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1、March 2003综合银保系统Integrated Bancassurance SystemPresented by ABS, Eastpro and NETSTARMarch 2003Eastpros Integrated Wealth Management Platform东蒲的综合财富管理平台Life Insurance人寿保险(iLIFE) Data Warehouse数据仓库TransactionDatabase交易处理数据库Transaction Engine 交易引擎One to One Sales Service System (121 System)121销售服务系统Web
2、-basedQuotation Engine互联网报价引擎Life Insurance人寿保险stock trading证券交易Mutual Fund互惠基金Bonds债券Internet CRM modulesLife Insurance人寿保险stock trading证券交易Mutual Fund互惠基金Bonds债券Distribution Support & CRM Engines分销支持及客户关系管理引擎Connected/Internet/IVRS/Palm局域网/互联网/交互式语音应答系统/掌上电脑Customer客户Distribution Channelse.g. Agen
3、t/Broker/Bank分销渠道，如代理人/经纪人/银行PDA systems掌上电脑系统Wealth Builder理财宝财务策划系统E-Application电子申请表Mutual Fund互惠基金(iWealth)Bonds,ELN/ELD Stock Trading etc债券,股票交易等(iSTS).March 2003东东蒲综综合财财富管理平台 新的银保通系统需要支持 以客户为中心，支持销售的迅速发展支持大量的交易加强集中管理优化运作流程的效率，降低运作成本March 2003总体方案 iLIFE -人寿保险保单管理系统 One to One 销售服务系统(121系统) - 用于
4、分销、集成的销售服务支持平台 March 2003iLIFE 保单行政管理系统投保,出单,保单信息处理,收费及售后服务模块 iLIFE系统是一个数据表驱动的应用系统，通过下列的主控程序加强了系统的易维护性，使得诸如迅速介绍新的保险产品、变更核保要求, 实时出单等都可以轻松实现： 保险公司(承保)管理 险种管理维护 (包括基本险种, 附加险等) 费率管理维护 核保要求管理 March 2003iLIFE 保单行政管理系统组织管理信息系统iLIFE维护组织信息和各级业务员的信息，用于保单发售和提供可能的地化,以适应各级业务员的报酬需要.具体用于经纪人信息维护和佣金计算的功能如下： 业务员信息维护
5、业务员等级维护 各级业务员佣金计划表维护March 2003经纪人信息维护和佣金计算March 2003iLIFE 保单行政管理系统投保、核保和出单 iLIFE拥有一个高效的保单处理模块，处理如下所示的、从投保到保单资料打印的整套流程投保登记客户, 保单数据输入险种输入（基本和附加）保费分配和最高保费金额计算自动核保(申请批准)出单打印保单利益说明及条款初始保费收取保单取消/不生效/冻结人工核保 (支持核保工作表, 加费, 验体要求等,需与承保公司作数据交换处理)申请驳回保费退回还盘 March 2003投保登记,客户, 保单数据输入March 2003投保登记,客户, 保单数据输入March
6、 2003投保登记,客户, 保单数据输入March 2003投保登记,客户, 保单数据输入March 2003人工核保 (支持核保工作表, 加费, 验体要求等,需与承保公司作数据交换处理)March 2003iLIFE 保单行政管理系统保费收取 iLIFE在收取保险费时，支持银行自动扣款和发放缴费通知两种方式。 自动扣款（DDA)管理 DDA 生成 DDA 确认 DDA 拒付处理 DDA 手动生成 DDA 调整（利息或保费调整） 以下的批处理模块也是用来支持和完成整个账单开立和保费收取处理的： 缴费通知单生成/结清 未决保费批处理 保费过帐批处理 保单状态更新批处理 佣金批处理和结算表Marc
7、h 2003自动扣款（DDA)管理March 2003iLIFE 保单行政管理系统记账与批处理 保单变更批处理 集成保单变更的DDA处理 保费退回登记与处理 预缴或保费存款 日结、月结等定期批处March 2003iLIFE 保单行政管理系统保单变更与付款信息 (需与承保公司作数据交换处理) 保险批单打印 客户信息变更 保单利益变更 (币种变更) 付款方式变更 红利/利息项变更 保单信息变更持有人、受益人、付款人、 保单托管 退保/贷款及满期 原保险恢复 红利/利息处理，如现金派发、滚存、增保、减保 不可递夺之权益项目处理 投保人自动贷款等 保险批单维护 March 2003客户信息变更Mar
8、ch 2003iLIFE 保单行政管理系统会计系统接口iLIFE系统提供如下的会计系统接口： 总分类帐设置 付款与收款 (汇率)收费额微调 账务调整 保险费历史查询March 2003会计March 2003会计系统接口March 2003iLIFE 保单行政管理系统系统安全性 为每一位用户提供一套唯一的用户名和密码，以防止非法进入系统。 密码至少为六位数，且需定期更换，或由用户自己定义密码有效期。 所有的密码都将由系统进行加密处理 对主要表的维护和任何金融数据的更新提供稽核追踪检查。 对登录未成功的操作提供用户清单备查。 若同一用户连续登录失败三次，则在系统预设的时间间隔内，禁止其继续登录。
