近三年证券从业之金融市场基础知识真题练习试卷B卷附答案

近三年证券从业之金融市场基础知识真题练习试卷近三年证券从业之金融市场基础知识真题练习试卷 B B卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、风险与不确定性两概念，既有密切联系，又有本质区别。在不确定性状态下（）。A.B.C.D.【答案】C 2、按照选择权的性质划分，金融期权可以分为（）。A.认购期权和认沽期权 B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权 C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等 D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权【答案】A 3、下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。A.在性质上属于企业法人 B.其法律责任有自身承担 C.设立分公司，应当经中国证监会批准 D.证券营业部属于证券公司分公司【答案】C 4、目前，中国已基本形成了由（）调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。A.财政部 B.中国证监会 C.中国银保监会 D.中央银行【答案】D 5、竞价的结果不包括（）。A.全部成交 B.继续成交 C.部分成交 D.不成交【答案】B 6、私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括（）。A.B.C.D.【答案】D 7、下列关于人民币债券发行的说法中错误的是（）。A.人民币债券发行利率由发行人参照同期国债收益率水平确定 B.人民币债券发行利率由中国人民银行核定 C.国际开发机构在中国境内公开发行人民币债券应组成承销团 D.发行人民币债券的国际开发机构应当按照国际企业会计准则编制财务报告【答案】D 8、以下关于股份变动中增发和定向增发的说法错误的是（）。A.增发是股份公司向不特定对象公开募集股份的行为 B.定向增发是股份公司采用非公开方式向特定对象发行股票的行为 C.增发或定向增发之后，公司注册资本和股份相应增加 D.若增发价格低于增发前每股净资产，则增发后可能会导致公司每股净资产提升，有利于股价上涨【答案】D 9、下列关于可赎回债券的约定赎回价格的说法中有误的是（）。A.约定赎回价格可以是发行价格 B.约定赎回价格不能是债券面值 C.约定赎回价格可以是某一指定价格 D.约定赎回价格可以是与不同赎回时间对应的一组赎回价格【答案】B 10、证券公司为期货公司介绍客户时，应当（）。A.B.C.D.【答案】B 11、美国证券市场的主板市场是以（）为核心的全国性证券交易市场。A.纳斯达克证券交易所 B.纽约证券交易所 C.芝加哥证券交易所 D.休斯敦证券交易所【答案】B 12、下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是()A.是否进行信用评级由证券交易所确定 B.是否进行信用评级由承销机构确定 C.必须进行信用评级 D.是否进行信用评级由发行人确定【答案】D 13、下列关于金融市场中的一、二级市场的说法错误的有（）。A.按发行流通性质将金融市场分为一级市场和二级市场 B.级市场的主要功能是流通资金 C.二级市场可以为已发行的金融资产提供流动性 D.二级市场可以为一级市场销售金融资产提供价格参照【答案】B 14、投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动是（）。A.贸易资金的流动 B.套利性资金的流动 C.保值性资金的流动 D.投机性资金的流动【答案】D 15、债券基金与债券的不同，表现在（）。A.B.C.D.【答案】D 16、按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师事务所从事证券法律业务，需要具备（）名以上执业律师，其中（）名以上曾从事过证券法律业务。A.20；5 B.20；3 C.10；5 D.10；3【答案】A 17、下列关于商业银行次级债务说法错误的是（）。A.次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集 B.商业银行不得向目标债权人指派 C.商业银行可以在对外营销中使用“储蓄”字样 D.次级定期债务不得与其他债权相抵消【答案】C 18、信用评级程序包括（）。A.B.C.D.【答案】D 19、主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务的一类机构实体，是全球金融体系主要参与者中的（）。A.中央银行 B.其他金融公司 C.非金融公司 D.住户【答案】C 20、下面对机构投资者描述正确的是（）。A.按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和证券机构投资者 B.般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为严谨 C.战略机构投资者是通过机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而来的 D.机构投资者限定为可以开设股票账户的法人【答案】D 21、证券市场监管的经济手段，是指通过（）等经济手段，对证券市场进行干预。A.B.C.D.【答案】B 22、下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 23、以下关于政府债券的性质说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 24、（2020 年真题）发行中小非金融企业集合票据，应该披露（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 25、下列不属于证券交易所理事会职责的是（）。A.执行会员大会的决议 B.审定总经理提出的工作计划 C.根据需要决定专门委员会的设置 D.审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告【答案】D 26、按照基金的（）划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。A.运作方式 B.投资标的 C.投资目标 D.投资理念【答案】C 27、下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是（）。A.任一企业单只票据注册金额不超过 10 亿元人民币 B.任一企业集合票据募集资金额不超过 1 亿元人民币 C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行 D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让【答案】B 28、ETF 最大的特点是实物申购、赎回机制，还有“最小申购、赎回份额”的规定，通常，最小申购、赎回单位在（）万份、（）万份或（）万份。