备考复习2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识强化训练试卷B卷（含答案）

备考复习备考复习 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识强化训练试卷础知识强化训练试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、按照标的资产分类，权证的分类不包括（）。A.股权类权证 B.债权类权证 C.其他权证 D.认股权证【答案】D 2、已知某证券的 系数等于 1。则表明该证券（）。A.无风险 B.有非常低的风险 C.与整个证券市场平均风险一致 D.与整个证券市场平均风险大 1 倍【答案】C 3、一般票据的贴现不超过（），贴现期从贴现日起计算至票据到期日。A.5 个月 B.6 个月 C.1 年 D.2 年【答案】B 4、投资者用于投资的自有资金或证券称为（）。A.担保金 B.抵押金 C.保证金 D.担保证券【答案】C 5、大额可转让定期存单的期限最短的是（）。A.1 天 B.14 天 C.3 个月 D.6 个月【答案】B 6、下列对基金投资的流动性风险主要表现描述不正确的是（）。A.基金管理人建仓时或者为实现投资收益而进行组合调整时,可能会由于个股的市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出 B.为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券 C.当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时不会带来流动性风险 D.流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给，从资金需求的角度，则要看基金持有人的结构【答案】C 7、目前，我国基金管理费常用的计提方法和支付方式是（）。A.逐日计提，按月支付 B.逐日计提，按日支付 C.逐月计提，按季支付 D.逐月计提，按月支付【答案】A 8、以下关于货银对付原则说法错的是（）。A.又称钱货两清原则 B.货银对付是指证券登记结算机构与结算参与人在交收过程中，并且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金 C.可以理解为一手交钱，一手交货 D.使得交易双方无须担心交易对手的信用风险【答案】D 9、根据公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A 10、私募股权二级市场投资战略是具有（）特性的投资战略。A.周期长、风险小、流动性强 B.周期短、风险小、流动性强 C.周期短、风险大、流动性强 D.周期长、风险大、流动性差【答案】D 11、下列不属于金融债券的是()。A.证券公司短期融资券 B.商业银行债券 C.地方政府债券 D.政策性金融债【答案】C 12、为了更好的管理债券基金信用风险，基金公司采取的措施不包括()A.建立针对债券发行人的内部信用评级制度 B.定期更新交易对手资质、交易记录、交收违约记录等信息 C.分散化投资 D.分析基金持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿【答案】D 13、关于基金分红与基金分拆，以下表述错误的是（）A.现金分红的投资者在获得现金分红时，其基金份额并没有变化，但基金分拆的投资者的基金份额却有较大变化 B.基金分红会造成大量的现金流出基金资产，而基金分拆却不会 C.基金分红不需要严格的时机选择，而基金分拆则需要进行时机选择 D.基金分红有时需要部分基金资产，而基金分拆却不需要【答案】C 14、股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的。A.否定强式有效市场 B.否定半强式有效市场 C.否定弱式有效市场 D.以上都不对【答案】B 15、债券市场所说的年利率都是指（）A.通货膨胀率 B.保值贴补率 C.名义利率 D.实际利率【答案】C 16、在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为()元。A.1 B.0.1 C.0.01 D.0.001【答案】D 17、下列关于远期合约缺点的说法，错误的是（）。A.不利于市场信息的披露 B.灵活性不如期货合约 C.流动性比较差 D.违约风险会比较高【答案】B 18、如果要将基于每日收益率计算所得的下行标准进行年化，正确的做法是（）。A.除以交易日数量 B.除以交易日数量的开方 C.乘以交易日数量 D.乘以交易日数量的开方【答案】D 19、以下关于零息债券的描述正确的是（）A.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息 B.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息 C.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金 D.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金【答案】C 20、基金收入主要来源不包括（）。A.股利收益 B.存款利息 C.债券利息 D.证券买卖差价【答案】D 21、（）为发行人提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格买回债券的权力。A.可赎回债券 B.可回售债券 C.可转换债券 D.结果化债券【答案】A 22、基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，（）增值税。A.免征 B.不征收 C.征收 D.减征【答案】A 23、（）影响投资者的风险容忍度以及对流动性的要求。A.收益要求的高低 B.投资期限的长短 C.风险容忍度的大小 D.监管制度的强弱【答案】B 24、以下选项中不属于反映货币市场基金风险的指标是（）。A.浮动利率债券投资情况 B.投资组合平均剩余期限 C.巨额赎回 D.融资比例【答案】C 25、()影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。A.投资期限的长短 B.收益要求的高低 C.风险容忍度的大小 D.监管制度的强弱【答案】A 26、根据 CAPM 模型，已知市场预期收益率为 10%，短期国库券利率为 3%，某股票的贝塔系数为 1，则该股票的预期收益率等于（）A.7%B.9%C.10%D.13%【答案】C 27、下列关于道氏理论和趋势的说法，错误的是()。A.长期趋势最为重要，也最容易被辨认，它是投资者主要的观察对象 B.中期趋势对于投资者较为次要，是投机者的主要考虑因素 C.最难预测的趋势是长期趋势 D.