2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模考模拟试题(全优)

20212021-20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考模拟试题道德与业务规范模考模拟试题(全优全优)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、(2016 年)某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过 2 年的基金份额，其赎回费率为 0.25%”某投资者于 2016 年 8 月 5 日 15：00 赎回该开放式基金 10 万份，持有时间为 2 年 1 个月，2016 年 8 月 5 日基金单位净值为1.024 元，2016 年 8 月 6 日基金单位净值为 1.025 元，则其赎回手续费为（）。A.256.00 元 B.256.25 元 C.250.00 元 D.255.25 元【答案】A 2、基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策，专门委员会通常不包括（）。A.基金份额持有人工作委员会 B.风险控制委员会 C.专户投资决策委员会 D.公募基金投资决策委员会【答案】A 3、下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。A.货币资金来源于居民从事的生产活动 B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值 C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了 D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入【答案】C 4、（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。A.保本基金 B.LOF C.ETF D.分级基金【答案】D 5、在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（）。A.探索性 B.自发性 C.不规范性 D.收益性【答案】D 6、（2017 年真题）下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（）。A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应在招募说明书中明确说明 B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率 C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费 D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率【答案】B 7、下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是（）。A.V B.C.V D.V【答案】B 8、客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）。A.电话服务中心 B.“一对一”专人服务 C.客户情绪体验 D.互联网的应用【答案】C 9、(2016 年)以下关于债券分类的说法错误的是（）。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等 B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等 C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等 D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】B 10、风险控制委员会主要职责包括（）。A.B.C.D.【答案】A 11、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人可参与基金投资运作 B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权 C.基金份额持有人可对基金里人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼 D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产【答案】A 12、（2017 年真题）基金管理人自收到基金核准文件之日起 6 个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构（）。A.核准 B.重新注册 C.审批 D.备案【答案】D 13、下列对私募股权基金的表述中，正确的是()。A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式 B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资 C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产 D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制【答案】D 14、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为 0.9 元，市场交易价格为 0.65 元，该基金的折价率为（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%【答案】A 15、甲是基金管理公司 A 的基金经理，甲的朋友乙是上市公司 B 的董事长，当B 非公开增发股票时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（）。A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与 B 增发为自己牟取利益 B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的基金参与 B 的增发 C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发 D.甲以客观的专业分析做出所管理的基金是否参与 B 增发的决定【答案】D 16、（2021 年真题）ETF 申购和清单中现金替代的类型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 17、以下关于现金替代相关内容的说法错误的是（）。A.采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购 B.基金管理人在制定具体的现金替代方法时以保护自身利益最大化为出发点 C.可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买人的证券 D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券【答案】B 18、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的（）。A.独立性原则 B.公正性原则 C.专业性原则 D.协调性原则【答案】D 19、以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是（）。A.内置和外置兼有的混合模式 B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的外置模式 C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的外置模式 D.基金管理人自建登记系统的内置模式【答案】B 20、（2017 年真题）基金的自律组织主要包含（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 21、非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是（）。A.具备相应的风险识别能力和风险承担能力 B.达到规定资产规模或者收入水平 C.具有投资公开募集基金的投资经历 D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额【答案】C 22、基金行业属于（）密集型行业。A.金融 B.基础 C.智力 D.劳力【答案】C 23、下列不属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 B.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控 C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制 D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源【答案】A 24、关于基金监管原则，以下说法正确的是()A.基金监管应遵循“公平公信公正”的三公原则 B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大 C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域 D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预【答案】C 25、(2016 年)下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金 B.只能采用前端收费模式 C.采用前端收费和后端收费两种模式 D.以上说法都对【答案】C 26、（2016 年真题）下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。A.投资人利益优先原则 B.客观性原则 C.全面性原则 D.持续性原则【答案】D 27、下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是()。A.风险资产投资额=放大倍数安全垫 B.风险资产投资额=放大倍数(投资组合现时净值-价值底线)C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值 D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额【答案】D 28、下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露 B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告 C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目 D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明【答案】D 29、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时 D.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则【答案】D 30、ETF 在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。A.0.0001 元 B.0.001 元 C.0.1 元 D.0.01 元【答案】B 31、货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1 个月 B.3 个月 C.6 个月 D.1 年【答案】D 32、关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是（）。A.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力 B.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格 C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，可人员不得从事基金销售活动 D.负债基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格【答案】B 33、（2016 年真题）中国证监会对基金机构的检查内容不包括（）。A.合规监控 B.内部稽核 C.收益大小 D.行为规范【答案】C 34、关于基金销售费用结构的内容，下列表述错误的是（）。A.为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同一费率标准 B.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费 C.为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以根据持有时间长短适当优惠 D.认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式【答案】A 35、（）加入基金业协会的，可为特别会员。A.基金管理人 B.基金托管人 C.地方基金业协会 D.基金发起人【答案】C 36、封闭式基金价格主要受（）的影响。A.二级市场供求关系 B.银行存贷款利率 C.基金资产总值 D.基金份额净值【答案】A 37、(2017 年)对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从（）机构或部门取得。A.、B.、C.、D.、【答案】D 38、(2017 年)下列从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（）。A.专业审慎 B.忠诚尽责 C.守法合规 D.客户至上【答案】B 39、(2016 年)以下关于 LOF 与 ETF 区别的说法错误的是（）。A.申购、赎回的标的不同：LOF 是基金份额与现金的交易，ETF 是基金份额与“一篮子”股票的交易 B.申购、赎回的场所不同：ETF 通过交易所；LOF 在代销网点，也可以在交易所 C.基金投资策略不同：ETF 通常采用主动式管理方法；LOF 采用被动方式管理方法 D.申购、赎回的限制不同：ETF 最低要求 30 万份；LOF 在申购、赎回上没有特别要求【答案】C 40、基金监管的首要目标是（）。A.依法保护投资人及相关当事人的合法权益 B.保护基金管理人利益 C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展 D.规范证券投资基金活动【答案】A 41、对履行基金托管职责的监督不包括（）。A.在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会 B.是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系 C.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立 D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见【答案】B 42、（2017 年真题）下列关于道德的描述中，错误的是（）。A.道德由一定的社会经济基础决定并形成 B.道德是一种社会意识形态 C.道德是调整人