2021-2022最新+答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案

20212021-20222022 最新最新+答案基金从业资格证之基金法律法答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷 A A 卷含卷含答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。A.对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对 风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较 B.对基金管理公司而言；有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督 C.对基金研究评价机构而言；基金的分类是进行基金评级的基础 D.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管【答案】B 2、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（）利益优先。A.基金管理人员 B.基金份额持有人 C.基金托管人员 D.基金销售机构【答案】B 3、一种行为在法律上并未被禁止，但是往往被社会公众所垢病，这说明了道德与 法律（）。A.调整范围不同 B.表现形式不同 C.内容结构不同 D.调整手段不同【答案】A 4、ETF 的建仓期应不超过（）。A.1 个月 B.3 个月 C.2 个月 D.6 个月【答案】B 5、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是()。A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效 B.投资人递交申购申请，申购成立 C.投资人交付申购款项，申购成立 D.投资人交付申购款项，申购生效【答案】C 6、（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。A.证券业协会 B.中国证监会及其派出机构 C.基金业协会 D.监控中心【答案】C 7、关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（）A.基金持有人是基金的出资人 B.基金持有人是基金资产的所有者 C.基金持有人是基金投资的受益人 D.基金持有人是基金的管理人【答案】D 8、（2017 年真题）基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（）。A.电话服务中心 B.互联网 C.股票投资咨询专线 D.电子信箱和手机短信【答案】C 9、行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（）。A.医药健康股票基金 B.信息科技股票基金 C.蓝筹股票基金 D.基础行业股票基金【答案】C 10、下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是()。A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明 B.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制 D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险【答案】C 11、（2016 年真题）A 公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到88。”对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.最高可享 8.8年化收益为宣传资料中的不当用语 B.根据证券投资基金销售管理办法相关规定.该公司需改正其宣传资料 C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失 D.A 公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范【答案】D 12、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。A.姓名 B.家庭住址 C.所在营业网点 D.从业资质证明及编号【答案】B 13、()是现代金融体系的两大运作载体。A.基金市场和股票市场 B.金融市场和金融服务机构 C.股票市场和债券市场 D.期货市场和股票市场【答案】B 14、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 15、基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.实现对合规风险的有效识别和管理 B.建立健全基金管理人合规风险理体系 C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设 D.确保基金持有人依法合规经营【答案】D 16、基金招募说明书中不包含（）。A.基金投资目标、投资范围、投资策略 B.风险警示内容 C.基金运作费用的费率水平、收取方式 D.基金管理人、基金托管人的基本情况【答案】A 17、2000 年 10 月 8 日，中国证监会发布了（）。A.证券投资基金管理暂行办法 B.中华人民共和国公司法 C.开放式证券投资基金试点办法 D.中华人民共和国证券法【答案】C 18、关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（）。A.日常机构有权提请更换基金管理人 B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围 C.日常机构有权提请调整基金托管人的报酬标准 D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动【答案】B 19、基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效四个步骤。A.宣传 B.预售 C.发售 D.评估【答案】C 20、关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 21、处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等 C.基金的发起运作普遍不规范 D.“老基金”深受 20 世纪 90 年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【答案】C 22、下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是()。A.私募证券投资基金 B.私募股权投资基金 C.公募基金和各类非公募资产管理计划 D.集合资产管理计划【答案】C 23、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 24、“产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确”属于基金的（）销售策略的不足之处。A.价格 B.促销 C.渠道 D.产品【答案】D 25、（）指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A.商业秘密 B.客户资料 C.内幕信息 D.绝密文件【答案】A 26、对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管的主体是（）。A.中国证监会机构部 B.分支机构所在地证监局 C.母机构所在地证监局 D.以上都是【答案】B 27、下列行为中，涉嫌内幕交易的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 28、(2017 年)下列属于基金管理人信息披露义务的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 29、关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 30、封闭式基金的资金交割实行（）制度。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】B 31、基金招募说明书包含的重要信息包括（）。A.涉及基金管理人、基金托管业务的诉讼 B.转换基金运作方式 C.涉及基金财产的诉讼 D.基金运作方式【答案】D 32、基金销售机构的员工培训应符合（）的相关要求。A.中国银监会 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.中国证券投资基金业协会【答案】D 33、（）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。A.确定目标市场与投资者 B.开发新客户 C.保住老客户 D.设计市场营销组合【答案】A 34、某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为，风险管理是公司投资管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（）。A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误 B.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确 C.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误 D.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确【答案】D 35、(2017 年)基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任是（）。A.基金管理人择期再次安排并确保客户参与到基金管理人发行的其他产品中 B.以基金管理人固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 C.在基金募集期限届满后 60 天内返还投资者已缴纳的款项 D.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已缴纳款项的利息【答案】B 36、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每天 B.每 10 天 C.每月 D.每周【答案】D 37、关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述，正确的是（）。A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范 B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人 C.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突 D.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作【答案】D 38、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A.固有财产 B.风险准备金 C.基金资产 D.银行贷款【答案】B 39、ETF 上市交易后，其管理人应在（）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。A.每日开市前 B.每周 C.每月 D.不定期【答案】A 40、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 41、有关基金行业投资者教肓，以下表述错误的是（）。A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段 B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作 C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益 D.投资者教育是监管机构的一顼重要工作【答案】C 42、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（）。A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准 B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告 C.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度 D.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作【答案】C 43、(2017 年)采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的（）的匹配情况。A.风险承受能力和基金产品期限 B.资金来源情况和基金产品期限 C.资金使用期限和基金产品风险 D.风险承受能力和基金产品风险【答案】D 44、我国的政府基金监管机构是()。A.中国证监会 B.基金业协会 C.证券交易所 D.证券业协会【答案】A 45、目前,我国封闭式基金在二级市场上通常按（）交易。A.市场价格 B.份额净值 C.交易价格 D.份额总额【答案】A 46、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（）。A.企业年金 B.公募基金资产管理计划 C.银行理财产品 D.集合资产管理计划【答案】A 47、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.环境控制 B.风险评估 C.控制活动 D.信息沟通【答案】B 48、（）报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。A.口头 B.传真 C.电子文档 D.书面报告【答案】D 49、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）两类。A.融资 B.投资 C.筹资 D.基金【答案】B 50、投资者 T 日提交开放式基金认购申请后，一般可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+5【答案】B