《中级银行从业资格考试《中级银行管理》题库100题含答案（第503版）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级银行从业资格考试《中级银行管理》题库100题含答案（第503版）（47页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中级银行从业资格考试中级银行管理题库100题含答案1. 题型：单选题巴塞尔协议中的第（）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量来约束银行行为，驱动银行不断强化自身管理。A一B二C三D四 答案 C 解析 巴塞尔协议构建了“三大支柱”的监管框架，其中，第三支柱要求银行通过建立一套披露机制，以便于股东、存款人、债权人等市场参与者了解和评价银行有关资本、风险、风险评估程序以及资本充足率等重要信息，通过市场力量来驱动银行不断强化自身管理。 2. 题型：多选题下列各项关于银团贷款的说法中正确的有（）。A单一企业或单一项目的融资总额超过贷款行资本金余额10%的，鼓励商业银行采取银团贷款方式B单家银行
2、担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的10%C牵头行应当按照授信工作尽职的相关要求，对借款人或贷款项目进行贷前尽职调查D银团贷款成员擅自提前收回贷款或违约退出银团的，可视为违约行为E银团收费的具体项目包括安排费、承诺费、代理费等 答案 A,C,D,E 解析 B项，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%。 3. 题型：多选题行政复议的具体程序有（）。A起诉B申请C受理D审理E决定 答案 B,C,D,E 解析 行政复议的具体程序分为申请、受理、审理、决定四个步骤。A项属于行政诉讼程序。 4. 题型：单选题商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在
3、其基本薪酬的（ ）以内确定。A100%B3倍C200%D90% 答案 B 解析 无解析 5. 题型：多选题下列属于市场准人的主要内容的有（）。A机构设立、变更和终止B调整业务范围C增加业务品种D董事（理事）任职资格许可E高级管理人员任职资格许可 答案 A,B,C,D,E 解析 市场准入是风险监管的第一关，与现场检查、非现场监管和市场退出共同构成风险监管的完整链条。银行业金融机构的市场准人包括机构设立、变更和终止，调整业务范围和增加业务品种，董事（理事）和高级管理人员任职资格许可。 6. 题型：判断题在商业银行经营历史上，固定资金贷款也是产生大量不良贷款的品种。A错B对 答案 A 解析 流动资金
4、贷款是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。在商业银行经营历史上，流动资金贷款也是产生大量不良贷款的品种。 7. 题型：单选题根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。2017年6月真题A大型商业银行B适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C实施资本计量高级方法的商业银行D所有商业银行 答案 C 解析 商业银行流动性覆盖率信息披露办法引入差异化监管理念，综合考虑我国商业银行实际及相关国际标准，要求在信息系统和数据精细化程度方面具备更好基础、经银监会批准实施资本计量高级方
5、法的银行，定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息，并披露与流动性覆盖率有关的定性信息。 8. 题型：判断题衍生产品交易基础类资格只能从事套期保值类衍生产品交易。（）A错B对 答案 B 解析 银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类，其中基础类资格只能从事套期保值类衍生产品交易，普通类资格指除基础类资格可以从事的衍生产品交易之外，还可以从事非套期保值类衍生产品交易。 9. 题型：判断题市场风险对冲的原理在于原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，盈利能够尽量全部抵补亏损。（）A错B对 答案 B 解析 商业银行可以通过金融衍生产品等金融工具，在一定程
6、度上实现对冲市场风险的目的，即当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且尽量使盈利能够全部抵补亏损。 10. 题型：多选题我国商业银行正逐步淡化规模考评，形成了以（）等为核心的业绩价值考评体系。A经济资本B资本回报率C经济增加值D风险调整后利润E权益回报率 答案 A,C 解析 商业银行绩效作为一种自律手段是现代商业锻行经营管理的重要延伸，作为一种导向与调节工具是现代商业银行运行机制的重要特征。近年来，我国商业银行正逐步淡化规模考评，形成了以经济资本、经济增加值（EVA）等为核心的业绩价值考评体系。 11. 题型：单选题下列（）不属于行政处罚。A警告B罚金C没收违法所得D责令停业整顿 答案
7、 B 解析 无解析 12. 题型：单选题G20关于金融消费者保护的共同原则适用于（）。.银行业.保险业.证券业.信托业A、B、C、D、 答案 D 解析 G20关于金融消费者保护的共同原则终稿，不仅适用于银行、保险和证券业，还普遍适用于其他各类金融行业。 13. 题型：单选题（）规定了银监会的具体职责。A商业银行法B银行业监督管理法C外资银行管理条例D中资商业银行行政许可事项实施办法 答案 B 14. 题型：判断题行政处罚的公正原则是公开原则的必然要求和必要保障。（）A错B对 答案 A 解析 行政处罚的公开原则是公正原则的必然要求和必要保障。 15. 题型：单选题（）的风险识别与监测，可作为制定
8、快速巡查方案的依据。A现场监管B非现场监管C全面监管D综合监管 答案 B 解析 信息科技非现场监管的风险识别与监测，可作为制定现场检查方案或快速巡查的依据。 16. 题型：判断题信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的30%。A错B对 答案 A 解析 信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆人余额不得超过其净资产的20%。 17. 题型：判断题金融控股公司模式，是指以控股公司的形式在同一机构框架内通过相互独立的子公司来从事其他金融业务。在这种模式中，“综合化”主要体现在集团层面。A错B对 答案 B 解析 无解析 18. 题型：多选题商
9、业银行的职能有（）。A充当信用中介B充当支付中介C信用创造D经济调控E制定经济金融政策 答案 A,B,C 解析 商业银行是经营货币的特殊企业，承担着信用中介、支付中介和信用创造的职能。 19. 题型：判断题内部审计是指独立于政府机关和企事业单位以外的国家审计机构所进行的审计，以及独立执行业务会计师事务所接受委托进行的审计。A错B对 答案 A 解析 外部审计是指独立于政府机关和企事业单位以外的国家审计机构所进行的审计，以及独立执行业务会计师事务所接受委托进行的审计。 20. 题型：单选题下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（）。2017年6月真题A通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维
10、护正常的金融秩序和公平的竞争环境B通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度 答案 C 解析 监管者维护市场信心，主要是运用以下手段实现的：通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险；通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度，增强社会公众对银行体系的信心，防止出现挤提；通过保护存款人利益，增强社会公众对银行监管机构的信任和对银行体系的信心，维护银行业的安全和稳定；通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融
11、秩序和公平的竞争环境。 21. 题型：多选题合规文化的实现要树立（）理念。A合规从高层做起B主动合规C合规人人有责D合规创造价值E有效互动 答案 A,B,C,D,E 解析 根据商业银行合规风险管理指引规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 22. 题型：单选题商业银行资产管理的核心是（）。A控制风险B组合资产C获取收益D保证流动性 答案 A 解析 商业银行资产管理的核心就是控制风险，而降低风险的一个做法是实行资产分散化以分散风险。 23. 题型：判断题中国的金融资产管理公司带有典型的商业性金融机构特征，是专门为接受和处理国有金融机构不良资产而建立的。（）A错B对 答案 A 解析 中国的金融资产管理公司带有典型的政策性金融机构特征，是专门为接受和处理国有金融机构不良资产而建立的。 24. 题型：单选题风险管理的基本前提是（）。A风险计量B风险监测C风险识别D风险偏好 答案 D 解析 风险偏好是商业银行在追求实现战略目
