保单“E”服务使用手册,——网络E服务、E服务、电子函件、E行销移动保全介绍,平安人寿河南分公司客服部 二０一一年一月,“凡是能够用E服务解决的业务都用E服务解决，凡是 能够通过移动保全解决的业务尽量用移动保全办理” 帮助客户养成自助习惯、 提高队伍展业、增援时效！,目录,一、前言………………………………………………. ……2 二、E服务介绍……………………………………………….4 三、保单E服务（网络、）功能介绍………………….5-26 （一）、网络E服务…………………………………………5-19 1、网络Ｅ保全项目…………………………………………5-6 2、具体功能介绍……………………………………………7-8 3、一账通的注册开通操作流程……………………………9-14 4、平安电子函件功能介绍…………………………………15-19 （二）、E服务………………………………………….20-26 1、如何开通E服务…………………………………… 20 2、如何使用E服务…………………………………….21 3 、Ｅ服务保全项目……………………………………22 4、E服务具体功能介绍……………………………….23 5、IVR自助保全客户使用说明……………………….24-26 四、 E行销移动保全介绍……………………………………27-36 1、移动保全项目介绍………………………………………. 27-29 2、移动保全操作流程……………………………………… 30-35 五、问题解答………………………………………36 2、新契约如何选择E服务？………………………………36 六、客户办理网路保全抽奖活动……………………………37,为了给客户提供方便快捷的自助服务渠道，大力推广E服务业务，打造业务员专业客户经理形象，降低保全服务成本结构并带动客户满意度的整体提升．中国平安保险集团公司推出国内首创的Ｅ服务平台，包括网络、及移动保全多渠道服务平台，使客户足不出户只需上网点击或拨打就可以自助完成保单查询、资料变更、投资转换、红利领取、查阅函件等30余项业务，为客户节省更多的时间，更可享受E服务的增值服务；同时也是帮助业务队伍高效率完成代办服务的有力工具。
中国平安的综合金融国际领先的战略，就是要实现“一个客户、一个账户、多个产品、多种服务”，平安引进全球最顶尖的技术，结合本土市场特点，成功推出国内以及亚洲第一个一站式金融账户管理平台.,一、一账通、E行销平台功能介绍,『保单E服务』就是电子化服务，在客户购买了保单后可通过网站、自助或通过业务员E行销系统办理有关保全业务，如修改地址、保单挂失、追加保费等，而不用亲临客服门店它包括网络E服务、E服务，其中网络和E服务分为初、高级２个权限等级，权限越高，能办理的项目越多二、什么是保单E服务？,E服务的组成,,,,网络E服务 密码为字符＋数字,E服务 密码为数字,保单 E服务,,,注册E服务后，拨打95511即可轻松享受服务网络E服务和E服务相互独立 开通哪个渠道只能使用哪个渠道 并且可同时开通,建立在“一账通”这个全球领先的金融平台上，它可以整合客户名下所有的平安账户 注册网络E服务后除可享受『保单E服务』的所有功能外，还可享受“一账通”提供的增值服务服务平台,服务平台,1、符合网络E服务平台自助办理的保全项目,,初级 权限,,续期交费方式变更、保单还款、复效、自垫选择权变更、追加保费、红利选择权变更、交费频次变更、生存金领取方式变更、保单挂失,,,客户联系资料变更（、地址变更）、生存金转账给付授权、续期交费方式变更、保单还款、复效、追加保费、生存金抵交续期保费授权、交费频次变更、投资转换、账户分配比例变更、部分领取、累积红利领取、红利选择权变更、自垫选择权变更、附约终止、保单贷款、生存保险金累积生息、生存保险金给付人工领取、保单挂失解除、保单补发,高级 权限,（一）、网络E服务,2、网络E服务的具体功能介绍,一账通登录方式,在互联网的地址栏里输入,如下图。
