反洗钱联席会议制度 篇一：反洗钱例会制度 反洗钱例会制度 为加强我行内部的沟通与协商，共同研究和探讨涉及反洗钱方面的问题，促进我行反洗钱工作效率的提高，建立我行反洗钱协商例会制度（以下简称协商会议） 一、xx市商业银行协商会议的组织机构： 我行协商会议由牵头部门、召集人、成员组成，并设办公室 （一）我行反洗钱协商会议牵头部门设在反洗钱工作领导办公室 （二）我行分管反洗钱工作的行领导任协商会议召集人 （三）协商会议的成员由反洗钱领导小组组员组成，如工作需要可以适当调整其成员 根据工作需要可安排协商会议成员以外的部门和分管领导参加列席会议 二、协商会议职责： 加强我行各部门的联系和沟通，促进协作与配合，协调解决反洗钱工作中的突出问题，切实防范支付、清算风险，预防洗钱犯罪，维护金融服务秩序，营造xx金融服务的良好环境 三、协商会议办公室职责： （一） 掌握全行反洗钱工作情况，加强对洗钱活动手段、规律、特点的研究，就我行反洗钱工作的政策、措施、计划的 实施等向协商会议提出建议和方案 （二）负责筹备协商会议的召开，督促落实协商会议做出的各项决定，及时通报反洗钱工作情况。
统一协调各部门开展反洗钱工作，逐步实现有关工作信息共享；落实上级反洗钱部门布置的各项工作 （三）组织做好协商会议的会务工作根据各成员意见提出会议议题，经召集人批准后组织召开协商会议全体会议或部分成员会议每次全体会议后，应就会议主要内容形成文字纪要，分送会议各成员单位，并督促落实相关工作 四、协商会议工作规程： 协商会议原则上每季度召开一次，一般在每季度的第一个月召开如遇特殊情况或经成员提议，可临时召开全体会议或专题会议 五、协商会议主题确定及通报制度： 每次协商会议就一个主题开展协商，由协商会议办公室在会前半个月至一个月征求各部室、支行意见后确定对于一些临时或突发的热点问题，可在最近的一次会上进行讨论还将视情况就反洗钱工作中发现问题的处理意见等进行不定期通报 六、协商会议的议题： （一）传达、贯彻人民银行关于反洗钱工作的有关政策措 施和指示精神； （二）研究我行反洗钱工作的新情况、新问题，讨论需要沟通的政策规定及有关重点工作； （三）总结交流反洗钱工作情况，推动工作有效开展； （四）就有关工作进行协商，并提出落实意见等； （五） 对反洗钱工作的重大问题，经联席会议研究后，报上级审批。
七、协商会后根据形成意见，按部门职能分工负责落实如有违反，将按会议决定的处罚事项执行 篇二：反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定 银行 反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定 第一条 为建立健全银行反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作协调有序地开展，明确反洗钱工作岗位职责，根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，结合xx实际情况，制定本规定 第二条 银行反洗钱工作领导小组是xx反洗钱工作的领导和决策机构其成员单位由财务部、办公室、资产业务管理部、保卫部、人事稽察部、市场开拓部、营业部等部门组成领导小组下设办公室，设在财务部，负责反洗钱工作的日常管理、组织协调工作领导小组成员单位承担所辖业务范围的反洗钱工作职责 第三条 反洗钱工作领导小组，承担下列职责： 统一领导和管理xx反洗钱工作； 研究制定反洗钱工作规划和措施，并对执行情况进行检查、监督； 研究反洗钱工作的重大疑难问题，制定解决的方案与对策； 协助国内反洗钱组织开展工作，指导辖内农村信用社反洗钱工作的对外合作与交流； 接受xx金融机构反洗钱工作联席会议赋予的其他反洗钱工作职责。
