%的赎回费 B.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 2%的赎回费 C.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.75%的赎回费 D.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.5%的赎回费【答案】C 44、专业资产管理公司的两个特征是（）A.一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或保险的独立部门 B.一，主业是信托计划，二，不隶属于银行和信托公司的独立部门 C.一，主业是基金管理，二，不隶属于银行或基金的独立部门 D.一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或证券的独立部门【答案】A 45、基金销售机构应向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，其主要内容是（）。A.姓名 B.从业资质证明及编号 C.所在营业网点 D.以上都是【答案】D 46、（2016 年真题）关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（）。A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长 B.督察长有权参加或者列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议 C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事