备考2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范强化训练模拟试卷A卷（含答案）

备考备考 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练模拟试卷道德与业务规范强化训练模拟试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（2017 年真题）下列关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构的说法中，错误的是（）。A.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集 B.代表基金份额 5以上的基金份额持有人有权自行召集 C.基金份额持有人大会由基金管理人召集 D.基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集【答案】B 2、某投资者赎回上市开放式基金 1 万份基金单位，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 0.5%。假设赎回当日基金单位净值为 1.025 0 元，则其赎回费用为()。A.50.25 B.51.25 C.52.25 D.53.25【答案】B 3、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德 B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径 C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念 D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【答案】D 4、基金管理人应当在上半年结束之日起（）内，编制完成基金半年度报告。A.90 日 B.60 日 C.45 日 D.15 日【答案】B 5、以下有关证券投资基金特点的说法中，正确的是（）。A.基金托管人参与基金收益的分配 B.基金管理人参与基金收益的分配 C.基金托管人负责基金的投资 D.基金以组合投资的方式进行基金的投资运作【答案】D 6、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容（）。A.B.C.D.【答案】D 7、关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（）。A.在基金份额发售的 3 日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上 B.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告 C.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告 D.基金管理人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书【答案】A 8、基金行政监管应当具有全面性，以下不属于行政监管范围的是（）。A.基金机构从业人员的资格和行为 B.为基金机构提供法律服务的律师事务所 C.各种基金机构的设立、变更和终止 D.基金机构对证券投资决策的正确性【答案】D 9、（2019 年真题）某 QDII 基金披露的以下信息，错误的是（）。A.临时公告变更境外托管人 B.公告变更基金经理 C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回 D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细【答案】D 10、基金管理人应自基金募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.10 B.3 C.5 D.1【答案】A 11、QDII 基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII 基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。A.每天：12 B.每天：23 C.每周：12 D.每周：23【答案】C 12、（2016 年真题）基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（）。A.基金销售人员接受客户现金代为办理 B.代销机构的销售网点 C.代销机构的网上交易系统 D.基金管理公司的网上交易系统【答案】A 13、以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是（）。A.增长型基金 B.主动型基金 C.平衡型基金 D.收入型基金【答案】A 14、（2017 年真题）下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有（）。A.、B.C.、D.、【答案】D 15、在 SEC 注册的投资公司不包括（）。A.共同基金 B.母基金 C.ETF D.封闭式基金【答案】B 16、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.1%B.10%C.5%D.15%【答案】C 17、根据基金管理公司风险管理指引（试行），投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度 B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定 D.加强从业人员的岗前教育【答案】D 18、()是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.证券投资咨询机构 B.证券公司 C.基金管理公司 D.基金投资顾问【答案】D 19、一般情况下，投资者于 T 日转托管基金份额成功后，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】C 20、基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（）。A.宣传推介材料的形式和用途说明 B.基金管理公司督察长出具的合规意见书 C.基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件 D.相关获奖证明复印件【答案】C 21、关于货币市场基金的宣传推介，下列做法合规的是（）。A.基金销售机构单独摘选基金推介材料中基金管理人过往管理货币市场基金投资收益较高的数据，向投资人宣传 B.基金管理人可以向投资人承诺本金安全，但是不能承诺最低收益 C.基金管理人在基金推介材料中列明所管理货币市场基金的过往业绩 D.基金销售支付结算机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动时，将货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益进行比较【答案】C 22、下列关于 ETF 份额申购和赎回原则，说法错误的是（）。A.场内申购和赎回均以份额申请 B.场外申购和赎回 ETF 时，申购对价和赎回对价均为现金 C.申购和赎回申请提交后不得撤销 D.场外申购和赎回均以金额申请【答案】D 23、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（）。A.有效性原则 B.相互制约原则 C.成本效益原则 D.独立性原则【答案】D 24、从业人员在服务的过程中，不符合客户至上的是（）。A.不以财富多寡作为服务标准 B.对特别客户提供特别服务 C.尊重残疾客户 D.客户利益优先【答案】B 25、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）万元人民币，且持有期限不少于（）年 A.1000；2 B.3000；2 C.1000；3 D.3000；5【答案】C 26、（2017 年真题）对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（）。A.董事会 B.管理层 C.督察长 D.监事会【答案】A 27、公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。A.法律形式 B.资金募集方式 C.投资对象 D.运作方式【答案】B 28、上市开放式基金的中报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.1 B.0.001 C.0.01 D.0.0001【答案】B 29、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C 30、(2016 年)下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。A.岗位责任 B.信息技术管理 C.资料档案管理 D.内控措施【答案】A 31、下列对证券投资基金的描述中，错误的是（）。A.是一种长期投资工具 B.主要功能是分散投资 C.面临巨额赎回风险 D.可以降低投资单一证券带来的个别风险【答案】C 32、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.10 C.5 D.20【答案】C 33、基金宣传推介材料禁止使用（）A.基金合同生效不足六个月的基金业绩 B.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩 C.基金合同生效十年以上的基金业绩 D.基金管理人管理的其他基金过往业绩【答案】A 34、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（）。A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；C.通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利 D.不得将非公开信息泄露给他人。【答案】C 35、伞型基金具有强大的（），可根据市场需求，以比单一开放式基金更高的效率、更低的成本推出新的子基金品种。A.扩张功能 B.收缩功能 C.抑制功能 D.留滞功能【答案】A 36、基金管理人内部控制的独立性原则要求（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 37、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密包括（）。.商业秘密.客户资料.内幕信息.已披露的信息 A.、B.、C.、D.、【答案】D 38、守法合规是基金从业人员职业道德的基础要求，基金从业人员守法合规的目的包括（）。A.B.C.D.【答案】D 39、基金招募说明书中不包含（）。A.基金投资目标、投资范围、投资策略 B.基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制 C.基金运作费用的费率水平、收取方式 D.基金管理人、基金托管人的基本情况【答案】B 40、董事会应当履行的合规职责不包括（）。A.制定并执行以风险为本的合规管理计划 B.决定公司合规管理部门的设置及其职能 C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项 D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估【答案】A 41、每一交易日股票基金有（）个价格。A.1 B.2 C.5 D.无数【答案】A 42、开放式基金的认购采取()方式。A.金额认购 B.基金份额认购 C.股票份额认购 D.证券认购【答案】A 43、关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下错误的是（）。A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配 B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品 C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验 D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品【答案】D 44、(2017 年)基金销售机构应当具备的准入条件不包括（）。A.完善的内部控制 B.完善的风险管理制度 C.有效的投资研究团队 D.健全的治理结构【答案】C 45、封闭式基金单笔申报的最大数量应低于（）万份。A.10 B.30 C.50 D.100【答案】D 46、（2017 年真题）下列关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用的说法中，错误的是（）。A.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值 B.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度 C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心 D.增加投资者信息知情权，有利于投资者价值判断【答案】A 47、下列不属于分级基金份额认购的特点是（）。A.募集方式分为合并募集和分开募集 B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购 C.分开募集仅限于债券型分级基金 D.认购方式包括现金认购和证券认购【答案】D 48、(2017 年)下列做法中，不符合专业审慎要求的是（）。A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件 B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金 C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格 D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估【答案】B 49、我国证券投资基