《金融学概论学习培训模板课件》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融学概论学习培训模板课件（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、LOGOLOGO金融学概论金融学概论2022/7/29第一章第一章 金融概述金融概述目录目录 上一页上一页 下一页下一页新闻爆出新闻爆出2016年年10月份将在中国退月份将在中国退出苹果手机出苹果手机美日突然大规模撤离中国市场：国美日突然大规模撤离中国市场：国人一片哗然人一片哗然2022/7/29第一章第一章 金融概述金融概述目录目录 上一页上一页 下一页下一页2022/7/29第一章第一章 金融概述金融概述目录目录 上一页上一页 下一页下一页第三节第三节 融资融资第一节第一节 金融范畴与门类金融范畴与门类第二节第二节 金融体系的构成金融体系的构成2022/7/29第一章第一章 金融概述金融概
2、述目录目录 上一页上一页 下一页下一页（一）知识目标（一）知识目标掌握金融的范畴；掌握金融的范畴；理解金融的产生和发展；理解金融的产生和发展；掌握当代金融业的发展趋势；掌握当代金融业的发展趋势；掌握金融学的概念；掌握金融学的概念；理解金融学科的构成和创新。理解金融学科的构成和创新。（二）技能目标（二）技能目标能够认识金融在经济生活中的作用；能够认识金融在经济生活中的作用；识别直接投资与间接投资。识别直接投资与间接投资。2022/7/29第一章第一章 金融概述金融概述目录目录 上一页上一页 下一页下一页 第一节第一节 金融的范畴与门类金融的范畴与门类一、金融的含义、范畴一、金融的含义、范畴 货币
3、资金融通的总称。货币资金融通的总称。私有制出现以后，剩余产品的出现则使交换成为可能私有制出现以后，剩余产品的出现则使交换成为可能 赊销即延期支付的方式应运而生赊销即延期支付的方式应运而生 信用交易逐渐超出了商品买卖的范围。作为支付信用交易逐渐超出了商品买卖的范围。作为支付手段的货币本身也加入了交易过程，出现了借贷活动。手段的货币本身也加入了交易过程，出现了借贷活动。从此，货币的运动和信用关系连接在一起，并由此形从此，货币的运动和信用关系连接在一起，并由此形成了新的范畴成了新的范畴金融。金融。2022/7/29第一章第一章 金融概述金融概述目录目录 上一页上一页 下一页下一页 货币、信用及其相关
4、活动在我国起源很早。在近代，中国银号、钱货币、信用及其相关活动在我国起源很早。在近代，中国银号、钱庄常有融通之说，其意义与金融相近，但正式用庄常有融通之说，其意义与金融相近，但正式用“金融金融”一词是在我国一词是在我国近代银行业（近代银行业（18971897年年5 5月月2727日，中国通商银行成立，标志中国近代银行业日，中国通商银行成立，标志中国近代银行业的开端）兴起以后。的开端）兴起以后。民国元年（民国元年（19121912年），当时政府财政部文件中曾有年），当时政府财政部文件中曾有“自去秋以来，自去秋以来，金融机关一切停滞金融机关一切停滞”之语，那时之语，那时“金融金融”一词的含义仍不明
5、确，也没有一词的含义仍不明确，也没有在社会上广泛使用。在社会上广泛使用。19151915年编写的年编写的辞源辞源中收有这个词条，解释为中收有这个词条，解释为“今谓金钱之融通今谓金钱之融通曰金融，旧称银根。各种银行、票号、钱庄曰金融机关。曰金融，旧称银根。各种银行、票号、钱庄曰金融机关。”那时那时“金融金融”还是个新鲜的名词。还是个新鲜的名词。19201920年北洋政府发行年北洋政府发行“整顿金融公债整顿金融公债”用以解决用以解决中国银行、交通银行停止兑换的风潮，以后中国银行、交通银行停止兑换的风潮，以后“金融金融”一词就与银行业务一词就与银行业务活动结合在一起，形成一个与活动结合在一起，形成一
