模拟题库及答案下载基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷B卷含答案

模拟题库及答案下载基金从业资格证之证券投资基模拟题库及答案下载基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷金基础知识全真模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于资金时间价值说法正确的是（）。A.处于不同时期的相同数量金额的两笔货币的实际价值是相等的 B.同等金额的货币其现在的价值要小于其未来的价值 C.货币的时间价值原理正确地揭示了在不同时点上资金之间的正确换算关系 D.货币在生产经营过程之外同样能够产生时间价值【答案】C 2、投资者应该选择凸性（）的债券进行投资。A.更高 B.更低 C.为 1 D.为 0【答案】A 3、一般的投资者在他们的证券资产组合当中纳入黄金，主要是为了达到（）的目的。A.赚取利差 B.规避风险 C.提高收益率 D.投机【答案】B 4、以下选项中不属于反映货币市场基金风险的指标是（）。A.浮动利率债券投资情况 B.投资组合平均剩余期限 C.巨额赎回 D.融资比例【答案】C 5、（）的划分没有统一的标准。A.机构投资者 B.个人投资者 C.金融机构 D.政府机构【答案】B 6、下列关于指数基金的说法，错误的是()。A.指数基金是以指数成分股为投资对象的基金 B.指数基金的跟踪误差的准确率与跟踪周期有关 C.跟踪误差越大，风险越高 D.跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越大【答案】D 7、关于股票收益互换，以下表述错误的是（）。A.投资者无法通过股票收益互换进行风险管理 B.股票收益互换的模式包括固定利率和股票收益互换 C.股票收益互换中，支付的金额与特定股票、指数等权益类标的表现挂钩 D.通常进行净额交收，不发生本金交换【答案】A 8、关于货币基金面临的风险，以下表述正确的是（）。A.B.都不对 C.D.【答案】A 9、在没有异常的情况下，中位数和均值中，评价结果更合理和贴近实际的是()。A.均值 B.不确定 C.无区别 D.中位数【答案】D 10、投资交易中的操作风险是指（）。A.由于汇率变动所产生的基金价值的不确定性 B.由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司遭受损失的风险 C.由于宏观政策的变化导致的对基金收益的影响 D.由于违反法律、法规、交易所规则、基金合同所导致公司遭受损失的风险【答案】B 11、关于主动投资，以下表述正确的是（）A.主动投资在强有效市场下较被动投资更能体现价值 B.主动投资经理扩展投资机会往往能增加投资机会的使用 C.主动投资的业绩取决于投资者使用信息的能力，与其掌握的投资机会的个数无关 D.合理价格下的成长策略是主动投资策略的一种【答案】D 12、（）指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。A.流动性风险 B.再投资风险 C.信用风险 D.系统性风险【答案】B 13、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。A.QDII B.QFII C.RQFII D.REITs【答案】A 14、评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率（ROS）、资产收益率（ROA）、净资产收益率（ROE）。这三种比率都使用的是企业的（）。A.季度总利润 B.年度总利润 C.季度净利润 D.年度净利润【答案】D 15、下列关于现金流量表的说法，错误的是（）。A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形 B.现金流量表是以权责发生制为基础编制的 C.现金流量表是根据收付实现制为基础编制的 D.现金流量表也叫财务状况变动表【答案】B 16、关于基金投资交易中的操作风险，以下说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 17、证券登记结算机构的职能不包括()A.制定交易规则，维护交易秩序 B.证券持有人名册登记及权益登记 C.证券账户、结算账户的设立和管理 D.证券和资金的清算交收及相关管理【答案】A 18、（）是公司清算时每一股份所代表的实际价值。A.股票的票面价值 B.股票的清算价值 C.股票的账面价值 D.股票的内在价值【答案】B 19、做市商制度是指（）。A.保证金交易市场 B.经纪人市场 C.报价驱动市场 D.指令驱动市场【答案】C 20、下列关于不动产投资工具的说法完全正确的是（）。A.房地产投资信托 B.房地产权益基金 C.房地产有限合伙 D.以上说法都对【答案】D 21、随机变量它是对 X 所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（）。A.平均值 B.最大值 C.最小值 D.中间值【答案】A 22、关于下行风险和最大回撤，下列说法错误的是（）A.最大回撤与考察期限长短无关 B.下行风险是由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理所预期的目标价位 C.最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失 D.下行风险是投资者可能要承担的损失【答案】A 23、以下不属于法码界定的有效市场分类类型的是（）。A.半弱有效市场 B.弱有效市场 C.半强有效市场 D.强有效市场【答案】A 24、根据证券投资基金管理公司管理办法的相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，下列说法错误的是（）。A.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近 3 年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。