中期趋势与长期趋势的方向可能相同，也可能相反【答案】C 28、在我国，对()从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。A.非银行金融机构 B.企业 C.证券投资基金 D.基金公司【答案】C 29、2013 年 6 月的“钱荒”事件，以及 2016 年底的“货币基金负偏离”风险，说明货币市场工具及货币市场基金并非没有风险，以下哪些指标可以反映货币市场基金的风险()、投资组合平均剩余期限、融资回购比例、浮动利率债券投资情况 A.B.、C.、D.、【答案】C 30、根据中央国债登记结算公司有关债券账户管理规定，QFII、RQFII 可以在银行间债券市场参与成为丙类结算成员，在债券结算时需委托甲类结算成员办理。此处体现的交易制度是（）。A.做市商制度 B.公开市场一级交易商制度 C.结算参与人制度 D.结算代理制度【答案】D 31、（）是贵金属类大宗商品的典型代表。A.黄金 B.白银 C.铂金 D.铱【答案】A 32、下列关于影响期权价格因素的表述，不正确的是（）。A.标的资产的价格越低、执行价格越高，看涨期权的价格就越高 B.对于美式期权和欧式期权来说，有效期越长，期权价格越高 C.波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高 D.在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升【答案】A 33、下列关于证券投资风险的说法，错误的是()。A.非系统风险是可以通过组合投资来分散的 B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系 C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性 D.风险是对投资者预期收益的背离【答案】B 34、不属于大额可转让定期存单的特点的是（）A.一般面额较大，且金额为整数 B.投资者一股为机构投资者和资金雄厚的企业 C.可以提前支取 D.不记名,可以在二级市场上转让【答案】C 35、远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平，关于远期利率下列（）是完全正确的。A.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻 B.它们可以预示市场对未来利率走势的期望，一直是中央银行制定和执行货币政策的参考工具 C.在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于远期利率 D.以上选项都对【答案】D 36、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。因此，基金的表现不能仅仅看回报率。以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）。A.基金风险水平 B.基金规模 C.时期选择 D.基金的价格【答案】D 37、关于基金的业绩评价，以下表述错误的是（）。A.场外货币基金和场内货币基金，基金业绩不具备可比性 B.黄金主题基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性 C.偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性 D.大盘风格股票基金和小盘股风格股票基金，基金业绩不具备可比性【答案】A 38、关于现金流量表的说法以下表述正确的是（）A.现金流量表可反映企业的资本结构 B.现金流量表无法反映企业的长期资本筹集状况 C.现金流量表可评价企业未来产生现金净流量的能力 D.现金流量表基本结构分为两部分 经营性现金流和投资性现金流【答案】C 39、已知一年期国库券的名义利率为 6，预期通货膨胀率为 3。市场对某资产所要求的风险溢价为 4，那么实际利率为（）。A.3 B.2 C.9 D.4【答案】A 40、下面指标中，不属于基金风险调整收益评估指标的是（）A.贝塔 系数 B.夏普比率 C.信息比率 D.詹森 系数【答案】A 41、（）在交易中执行投资者的指令。A.保荐人 B.托管人 C.做市商 D.经纪人【答案】D 42、净资产收益率是杜邦分析法的核心指标，以下与该指标无关的比率是（）。A.权益乘数 B.销售利润率 C.总资产周转率 D.存货周转率【答案】D 43、为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD 规定（）的绩效薪酬要延缓至少 35 年支付。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】B 44、一只 UCITS 基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或 OTC 衍生产品的资产总值不能超过基金资产的（）。A.5%B.10%C.20%D.30%【答案】C 45、以下表述错误的是（）。A.特许金融债券是指经财政部批准，由部分金融机构发行的，所筹集的资金专门用于偿还不规范证券回购债务的有价凭证 B.政策性金融债的发行人是政策性金融机构，即国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行 C.金融债券是甶银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券 D.证券公司债和证券公司短期融资券由证券公司发行【答案】A 46、下列关于系统性风险的说法中，错误的是（）。A.由同一个因素导致大部分资产的价格变动 B.大多数资产价格变动方向往往是相同的 C.可以通过分散化投资来回避 D.系统性因素一般为宏观层面的因素【答案】C 47、短期融资券由（）承销并采用（）的方式发行，通过市场招标确定发行利率。A.证券公司；有担保 B.证券公司；无担保 C.商业银行；有担保 D.商业银行；无担保【答案】D 48、根据人民银行规定，债券质押式回购最长期限不得超过（）。A.2 年 B.5 年 C.3 年 D.1 年【答案】D 49、与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量为（）。A.经营活动产生的现金流量 B.投资活动产生的现金流量 C.筹资活动产生的现金流量 D.除经营活动之外的其他活动产生的现金流量【答案】A 50、股票的价值不包括（）。A.票面价值 B.折旧价值 C.清算价值 D.内在价值【答案】B 51、下列各项不属于金融期货交易制度的是（）。A.盯市制度 B.连续交易制度 C.对冲平仓制度 D.保证金制度【答案】B 52、单利和复利的区别在于()。A.单利的计息期是 1 年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利