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1、授权自查报告篇一：自查报告自查报告 为维护支付体系的安全和效率，严肃支付结算纪律，完善支付结算制度，提高支付结算管理的针对性和有效性，根据人民银行和总行要求。我支行成立了以某某为组长，以某某为成员的自查小组。依据中华人民共和国中国人民银行法中华人民共和国商业银行法中华人民共和国票据法中华人民共和国反洗钱法票据管理实施办法个人存款账户实名制规定金融违法行为处罚办法中国 、 、人民银行执法检查程序规定支付结算办法人民币银行结算账户管理办法电子商业汇票业务管理办法人 、民币银行结算账户管理办法实施细则大额支付系统业务 小额支付系统业务处理办法 网上支付跨行清算系统业务处理办法 中国人民银行中国银行业
2、监督管理委员会公安部国家工商总局关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知等有关支付结算业务管理、支付清算系统管理和支付信息报送的规范性文件对我支行办理的人民币银行结算账户、票据、银行卡、支付系统、支付信息报送等支付结算业务进行了自查，自查内容如下： 一、支付结算管理 （一）支付结算内控 我支行按照中国人民银行支付结算内控相关规定办理支付结算业务，建立了严密的内控制度和操作程序。 （二）支付结算制度 我支行根据相关的支付结算活动规章政策、操作程序、实施范围等办理支付结算业务，制定了规范的操作制度。（三）支付结算代理 未办理支付结算代理业务。 二、人民币银行结算账户业务 （一）单位银行结
3、算账户业务 我支行按照中国人民银行结算账户管理办法等规定开立单位结算账户。共开立了 户单位结算账户，其中 户已经人民银行批准，其余 户为财政户，因历史原因未报人行批准。本行安排査银芳同志负责每月单位账户对账的相关事务，每月10日之前所有账户能对账完毕，目前未发现未达账项。本支行已为所有有余额的账户开办了短信服务，账户余额有变动账户使用人能立马知道。（二）个人银行结算账户（含银行卡账户）业务 我支行按照中国人民银行结算账户管理办法等规定开立个人结算账户，要求客户出示有效证件并留存复印件，对客户提供的有效证件进行联网核查，对证件信息不符者拒绝办理。要求客户填写个人账户申请书，并积极推广短信服务，以
4、保障客户资金的安全性。（三）银行结算账户内部管理和内部控制 开立结算账户时，按照“了解你的客户”原则，切实履行对客户的调查职责，严格执行适合制度，认真审查客户开户的资格以及提供的相关文件材料。 三、票据业务 （一)票据业务基本规则按照中华人民共和国票据法等相关规定办理票据业 务，积极组织员工学习新的票据知识和操作程序。目前为止只办理了支票业务。（二）支票业务 支票业务是日常业务中常见的，财政账户使用较多。支票金额超过五万元要求出示有效证件并留存复印件，登记大额支付登记薄。对所有支票折角验印，与预留印签核对真伪。我行在办理转账支票及现金支票业务时，能严格审票，确保金额，日期，收付款人名称无误，办
5、理现金业务时，做到两人以上人数在场，单位购领支票时，必须填写购买申请单，并加盖公司印鉴。运行管理：制定支付清算系统运行操作规程，做好系统运行监控，及时发现和处理系统异常情况；遵守系统运行纪律和运行时间要求；做好清算账户资金管理，及时调度资金，确保各类支付业务及时处理和清算；及时报送运行维护自查报告。维护管理：做好支付清算系统日常维护和日常检查，保证设备完好、网络畅通、系统运行正常、备份设备随时可用；按时完成系统升级换版任务；做好运行文档管理、系统数据备份管理和设备系统变更管理。故障处理：发生支付系统故障及时向人民银行报告，并采取有效措施加以排除，故障排除后及时报送支付系统异常情况报告表。安全管
6、理：做好支付清算系统信息安全工作，妥善保管支付系统密押设备、密钥、数字证书和系统登录识别信息。 四 银行卡业务 （一）、关于制度建设和岗位设置方面： 联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据市银行卡中心相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。（二）、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的
7、相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。(三）、关于自助设备业务管理情况方面：1.是ATM保险柜钥匙和密码必须双人分别掌管，即管理员管ATM保险柜密码，出纳员掌管ATM保险柜和电子门钥匙。2.是密码必须不定期更换，每月至少更换一次。3.是装入或取出ATM现钞，必须做到双人操作（特别是离行式的ATM机）、及时清点，交叉复核，中途不得换人。4.是所有加钞、点钞、清机过程必须选择监控器下进行。5.是装钞完毕对外营
8、业前，管理员必须进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误后方可投入使用。6.是在外部服务商提供ATM维护服务时已经做到全程陪同，保证ATM机不受到外部人员控制，确保ATM机正常运行。（四）、科技管理情况方面此项业务主要由联社相关部门负责。（五）、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。 五 支付系统业务 我行严格要求做好支付系统安全与头寸管理工作，由信息科技部设
