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1、财富管理与金融产品财富管理与金融产品 主讲主讲 杨长汉（笔名杨长汉（笔名 杨老金）杨老金）客座教授客座教授 研究员研究员 金融学博士金融学博士 副副教授教授2009.12.19找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 从事金融证券服务和研究十八年，顾问、培训客户包含国内外主要金融机构和企业集团。曾任财经管理部门干部和大型国企、上市公司、私募基金高级经理。 在金融理财、金融市场营销、证券投资、发行承销、并购重组、项目投资、国际投资、企业年金、养老基金等领域有大量成功的服务项目，成功服务单个项目规模逾百亿元。主编了理财规划师考试辅导含理财规划师基础知识、助理理财规划师专业能力、理财规划师
2、专业能力和金融理财师辅导丛书含金融理财原理、投资规划、个人税务与遗产筹划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划。主编了最新股票投资实用读本、最新基金投资实用读本、最新外汇投资实用读本、最新期货投资实用读本、最新债券投资实用读本。连续六届主编出版证券从业资格考试辅导丛书含证券市场基础知识、证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。主编证券投资基金销售人员从业考试辅导、证券经纪人专项考试辅导，在中国证券报、证券时报、上海证券报、证券日报、首席财务官、经济日报发表了大量相关论文。获部委奖励两次。出版金融证券著作数部，编著决胜B股、B股淘金，参与编写大学教材证券投资学，即将出版专著西
3、方证券投资理论演变与述评等著作。 在全国各地巡回为银行、证券、基金、保险、工商企业集团等机构演讲金融证券有关课程主讲主讲 杨长汉（笔名杨长汉（笔名 杨老金）杨老金）找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 方正证券金融理财课程大纲方正证券金融理财课程大纲 1、金融理财基本原理和市场营销、金融理财基本原理和市场营销 2、金融理财宏观环境分析金融理财宏观环境分析 3、金融理财投资产品比较选择、金融理财投资产品比较选择找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台家庭资产负债表家庭资产负债表找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台信用及借款找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培
4、训讲师选聘平台消费支出规划消费支出规划找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台居住规划与房地产投资居住规划与房地产投资找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台教育金规划教育金规划找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台生涯事件的理财规划生涯事件的理财规划找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台投资规划投资规划找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台投资规划投资规划找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台实业投资规划实业投资规划找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台家庭风险管
5、理家庭风险管理找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台社会保障社会保障找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台企业福利企业福利找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台收入与退休规划收入与退休规划找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台税务筹划税务筹划找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台遗产筹划遗产筹划找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台客户的价值取向与行为特征客户的价值取向与行为特征找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台家庭生命周期、生涯规划、理财计划家庭生命周期、生涯规划、理财计划 和理财目标间的关联和理财目标间
6、的关联 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台家庭财产的常见分类家庭财产的常见分类 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台所得来源分类和特性所得来源分类和特性 所得所得类类型型收入收入稳稳定性定性收入成收入成长长性性收入中断收入中断风险风险工薪收入工薪收入经营净经营净收入收入财产财产性收入性收入移移转转性收入性收入收入来源收入来源稳稳定定有有劳动劳动法保障法保障视视景气而定，收入景气而定，收入来源来源较较不不稳稳定定利息收入和租金收利息收入和租金收入的入的稳稳定性定性较较高高视视政府政府财财政情况和政情况和子女子女负负担能力而定担能力而定依靠每年依靠每年调调薪薪奖奖金比
7、重不高金比重不高工商个体工商个体户户有机会有机会转转型型为为私私营营企企业业股票股票资资本利得成本利得成长长性性较较高高最多随物价有微小最多随物价有微小调调整整下下岗岗失失业业经营经营不善不善亏亏损损甚至倒甚至倒闭闭房屋房屋闲闲置，投置，投资资企企业业无股息无股息发发放放政府政府缩缩减社会福利减社会福利子女无能力子女无能力赡赡养养找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台综合理财规划综合理财规划找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台理财个性和金融行销建议理财个性和金融行销建议 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台理财个性象限和金融服务方式理财个性象限和金融服务
8、方式 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台第二部分第二部分金融理财宏观环境分析金融理财宏观环境分析 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台宏观经济政策分析体系宏观经济政策分析体系 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台第三部分第三部分 金融理财投资产品比较选择金融理财投资产品比较选择找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台金融体系金融体系找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台生涯规划与理财生涯规划与理财阶阶段段学学业业/事事业业家庭形家庭形态态理理财财活活动动投投资资工具工具保保险购买险购买探索期探索期（1524岁岁）升学、就升学、就