B.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。C.实缴资本不少于 5 亿元人民币的等值可自由兑换货币 D.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件【答案】C 25、非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括（）。A.财务风险 B.经营风险 C.流动性风险 D.以上选项都对【答案】D 26、（）指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。A.债券凭证 B.私募凭证 C.权益凭证 D.存托凭证【答案】D 27、在基金收入中，股利收入属于（）。A.投资收益 B.其它收入 C.利息收入 D.公允价值变动损益【答案】A 28、在（）中，按照结算机构在结算中是否担当中央对手方,可以分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式。A.多边净额结算 B.净额结算 C.双边净额结算 D.单边净额结算【答案】A 29、普通股是股份有限公司发行的一种基本股票，代表公司股份中的所有权份额，其持有者享有股东的基本权利和义务。优先股和普通股一样代表对公司的所有权，同属权益证券。但优先股是一种特殊股票，它的优先权主要指：持有人分得公司利润的顺序先于普通股，在公司解散或破产清偿时先于普通股获得剩余财产。上述说法（）。A.错误 B.部分错误 C.正确 D.部分正确【答案】C 30、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（）。A.投资期限 B.收益要求 C.风险容忍度 D.流动性【答案】D 31、上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为()个月。A.3 B.6 C.9 D.12【答案】B 32、规定养老基金、保险基金、共同基金等类型的合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为（）个月。A.12 B.6 C.3 D.2【答案】C 33、()是不动产的主要类别。A.房地产 B.住宅型建筑物 C.公寓 D.商业不动产【答案】A 34、（）于 1952 年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。A.马可维茨 B.彼得.林奇 C.葛兰碧 D.莫迪利亚尼和米勒【答案】A 35、QDII 基金份额净值应当在估值日后（）个工作日内披露。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 36、关于衍生工具，以下表述正确的是（）。A.并非所有的行生工具都规定一个合约到期日 B.衍生工具都要求实物交割 C.行生工具的交割价格通常取决于未来标的资产市场价的波动程度 D.所有的行生品合约都有基础标的物【答案】D 37、根据公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A 38、参与全国银行间债券回购的金融机构应在（）开立债券托管账户。A.中国证券登记结算公司 B.中央国债登记结算有限责任公司 C.全国银行间同业拆借中心 D.证券交易所【答案】B 39、关于债权资本与权益资本的投票权，以下表述错误的是（）A.通常债券持有者对公司事务没有投票权 B.通常公司债权方对公司事务没有投票权 C.普通股股东一般按照其持股比例享有投票权 D.优先股股东一般按照其持股比例享有投票权【答案】D 40、以下不属于 QDII 基金投资范围的是（）。A.住房按揭支持证券 B.可转换债券 C.远期合约 D.房地产抵押按揭【答案】D 41、()负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。A.营业部 B.投资部 C.财务部 D.研究部【答案】B 42、如果一只股票基金的年周转率为()，意味着该基金持有股票的平均时间为 1 年。A.20%B.50%C.80%D.100%【答案】D 43、按照现行有关规定，上海证券交易所 B 股结算费的收取标准为（）。A.成交金额的 0.1%B.成交金额的 0.05%C.成交金额的 0.05%，不超过 500 美元 D.成交金额的 0.05%，不超过 500 港元【答案】B 44、合格境内机构投资者（QD.II）产品的相关当事人不包括（）。A.资产管理人 B.中国证监会 C.境外投资顾问 D.资产托管人【答案】B 45、股票的()由股票的价值决定并受供求关系的直接影响。A.理论价格 B.市场价格 C.供求价格 D.票面价格【答案】B 46、私募股权投资最早在()地区产生并得到发展。A.欧美 B.东亚 C.北美 D.南美【答案】A 47、如果按照个人投资所处生命周期的不同阶段来选择基金产品类型，一般来说，适合老年人的投资原则是（）。A.首选高风险、投资周期长的产品 B.以保值增值为目标，选择中高风险的产品进行组合投资 C.以低风险为核心，不宜过多配置股票型基金 D.坚持稳健原则，分散风险，选择收益与风险均衡化的产品【答案】C 48、杜邦恒等式为（）。A.净资产收益率=净利润/所有者权益 B.资产收益率=销售利润率总资产周转率 C.资产收益率=净利润/总资产 D.净资产收益率=销售利润率总资产周转率权益乘数【答案】D 49、关于私募股权投资的退出方式表述错误的是（）。A.首次公开发行并上市（IPO）的退出模式，是指所投资的企业股权在交易所公开上市交易后在交易所出售 B.管理层回购退出模式是指私募股权投资基金将所持有的股权转换为管理层所控股的其他上市公司的股权 C.借壳上市的退出模式是一种间接上市的方法 D.二次出售指私募股权投资基金将持有的项目在私募股权二级市场出售的行为【答案】B 50、（）是资金成本的主要决定因素。A.预算赤字 B.通货膨胀 C.利率 D.汇率【答案】C