A.B.C.D.【答案】D 29、下列不属于上市公司增发新股的方式为()。A.向公众公开增发 B.向特定机构增发 C.向个人增发 D.向任意机构增发【答案】D 30、在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是在（）过程中发生的费用；另一类是在（）过程中发生的费用。A.基金申购，基金赎回 B.基金管理，基金托管 C.基金销售，基金管理 D.基金交易，基金运作【答案】C 31、下列关于中国香港金融市场的说法错误的有（）。A.中国香港特别行政区实行与美元挂钩的联系汇率制 B.香港联合交易所除了股票现货交易外，还提供债券、基金、房地产投资信托及衍生证券交易 C.中国香港债券市场拥有统一规定的债券托管机构 D.目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）和保险业监理处（保监处）【答案】C 32、下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法错误的有（）。A.B.C.D.【答案】C 33、储蓄国债与记账式国债的不同之处在于()。A.B.C.D.【答案】B 34、在上海证券交易所市场的指定交易确认后，下述说法中错误的是（）。A.投资者与指定交易证券公司的托管关系建立 B.投资者通过中国结算公司上海分公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等 C.投资者持有的上海市场证券将由指定的券商负责托管 D.中国结算公司上海分公司对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况等加以记录【答案】B 35、中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章证券期货投资者适当性管理办法，于 2016 年 12 月 12 日由（）发布，这是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。A.国务院 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.原中国银监会【答案】B 36、被称为“宏观经济晴雨表”的是（）。A.主板市场 B.二板市场 C.“新三板”市场 D.创业板市场【答案】A 37、（）是在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。A.现券交易 B.回购交易 C.远期交易 D.期货交易【答案】D 38、以下应当召开临时会员大会的情形不包括（）。A.理事人数不足规定的最低人数 B.过半数的会员提议 C.理事会认为必要 D.监事会认为必要【答案】B 39、在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（）。A.B.C.D.【答案】A 40、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 41、根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，包括（）。A.I、B.I、C.I、D.、【答案】B 42、下列关于信用评级与债券利率的对应关系正确的是（）。A.信用评级较低的债券，利率较低 B.信用评级较低的债券，利率较高 C.信用评级较高的债券，利率较高 D.以上均不正确【答案】B 43、目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。截至 2020 年底，我国境内有（）家证券公司获准在境外设立子公司 A.31 B.32 C.33 D.34【答案】D 44、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于（）。A.50 B.60 C.80 D.100【答案】D 45、托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理人采用的估值原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求（）做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。A.基金持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金投资者【答案】B 46、（2018 年真题）债券和股票的主要区别是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 47、（）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.风险分散 B.风险对冲 C.风险转移 D.风险规避【答案】B 48、（）根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。A.、B.、C.、D.、【答案】D 49、以下对外国债券的描述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 50、按存款创造原理，法定存款准备金率高，货币乘数则（）。A.大 B.小 C.接近 0 D.无法判断【答案】B 51、机构投资者包括().A.I、II、III、IV B.I、III、IV C.II、IV D.I、II、III【答案】A 52、在考虑影响公司股价变动的因素时，进行宏观经济与政策因素分析通常会考虑（）。A.B.C.D.【答案】A 53、（2020 年真题）影响股票投资价值的内部因素有（）A.、B.、C.、D.、【答案】C 54、我国储蓄（电子式）国债的特点包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 55、间接融资通过金融机构进行。在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的（）特点。A.资金获得的间接性 B.融资的相对集中性 C.融资信誉的较大差异性 D.可逆性【答案】B 56、票面金额一般是以（）为单位，大多数国家的股票都是有面额股票。A.美元 B.欧元 C.人民币 D.国家的主币【答案】D 57、关于申报时间，以下说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 58、债券信用评级的评级结果须经（）以上评审委员同意方为有效。A.12 B.13 C.34 D.45【答案】A 59、以下关于开放式证券投资基金的说法，正确的有（）。A.I、B.、C.、D.I、【答案】A 60、首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露（）。A.B.C.D.【答案】B 61、基金管理人运用