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1、十九年炒股经验之谈这是一位老股民19年的炒股经验。本文从用怎样的资金炒股,到选买入怎样的股票;从如何控制仓位,到如何进行搭配;从坚持长线投资,到及时落袋为安等方面,涉及到了一个老股民在19年投资实践中的一些心得与感受。相信这些心得与感受,是许多股民朋友也曾经经历过或者正在经历的。但愿这些心得与感受,能给一些新手带来一定的帮助。但股市毕竟是股市,除了市场规则的公开、透明外,在操作方面,不可能有统一的“教科书”,也不会有大家普遍认同的“标准答案”。路还得靠人走,股市的规律也有待广大股民自己去摸索和体味。更何况,股市的复杂性和深不可测的特殊性,都决定了市场参与主体的多元化和投资风格的多样性,不可能也
2、完全没有必要做到千篇一律。坚持风格,走自己的路,才是最好的选择。一位老股民十九年的炒股经儿子中考一结束,提出的第一项“请求”是,希望准许他学炒股票。并说,要求不多,只要5000元,若能准许,一个假期下来,赚个2000元没问题。好家伙,一个假期赚40%,还说“没问题”,胃口倒不小。但儿子的突然袭击还是弄得我有些措手不及。看着儿子认真的样儿,一时还真是难住了我:不准吧,自己也在炒股;准许吧,怕他从此陷得太深,不能自拔。是啊,自己就是个在股市陷得很深的人。想当初自己不也是雄心勃勃、满怀激情来到这个市场?记得19年前,我曾对妻说,把家里的钱拿出来炒股吧,不出几年,怎么样怎么样一副踌躇满志的样子。后来,
3、妻同意了,家里的大部分钱也都投入到了股市。结果怎么样?19年了,6000多个日夜,投入了大量金钱,耗费了宝贵时光,经历了无数次的激动与喜悦、痛苦与泪水,最终,和许多股民一样,星星还是那个星星,月亮还是那个月亮,梦想也还是那个梦想。梦想没有成真,感悟倒也不少:股市是良师,她让股民懂得,面对困难与挫折,要学会忍耐,看到希望,充满信心,选择坚强。因为有了股市,忙碌紧张的生活多了份新奇、激动、刺激和希望。假如没了股市,生活或许就像白开水,索然无味,平淡而又激情不再!是的,生活“因股市而精彩”。正是因为股市充满了这种独特而又神奇的魅力,才会使那些“股市不死鸟”任凭风吹浪打,仍顽强地坚守在这片熟悉的“阵地
4、”上,也才会吸引着越来越多的“新兵”加入到股市大军里来。然而,炒股的路并非一条平坦的大道,会有许多曲折与坎坷;投资的过程也不会一帆风顺,而是充满了艰辛与磨难。最深的体会是,要想在股市赚钱,不是一些新股民所想象的那么简单,真正能够赚到钱的投资者实际上并不多。正因为如此,我对儿子说,利用这个假期,趁着这份兴致,体验股市冷暖,学些证券知识,我不反对,但要记住:将来无论做什么,只要用心去做,都会有饭吃,就是不能“以股为业”,专干炒股这一行,也不能将来没事做的时候想到炒股,没钱赚的时候前去炒股。听完我的话,儿子点点头,并希望我能讲讲炒股的具体要领和注意事项。“这个可以”。这样吧,我把这19年来炒股的心路
5、历程,期间的酸甜苦辣,操作的注意事项,至深的感悟体会,作些回顾,加以整理,记录于此,供你参考。“铁打的营盘,流水的兵。”股市亦不例外。老一代股民因为种种原因,终究要陆续淡出这个市场,新一代股民自然会纷至沓来,股市的未来最终属于年轻人炒股勿用“压力钱” 炒股票,钱从哪里来?什么样的钱可以投入股市?有人从银行取出了多年的积蓄,有人采取各种方法去贷款,也有人把自己的养老金、孩子的教育费、家里的生活费,甚至用于买房、结婚、上大学的钱都拿出来,投入股市。这样做对不对、好不好?因人而异,不能一概而论。但有一点,千万别把有“压力”的钱投进股市!这里所说的“压力钱”,指的主要是这么几种情况:一是倾其所有,孤注