6、个与“财政财政”相区别的概念，被广泛地运用。相区别的概念，被广泛地运用。2022/7/29第一章第一章 金融概述金融概述目录目录 上一页上一页 下一页下一页 金融的范畴金融的范畴 以银行信用为主导的间接融资领域以银行信用为主导的间接融资领域 以证券交易为主导的直接融资领域以证券交易为主导的直接融资领域 以及与金融市场紧密联结的保险领域以及与金融市场紧密联结的保险领域金融领域已呈现出银行、证券投资、保险等金融运金融领域已呈现出银行、证券投资、保险等金融运作方式之间相互渗透、相互交叉的融合趋势。作方式之间相互渗透、相互交叉的融合趋势。2022/7/29第一章第一章 金融概述金融概述目录目录 上一页
7、上一页 下一页下一页 finance finance在不同的地方有不同的含义：在不同的地方有不同的含义：个人理财个人理财（personal financepersonal finance）：个人的储蓄、存款投资于各种）：个人的储蓄、存款投资于各种证券，购买人寿保险单，利用分期付款购买住房和耐用消费品以及其证券，购买人寿保险单，利用分期付款购买住房和耐用消费品以及其它消费贷款等它消费贷款等 企业理财企业理财（corporation financecorporation finance）：公司如何筹资、利用银行）：公司如何筹资、利用银行贷款，发行公司债券和股票，分配赢利和积累发展资金等贷款，发行公
8、司债券和股票，分配赢利和积累发展资金等 政府理财政府理财即财政（即财政（public financepublic finance）：各级政府征集税收、财政）：各级政府征集税收、财政开支、发行公债和国库券等。开支、发行公债和国库券等。个人的、企业的、政府的理财活动个人的、企业的、政府的理财活动需要货币、银行和金融来实现需要货币、银行和金融来实现2022/7/29第一章第一章 金融概述金融概述目录目录 上一页上一页 下一页下一页二、金融的门类二、金融的门类按照联合国统计署有关按照联合国统计署有关“金融及相关服务金融及相关服务”这一项统计口径，其覆盖面大致为：这一项统计口径，其覆盖面大致为：（1 1
9、）银行业银行业：商业银行通过吸收存款、发放贷款、办理结算业务等为资金融：商业银行通过吸收存款、发放贷款、办理结算业务等为资金融通服务。通服务。（2 2）证券业证券业：证券的发行和买卖活动。为证券交易进行服务的金融机构主要：证券的发行和买卖活动。为证券交易进行服务的金融机构主要是投资银行、证券公司、基金管理公司等。是投资银行、证券公司、基金管理公司等。（3 3）保险业保险业：非强制性的保险和养老金服务、再保险服务。保险公司获得的：非强制性的保险和养老金服务、再保险服务。保险公司获得的保费收入经常远远超过其保费支出，因而聚集起大量的货币资本。保费收入经常远远超过其保费支出，因而聚集起大量的货币资本
10、。（4 4）信托业信托业：委托人基于对受托人的信任，将财产权委托给受托人，由受托：委托人基于对受托人的信任，将财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。货币、有形资产、知识产权、动产、不动产等。处分的行为。货币、有形资产、知识产权、动产、不动产等。（5 5）租赁业租赁业：传统的租赁与融资结合的：传统的租赁与融资结合的现代金融租赁现代金融租赁2022/7/29第一章第一章 金融概述金融概述目录目录 上一页上一页 下一页下一页银行业：银行业专业人员职业资格考试银行
11、业：银行业专业人员职业资格考试证券业：债券从业资格考试证券业：债券从业资格考试保险业：保险从业资格考试保险业：保险从业资格考试信托业：信托从业资格考试信托业：信托从业资格考试贵金属交易：从业资格考试贵金属交易：从业资格考试租赁业租赁业2022/7/29第一章第一章 金融概述金融概述目录目录 上一页上一页 下一页下一页 第二节第二节第二节第二节 金融体系的构成金融体系的构成金融体系的构成金融体系的构成一、货币流通一、货币流通 货币是金融体系的血液，货币流通是金融活动的基货币是金融体系的血液，货币流通是金融活动的基本形式，贯穿于整个金融体系之中。本形式，贯穿于整个金融体系之中。货币流通方式：现金流
