2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库检测试卷A卷（含答案）

20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷与业务规范题库检测试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列关于合规投诉处理的说法错误的是()。A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险 C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】B 2、在保本基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情况。A.20%B.50%C.80%D.100%【答案】D 3、基金管理公司内部控制制度由（）等组成。A.、B.、C.、D.、【答案】B 4、（2017 年真题）下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（）。A.负责基金份额登记，确认基金交易 B.确定并发放基金红利 C.建立并管理投资者基金份额账户 D.建立并保管基金投资者名册【答案】B 5、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。A.原则 B.目标 C.基本要素 D.机制【答案】B 6、下列关于 QDII 基金的说法，错误的是（）。A.QDII 基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同 B.QDII 基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同 C.QDII 基金申购和赎回的原则与程序，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似 D.QDII 基金巨额赎回的处理办法与一般开放式基金完全不同【答案】D 7、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括()。A.申请报告 B.合同草案 C.基金托管协议 D.招募说明书草案【答案】C 8、（2018 年真题）（）构成公司内部控制的基础。A.控制环境 B.风险评估 C.信息沟通 D.内部监控【答案】A 9、检查是基金监管的重要措施，它不包括（）。A.日常检查 B.季度检查 C.现场检查 D.非现场检查【答案】B 10、关于提供 ETF 的申购清单和赎回清单，以下表述正确的是（）A.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供 ETF 的申购清单和赎回清单 B.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、基金业协会提供 ETF 的申购清单和赎回清单 C.在每日开市前，基金托管人需向证券经营所、证券登记结算机构提供 ETF 的申购清单和赎回清单 D.在每日开市前，基金托管人需向证券交易所、基金业协会提供 ETF 的申购清单和赎回清单【答案】A 11、下列行为中，涉及内幕交易的是（）。A.B.C.D.【答案】B 12、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。A.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配 B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 D.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有【答案】B 13、投资者甲购入 A 基金 50 万元，3 天后，又认购 A 基金 60 万元，合计 110万元，A 基金费率表如下所示，甲需要缴纳的认购费为（）。A.13043 元 B.8800 元 C.8730 元 D.1320 元【答案】C 14、会计师事务所根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是（）。A.季度报告 B.月度报告 C.年度报告 D.半年报告【答案】C 15、(2016 年)在基金合同生效的（），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.前一日 B.当日 C.次日 D.下一日【答案】C 16、(2017 年)关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（）。A.基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制 B.基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围 C.基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职 D.基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预【答案】B 17、关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是()。A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用 B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除 C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容 D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费【答案】B 18、（2016 年真题）（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。A.忠诚尽责 B.诚实守信 C.守法合规 D.专业审慎【答案】D 19、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分为（）个等级。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】D 20、（2017 年真题）货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（）。A.负偏离度的绝对值达到 0.25 B.负偏离度达到 0.25 C.偏离度的绝对值达到 0.25 D.正偏离度达到 0.25【答案】A 21、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金管理人 D.基金管理人和基金托管人【答案】C 22、可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（）。A.封闭式基金；开放式基金 B.一级债基；二级债基 C.政府基金；企业基金 D.标准型基金；普通型基金【答案】B 23、关于督察长的合规责任，下列表述错误的是（）。A.督察长的职责范围应该涵盖公司所有业务 B.督察长对公司经营管理的业务进行监督 C.督察长有充分的知情权和独立调查权 D.督察长组织公司监察稽核的工作【答案】B 24、基金合同是约定基金管理人、（）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。A.基金公司 B.基金托管人 C.商业银行 D.证券公司【答案】B 25、非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是()。A.达到规定资产规模或者收入水平 B.具备相应的风险识别能力和风险承担能力 C.具有投资公开募集基金的投资经历 D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额【答案】C 26、(2016 年)下列哪一项不属于基金客户服务的流程（）A.基金的登记注册 B.基金的服务宣传与推介 C.基金的投资跟踪与评价 D.基金客户档案管理与保密【答案】A 27、般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。A.狭小 B.广泛 C.相同 D.不确定【答案】B 28、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用 B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用 C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金 D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准【答案】C 29、资本市场是融资期限在()的金融市场。A.半年以内 B.1 年以内 C.1 年以上 D.3 年以上【答案】C 30、目前人们大多认为 1868 年英国成立的（）是最早的证券投资基金。A.海外及殖民地政府信托 B.苏格兰美国投资信托 C.马萨诸塞投资信托基金 D.英国投资信托【答案】A 31、金融资产是代表（）的凭证。A.收益权 B.过去收益或资产合法要求权 C.现在收益或资产合法要求权 D.未来收益或资产合法要求权【答案】D 32、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。A.中国证监会 B.中国基金业协会 C.中国证券业协会 D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构【答案】D 33、基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额发售，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）个月。A.6，6 B.3，6 C.6，3 D.3，3【答案】C 34、基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立。这种独立性体现在（）等方面。A.、B.、C.、D.、【答案】C 35、关于私募基金的公开宣传，募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金（）。A.B.C.D.【答案】D 36、QDII 基金在基金合同中披露的信息不包括（）。A.境外投资顾问和境外托管人信息 B.投资交易信息 C.投资境外市场可能产生的风险信息 D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】D 37、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂 C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【答案】C 38、(2017 年)关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（）。A.开放式基金的基金份额的认购 B.开放式基金的基金份额的申购 C.开放式基金的基金份额的登记 D.开放式基金的基金份额的赎回【答案】C 39、(2016 年)货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。A.货币市场进入门槛很低 B.货币市场进入门槛很高 C.货币市场属于场外交易市场 D.货币市场属于场内交易市场【答案】B 40、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在 1 年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。A.5 B.15 C.30 D.50【答案】C 41、关于基金宣传推介材料，说法正确的是（）。A.可以通过电视、广播进行公布 B.可以登载单位的推荐性文字 C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述 D.可以预测基金的投资业绩【答案】A 42、下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。A.风险控制制度 B.员工自律 C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导【答案】A 43、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。A.认购 B.申购 C.赎回 D.交易【答案】B 44、（2017 年真题）封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）。A.交易价格小于净值 B.交易价格等于净值 C.交易价格围绕基金份额净值上下波动 D.交易价格大于净值【答案】C 45、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1 B.3 C.2 D.5【答案】B 46、某基金重仓持有某股票，该股票因存在退市风险宣布长期停牌，基金公司拟对该股票调整估值价格，为了避免巨额赎回，该公司于 3 日后披露了调整价格的临时报告，以上行为违反了基金信息披露的（）。A.及时性原则 B.公平性原则 C.准确性原则 D.真实性原则【答案】A 47、公开募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 B.基金财产的投资方向和投资限制 C.基金管理人和基金托管人的名称和住所 D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称【答案】D 48、以下关于基金营理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（）A.内部控制制度主要由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成 B.应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则 C.包括内部控制机制和内部控制制度两个方面 D.内部控制制度应合法合规【答案】B