备考复习2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库（含答案）基础题

备考复习备考复习 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库（含答案）基础题题库（含答案）基础题 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】A 2、收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构，下列属于收入支出结构分析的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 3、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 4、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C 5、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 6、简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能 B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况 C.交易成本和管理费用最小化 D.收益的最小化【答案】C 7、可转换证券的价值分为（）。A.B.C.D.【答案】A 8、从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】A 9、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）A.B.C.D.【答案】C 10、目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。A.B.C.D.【答案】A 11、关于沃尔评分法，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 12、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 13、公司分红派息交付方式（）。A.B.C.D.【答案】D 14、证券估值的方法主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 15、下列有关 RSI 的描述，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 16、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C.D.【答案】D 17、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 18、预期效用函数的公理化假设包括（）。A.B.C.D.【答案】C 19、下列属于指数化的局限性的有（）。A.B.C.D.【答案】D 20、以下为跨期套利的是（）。A.B.C.D.【答案】C 21、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】C 22、（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。A.切线类 B.形态类 C.K 线类 D.波浪类【答案】D 23、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级 B.交易本身 C.信用状况 D.偿债能力【答案】B 24、市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】A 25、上市公司的质量状况将影响到（）。A.B.C.D.【答案】C 26、下列关于 Stata 的说法,正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 27、下列关于组合风险限额管理的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 28、证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。A.每季度 B.每年 C.每半年 D.每月【答案】C 29、在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交又”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 MA B.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MA C.现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MA D.现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA【答案】C 30、关于最优证券组合，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 31、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 32、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A 33、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 34、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。A.B.C.D.【答案】C 35、利用单根 K 线研判行情，主要从（）方面进行考虑。A.、B.、C.、D.、【答案】A 36、证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】B 37、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B 38、规范的股权结构的含义包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 39、关于 Jensen（詹森）指数，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 40、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.B.C.D.【答案】B 41、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A.短期目标 B.中期目标 C.长期目标 D.永久目标【答案】C 42、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品 B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略 C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品 D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】C 43、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.【答案】D 44、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。A.多部门人员共同实施 B.专门委员会实施 C.专门人员独立实施 D.多部门人员分别独立实施【答案】C 45、了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D 46、下列关于股票的风险性的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 47、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 48、对股票投资而言，内部收益率是指（）。A.投资本金自然増长带来的收益率 B.使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率 C.投资终值为零的贴现率 D.投资终值増长一倍的贴现率【答案】B 49、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 50、素质教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】D 51、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（）.A.B.C.D.【答案】A 52、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 53、了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D 54、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期 B.成熟期 C.成长期 D.形成期【答案】A 55、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额 C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】D 56、积极型债券组合管理策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A 57、常见的战术性投资策略包括（）。A.B.C.D.【答案】B 58、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D 59、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 60、常见的对冲策略有效性评价方法包活（。A.B.C.D.【答案】A 61、对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 62、预期效用函数的公理化假设包括（）。A.B.C.D.【答案】C 63、下列属于免疫策略的是（）.A.B.C.D.【答案】C 64、（）是行业形成的基本保证。A.、B.、C.、D.、【答案】D 65、修改后的证券法于 2006 年 1 月 1 日起正式实施，将原公司法中的有关（）的相关内容移至新修订的证券法中。A.B.C.D.【答案】C 66、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A 67、从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 68、转嫁的判断标准包括（）。A.B.C.D.【答案】D 69、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。A.对客户说明 B.对客户说明并征得客户同意 C.不能修改 D.自行修改【答案】B 70、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】A 71、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 72、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。A.B.C.D.【答案】A 73、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 74、以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.休假 B.购新车 C.按揭购房 D.存款【答案】C 75、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升 B.利率下降，股票价格下降 C.利率上升，股票价格上升 D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A 76、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长 B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短 C.价格走向与预期相反 D.全部利率反向变化【答案】B 77、常见的战术性投资策略包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 78、套利组台，是局 A 足（）三个条件的证券组台。A.B.C.D.【答案】A 79、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A 80、关于市场有效性，下列说法错误的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D