备考2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库检测试卷A卷（含答案）

备考备考 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷道德与业务规范题库检测试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.15 B.12 C.9 D.6【答案】A 2、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3 个月的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费总额的()计入基金财产。A.0.5%;75%B.0.75%;50%C.0.5%;50%D.0.75%;75%【答案】A 3、下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（）。A.投资者教育有固定的推广模式 B.存在广泛适用的投资者教育计划 C.投资者教肓不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.投资者教育有成熟的经验可以遵循【答案】C 4、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A.45 B.30 C.15 D.10【答案】B 5、(2017 年)投资者一般可以通过（）方式认购 ETF 份额。A.、B.、C.、D.、【答案】D 6、关于依法监管原则，以下说法错误的是（）。A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据 B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度 C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则 D.基金监管机构的设置必须有法律依据【答案】C 7、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B 8、(2016 年)中国证监会的职责不包括（）。A.办理基金备案 B.进行基金注册登记 C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则 D.监督检查基金信息的披露情况【答案】B 9、场内申购和赎回 ETF 采用（）的方式。A.份额申购、份额赎回 B.金额申购、金额赎回 C.金额申购、份额赎回 D.份额申购、金额赎回【答案】A 10、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在 20X8 年 9 月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:A.、B.、C.、D.、【答案】D 11、（2020 年真题）关于 QDII 基金的信息披露，以下表述错误的是（）。A.当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告 B.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益 C.投资境外基金的，应当披露 QDII 基金与境外基金之间的费率安排 D.可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准【答案】D 12、（2018 年真题）以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是（）。A.基金宣传推介材料 B.基金招募说明书 C.托管协议 D.基金合同【答案】A 13、（2021 年真题）目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。A.房地产基金 B.非上市股权基金 C.新股申购基金 D.商品基金【答案】C 14、证券投资基金在一 定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（）。A.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析 B.为投资者带来长期稳定收益 C.可以组合投资、分散投资风险 D.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金【答案】D 15、投资者甲拟购买正在募集发售的某只股票型公募基金，B 商业银行销售人员张三引导甲至理财专区，以下哪些事项属于张三应当向甲告知的内容？（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 16、以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的？（）A.对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管 B.对高级管理人员的日常监管 C.对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管 D.对日常监管中发现的重大问题进行处置【答案】D 17、证券投资基金法规定,基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理人应及时向中国证监会报告。A.0.4%B.0.25%C.0.5%D.0.6%【答案】B 18、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（）归入基金财产。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B 19、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.10 C.5 D.15【答案】C 20、（2020 年真题）关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）。A.I、II、B.I、IV C.、IV D.I、II、IV【答案】D 21、基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司（）。A.独立性原则 B.全面性原则 C.最高性原则 D.适时性原则【答案】D 22、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。A.50 B.100 C.200 D.300【答案】C 23、ETF 份额的上市交易规则中基金申报价格最小变动单位为（）。A.0.1 元 B.0.01 元 C.0.001 元 D.0.0001 元【答案】C 24、(2016 年)基金销售机构建立基金销售适用性管理制度的内容不包括（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方法和方式 B.对基金投资人的信誉调查 C.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 D.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法【答案】B 25、基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适的基金投资者。下列选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是（）。A.全面性原则 B.及时性原则 C.投资人利益优先原则 D.主观性原则【答案】D 26、下列关于 ETF 份额折算与变更登记的表述，正确的是（）。A.基金托管人办理 ETF 份额折算 B.基金管理人办理基金份额的变更登记 C.折算后基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例发生改变 D.基金份额持有人按照折算后的基金份额享有权利并承担义务【答案】D 27、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.3 B.5 C.7 D.9【答案】C 28、基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，基金管理信息技术系统的设计开发必须遵守的原则包括（）。A.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则 B.可稽核性原则、自主开发原则、授权原则 C.可稽核性原则、授权原则、内外网分离原则 D.自主开发原则、门禁原则、授权原则【答案】C 29、基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（）。A.法律法规知识 B.专业知识 C.专业技能 D.以上都是【答案】D 30、(2017 年)下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。A.投资理念教育 B.权益保护教育 C.投资决策教育 D.资产配置教育【答案】A 31、（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金帐户的行为。A.开放式基金份额的转换 B.开放式基金的非交易过户 C.开放式基金份额转托管 D.开放式基金份额冻结【答案】B 32、董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的（）应对公司负赔偿责任。A.股东 B.监事 C.董事 D.理事【答案】C 33、（2020 年真题）基金管理人所有员工在从事业务时必须做到（），并以最高水准要求自己。A.、B.、C.、D.、【答案】C 34、QDII 基金不可以投资的金融产品或工具是（）。A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券 B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股 C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具 D.房地产抵押按揭、不动产等【答案】D 35、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。A.1 B.3 C.5 D.10【答案】B 36、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。A.投资人递交申购申请，申购成立 B.基金份额登记机构收至伸购款项，申购生效 C.投资人交付申购款项，申购成立 D.投资人交付申购款项，申购生效【答案】C 37、下列不属于基金管理人投资合规性风险的是（）。A.运用基金财产操纵证券交易价格 B.未建立和管理投资对象备选库 C.未建立风险导向的反洗钱防控体系 D.在不同投资组合之间进行利益输送【答案】C 38、（2016 年真题）关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 39、我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存()年。A.25 B.3 C.15 D.5【答案】C 40、下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是（）A.B.C.D.【答案】A 41、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 C.对监管对象公正对待，一视同仁 D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开【答案】C 42、（2016 年真题）基金信息披露的主要监管者是（）。A.中国证监会及其各地方监管局 B.中国人民银行 C.高级管理人员 D.国务院【答案】A 43、下列属于操作风险的是（）。A.业务持续风险 B.市场风险 C.流动性风险 D.信用风险【答案】A 44、（2018 年真题）关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效 B.投资人递交申购申请，申购成立 C.投资人交付申购款项，申购成立 D.投资人交付申购款项，申购生效【答案】C 45、某销售机构在基金发行时，基金宣传材料中出现业内最强基金经理操刀，坐享财富增长、抢！抢！枪!等语并登载某硏究机构对市场点位的判断。该宣传材料违反的规定包括（）A.B.C.D.【答案】A 46、(2016 年)以下关于监事会的说法错误的是（）。A.提议召开董事会 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】A 47、（2016 年真题）广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场；二是（）。A.金融市场 B.股票市场 C.有价证券市场 D.债券市场【答案】C 48、基金季度报告应当在每个季度结束之日起（）个工作日内公布。A.10 B.15 C.30 D.45【答案】B 49、张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）。A.该基金公司为张三提供资产管理服务 B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系 C.张三需支付该基金公司一定的费用 D.该基金公司 1 夸保障张三的投资増值【答案】D 50、下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A.基金信息披露有利于投资者的价值判断 B.加强基金信息披露可以防止信息的滥用 C.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位 D.基金信息披露是一种自愿性信息披露【答案】D 51、当证券交易