9、立信息安全管理部安排专人对本行支付系统密押、密钥设备及各种数字证书采取严密的管理措施；由资金部统一协调本行人民币头寸，安排专人实时监控大额支付系统日间清算排队及小额支付系统轧差排队情况。我行为预防支付系统可能产生的种类突发事件，各相关理部门均已制定维护管理制度及应急预案保障我行安全、有序、顺利办理支付系统业务： 1、运营管理部制订预案，假设支付系统或行内系统全面瘫痪后，如何持续办理各项业务手段与方法；2、信息科技部建立双备份机制，一旦硬件系统或通讯系统出现故障，系统做到自动、平稳切换；制定必要的计算机与网络安全机制，定期检测和升级支付系统病毒库，防止病毒侵入。3、资金部开拓多种融资渠道，确保支
10、付系统发生排队，能够第一时间迅速筹措资金，确保对外支付。检查期内，我行支付系统运行安全、平稳，通过支付系统办理的各项业务未发生重大差错事故，未发生由于本行原因引起的支付系统开启清算窗口。 六 反洗钱 组织健全，岗位设置科学合理，职责明确，反洗钱组织机构有效开展工作。内控制度完善，监督到位，积极开展反洗钱内控制度检查，并针对发现的问题及时整改。自行开展或参加人民银行组织的反洗钱培训，做好员工的反洗钱培训工作。按照有关规定制定客户风险等级划分标准，并对客户进行风险等级划分，做好客户身份识别和重新识别工作。按照规定要求，做好客户身份资料和交易记录保存工作。 及时准确地向反洗钱监测中心报送大额和可疑交
11、易报告，按规定向上级报送重点可疑交易报告、反洗钱非现场监管报表等相关资料。配合开展反洗钱调查，协助和配合司法、行政机关打击洗钱犯罪。按照反洗钱工作保密制度要求，采取有效措施履行保密义务。 七 大额现金交易管理情况 （一）客户身份识别制度执行情况。我社对大额现金收付业务遵循“了解你的客户，了解你的客户业务”原则；认真核对存款人的有效身份证件;对由他人代理办理的，严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件。 （二）大额现金支付管理分级授权审批制度执行情况。我社建立了大额现金支付管理分级授权审批制度；5万元至50万元以下的大额取现业务由信用社内勤主任审批，50万元至100
12、万元以下的大额取现业务由信用社主任审批，100万元以上的大额取现业务报联社审批、备案；我社实行联社统一集中授权制度，不存在未经授权支付大额现金的情况；不存在采取化整为零等形式逃避大额现金监管的情况。（三）大额现金支取执行情况。我社建立了大额现金支取登记簿；对于每天发生的大额取现业务逐笔进行登记，对单笔或当日累计100万元（含）以上的现金收付交易，建立甄别报备制度。（四）账户管理合规情况。我社能严格按照人民币银行结算管理办法、人民币结算管理办法实施细则和个人存款账户实名制规定以及相关法律、法规、规章制度办理结算帐户的开立、变更、撤销业务。不存在为一般存款账户支取现金的情况；我社现没有临时存款账户
13、，专用存款账户大额支取业务合规；单位存款账户向个人存款账户转账符合有关规定。（五）大额交易及可疑交易报告制度执行情况。我社明确内勤主任为第一责任人，并有专人对大额交易和可疑交易进行记录、分析和报告；人民银行报送大额交易及可疑交易报告及时、准确和完整。存在问题1、办理大额现金收付业务时要求客户提供了身份证件，但存在没有进入身份联网核查系统进行核查的情况；2、大额取现业务有漏登现象。整改措施1、我社要求经办人员对漏登的大额取现业务进行补登完善；2、我社组织人员再次学习甘肃省农村信用社大额现金管理暂行办法、中华人民共和国反洗钱法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等大额现金管理制度规定，提高员工
14、合规意识，按照要求，严格遵守办法规定，确保大额现金管理的合法、合规。3、加强大额现金收付的管理和检查工作。今后，我社将对大额现金收付的管理，进行定期自查，加强管理工作，纠正违规行为，促进大额现金收付业务的不断规范。通过此次自查，我们发现了工作中还有许多不足之处，需今后进一步加强各个业务工作，加强业务学习，提整体工作水平水平。篇二：征信业务自查报告开展征信业务自查报告 根据中国人民银行办公厅关于开展征信业管理条例，贯彻落实情况自查工作的通知；为贯彻征信业务管理条例规范本行征信业务的合规开展，提高征信业务管理工作的制度化水平，有效保护金融消费者合法权益，切实改进征信系统服务质量，现结合本支行在办理
15、征信业务工作实际情况进行了自查，现对自查做以下汇报： 一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照中国人民银行征信业管理条例执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。二、 在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。三、 对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询原因进行详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进行装订保存。四、 现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。五、 对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则对客户
