2020年初级银行从业资格证《银行管理》能力提升试题D卷附答案

准考证号 最…………………歌……… …业……………………4…… 姓名 省 ( 市 区 ) …密…………………封… 2020年初级银行从业资格证《银行管理》能力提升试题D卷 附答案 考试须知： 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 得分评卷人 一 、单选题(本题共90小题，每题0 . 5分，共计45分) 1、金融会计具有( )两项主要功能。 A、核算和监督 B、核算和经营管理 C、监督与管理 D、经营核算与监督 2、银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送( ) A、银行业监督管理机构 B、银行业协会 C、人民银行 D、国务院 3、下列选项中不属于银监会监管职责的是( ) A、对银行业金融机构实行并表监督管理 B、维护支付、清算系统的正常运行 C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理 D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作 4、下列不属于金融租赁公司业务范围的是( ) A、固定收益类证券投资业务  B、吸收股东1年期(含)以上定期存款 C、经批准发行债券 D、同业拆借 5、( )管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。 A、流动性风险 B、市场风险 C、操作风险 D、信用风险 6、银行业监管机构贯彻落实“回归本源，服从服务于经济社会发展”的措施，不包括( ) A、全力支持重大战略实施 B、丰富我国金融产品的多样性 C、积极支持供给侧结构性改革 D、大力推进普惠金融发展 7、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归 还贷款本息，至少划分为( ) A、关注类 B、次级类 C、可疑类 D、损失类 8、下列( )不属于银行绩效考评的指标。 A、合规经营类指标 B、风险管理类指标 C、发展转型类指标 D、盈利潜力类指标 9、下列政策不属于扩张性财政政策的是( ) A、财政支出规模的扩大 第1 页共18页 B、提高税率，增加税收 A、整存整取 C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求 B、整存零取 D、增加民间的可支配收入 C、零存整取 10、( )适用于水费、电费、电话费等付款人众多及分散的事业性收费结算，在同城、异 D、存本取息 地均可办理。 15、下列商业银行金融创新行为中，违反《商业银行金融创新指导》的是( ) A、汇兑 A、创新中保证成本能够比较准确的核算 B、托收承付 B、保证风险可控 C、委托收款 C、以银行利润最大化为中心 D、银行本票 D、遵守相关法律规定进行创新 11、 宋 体 ( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色 16、《存款保险条例》规定，存款保险实行限额偿付，偿付限额为人民币( ) 的一类非银行金融机构。 A、20万元 A、财务公司 B、30万元 B、证券公司 C、50万元 C、期货公司 D、100万元 D、保险公司 17、 三大类审计不包括( ) 12、信用风险可以按( )等方式进行分类。 A、外部审计 A、风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同 B、内部审计 B、产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同 C、独立审计 C、风险能否分散、发生的形式、风险标的 D、政府审计 D、产生的原因、发生的形式、风险标的 18、 当前，我国商业银行面临的最主要的风险是( ) 13、( )是指经中国银保监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。 A、信用风险 A、金融资产管理公司 B、市场风险 B、信托公司 C、流动性风险 C、金融租赁公司 D、国家风险 D、企业集团财务公司 19、 下列行为中，不属于信托业务禁止性规定的是( ) 14、 教育储蓄存款属于( )定期储蓄存款。 A、对他人处理信托事务的行为承担责任 第2页共18页 B、将信托财产挪用于非信托目的的用途 B、以券融券 C、利用受托人地位谋取不当利益 C、以资融券 D、以信托财产提供担保 D、以资融资 20、 平衡计分卡(BALAnCEDSCorE?CArD,BSC),是基于商业银行( )视角的重要评价工具。。 25、 ( )是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。 A、股东和董事 A、全面检查 B、股东和管理者 B、专项检查 C、董事和管理者 C、稽核调查 D、管理者和监察长 D、临时检查 21、( )是金融市场最主要、最基本的功能。 26、 以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是( ) A、货币资金融通功能 A、审慎性监督管理谈话 B、优化资源配置功能 C、查询涉嫌违法账户 C、风险分散与风险管理功能 B、强制风险披露 D、经济调节功能 D、直接冻结有关涉嫌违法资金 22、 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动( )的某种资产或衍生产品，来冲 27、 根据《商业银行合规风险管理指引》,下列不属于董事会的合规管理职责的是( ) 销标的资产潜在损失的一种策略性选择。 A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 A、正相关 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决 B、负相关 B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施 C、同等 C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性 D、不相关 D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 23、 下列关于空壳公司特点的表述，错误的是( ) 行合规风险管理进行日常监督 A、为匿名的公司所有者提供服务 28、 金融工作的三大任务，不包括( ) B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬 A、服务实体经济 C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息 B、深化金融改革 D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立 C、加强制度建设 24、 对 于 ( )方来说，在交易所回购交易开始时，其申报买卖部位为买入。 D、防控金融风险 A、以券融资 29、对于银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由( ) 第3页共18页 按照法律规定的程序依法宣告破产。 场资金供求大幅波动，促进金融市场