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1、37 、直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在（）。A( A ）投资者是否参与投资项目的经营管理( B ）投资者是否长期持有有价证券( C ）投资者是否获取固定收益( D ）投资者持有的是项目标的的股权还是物权38 、投资与投资规划存在一定的差别，投资（）更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益；投资规划（）更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标，投资只不过是工具。（人）收益性目标性（B ）目标性收益性C( C ）技术性程序性（O ）程序性技术性39 、投资的期限对于
2、投资规划是一项重要的约束。一个正常的资本市场应该是短期（) , 长期（）的市场。如果投资期限较短，应以固定收益投资为主，如果投资期限较长，应增大股票投资比例。B( A ）有风险有风险（B ）波动创造收益( C ）无风险有风险（D ）创造收益波动40 、资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配里，确定用于各种类型资产的资金比例首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的（) ，确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。C( A ）收益能力（B ）风险特征( C ）风险和收益特征（D ）风险和收益特征以及投资者的投资目标
3、引、助理理财规划师处于谨慎的考虑，主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。41由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中（）不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。A( A ）固定资产折旧率（B ）通货膨胀率（C）税率（D投资收益率42 、普通股的（）可能大起大落，因此，普通股股东所担的风险最大，在普通股和优先股向一般投资者公开发行时，公司应使投资者感到普通股比优先股能获得更高的收益( A ）股利（B ）股利和ROE( C ) ROE ( O ）股利和剩余资产分配43 、小李在选择投资股票前，向助理理财师咨询股票选择的技巧，助理理财
4、师建议他通过合理搭配防守型股票与周期型股票的方式进行投资，其中（）行业属于典型的防守型行业。D ( A ）航空（B ）房地产( C ）港口（D ）食品饮料44 、（）是证券交易所以外的证券交易市场的总称，由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称之为柜台市场。A( A ）店头市场（B ）场内市场( C ）银行间市场（D）有形市场45 、从风险与收益的关系看，证券投资风险可分为系统性风险和非系统性风险，以下选项属于系统性风险的是（）。B( A ）操作性风险（B ）市场风险( C ）券商选择不当的风险（D ）不合规的证券咨询风险46 、债券的偿还期限经常简称为期限，在
5、到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。但是，在时间上对于债券投资者而言，更重要的是（）。C( A ）债券的流通时间（B ）债券的持有期限( C ）债券的剩余期限（D ）债券的累进期限47 、2008 年l 月平安保险公开发行400 多亿元的（) ，该产品不设重设和赎回条款，它的本质在于债券和期权可以分离交易，有利于发挥发行公司通过业绩增长来促成转股的正面作用，避免了不是通过提高公司经营业绩、而是以不断向下修正转股价格或强制赎回方式促成转股而带给投资者的损害。C( A ）可转换公司债券（B ）可转换优先股( C ）分离交易可转债（D ）分离可转优先股48 、某客户购买了
6、一种期中偿还债券，该债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还其中债券发行日经过一定的冻结期后由发债人任意选择部分或全部债券进行偿还的方式为（B) .( A ）定时偿还（B ）随时偿还( C ）买入偿还（D ）抽洗偿还49 、共同基金当事人中， 作为共同基金资产的名义持有人和保管人的是C( A ）管理人( C ）托管人( B ）投资人( D ）受托人50 、基金单位的流通采取在交易所上市的办法，投资者要买卖基金单位都必须经过证券经纪商，在二级市场上进行竟价交易，且基金发起人在设立基金时，限定了基金发行的总额和存续期的基金是（A）。
7、( A ）封闭式基金（B ）开放式基金 ( C ) LOF 基金（D ) ETF 基金51 、如果投资者暂时不需要资金，而且继续看好所持有的某只基金，那么在该基金的分红方式上可以选择（）的分红模式，因为这样可以节省费用 B( A ）现金分红（B ）分红再投资( C ）后端收费（O ）基金转换52 、实盘外汇交易，每笔外汇买卖的起点金额为（）美元或其他等值外币；费率一般为( ）。A ( A ) 500 肠（B ) 1001 % ( C ) 5001 % ( D ) 500 1 . 5 %53 、股指期货开户以来受到了社会的广泛关注，小李也很心动，但助理理财师提醒小李除了金融衍生品的一般性风险外，