第四条 反洗钱工作领导小组办公室，承担下列职责： 负责组织我县农村信用社反洗钱工作有关制度和办法的起草制定； 负责制定反洗钱工作计划和实施方案，并组织实施和协调； 负责组织对系统内执行反洗钱规章制度等情况的检查、监督； 负责组织员工反洗钱教育和培训； 负责对大额和可疑支付交易的核实、认定、协查； 负责各类洗钱案件的登记、统计和分析并协助国家有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查； 负责组织反洗钱工作监测系统开发的业务需求编写工作； 负责及时了解和掌握系统内外反洗钱工作动态； 负责与人民银行联系沟通，并报告反洗钱工作情况； 负责与反洗钱工作领导小组成员单位的联系沟通，并报告反洗钱工作情况； 根据需要定期或不定期地对大额和可疑支付交易报表数据进行分析，为完善相关业务管理提出工作建议； 负责完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作 第五条 反洗钱工作领导小组成员单位，分别承担下列职责： 办公室的职责 负责反洗钱工作的对外宣传；负责反洗钱领导工作小组交办 的其他工作 资产业务管理部的职责 负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度；完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作 财务部的职责 负责大额和可疑支付交易数据的采集和报告；负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度；负责解决支付交易反洗钱工作中出现的具体问题；完成反洗钱领导工作小组交办的其他工作。
清算中心的职责 负责大额和可疑支付交易数据采集、上报的技术支持；负责有关技术人员的配备和有关设备的配备；负责完成反洗钱领导小组交办的其他工作 人事稽察部的职责 负责反洗钱工作有关制度办法的审查；负责按照违规处理规定对违反反洗钱规定行为的责任人进行责任追究和处理；对系统内执行反洗钱规章制度情况的再检查和再监督；完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作 网点的职责 负责反洗钱工作的对外宣传；负责大额和可疑支付交易数据的采集和报告；完成反洗钱领导工作小组交办的其他工作 第六条 反洗钱工作领导小组成员单位，要按照职责分工，切 实履行责任，相互协作，保证反洗钱工作政令畅通 第七条 按照反洗钱工作明确职责任务的要求，辖内xx会计主管为反洗钱负责人，确定xx反洗钱工作职责，负责xx大额和可疑支付交易数据的采集和报告，发现可疑交易及时领导小组办公室（联社财务部），做到职责到岗位、到人员 第八条 本规定由银行反洗钱工作领导小组负责制定、解释 第九条 本规定由自发文之日起执行 篇三：反洗钱工作手册 （内部资料 切勿外传） 洗钱作 册 反工手 序 言 洗钱，助长违法犯罪，扭曲经济秩序，危害金融体系，腐蚀公众道德，破坏社会诚信，是现代社会的一大“毒瘤”，早已为国际社会所关注，为人民群众所痛恨。
金融是现代经济的核心，在国民经济活动中发挥着不可替代的重要作用作为管理全社会资金流通的一个重要载体，金融机构承担着为社会成员组织、机构、人员存储、结算、输送资金等管理职责，客观上也成为一些不法机构或人员交易、转移、转换其犯罪所得及其收益即洗钱的一个渠道自20世纪中后期以来，国际洗钱活动日益猖獗，规模和危害逐渐增大，并逐步与贩毒、恐怖活动交织在一起，成为一种独立、特殊、专业、复杂的犯罪活动，严重威胁国家安全和社会稳定在严峻的内外部形势下，中国政府积极行动，在前期工作的基础上，于20XX年构建了反洗钱工作部际联席会议制度，20XX年颁布了《反洗钱法》，20XX年正式成为西方七国集团首脑会议决定成立的金融行动特别工作组（FATF）成员，逐步将我国反洗钱工作纳入国际化、法制化、专业化、常态化的轨道，也由此承担了更全面、更深入的反洗钱社会责任和国际义务 作为最权威、最专业的反洗钱国际组织，金融行动特别工作组（FATF）自1990年以来，先后发布了“40+9项建议”，这些建议现已成为国际公认的反洗钱指导准则中国作为负责任的大国，虽然在反洗钱工作方面起步较晚，但一直严格遵循国际组织的相关规定，并从起步伊始，即向国际标准看齐，用国际标准规范本国金融机构的反洗钱工作，取得了积极成效。