9、业业、转业转业以大家庭以大家庭为为生活重心生活重心提升提升专业专业、收、收入水平入水平活期存折、活期存折、信用卡信用卡定期寿定期寿险险、意外保、意外保险险，以父母以父母为为受益人受益人建立期建立期（2534岁岁）经济经济上独立，上独立，加加强强在在职职培培训训择择偶偶结结婚，婚，学前子女学前子女量入量入为为出，出，储储蓄蓄购购房首付款房首付款定期存款、定期存款、共同基金共同基金定期寿定期寿险险，以配偶或子，以配偶或子女女为为受益人受益人稳稳定期定期（3544岁岁）初初级级管理者，管理者，初步初步创业创业子女上小学、子女上小学、中学中学偿还偿还房房贷贷，筹，筹集教育金集教育金自用住房，自用住房，
10、国国债债、股票、股票、基金基金房房贷贷信用寿信用寿险险，以，以银银行行为为受益人，残疾收入保受益人，残疾收入保险险维维持期持期（4554岁岁）中中级级管理者，管理者，建立建立专业专业声誉声誉子女上大学子女上大学或研究生或研究生收入增加，准收入增加，准备备退休金退休金建立多元化建立多元化投投资组资组合合养老保养老保险险、医、医疗疗保保险险，以自己以自己为为受益人受益人空巢期空巢期（5564岁岁）高高级级管理者，管理者，负责负责企企业战业战略略规规划等重大决划等重大决策策子女已就子女已就业业，单单独住或合独住或合住住负负担减担减轻轻，准，准备备退休退休降低投降低投资组资组合合风险风险为节为节税税购
11、买终购买终身寿身寿险险，以子女以子女为为受益人受益人养老期养老期（65岁岁及以后）及以后）名誉名誉顾问顾问，传传授授经验经验技能技能子女成家，子女成家，天天伦伦之之乐乐享受生活，享受生活，规规划划遗产遗产以固定收益以固定收益投投资为资为主主趸缴趸缴退休年金，以自己退休年金，以自己为为受益人受益人找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台固定资产类产品固定资产类产品 货币类产品货币类产品 固定收益类产品固定收益类产品 权益类产品权益类产品 衍生产品衍生产品资产类别风险收益特征资产类别风险收益特征和资产类别配置策略（战略资产配置策略）和资产类别配置策略（战略资产配置策略） 金融投资产品分类
12、及其收益风险特征金融投资产品分类及其收益风险特征 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台投资理论投资理论找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台投资目标投资目标和投资规划和投资规划找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台投资组合投资组合找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台投资规划案例投资规划案例找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台风险风险找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台双十原则：应有的保额一般为家庭年支出的双十原则：应有的保额一般为家庭年支出的10倍倍 合理的保费一般为家庭年收入的合理的保费一般为家庭年收入的10保险
13、规划保险规划找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台寿险产品寿险产品找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台股票股票找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台股票投资股票投资找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台债券投资债券投资 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台黄金投资黄金投资找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台外汇投资外汇投资找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台基金投资基金投资找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台投资目标与基金投资投资目标与基金投资理理财财目目标标主要考主要考虑虑因素因素适合的
14、基金适合的基金类类型型储储蓄性需求蓄性需求退休基金退休基金长长期保本安全期保本安全为为主，退休有固定收入主，退休有固定收入债债券型保本型券型保本型货币货币型型子女教育基金子女教育基金长长期保本兼期保本兼顾顾收益，投收益，投资资收益超收益超过过学学费费增增长长率率平衡型平衡型结结婚基金婚基金长长期保本兼期保本兼顾顾收益收益平衡型股票型平衡型股票型家庭家庭风险风险管理管理长长期保本安全，意外后有固定收入期保本安全，意外后有固定收入债债券型保本型券型保本型货币货币型型消消费费性需求性需求买车买车长长期保本安全，意外后有固定收入期保本安全，意外后有固定收入高收益高收益债债券型券型旅游旅游以成以成长为长
15、为主，承受高主，承受高风险风险股票型基金股票型基金添置家具添置家具中期成中期成长为长为主，可承受高于主，可承受高于储储蓄的蓄的风险风险债债券型券型买买房房兼兼顾顾收益与成收益与成长长，不宜承担，不宜承担过过大大风险风险平衡型基金平衡型基金找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台客户基金、保险投资选择客户基金、保险投资选择偏退休型客偏退休型客户户：先先牺牺牲后享受牲后享受进进行行顺顺水推舟便可筑梦余生的投水推舟便可筑梦余生的投资资划划投投资资：平衡型基金投：平衡型基金投资组资组合合保保险险：养老：养老险险或投或投资资型保型保单单偏偏购购房型客房型客户户：为为壳壳节节衣衣缩缩食食以基金准
16、以基金准备购备购房首付款房首付款投投资资：中短期比：中短期比较较看好的基金看好的基金保保险险：短期：短期储储蓄蓄险险或房或房贷贷寿寿险险偏当前享受型客偏当前享受型客户户：先享受后先享受后牺牺牲牲唤唤起客起客户进户进行行强强迫迫储储蓄的意蓄的意识识投投资资：单单一指数型基金一指数型基金保保险险：基本需求养老：基本需求养老险险偏子女型客偏子女型客户户：为为儿辛苦儿辛苦为为儿忙儿忙以基金定期投以基金定期投资资方式准方式准备备子女教育金子女教育金投投资资：中：中长长期表期表现稳现稳定基金定基金保保险险：子女教育年金：子女教育年金找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台银行理财产品银行理财产品 以以币币种种为标为标准准人民人民币币理理财产财产品品外外币币理理财产财产品品双双币币理理财产财产品品以收益和以收益和风险为标风险为标准准固定收益理固定收益理财计财计划、划、保本浮保本浮动动收益理收益理财计财计划和划和最低收益理最低收益理财计财计划划非保本浮非保本浮动动收益理收益理财计财计划。划。找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台金融衍生产品金融衍生产品分分类标类标准准类类型型产产