6、一掷。即把家里的全部财产拿出来炒股,一旦投资失利,就会对家庭生活造成重大“压力”;二是预支未来、寅吃卯粮。即把“未来的收入”也提前拿出来用于炒股;三是不计成本、贷款炒股。即通过银行贷款、向亲友借款,有的甚至采取高利贷等办法,筹集股款。用“压力钱”炒股与使用自有、可支配、无压力的“闲钱”相比,最大的特点是,前者有使用时间上的限制,以及只能盈利不能亏损的心理压力。一旦投资结果与预期不一致,往往会给心理、情绪、正常生活带来较大影响,轻则影响工作、学习和生活,重则导致妻离子散、家破人亡,对个人、家庭乃至社会稳定都会产生程度不同的负面影响。怎么办?老股民真诚地告诉大家,用于炒股的资金,必须是没有使用时间
7、上的限制、不受盈亏影响、完全属于自己、可以独立支配的“自有资金”。即使如此,也不能倾其所有,把全部家当搬出来放在一个“篮子”里,也要控制好比例。自有资金炒股的最大好处是,可以使投资者保持一种平和的心态,涨了、赚了当然高兴,跌了、亏了还有机会;无论是盈是亏,都不至于影响情绪、改变生活。而且,因为有了这种平和的心态,反而有利于投资。操作的时候,可以做到理性思考,沉着决断,动作稳健,不急不躁,进而有利于取得投资的成功。总之一句话,用于炒股的资金必须是没有盈亏压力、可以承受风险的“闲钱”。组合投资少不了 要想取得投资的主动权,不仅要控制好仓位,还要会进行组合搭配。两者同样重要,缺一不可。比如,当你在某
8、一时段控制的仓位是二分之一,但由于买入的只有一个品种,而该品种恰恰出现了与大盘相反的走势,人家涨你不涨,岂不坏了心态?还有,万一持有的品种,出现了突发事件,导致意想不到的后果发生,单一持仓就会导致全军覆没。假如买入的品种较好地进行了组合投资,做到了适度分散、合理搭配,情况就会大不一样,损失也会减轻许多。一般情况下,在分散搭配的时候,可以掌握这么几条原则:既要有股票,也要有基金;既要有深市股,也要有沪市股;既要有大盘股,也要有小盘股;既要有热门股,也要有冷门股;既要有高价股,也要有低价股;既要有最近上市的新股,也要有原先上市的老股。如有可能,还要注意不同行业、不同地域上市公司之间的组合搭配。当然
9、,以上情况并不是说所有投资者都要同时“拥有”,更不是说,在组合搭配的时候,“组合”越多越优、“搭配”越广越好,而是同样要讲究“度”,在控制好“度”的基础上,进行有机的搭配。比如,持仓量在三五十万元的,一般情况下,一个品种不要超过10万元;持仓量在一二十万以下的,持仓品种不要少于两个;持仓量在100万元以上的,可以再增加持仓品种的个数。组合搭配以后,你的收益可能无法做到最大化,其实,真正能够达到收益最大化的投资者也并不多,但却能有效地规避市场的风险,尤其是个股“变脸”所带来的风险。有所为有所不为 做什么事情都不能过于“投入”,不能陷得太深。最高境界应该是:有所“为”,有所“不为”。先来说说炒股与
10、工作的关系。如果没有其他工作,炒股成了自己的“主业”,就可以也应该多花些心思在炒股上;但假如除了炒股,你还有其他工作,自然要处理好日常工作与业余炒股的关系。首先要做好工作,其次才是考虑炒股。有时间炒炒股票,没时间可以暂时把“股市里的事”放一边。如果把炒股太当回事儿,结果不但会影响工作,误了“正事”,说不定炒股的效果也不会如意,这叫得不偿失。这是有所“为”有所“不为”的一个意思。再来谈谈高位与低位的关系。诚然,作为普通投资者,要精准地判断和预测大盘和个股在某一位置究竟算是“高位”还是“低位”,不大容易做到。但自己给自己确定一个心里期望的点位,以此作为自己认可的“高位”和“低位”,作为自己买卖的参
11、考和依据,这一招还是十分管用的。一旦到达自己预期中的“低位”,采取“有所为”的操作策略,适当加快操作的频率,进行必要的加仓;一旦到达自己预期中的“高位”,采取“有所不为”的操作策略,进行必要的减仓、观望或休息。如果做不到在人的一生中“只做几回”、几年里头“只做一两次”,那么,在一年里面不要始终满仓,不要频繁进出,只操作其中几个时段,倒是可以考虑的。这是有所“为”有所“不为”的另外一个意思。最后讲讲盈利与亏损的关系。股票这东西,说深奥,的确深不可测,谁也无法预知;说简单,其实就是敲敲键盘、打打数字这些事儿。只要买卖时点能够把握好,买得比别人便宜,卖得比别人高些即可。再说得直白点,在实际生活中,当