中国建设银行是中国国有控股的大型商业银行之一，自20XX年公开上市以来，率先在大型商业银行中成立了专司合规风险管理包括反洗钱管理在内的合规部门，始终秉承“依法合规、强化内控、创造效益、提高价值”的宗旨，严格遵守国家法律法规，积极履行包括反洗钱各项法定义务在内的金融企业社 1 会责任，培育健康的合规文化、内控文化、风险文化，通过组建机构、充实人员、建立制度、健全流程、开发系统、强化培训、实施检查、落实整改等各种措施，完善内部控制，增强风险意识，提高操作技能，提升系统运行保障能力，已基本构建起适应国内监管要求和本行运营实际的反洗钱制度体系和工作流程，为维护金融稳定和业务安全运行发挥了积极作用与此同时，我们也清醒地认识到，我行的反洗钱管理工作仍处于初创阶段，一方面，与日益提高的监管要求特别是国际标准相比，我行的工作差距还比较大；另一方面，伴随着经济全球化、金融国际化、业务电子化进程的加速，洗钱、恐怖、贩毒、贪腐等各种犯罪活动逐步升级，手法更加隐蔽，危害更加严重，对金融机构特别是银行提出了更加严峻的挑战因此对做好反洗钱工作来说，我们还任重道远 令人欣慰的是，自20XX年以来，建设银行与美国银行建立了战略投资者关系，在多个业务领域和多个项目上开展了广泛深入持续的战略合作，编写《反洗钱工作手册》就是其中的经验分享项目之一，这为我行提高反洗钱管理水平和工作标准是一个难得的契机。
众所周知，美国是全球最大的发达国家，其在反洗钱方面的监管十分严格，特别是20XX年“”事件后,美国的反洗钱、反恐怖融资法令业已成为国际社会的一个标杆，许多国际大银行都曾经在这一标杆下折戟受罚美国银行是美国最大的商业银行之一，在反洗钱领域有着丰富、成熟的管理经验经协商，建设银行决定借鉴美国银行的管理经验，在其反洗钱手册框架的基础上，组织编写《中国建设银行反洗钱工作手册》 在美国银行专家的指导和帮助下，建设银行法律合规部的领导和工作人员，经过几个月的辛勤努力，完成了《手册》的编写工作本《手册》内容翔实，结构清晰，适用面广在组织编写《手册》过程中，编写人员运用体系化的方法，搭建了“金字塔”式的制度框架《手册》由反洗钱政策、反洗钱制度、反洗钱规程与国家补编四部分组成，既有相对宏观的政策声明和制度要求，也有相对微观的业务流程和操作规程；既可作为各级管理者了解反洗钱业务的读物，又可作为法律合规和业务条线管理人员办公桌上常备的业务指南，更是基层一线工作人员不可或缺的工具书其中，反洗钱政策是创立反洗钱管·· 2 理制度合规的基础，它阐述了建设银行对于反洗钱的态度和制定相关政策的动因，是各级管理者必须熟知的内容。
反洗钱制度是我行反洗钱内部控制的基石，是对全行既有反洗钱制度文件的梳理、归纳和提炼，是各级管理者和基层工作人员应知应会且必须遵循的行动指南反洗钱规程是对现有业务流程的丰富和补充，是对反洗钱工作实际操作的具体指引，并对今后将反洗钱流程直接融入业务流程提出了明确要求，是各级业务部门工作人员和法律合规管理人员必须遵循的工作程序国家补编是为我行海外机构预留的反洗钱管理空间，一方面它承载着总行对全行反洗钱政策的要求，明确了海外机构必须基于业务所在国家或地区的法律法规和反洗钱监管规定等，制定符合当地监管要求的规章制度和操作流程另一方面也应遵循境内相关监管规定和要求国家补编既可用于海外机构自身的反洗钱管理，又可供其他机构参考借鉴，取长补短，共同分享 总之，对于中国金融机构和建设银行来说，反洗钱是一项长期的系统工程20XX年底，中国人民银行发布了《中国20XX—20XX年反洗钱战略》，说明反洗钱工作已经不是一家商业银行一般的金融实务和独立行动，而是已经上升为国家金融战略的重大使命和行动准则我们既不可能在这项。