点击此处进入一账通登陆页面,,客户首次进入，可点击“注册”，自助完成开户,3、一账通的注册开通操作流程,一账通登录方式,一账通登录用户名可以是客户设置的一账通用户名、平安客户号或者客户注册一账通时登记的身份证号码 如客户忘记用户名，可点击“忘记用户名？”链接进入找回用户名 如客户忘记密码，可点击“忘记密码？”链接进入找回密码 为提高密码安全性，一账通密码输入可通过“安装控件”后在界面弹出的软键盘中输入一账通注册,一账通注册轻松两步走，第一步：验证身份 输入客户五项基本信息：姓名、证件类型、证件号码、性别、出生日期以及验证码 选择证件类型为身份证，系统会自动填入出生日期，如选择其他证件类型，出生日期请点击右侧红色图标选择第二步： 设置账户 客户需录入登录用户名、密码、电子邮箱和号码，勾选同意一账通注册协议 系统自动检测客户录入的用户名是否已被其他客户使用 密码需录入两次，密码规则：含有英文字母大/小写，数字或符号中的两种，长度为8位一账通注册,,,电子邮箱和号码作为找回用户名、找回密码、权限升级和接收动态码使用，非常重要，请正确填写点击查看协议详细内容,点击“继续”，系统会发送动态码至客户填写的号码，该动态码有效时间为180秒,需及时输入，超时请点击“重新发送动态码”获得新的动态码。
输入动态码，点击“继续”一账通注册,,一账通注册,完成一账通平安版用户注册点击“进入”，可直接进入一账通4、平安电子函件功能介绍,电子函件类似于银行的电子账单，它是将客户的 11种通知类函件的电子版发送到订阅客户指定的邮箱，订阅客户还可登陆一账通查询自己的历史函件 电子函件是独立与网络E服务的一个功能，只要是寿险的有效投保人都可以开通 订阅电子函件后将不再为客户寄送纸质函件,15,电子函件的种类,保费系列（4种）,客服系列（8种）,,,平安电子函件订阅流程,步骤一：进入一账通保险频道，点击“电子函件订阅”按钮,,,,如您需修改邮箱，请点击此链接进行修改！,,步骤二：网上签署电子函件协议，确认接收电子函件的邮箱,步骤三：成功订阅,19,如何在投保时订阅电子函件,纸质投保书和电子投保书均有“电子函件”的勾选项 勾选“电子函件”选项后，请确保客户在我公司留有邮箱或者本次在投保书中填写了邮箱，否则本次勾选“电子函件”无效 无论客户是否开通E服务，均可勾选,在回执回销第10日，后台为符合下列条件的有效保单开通电子函件服务： 1、该投保人本次提供了Email或者该投保人在寿险客户信息表中已有Email 2、该投保人未订阅电子函件服务 3、该投保人在投保书勾选了‘选择电子函件’选项,开通后，公司向客户发送短信 短信内容： 尊敬的**，您好！根据您在投保书上协助您开通电子函件的授权，现已成功帮您开通电子函件，后续请 登录Email 查看人身险保费交纳对账单、批单等通知类函件信息。
客户正常享受电子函件服务,1、如何开通Ｅ服务,１、如何开通Ｅ服务初级权限？,客户拨打95511,根据提示选“１”（寿险客户）,根据提示选“３”（密码服务）,根据提示选“３”（开通Ｅ服务）,2、如何完成Ｅ服务权限升级？ 客户可选择柜面亲办或在新契约投保时选择开通(回访 成功后方可升级）或委托本单服务人员代办升级二）、E服务,2、如何使用Ｅ服务,3、符合E服务平台自助办理的保全项目,,初级权限,,续期交费方式变更、保单还款、复效、保单挂失、自垫选择权变更、追加保费、红利选择权变更、交费频次变更、生存金抵交续期保费授权、生存保险金累积生息、生存保险金给付人工领取,,,客户联系资料变更（、地址变更）、生存金转账给付授权、续期交费方式变更、保单还款、复效、追加保费、生存金抵交续期保费授权、交费频次变更、投资转换、账户分配比例变更、部分领取、累积红利领取、红利选择权变更、自垫选择权变更、附约终止、保单贷款、生存保险金累积生息、生存保险金给付人工领取、保单挂失解除、保单补发,高级权限,4、E服务的具体功能介绍,5、IVR自助保全客户使用说明,IVR自助保全进入路径 请您拨打95511按1“寿险”→按3“密码自助及保单变更服务”→按4“保单变更服务”→根据语言提示输入投保人身份证号码或集团客户号→输入8位数字E服务密码→选择具体变更项目。
