年个险发展规划蓝皮书

福建福建 福州福州2009年年12月月11日日-绩效成长 快乐营销20102010年个险发展规划蓝皮书年个险发展规划蓝皮书20102010年个险发展规划蓝皮书年个险发展规划蓝皮书SWOTSWOT分析分析(战略与资源战略与资源)优势优势：1、公司在当地有一定知名度和竞争力，内外勤伙伴 对公司发展充满信心和热情2、基本法利益正在逐步显现，“提高一代育成，增 加二代育成“刺激团队良性裂变，一些主管已经 感受到新基本法的的裂变利益。3、四五级机构布设较广，网点分布较多弱势：弱势：1、辅导与训练技能薄弱，三转率呈下降趋势2、销售技能薄弱，人均FYC低，人均件数少3、选才不足，新人举绩率与留存率低4、合规经营较薄弱，销售误导等现象仍存在5、四级机构行政经理管理能力良莠不齐，差勤不力 部分四五级机构产能偏低6、关键岗位的薪酬竞争力不突出、专业技术干部的培 育与留存存在矛盾7、企划能力不足机会机会：1、公司品牌度提升，A股股价扬升，H股上市在即，社会关注度在提高2、海峡西岸经济区的建立，有利于促进本省保险业 务的快速发展。3、行业监管力度的加大，经营环境将逐步改善挑战：挑战：1、竞争主体增加，主要竞争对手发展迅猛。2、产品定向和针对性不突出，销售竞争优势不明显3、四级机构统计口径与总公司存在差异，无法接轨和 匹配4、营销员管理系统不完善，服务器性能不稳定，佣金、业绩数据易出错或不及时，对业绩追踪及佣金发放 存在障碍。基本法基本法公司文化公司文化人员人员资源资源基础管理基础管理行业竞争行业竞争经营环境经营环境系统支持系统支持产品差异产品差异机构建设机构建设20102010年个险发展规划蓝皮书年个险发展规划蓝皮书 一、个险战略目标一、个险战略目标 二、经营指导思想二、经营指导思想 三、经营目标与分解三、经营目标与分解 四、重点四、重点KPI指标要求指标要求 五、业务进度与经营节奏五、业务进度与经营节奏 六、经营策略六、经营策略 七、具体经营措施七、具体经营措施 八、月度工作重点八、月度工作重点目目 录录20102010年个险发展规划蓝皮书年个险发展规划蓝皮书一、一、20102010个险战略目标个险战略目标保费收入排名保费收入排名十强十强关键指标位居关键指标位居十优十优20102010年个险发展规划蓝皮书年个险发展规划蓝皮书 一、个险战略目标一、个险战略目标 二、经营指导思想二、经营指导思想 三、经营目标与分解三、经营目标与分解 四、重点四、重点KPI指标要求指标要求 五、业务进度与经营节奏五、业务进度与经营节奏 六、经营策略六、经营策略 七、具体经营措施七、具体经营措施 八、产品推动八、产品推动 九、月度工作重点九、月度工作重点目目 录录20102010年个险发展规划蓝皮书年个险发展规划蓝皮书二、经营指导思想二、经营指导思想人力人力跨越增长 队伍队伍健康发展产能产能持续提高 业绩业绩显著攀升20102010年个险发展规划蓝皮书年个险发展规划蓝皮书 一、个险战略目标一、个险战略目标 二、经营指导思想二、经营指导思想 三、经营目标与分解三、经营目标与分解 四、重点四、重点KPI指标要求指标要求 五、业务进度与经营节奏五、业务进度与经营节奏 六、经营策略六、经营策略 七、具体经营措施七、具体经营措施 八、月度工作重点八、月度工作重点目目 录录20102010年个险发展规划蓝皮书年个险发展规划蓝皮书三、经营目标与分解三、经营目标与分解 2010年，个险业务基数为实现财务标保当年同比增长35%；新保当年同比增长30%，约 27000万元。其中，期缴增长35%，约 24700万元。业务目标：业务目标：财标143000万，新保 27000万 人力目标：人力目标：新增7000人，转正4000人 2010年末总人力12000人(必保9500人)20102010年个险发展规划蓝皮书年个险发展规划蓝皮书 一、个险战略目标一、个险战略目标 二、经营指导思想二、经营指导思想 三、经营目标与分解三、经营目标与分解 四、重点四、重点KPI指标要求指标要求 五、业务进度与经营节奏五、业务进度与经营节奏 六、经营策略六、经营策略 七、具体经营措施七、具体经营措施 八、月度工作重点八、月度工作重点目目 录录20102010年个险发展规划蓝皮书年个险发展规划蓝皮书四四(A)A)、重点工作目标：重点工作目标：v全年晋升600名业务主任v全年晋升35名业务经理v全年晋升5名业务督导v甲A类区5家，甲B类区8家，乙A类区10家v群英会会员38人（终身8人,一星级5人，二星级 10人，三星级15人）20102010年个险发展规划蓝皮书年个险发展规划蓝皮书四（四（B B）、）、重点重点KPIKPI指标要求：指标要求：v300P举绩率(月均)55%；v三个月转正率60%v健康人力占比25%v人均标保2750（分公司标保）v月净增员率2.98%20102010年个险发展规划蓝皮书年个险发展规划蓝皮书 一、个险战略目标一、个险战略目标 二、经营指导思想二、经营指导思想 三、经营目标与分解三、经营目标与分解 四、重点四、重点KPI指标要求指标要求 五、业务进度与经营节奏五、业务进度与经营节奏 六、经营策略六、经营策略 七、具体经营措施七、具体经营措施 八、月度工作重点八、月度工作重点目目 录录20102010年个险发展规划蓝皮书年个险发展规划蓝皮书五、业务进度与经营节奏：五、业务进度与经营节奏：全省全省1 1月月2 2月月3 3月月4 4月月5 5月月6 6月月7 7月月8 8月月9 9月月1010月月1111月月1212月月合计合计财务标保财务标保15730 10725 12155 10010 14300 11440 11440 11440 12870 15015 11440 6435 143000新保保费新保保费2970 2025 2295 1890 2700 2160 2160 2160 2430 2835 2160 1215 