8、由于标的物自身的特点和合约设计过程中的特殊性，股指期货还具有一些特有的风险，以下选项中（）不属于股指期货的特有风险A( A ）信用风险（B ）基差风险( C ）标的物风险（D ）合约品种差异造成的风险54 、通常情况下，当美国采取宽松的货币政策时，货币供给增加，利率下降，则黄金价格与原油价格（）。A( A ）均上涨（B ）均下跌( C ）同方向变化，但不能确定涨跌（D ）无法判断价格趋势55 、在国外如果企业年金基金会决定指定外部投资管理人进行投资管理，一般需要三个受托人，其中不包括（）。D( A ）管理受托人（B ）操作受托人( C ）保管受托人（O ）交易受托人案例三：王女士去年年初进行了
9、一笔债券投资，该债券面值1000 元，票面利率6 . 8 % ，每半年付息一次，期限5 年，王女士在债券发行时即认购若去年宏观经济步入紧缩阶段，市场利率由年初的6 . 5 下调到年底的5 。根据案例三，请回答85-91题85 、如果王女士投资该笔债券共买入200 份，则她的初始投资金额为（C）元。( A ) 1012 . 63 ( B ) 1012 . 47 ( C ) 202526 . 00 ( D ) 202494 . 0086 、接上题，王女士持有该笔债券至年底的市值为（D）元。( A ) 215586 . 00 ( B ) 212766 . 00 ( C ) 2l5754 . 0 (
10、) ( D ) 212906 . 0087 、接上题，如果王女士在去年底考虑出售该笔债券，则她持有期间的复合收益率为（B) .( A ) 5 . 13 % ( B ) 1 1 . 84 % ( C ) 13 . 25 % ( D ) 18 . 33 %88 、如果王女士持有该笔债券至今年年中，但由于宽松的货币政策对宏观经济的刺激作用发挥出来，央行连续上调准备金率，市场利率因此上调至6 % ，而王女士此时卖出债券相比去年底作出的卖出决策，少盈利（）元（不考虑去年底卖出后再投资的收益率）. C( A ) 3974 . 00 ( C ) 7922 . 00 ( B ) 6822 . 00 ( O )
11、 10770 . 0089 、事实上，一王女士在助理理财规划师的建议下，在去年底就将上述债券卖出，她将出售债券获得的资金（不考虑债券当期利息收入）全部用于申购某股票型基金，该基金申购费率为1 . 5 % , 单位净值1 . 98 元，申购份额为价内法计算，如果王女士的该笔基金投资为前端收费，则她可以获得的该股票墓金的份额为（）份B( A ) 107332 . 17 ( B ) 105915 . 36 ( C ) 107356 . 32 ( D ) 105939 . 1990 、接上题，如果王女士持有该笔墓金至今年年中，基金净值增长至2 . 36 元，王女士打算将持有的上述股票型基金全部赎回，己
12、知该基金的赎回费率为0 . 5 % ，则王女士可以获得（) 元（荃金赎回金额按价外法计算）。A( A ) 248710 . 45 ( B ) 252037 . 40 ( C ) 248766 . 41 ( D ) 252094 . 1191 、接上题，王女士持有该基金的年复合收益率为（C) ，考虑王女士申购基金的金额为含申购费的总金额，而赎回获得的金额为扣除赎回费后的净金额( A ) 36 . 63 % ( B ) 16 . 89 % ( C ) 36 . 47 % ( D ) 16 . 82 %77 、一般来讲，很难严格地将投资与投资规划分离开来。概括起来二者的区别可以体现在(C）。( A
13、）投资规划更强调创造收益 （B ）投资更强调实现目标( C ）投资技术性更强 （D ）投资规划只不过是工具78 、优先股的特征不包括（D）( A ）优先股通常预先定明股息收益率 （B ）优先股可以优于普通股获得股急( C ）优先股的索偿权次于债权人 （D ）优先股股东所担的风险最大79 、交易所股票交易实行价格涨跌幅限制，其中ST 和sT 股票价格涨跌幅比例为（B ）。( A ) 3 % ( B ) 5 % ( C ) 8 % ( D ) 10 %80 、被动管理基金最常采用的策略是建立（B ）( A ）成长型基金（B ）指数型基金( C ）平衡型基金D）债券型基金37、某客户对美股很有兴趣，
14、他了解到( )是世界上历史最为悠久的股票指数最初由其创始人采用( )编制而成。(A)标准普尔股票价格指数；加权平均法 (B)道琼斯股票指数：加权平均法(C)标准普尔股票价格指数：算术平均法 (D)道琼斯股票指数：算术平均法D38、任何投资都存在成本，一项投资最基本的成本大体可以分为三类：购买成本、交易成本，以及一些间接成本、( )，此外还有一些无形成本，如( )。A(A)税收成本：机会成本 (B)税收成本；时间成本(C)机会成本：时间成本 (D)时间成本；机会成本39、小李购买了某银行发行的主要授资于境外共同基金的银行理财产品，该产品属于( )。B(A)共同基金 (B)基金中的基金(C)保本基
15、金 (D)上市型开放式基金40.客户的风险偏好信息属于客户的判断性信息。一般来说，客户的风险偏好可以分为( )、轻度保守型、中立型、轻度进取型和( )。A(A)保守型；进取型 (B)保守型：投机型(C)谨慎型：进取型 (D)谨慎型；投机型41、在收集客户家庭预期收入及相关信息的时候，理财规划师需要清楚的知道，客户支出可以分为(C )。(A)刚性支出和弹性支出 (B)持续性支出和临时性支出(C)经常性支出和非经常性支出 (D)长期支出和短期支出42、黄金投资日渐火热，影响黄金价格的供求关系中，属于供给因素的是(B )。 (A)首饰业、工业的消费 (B)央行的黄金抛售(C)保值性因素 (D)投机性因素43、小张的朋友劝其购买股指期货，但遭到理财规划的反对，理财规划师解释说，股指期货是一种以股票指数作为买卖对象的期货，其主要功能是价格发现、套期保值和投机，可用于规避股票市场的系统性风险，但股指期货本身也具有风险，下列因素中不是其特有风险因素的是(D )。 (A)基差风险 (B)合约品种差异造成的风险(C)标的物风险 (D)流动性风险44、某客户了解到，期权与期货一样也是一种标准化的合约，作为金融衍生产品，二者在盈亏特点方面的区别中，仅属于期权特点的是(B )。 (A)
