历年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案

历年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与历年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷业务规范全真模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.债券基金 B.股票基金 C.混合基金 D.开放式基金【答案】A 2、（2017 年真题）关于我国基金份额注册登记确认时间，如果 T 日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（）。A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是 T+2 日 B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是 T+1 日 C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是 T+1 日，QDII 基金是 T+2 日 D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是 T+2 日，QDII 基金是 T+1 日【答案】C 3、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50 B.100 C.200 D.500【答案】C 4、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金 10 月 24 日单位净值为 1.020 元，且 10 月 25 日为开放日，遂投资 1 万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率 1.5%,互联网基金代销平台为促进锯售，四折申购，开放日单位为 1.025元，则可得到的基金份额是（A.9611.92 B.9789.24 C.9697.91 D.9659.04【答案】C 5、在美国等发达市场，（）兼具银行储蓄和支票账户的功能。A.股票基金 B.货币市场基金 C.债券基金 D.混合基金【答案】B 6、ETF 份额的申购和赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【答案】C 7、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（）。A.基金交易应实行集中交易制度,基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 B.建立交易监测系统、预防系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施 C.公司应当执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待 D.建立完善的交易记录制度,每日投资组合列表等应当及时核对并存桂保管【答案】A 8、（2017 年真题）公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。A.注册 B.备案 C.核准 D.登记【答案】A 9、（2016 年真题）下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题?（）A.基金产品结构不合理 B.同质化严重 C.基金业人才流失 D.基金管理公司分化加剧【答案】D 10、（2017 年真题）下列属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 11、下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。A.实现对合规风险的有效识别和管理 B.建立健全基金管理人合规风险管理体系 C.确保基金管理人依法合规经营 D.以上说法都正确【答案】D 12、开放式基金的认购采取（）的方式。A.份额认购 B.金额认购 C.债券认购 D.份额或金额认购【答案】B 13、（2017 年真题）私募投资基金监督管理暂行办法不适用于（）。A.私募基金管理人从事公募基金管理业务 B.公募基金管理人子公司从事私募基金业务 C.私募基金管理人从事私募基金业务 D.公募基金管理人从事私募基金业务【答案】A 14、(2016 年)基金业协会的职责不包括（）。A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求 B.组织基金从业人员的上岗培训，资质管理 C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节 D.制定和实施行业自律规则【答案】B 15、我国 ETF 的最小申购和赎回单位一般为（）。A.50 万份或 100 万份 B.30 万份或 50 万份 C.30 万份或 80 万份 D.50 万份或 80 万份【答案】A 16、道德的特征有（）。A.公开性 B.相同性 C.自由性 D.继承性【答案】D 17、关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。A.是社会团体法人 B.是自律性组织 C.权力机构为全体会员组成的会员大会 D.理事会成员由证监会指定【答案】D 18、基金管理公司的经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，下列做法正确的是（）。A.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入 B.某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动 C.某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合 D.某基金经理用基金财产多次与固定交易对手进行债券买卖，高买低卖【答案】C 19、(2017 年)根据中华人民共和国证券投资基金法，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是（）。A.本人、父母、配偶 B.本人、直系亲属 C.本人、配偶 D.本人、配偶、利害关系人【答案】D 20、关于 ETF 基金份额净值的说法错误的是（）。A.按规定通过托管人托管系统于次 1 个交易日（跨境 ETF 可以为次 2 个工作日）揭示 B.按规定于次日（跨境 ETF 可以为次 2 个工作日）在管理人网站披露 C.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次 1 个交易日（跨境 ETF 可以为次2 个工作日）揭示 D.按规定于次日（跨境 ETF 可以为次 2 个工作日）在指定报刊披露【答案】A 21、基金销售人员禁止性规范包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 22、当存在（）时，应审慎评估基金产品风险。A.B.、C.、D.、【答案】D 23、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（）利益优先。A.基金管理人员 B.基金份额持有人 C.基金托管人员 D.基金销售机构【答案】B 24、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（）。A.为确保评价结果的正确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密 B.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行 C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险 D.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存【答案】D 25、货币型基金的认购费一般为（）。A.0 B.1%-1.5%C.1%D.1%以下【答案】A 26、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是()。A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有 B.基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益 C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险 D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配【答案】B 27、修订后的证券投资基金法于（）正式实施。A.2012 年 12 月 28 日 B.2013 年 12 月 28 日 C.2012 年 6 月 1 日 D.2013 年 6 月 1 日【答案】D 28、(2016 年)当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利（）A.及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议 B.对公司运作中存在的问题进行善后工作 C.监督整改措施的指定和落实 D.基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告【答案】B 29、（2016 年真题）（）年，美国证券法要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。A.1933 B.1987 C.2003 D.1998【答案】A 30、证券投资基金依据()的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。A.运作方式 B.法律形式 C.资金募集方式 D.交易场所【答案】A 31、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。A.基金公司人员的聘任 B.对基金上市交易的监控和管理 C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理 D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理【答案】A 32、（2017 年真题）在交易时间内，根据基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值的机构是（）。A.证券交易所 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券登记结算机构【答案】A 33、（2017 年真题）某基金管理公司一只公募基金的基金合同在 2017 年 1 月10 日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。A.2017 年 1 月 11 日 B.2017 年 1 月 13 日 C.2017 年 1 月 12 日 D.2017 年 1 月 14 日【答案】A 34、基金从业人员提出离职时，未按聘用合同的约定期限提前向公司提出申请且未完成工作移交便擅自决定离开公司这违反了基金从业人员职业道德规范中的（）要求。A.忠诚尽责 B.保守秘密 C.守法合规 D.专业审慎【答案】A 35、(2017 年)下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（）。A.在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送 B.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题 C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息 D.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益【答案】A 36、（2021 年真题）申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。A.基金托管银行 B.第三方支付公司 C.中国人民银行清算总中心 D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】D 37、（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.内部控制 B.外部控制 C.直接控制 D.间接控制【答案】A 38、(2017 年)QDII 基金在定期报告中的特殊披露要求包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 39、股票基金分类方式不包括（）。A.按股票投资规模分类 B.按投资市场分类 C.按投资风格分类 D.按收益率分类【答案】D 40、我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（）。A.1985-1997 年 B.1998-2002 年 C.2003-2007 年 D.2008-2014 年【答案】A 41、（2016 年真题）另类投资基金的投资对象不包括（）。A.大宗商品 B.黄金、艺术品 C.房地产 D.股票、债券【答案】D 42、(2017 年)通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保值增值，主要体现了证券投资基金（）的作用。A.优化金融结构，促进了经济增长 B.严格合格投资人的识别和认定 C.完善了金融体系和社会保障体系 D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】C 43、关于基金销售机构建立的客户投诉处理体系，以下表述错误的是（）。A.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 B.准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音 C.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位 D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告【答案】B 44、下列关于开放式基金的表述，错误的是（）.A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化 B.开放式基金没有固定的存续期限 C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高 D.开放式基金具有独立法人资格【答案】D 45、（）包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A.内部环境 B.目标设定 C.控制活动 D.信息与沟通【答案】C 46、ETF 基金成熟是在（）。A.加拿大 B.英国 C.美国 D.澳大利亚【答案】C