IVR自助保全功能图,E行销,三、什么是移动保全？ 1、移动保全项目介绍 客户向服务人员提出保全变更申请（无需提供文字申请材料），服务人员登录E行销、保全员登录保全员管理工作平台，代客户录入保全变更申请事项申请提交后，公司通过短信（或短信+）的方式向客户确认申请意愿客户确认无误后本次申请成功1、客户在中向业务员告知保全服务要求 2、业务员在E行销中帮助客户输入保全服务要求，并由系统实时进行保全受理检查 3、保全受理检查通过后，业务员即已完成服务提交；公司将向客户本人发送确认短信 4、客户收到短信后向公司回复“同意”本次由业务员代为提交的保全服务申请 5、公司收到客户“同意”的确认短信后，由中心向客户进行回访核实非重要权益的保全变更不进行回访） 6、回访完成且与客户核实无误后，保全生效完成并向业务员及客户发送短信通知1,2,3,4,5,6,一般限制规则 涉及需要提供账号信息的项目，需提供以投保人客户本人开户的账号（或卡号） 客户提供的账号（或卡号）的开户行需支持户名校验 涉及退费类项目，单次申请退费金额不得超过5万 项目特殊规则 地址变更：只能办理同城地址变更 保单贷款：投保人和被保险人为同一人或者投保人为被保险人的监护人 复效：投保人和被保险人为同一人或者投保人为被保险人的监护人 生存金转账给付授权、生存金抵交续期保费授权：投保人和生存受益人为同一人或者投保人为生存受益人的监护人 续期交费方式变更：只能办理由“自交”变更为“转账” 、或转账账号的变更 补发：如果补发保单中包含的险种条款有多个版本或为地方性条款时，无法通过移动保全办理 犹豫期退保：退费限制只能转入首期交费账户 私密件保单、GBS转入保单、集体汇缴件保单不得操作 要求保单签收日次日起10天内 退费金额小于或等于5万 本单服务人员方可代办 自保件必须同时满足如下两个条件才可办理： 签收日次日起10天内（含第10天） 承保日次日起14天内（含第14天） 无补发记录 投保人证件有效期大于或等于受理录入日期 给付人工领取：默认以转账方式领取，支持提供生存受益人为户名的账户 退保： 非私密件保单、GBS转入保单、集体汇缴件保单 退费金额小于或等于5万 须为本单服务人员代办 不存在一年内的非公司原因补发记录 投保人证件有效期大于或等于受理录入日期 414保单不能受理,续期交费方式变更 地址变更 客户联系资料变更 交费频次变更 红利选择权变更 生存金抵交续期保费授权 自垫选择权变更 保单挂失 生存金转账给付授权 保单还款 复效 保单补发 附约终止 保单贷款 累积红利领取 退保 犹豫期退保 减保 生存金累积生息 给付人工领取,移动保全支持的项目,公司如何向客户确认我提交的移动保全申请?,短信回复生效,短信回复+回访 生效,生存金转账给付授权 保单还款 复效 保单补发 附约终止 保单贷款 累积红利领取 超过3个以上项目（含3个） 3个以下但有一个项目 为短信+,续期交费方式变更 客户资料变更（含地址变更） 交费频次变更 红利选择权变更 生存金抵交续期保费授权 自垫选择权变更 保单挂失,回访生效,退保 犹豫期退保 减保 生存金累积生息 给付人工领取,移动保全代办为何会不成功?,E行销提交后，可能出现不成功的情况,,客户号错误或短信超时未回复 客户短信回复不规范或者不同意 客户短信回复同意，但回访联。