强化训练试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合练习试卷A卷附答案

强化训练试卷强化训练试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷 A A 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 2、根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（）为基础收取。A.净认购金额 B.认购金额 C.认购份额 D.净认购份额【答案】A 3、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）A.基金份额净值和基金累计份额净值 B.基金资产净值和基金累计份额净值 C.基金资产总值和基金资产净值 D.基金资产净值和基金份额净值【答案】A 4、（）是指股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。股东应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行义务，出现有关情形立即书面通知公司和其他股东。A.制衡原则 B.公司独立运作原则 C.业务与信息隔离原则 D.股东诚信与合作原则【答案】D 5、（2017 年真题）下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 6、（2017 年真题）某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近 3 年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。A.年度报告 B.半年度报告 C.季度报告 D.净值公告【答案】A 7、ETF 在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。A.0.0001 元 B.0.001 元 C.0.1 元 D.0.01 元【答案】B 8、基金招募说明书中最为重要的信息不包括（）。A.基金投资目标 B.基金投资范围 C.业绩比较基准 D.基金费用计提标准【答案】D 9、关于 LOF 和 ETF 的区别，以下表述错误的是（）。A.ETF 的申购和赎回通过交易所进行，LOF 的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行 B.在二级市场的净值报价频率上，ETF 通常比 LOF 高 C.ETF 通常采用完全被动式管理方式，LOF 可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金 D.ETF 的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF 的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票【答案】D 10、投资者可办理 ETF 申购、赎回业务的开放时间为（）。A.9:15-11:30 和 13:00-15:00 B.9:20-11:30 和 13:00-15:00 C.9:30-11:30 和 13:00-15:30 D.9:30-11:30 和 13:00-15:00【答案】D 11、场内货币基金可以分为申赎型、（）。A.交易型 B.交易型和交易兼申赎型 C.普通型 D.创新型【答案】B 12、（2017 年真题）关于公开募集基金的募集、发售活动，下列描述正确的是（）。A.应当经中国证监会注册后募集 B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理 C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管 D.仅向特定对象募集资金并累计超过 200 人【答案】A 13、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。A.总经理 B.董事会 C.股东会 D.董事长【答案】A 14、（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性原则 B.客观性原则 C.公正性原则 D.全面性原则【答案】C 15、(2016 年)证券交易所自律管理的内容不包括（）。A.基金公司人员的聘任 B.对基金上市交易的监控和管理 C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理 D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理【答案】A 16、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A.真实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则【答案】A 17、（2019 年真题）以下属于基金托管人职责的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 18、下列基金销售人员的行为，合理的是（）。A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，进行虚假或误导性陈述 B.客观、全面、准确陈述基金的过往业绩 C.预测所推介基金的未来业绩 D.同一基金管理人管理的其他基金的业绩可以作为所推介基金业绩表现的保证【答案】B 19、（）不属于我国基金销售的方式。A.商业银行代销 B.证券公司代销 C.保险公司代销 D.财务公司代销【答案】D 20、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A.3 B.5 C.10 D.20【答案】D 21、基金市场营销的特殊性不包括（）。A.规范性 B.服务性 C.持续性 D.全面性【答案】D 22、以下不属于基金客户个性化服务内容的是()。A.接受客户委托，代理客户进行投资决策 B.提供市场行情分析资迅，揭示市场风险 C.做好客户动态分析 D.加强客户沟通，了解客户深度需求【答案】A 23、（）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金估值核算 D.基金投资顾问【答案】B 24、（2016 年真题）（）是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。A.基金合同 B.基金业务规则 C.基金宣传材料 D.基金财务报表【答案】C 25、信息技术系统中的重要数据备份不包括（）。A.本地备份 B.异地备份 C.关键设备的备份 D.实时备份【答案】D 26、（2016 年真题）基金的信息技术系统服务不包括（）。A.提供基金业务应用软件开发 B.进行信息系统运营维护 C.提供基金交易电子商务平台 D.进行基金的宣传推介【答案】D 27、(2017 年)基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（）。A.采取抽奖方式销售基金 B.依靠服务质量销售基金 C.赠送基金份额销售基金 D.低于基金销售成本销售基金【答案】B 28、按照交易的标的物分类,以下属于金融市场的是 A.、B.、C.、D.、【答案】C 29、场外募集的 LOF 基金份额注册登记在（）。A.中央国债登记结算公司的注册登记系统 B.基金管理人的注册登记系统 C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 D.基金托管人的注册登记系统【答案】C 30、基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的（）为基础计算转换基金份额数量。A.基金份额总值 B.基金份额净值 C.基金资产总值 D.基金资产净值【答案】B 31、关于基金宣传推介材料审批报备流程，以下说法正确的是（）A.基金销售机构向监管部门报送的宣传材料内容主要为基金宣传推介材料的用途说明 B.基金销售机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起 5 个工作日内向当地证监局报备 C.基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员无需对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见 D.基金代销机构在报送基金推介材料至当地证监局时，只需要提供书面报告【答案】B 32、(2017 年)下列选项中，不属于基金公司内部控制原则的是（）。A.健全性原则 B.适用性原则 C.成本效益原则 D.有效性原则【答案】B 33、在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。这体现了基金客户服务的（）。A.专业性 B.规范性 C.合法性 D.有效性【答案】B 34、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 35、甲在担任 A 基金管理公司基金经理期间，将 A 基金管理公司的研究报告发送给在 B 基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲违反了（）规范的要求。A.守法合规 B.诚实守信 C.保守秘密 D.忠诚尽责【答案】C 36、关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是()。A.开放式基金注重基金流动性 B.开放式基金需要保留一部分现金 C.封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券 D.封闭式基金可以投资流动性较弱的证券【答案】C 37、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。A.金融市场 B.股票市场 C.有价证券市场 D.债券市场【答案】C 38、期货公司资产管理业务，单一客户的起始资产不得低于（）元人民币。A.200 万 B.100 万 C.300 万 D.50 万【答案】B 39、(2016 年)基金管理人可设总经理（），副总经理（）。A.一人；若干人 B.若干人；一人 C.两人；若干人 D.若干人；两人【答案】A 40、关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是（）。A.平衡型基金增长型基金收入型基金 B.收入型基金平衡型基金增长型基金 C.增长型基金平衡型基金收入型基金 D.平衡型基金收入型基金增长型基金【答案】C 41、（2018 年真题）关于基金份额持有人名册的设立和维护，以下表述正确的是（）。A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护 B.基金注册登记机构负责设立和维护 C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护 D.基金销售机构负责设立和维护【答案】B 42、()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲 B.基本管理制度 C.部门规章 D.业务操作手册【答案】A 43、（2017 年真题）基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（）。A.具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询报务 B.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务 C.具有一定的市场认可度 D.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项【答案】C 44、(2016 年)在基金合同生效的（），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.前一日 B.当日 C.次日 D.下一日【答案】C 45、基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向（）支付基金收益。A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金发起人 D.基金管理人【答案】A 46、下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 D.按照规定要求召开基金份额持有人大会【答案】A 47、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用 B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用 C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金 D.后端收费模式的认购费率可能为 0【答案】C 48、基金管理人加强合规文化建设，需要做到（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 49、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。A.避险策略基金能保证最低收益 B.避险策略基金与金融机构同业存款相似 C.避险策略基金金与银行存款相似 D.避险策略基金仍存在本金损失的风险【答案】D 50、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（）。A.有效性原则 B.独立性原则 C.成本效益原则 D.考察性原则【答案】D