12、通和非现金流通货币流通方式：现金流通和非现金流通现金流通现金流通：以收付现钞的方式形成的货币收支：以收付现钞的方式形成的货币收支非现金流通非现金流通：指存款货币的流通，主要是金融机构的转：指存款货币的流通，主要是金融机构的转帐结算。帐结算。在现代经济交易中，非现金流通一般超过在现代经济交易中，非现金流通一般超过90%90%2022/7/29第一章第一章 金融概述金融概述目录目录 上一页上一页 下一页下一页二、金融机构体系二、金融机构体系经营货币或货币资本的企业经营货币或货币资本的企业在经济生活中充当信用中介、媒介以及从事种种金在经济生活中充当信用中介、媒介以及从事种种金融服务的组织融服务的组织
13、金融机构通常区分：银行和非银行金融机构金融机构通常区分：银行和非银行金融机构现代金融活动的基本载体现代金融活动的基本载体2022/7/29第一章第一章 金融概述金融概述目录目录 上一页上一页 下一页下一页三、金融市场体系三、金融市场体系 金融活动开展的金融活动开展的场所场所，是金融工具发行和交易，是金融工具发行和交易的场所。的场所。资本市场、货币市场、外汇市场、黄金市场、资本市场、货币市场、外汇市场、黄金市场、保险市场、衍生金融工具市场保险市场、衍生金融工具市场2022/7/29第一章第一章 金融概述金融概述目录目录 上一页上一页 下一页下一页四、金融工具四、金融工具也叫信用工具，是将资金从资
14、金盈余者转移也叫信用工具，是将资金从资金盈余者转移到资金短缺者的到资金短缺者的载体载体，是一种载明资金供求，是一种载明资金供求双方权利、义务关系的双方权利、义务关系的合约合约。商业票据、银行票据、存款、贷款、保商业票据、银行票据、存款、贷款、保单、债券、股票、期货单、债券、股票、期货等等2022/7/29第一章第一章 金融概述金融概述目录目录 上一页上一页 下一页下一页五、金融制度和金融调控机制五、金融制度和金融调控机制金融风险无处不在，金融的每一个环节都与公众利益息息相金融风险无处不在，金融的每一个环节都与公众利益息息相关，金融危机会使社会经济走到崩溃边缘，一个国家的金融关，金融危机会使社会
15、经济走到崩溃边缘，一个国家的金融运行不应当是无序的。运行不应当是无序的。包括包括：金融监管机构、金融监管法律、金融监管方法等：金融监管机构、金融监管法律、金融监管方法等一系列制度一系列制度：货币制度、信用制度、利率制度、汇率制度、：货币制度、信用制度、利率制度、汇率制度、金融机构制度、金融市场制度，以及支付清算制度、金融监金融机构制度、金融市场制度，以及支付清算制度、金融监管制度及其他。管制度及其他。体现为体现为：有关的国家成文法和非成文法，政府法规、规章、：有关的国家成文法和非成文法，政府法规、规章、条例，行业公约，以及约定俗成的惯例等条例，行业公约，以及约定俗成的惯例等2022/7/29第
16、一章第一章 金融概述金融概述目录目录 上一页上一页 下一页下一页第三节第三节 融资融资一、直接融资一、直接融资资金盈余者直接购买资金短缺者在市场上发行的债券、股票资金盈余者直接购买资金短缺者在市场上发行的债券、股票等直接融资工具的融资方式。等直接融资工具的融资方式。资金盈余者无需通过银行等金融机构而对资金短缺者直接形资金盈余者无需通过银行等金融机构而对资金短缺者直接形成债权关系或产权关系。成债权关系或产权关系。不意味着直接融资不需要任何金融中介机构的服务不意味着直接融资不需要任何金融中介机构的服务委托给专门经营证券业务的金融机构（如我国的证券公司），委托给专门经营证券业务的金融机构（如我国的证券公司），以期扩大发行规模、加快发行速度、降低发行成本以期扩大发行规模、加快发行速度、降低发行成本2022/7/29第一章第一章 金融概述金融概述目录目录 上一页上一页 下一页下一页二、间接融资二、间接融资资金余缺双方并不直接交易，而是资金余缺双方并不直接交易，而是分别与金融中介机构发生分别与金融中介机构发生一笔独立的交易一笔独立的交易资金盈余者购买金融机构发行的金融工具成为债权人，金融资金盈余者