9、 为安全管理员提供管理工具接口，为系统的每一个功能按组或按用户设置存取权限。March 2003iLIFE 保单行政管理系统总结 东蒲具有丰富的银保分销及保单管理的经验.并为跨国公司实施业务流程再造及提供先进的系统解决方案。系统可支持多公司, 多险种, 多分销渠道, 多层组织管理及不同银保摸式等等。 通过开放式架构, 易于升级或整合, 为将来集成综合财富管理平台打好基础. 中国民生银行将来亦可透过采用东蒲的综合财富管理平台的其它模块, 满足行业日新月异的变化及需求 March 2003保险销售服务模块 121 系统社区服务模块新闻中心(可发布最新产品资讯或指引等)活动日历 (定期推广活动或记事
10、)比赛结果 March 2003March 2003March 2003March 2003保险销售服务模块 121 系统团队组织构成及业务量查询模块 为寿险销售流程提供一个集成的支持平台： 日历活动及时间管理 客户讯息管理 客户需求分析按需销售 (Needs Analysis) 报价 投保书递交 保单状态查询 保单资料查询 表格下载March 2003March 2003保险销售服务模块 121 系统团队组织构成及业务量查询模块 为寿险销售流程提供一个集成的支持平台： 日历活动及时间管理 客户讯息管理 客户需求分析按需销售 (Needs Analysis) 报价 投保书递交 保单状态查询 保
11、单资料查询 表格下载March 2003March 2003保险销售服务模块 121 系统团队组织构成及业务量查询模块 为寿险销售流程提供一个集成的支持平台： 日历活动及时间管理 客户讯息管理 客户需求分析按需销售 (Needs Analysis) 报价 投保书递交 保单状态查询 保单资料查询 表格下载March 2003March 2003March 2003March 2003March 2003March 2003March 2003March 2003March 2003March 2003保险销售服务模块 121 系统团队组织构成及业务量查询模块 为寿险销售流程提供一个集成的支持平台
12、： 日历活动及时间管理 客户讯息管理 客户需求分析按需销售 (Needs Analysis) 报价 投保书递交 保单状态查询 保单资料查询 表格下载March 2003March 2003March 2003March 2003March 2003March 2003保险销售服务模块 121 系统团队组织构成及业务量查询模块 为寿险销售流程提供一个集成的支持平台： 日历活动及时间管理 客户讯息管理 客户需求分析按需销售 (Needs Analysis) 报价 投保书递交 保单状态查询 保单资料查询 表格下载March 2003March 2003March 2003保险销售服务模块 121 系
13、统团队组织构成及业务量查询模块 为寿险销售流程提供一个集成的支持平台： 日历活动及时间管理 客户讯息管理 客户需求分析按需销售 (Needs Analysis) 报价 投保书递交 保单状态查询 保单资料查询 表格下载March 2003March 2003保险销售服务模块 121 系统团队组织构成及业务量查询模块 为寿险销售流程提供一个集成的支持平台： 日历活动及时间管理 客户讯息管理 客户需求分析按需销售 (Needs Analysis) 报价 投保书递交 保单状态查询 保单资料查询 表格下载March 2003March 2003保险销售服务模块 121 系统团队组织构成及业务量查询模块
14、为寿险销售流程提供一个集成的支持平台： 日历活动及时间管理 客户讯息管理 客户需求分析按需销售 (Needs Analysis) 报价 投保书递交 保单状态查询 保单资料查询 表格下载March 2003March 2003系统管理员模块数据驱动的系统管理员界面，提供系统管理和内容管理功能：系统参数设置 组织管理 用户管理 用户群组管理 表格下载维护 日历维护 新闻维护 稽核日记 密码管理等March 2003March 2003March 2003 121系统总结 121保险销售服务系统是为支持分销渠道而设计的、具有高度灵活性而又易于使用的全面解决方案能为目前的人寿保险销售流程提供支持，如活
15、动/日程管理、客户数据管理灵活地向柜员和客户发布保险业务信息. 按需销售、报价、电子申请、保单状态查询、下载等。 March 2003iLIFE and 121系统运行环境 March 2003System Implementation methodology系统方案实施方法Discovery 发现Design 设计Implement 实现 Scoping/GAP analysis 差距分析 Statement of Work 工作说明 Strategic Requirements 战略需求 Process Requirements 程序需求 Project Plan 项目计划 Proof o
16、f Concept 项目可行性验证 Design Treatment 设计方案 Interface Design 接口设计 Architecture Design 结构设计 Goodness of fit with the reengineered processes 重组流程之配合 Hardware & Software Config 硬件与软件配置 Deployment & Rollout Plan 安装与运行计划 Functional Prototype 功能模型 Status Reviews 进程检讨 Develop & Test开发与测试 Test/Production Installation 测试/产品安装 Test Plan 测试计划 Test Review 测试评审 Accepted System 系统验收 Change Management 修改管理 System Deployment 系统发布System Develop & Test 系统开发与测试UAT 用户验收测试Training 培训Knowledge Transfer 知识传授Design Worksho