27000月度进度月度进度11.00%11.00%7.50%7.50%8.50%8.50%7.00%7.00%10.00%10.00%8.00%8.00%8.00%8.00%8.00%8.00%9.00%9.00%10.50%10.50%8.00%8.00%4.50%4.50%100.00%100.00%月度主题月度主题业绩业绩业绩业绩人力人力人力人力业绩业绩业绩业绩人力人力人力人力业绩业绩业绩业绩人力人力人力人力季度进度季度进度27.00%27.00%25.00%25.00%25.00%25.00%23.00%23.00%100.00%100.00%年度进度年度进度52.00%52.00%48.00%48.00%100.00%100.00%1、业绩预算、业绩预算 2、人力预算、人力预算 综合考虑业绩与人力竞赛节奏，及综合考虑业绩与人力竞赛节奏，及“开门红、红五月、金秋会战开门红、红五月、金秋会战”战斗需要，配战斗需要，配合全年高峰及半年入围政策安排，增加合全年高峰及半年入围政策安排，增加“月度主题月度主题”概念，强化月度经营重心和关注概念，强化月度经营重心和关注点。点。全省全省1月月2月月3月月4月月5月月6月月7月月8月月9月月10月月11月月12月月合计合计增员人力增员人力3854557357004555257356655604556307007000净增员净增员138 163 263 250 163 188 263 238 200 163 225 250 2500月度进度月度进度5.50%5.50%6.50%6.50%10.50%10.50%10.00%10.00%6.50%6.50%7.50%7.50%10.50%10.50%9.50%9.50%8.00%8.00%6.50%6.50%9.00%9.00%10.00%10.00%100.00%100.00%月度主题月度主题业绩业绩业绩业绩人力人力人力人力业绩业绩业绩业绩人力人力人力人力业绩业绩业绩业绩人力人力人力人力季度进度季度进度22.50%22.50%24.00%24.00%28.00%28.00%25.50%25.50%100.00%100.00%年度进度年度进度46.50%46.50%53.50%53.50%100.00%100.00%20102010年个险发展规划蓝皮书年个险发展规划蓝皮书五、业务进度与经营节奏：五、业务进度与经营节奏：机构机构财标财标新保保费新保保费传统期缴传统期缴分红期缴分红期缴福清福清10556 10556 1988 1988 264 264 1563 1563 福州福州33483 33483 6153 6153 849 849 5023 5023 晋江晋江19919 19919 3757 3757 499 499 2957 2957 龙岩龙岩7079 7079 1385 1385 173 173 1026 1026 南平南平4136 4136 801 801 101 101 599 599 宁德宁德4512 4512 887 887 111 111 654 654 莆田莆田15153 15153 2804 2804 382 382 2260 2260 泉州泉州20306 20306 3790 3790 511 511 3025 3025 三明三明5778 5778 1144 1144 139 139 828 828 漳州漳州22078 22078 4291 4291 541 541 3198 3198 合计合计143000 143000 27000 27000 3569 3569 21131 21131 机构业务分解机构业务分解20102010年个险发展规划蓝皮书年个险发展规划蓝皮书机构机构0909年年1 1月末月末人力人力20102010新增人新增人力力20102010年脱落人年脱落人力力20102010年年1111月末月末人力人力20102010年净增年净增员人力员人力净增员率净增员率福清福清429 429 424424291 291 562 562 133 133 31.05%31.05%福州福州1553 1553 147614761044 1044 1985 1985 432 432 27.81%27.81%晋江晋江569 569 542542337 337 774 774 205 205 36.08%36.08%龙岩龙岩576 576 564564391 391 749 749 173 173 29.99%29.99%南平南平380 380 410410312 312 478 478 98 98 25.75%25.75%宁德宁德320 320 390390299 299 411 411 91 91 28.55%28.55%莆田莆田602 602 613613348 348 867 867 265 265 44.03%44.03%泉州泉州636 636 632632373 373 896 896 259 259 40.77%40.77%三明三明607 607 515515364 364 758 758 151 151 24.86%24.86%漳州漳州1327 1327 14341434742 742 2020 2020 692 692 52.17%52.17%合计合计7000 7000 700070004500 4500 9500 9500 2500 2500 29.81%29.81%五、业务进度与经营节奏：五、业务进度与经营节奏：机构人力分解机构人力分解20102010年个险发展规划蓝皮书年个险发展规划蓝皮书 一、个险战略目标一、个险战略目标 二、经营指导思想二、经营指导思想 三、经营目标与分解三、经营目标与分解 四、重点四、重点KPI指标要求指标要求 五、业务进度与经营节奏五、业务进度与经营节奏 六、经营策略六、经营策略 七、具体经营措施七、具体经营措施 八、月度工作重点八、月度工作重点目目 录录20102010年个险发展规划蓝皮书年个险发展规划蓝皮