2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)

20212021-20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库道德与业务规范通关题库(附带答案附带答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列属于基金按照投资对象不同分类的是（）。A.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金 B.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金 C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 D.股票基金、债券基金、保本基金、指数基金【答案】C 2、我国期货公司为单一客户办理的资产管理业务起始委托资产不得低于（）。A.100 万元 B.50 万元 C.200 万元 D.300 万元【答案】A 3、(2017 年)关于基金公司合规管理工作的理念，下列描述正确的是（）。A.股东利益至上 B.风险控制优先 C.管理规模至上 D.业务发展为重【答案】B 4、某投资者赎回上市开放式基金 1 万份基金单位，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 0.5%。假设赎回当日基金单位净值为 1.025 元，则其可得净赎回金额为（）元。A.1.25 B.10198.75 C.51.25 D.10000【答案】B 5、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。A.员工自律 B.部门主管自律 C.公司管理层对人员和业务的监督控制 D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导【答案】B 6、风险承受能力最低的投资者是指（）中含风险承受能力最低类别。A.C1 B.C2 C.C3 D.C4【答案】A 7、（2016 年真题）下列关于基金销售行为的说法错误的是（）。A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金 B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金 C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】B 8、（2017 年真题）基金与银行储蓄存款的差异包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 9、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5 B.8 C.10 D.15【答案】C 10、（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则【答案】A 11、基金管理人应当在（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告和基金半年报告 B.基金季度报告和基金年度报告 C.基金半年度报告和基金年度报告 D.基金季度报告和基金半年度报告【答案】C 12、(2016 年)下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（）。A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的 B.个人所负债务数额较大，到期未清偿的 C.因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家工作人员 D.对于违法被吊销营业执照的公司、企业自破产清算之日起未逾 3 年的【答案】D 13、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是()。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平 B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素 C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设 D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项【答案】D 14、（）以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。A.债券基金 B.股票基金 C.保本基金 D.混合基金【答案】B 15、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.反洗钱合规性风险【答案】A 16、(2017 年)下列属于基金管理人信息披露义务的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 17、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。A.监事会 B.管理层 C.合规管理部门 D.督察长【答案】D 18、（）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。A.货币市场基金 B.混合基金 C.股票基金 D.债券基金【答案】C 19、下列关于投资者教育工作的表述，不正确的是（）。A.手段是用简单的语言向投资者解释在投资过程中所面临的问题以及应对措施 B.广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容 C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类 D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代【答案】D 20、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。A.道德 B.职业道德 C.品德 D.素养【答案】B 21、(2016 年)公开募集基金合同的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 22、基金销售人员应当引导投资者到（）等合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续。A.基金管理公司 B.基金代销机构的销售网点 C.网上交易系统 D.以上都是【答案】D 23、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。A.姓名 B.所在营业网点 C.从业资质证明及编号 D.身份证号码【答案】D 24、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律 B.行政监管 C.社会力量监督 D.基金机构内控【答案】B 25、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。A.证券交易所 B.中国证监会 C.基金业协会 D.工商登记注册地中国证监会派出机构【答案】C 26、基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额（），并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。A.达到准予注册规模的 80%以上 B.达到准予注册规模的 100%以上 C.超过准予注册的最低募集份额总额 D.超过准予注册的最高募集份额总额【答案】C 27、下列关于基金年度报告的表述不正确的是（）。A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件 B.年度报告包括基金投资组合报告 C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人 D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式【答案】D 28、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。A.系列基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.股票基金【答案】A 29、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（）。A.增值型基金的风险大，收益高 B.收入型基金的风险大，收益高 C.平衡型基金的风险小，收益较低 D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间【答案】A 30、ETF 建仓期不超过（）个月。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】A 31、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（）检查，出具合规意见书。A.高级管理人员和督察长 B.营业部负责人 C.部门经理 D.部门经理和督察长【答案】A 32、根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是（）。A.半年报告 B.季度报告 C.年度报告 D.月度报告【答案】C 33、（）是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门。A.业务管理部门 B.合规管理部门 C.风险管理部门 D.投资管理部门【答案】B 34、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定 B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 15 年 C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料 D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料八【答案】C 35、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。A.基金投资组合报告 B.基金公开说明书 C.内部监察报告 D.基金净值公告【答案】A 36、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。A.1420 B.1768 C.1686 D.1868【答案】D 37、(2016 年)关于金融资产的定义，下列表述正确的是（）。A.金融资产是无形的，没有明确的价值 B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证 C.金融资产表明了交易双方的相互所有关系 D.分为股权类金融资产和其他衍生品资产【答案】B 38、保本基金于 20 世纪 80 年代中期起源于()。A.美国 B.英国 C.德国 D.加拿大【答案】A 39、关于资产管理，以下表述错误的是（）。A.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务 B.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、基金、保险等资产实现増值 C.从受托资产来看，主要包含固定资产等实物资产 D.从参与方式来看，包括委托方和受托方【答案】C 40、以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等 B.立法机关和证监会发布的基本法律规则 C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德 D.以上说法都正确【答案】D 41、以下不属于基金上市交易公告书主要披露事项的是（）A.基金投资组合报告 B.基金公司内部监察报告 C.持有人结构及前 10 名持有人 D.基金概况【答案】B 42、（2016 年真题）下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正 B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函 C.6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会 D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起 15 日后，方可使用【答案】D 43、运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循（）原则，防范利益冲突。A.货银对付 B.共同对手方 C.基金管理人利益优先 D.基金份额持有人利益优先【答案】D 44、我国上海、深圳证券交易所属于()。A.基金自律管理机构 B.基金监管机构 C.基金投资顾问机构 D.基金销售机构【答案】A 45、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括()。A.为市场经济体系有效配置资源 B.给金融市场提供流动性，提高了交易成本 C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利 D.对金融资产合理定价【答案】B 46、职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的()特征。A.传承性 B.连续性 C.继承性 D.特殊性【答案】C 47、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。A.投资人不同 B.投资者的地位不同 C.基金的营运依据不同 D.法律主体资格不同【答案】A 48、（2020 年真题）关于基金市场服务机构，以下说法错误的是（）。A.基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构 B.基金管理人可以委托其他机构代为办理基金份额登记业务 C.从事公开募集基金投资顾问业务的机构，应当向中国证监会派出机构申请注册 D.基金管理人不可以委托其他机构代为办理基金估值核算业务【答案】D 49、