2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷B卷（含答案）

20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷与业务规范考前冲刺模拟试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、关于开放式基金的申购和赎回,以下表述正确的是（）A.投资人递交申购申请,申购成功 B.基金份额登记机构收到申购款项,申购生效 C.投资人交付申购款项,申购成功 D.投资人交付申购款项,申购生效【答案】B 2、（2017 年真题）目前，我国货币市场基金赎回一般在（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。A.T B.T+3 C.T+2 D.T+1【答案】D 3、基金公司内部控制是指（）。A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统 B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统 C.内部管理人员实施监督的程序 D.为防范和化解风险而制定的制度【答案】B 4、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定办理基金备案手续，其报送的基本信息不包括（）。A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别 B.基金合同、公司章程或者合伙协议 C.基金收益分配原则、执行方式 D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议【答案】C 5、(2017 年)证券交易所根据管理人提供的 ETF 基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布 ETF 基金份额参考净值的时间是（）。A.在交易结束前 15 分钟计算并公布 B.在当日开市前 15 分钟计算并公布 C.在交易时间内实时计算并公布 D.在次日开市前 15 分钟计算并公布【答案】C 6、（2019 年真题）下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 7、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）A.对冲保险策略 B.动态比例投资组合保险策略 C.衍生金融工具组合保险策略 D.CPP【答案】D 8、2013 年，（）专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。A.证券投资基金管理办法 B.证券投资基金法 C.开放式证券投资基金管理办法 D.中华人民共和国证券法【答案】B 9、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。A.投资人利益优先原则 B.全面性原则 C.主观性原则 D.及时性原则【答案】C 10、（）不是最常见和普遍的金融工具的投资产品。A.金融衍生产品 B.股票 C.债券 D.基金【答案】A 11、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。A.督察长 B.经理层 C.监事会 D.合规管理部门【答案】B 12、般认为，世界上最早的证券投资基金即英国海外及殖民地政府信托 基金产生于（）年。A.1868 B.1869 C.1873 D.1879【答案】A 13、2007 年中国证券业协会设立了（）负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.基金公会 B.证券投资基金业委员会 C.基金公司会员部 D.基金业行会【答案】C 14、（）金融研究办公室发布的资产管理与金融稳定报告对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。A.美国财政部 B.英国财政部 C.美国银行 D.中央银行【答案】A 15、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 16、(2017 年)基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（）。A.具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询报务 B.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务 C.具有一定的市场认可度 D.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项【答案】C 17、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.3/4 B.1/3 C.2/3 D.1/2【答案】D 18、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括（）。A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品 B.客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务 C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 D.确保基金销售结算资金安全、及时划付【答案】C 19、QD基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投资顾问和境外资产托管人信息 B.投资交易信息 C.投资境外市场可能产生的风险信息 D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】C 20、(2017 年)关于基金合同的主要内容，下列说法错误的是（）。A.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式 B.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限 C.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式 D.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略【答案】B 21、（2017 年真题）某投资者投资 10 万份场内认购 LOF 基金，假设管理人规定的认购费率为 1，基金份额面值为 1 元，则投资者应缴纳金额为（）万元。A.10 B.9.9 C.10.1 D.9【答案】C 22、（2017 年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益 B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付 C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益 D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过 140【答案】D 23、担任非公开募集基金的基金管理人实行（）。A.审批制 B.登记制 C.注册制 D.核准制【答案】B 24、目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和()。A.融资 B.筹资 C.投资 D.基金【答案】C 25、安全垫是风险投资可承受的（）损失限额。A.最低 B.最高 C.最小 D.最优【答案】B 26、封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效等四个步骤。A.批准 B.发售 C.发行 D.核准【答案】B 27、基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括（）。A.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据 B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 C.向投资者承诺或者保证投资收益 D.不得损害服务对象的合法权益【答案】C 28、（）是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门。A.业务管理部门 B.合规管理部门 C.风险管理部门 D.投资管理部门【答案】B 29、（2017 年真题）下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中，错误的是（）。A.投资者购买基金份额就成为基金的受益人 B.基金反映的是一种信托关系 C.投资者购买股票后就成为公司的债权人 D.股票反映的是一种所有权关系【答案】C 30、下列没有权利召开基金份额持有人大会的是（）。A.基金托管人 B.基金审计机构 C.基金管理人 D.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人【答案】B 31、基金合同中载明，但在招募说明书中没有披露的信息是（）。A.基金估值 B.运作费用 C.基金运作方式 D.基金份额持有人的权利【答案】D 32、（）的评价是风险管理中的主要环节。A.B.C.D.【答案】D 33、(2016 年)下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（）。A.基金管理人、基金投资人 B.基金管理人、基金托管人 C.基金托管人、基金投资人 D.基金投资者、基金监管者【答案】B 34、基金销售机构通过（）、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。A.注册 B.培训 C.实习 D.核准【答案】B 35、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则【答案】D 36、2007 年,（）设立了基金公司会员部,负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.中国基金业协会 B.中国证券业协会 C.中国证监会 D.证券交易所【答案】B 37、南方保本基金的保本期为（）年。A.1 B.5 C.3 D.10【答案】C 38、以下关于 LOF 与 ETF 区别的说法错误的是()。A.申购、赎回的标的不同。LOF 是基金份额与现金的交易，ETF 是基金份额与“一篮子”股票的交易 B.申购、赎回的场所不同。ETF 通过交易所;LOF 在代销网点 C.基金投资策略不同。ETF 通常采用被动式管理方法，属于指数基金;LOF 采用主动方式 D.申购、赎回的限制不同：ETF 最低要求 50 万份;LOF 在申购、赎回上最低要求为 1000 元【答案】C 39、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（）。A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局 B.报证监局时应随附电子文档 C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起 3 个工作日内递交报告材料 D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见【答案】C 40、基金年度报告披露的持有人信息之一为上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.10 B.20 C.5 D.3【答案】A 41、（2016 年真题）基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A.进行基金投资人风险承受能力调查 B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品 C.向投资人承诺收益 D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】C 42、（2017 年真题）按照中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金份额持有人应享有的权利有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 43、（2016 年真题）当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。A.中国人民银行 B.中国证监业协会 C.中国证监会 D.中国基金业协会【答案】C 44、（2021 年真题）某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为，风险管理是公司投资管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（）。A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误 B.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确 C.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误 D.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确【答案】D 45、关于基金管理人内部控制环境的表述，错误的是（）。A.公司督察长和内部监察稽核部门依附于其他部门 B.各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任 C.建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度 D.相关部门和岗位之间相互监督制衡【答案】A 46、下列关于股票基金的表述不正确的是（）。A.以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资 B.风险高、预期收益低 C.是应对通货膨胀的最有效手段 D.提供了一种长期的投资增值性。可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要【答案】B 47、我国证券投资基金法于（）开始实施。A.2003 年 6 月 1 日 B.2003 年 7 月 1 日 C.2004 年 6 月 1 日 D.2004 年 7 月 1 日【答案】C 48、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金管理人 D.注册登记机构【答案】C 49、(2016 年)下列哪一项属于我国货币市场基金能够进行投资的金融工具（）A.现金 B.两年以内（包括两年）的银行存款 C.剩余期限在 730 天内（含 730 天）的债券 D.期限在一年以上的债券回购【答案】A 50、(