12、你周围的一些亲友、炒股“高手”都感到炒股容易、大赚特赚的时候,你可以退出观望,可以选择“不为”,逐步卖出获利的筹码;当他们都感到炒股艰难、纷纷被套的时候,你可以逐步进场,选择“为之”,分批买入比他们更便宜的筹码。这是有所“为”有所“不为”的又一个意思。有所“为”有所“不为”,看似问题不大,其实,反映了投资者的一种心态,一种境界。真要做到做好,也不容易,倒是可以尝试一下反向操作的方法。即“人弃我捡、人要我给”的策略,当众人“作为”、纷纷追涨的时候,我慢慢地选择“不作为”,当大家“不作为”、开始“割肉”的时候,我开始逐步地加仓、慢慢地“作为”起来。涨幅也是硬道理 股票还是“池”里的好,但“池”大“
13、鱼”又多,该选谁呢?对此,不同的投资者会有不同的喜好。比如,有人喜欢“正道”,紧跟热点,做趋势的朋友;有人擅长“潜伏”,专盯冷门,捡便宜的买。但有一条原则务必坚持对绝对涨幅巨大的品种一定要坚决回避,有道是“涨幅也是硬道理”。换言之,在选择买入品种的时候,在同等条件下,要尽可能选择涨幅小、跌幅大的。散户也好,机构也罢,买入股票的目的,都是为了获利,都是希望它涨。但哪些股票最有可能上涨,哪些品种跌的可能最大,情况千差万别,有的涨了还涨,有的跌了还跌,有的今天涨明天跌,有的今天跌明天涨。但之所以会涨跌,情况无非两种:一是内在价值决定。即,当市场价格低于内在价值的时候,股价就会慢慢地涨上去。反之,当市
14、场价格高于内在价值的时候,股价就会慢慢地跌下来,价格最终都会向内在价值靠近;二是市场供求使然。当市场供大于求的时候,股价就会下跌。反之,当市场供不应求的时候,股价就会在众人的哄抢下上涨,目的是为了调节市场的供求,满足人们的需求,并最终达到供求之间的大致平衡。但无论哪种情况,有一点是相通的,即没有只涨不跌的股票,也没有只跌不涨的股票。况且,主力、庄家不惜资金成本、人力物力,来到这个市场,目的就是为了获利。因此,当股价涨到一定高度、主力获利丰厚的时候,就该小心了,要防止主力随时可能进行的高位套利;反之,当股价跌到一定低位、主力深度被套的时候,机会就来了,因为此时主力随时都有可能发起总攻或自救行动。
15、“涨幅也是硬道理”是老股民的肺腑之言。对此,有些朋友可能会不以为然,甚至持反对意见,并会列举些历史上万科、茅台、船舶等例子加以驳斥:人家不是涨幅越大还越涨吗?有的涨了几十倍、上百倍还在涨,有的涨了好几年仍没有停止上涨的脚步,你怎么解释?我想说的是,此类股票的确属于“涨幅越大越会涨”的品种,但在两市一千多家上市公司里面,属于凤毛麟角,散户不那么容易抓得住。另外,如果你一买入,说不定马上就会“变脸”,图形虽然好看,包装虽然精美,但你不一定能赚钱。更何况,此类股票一旦跌起来,比谁都凶,赔钱不说,光是你我这样的心脏能不能承受都是个问题。所以,与其战战兢兢地拿着这些随时都有可能引爆的“危险品”,不如踏踏
16、实实地拿着涨幅小但安全系数高的品种来得坦然。精心呵护是关键 与“养”相比,“买”显得相对容易些。但买入后,怎么“饲养”,如何“呵护”,却非常考验投资者的智慧与能力。有的投资者,买入的股票其实就是未来的大“黑马”,但在震荡洗盘的时候,经不起考验,不注意“看护”,早早地被赶下了“马”,还交了“学费”;有的投资者,虽然买入的股票也出现过下跌,但心态平和,耐心“呵护”,终于使收益由亏转盈,最终反败为胜。上述两种投资者,最大的区别在于心态和耐心。前者心态浮躁、缺乏耐心,出了败招;后者心态平和、又有耐心,才出高招。诚然,对于已经买入的股票,何时卖出是最好的时机,谁也无法预知。但事实反复证明,要想投资取得成功,精心“饲养”、善待呵护是关键。所谓“养”,就是要“饲养”好、“看护”好自己经过精心选择才买入的品种,要有那种“不达目的誓不罢休”的精神。“养”字文章,好说难做。对于买入的股票,如果买入后一路上涨,可能“养”起