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2、使用方法及成功案例分享,1,2,3,金融市场与企业融资结构全景图,企业融资,债权融资,股权融资,What？ 制造企业融资方式选择,企业信贷首先取决于自身资产及权益,基础建设资金生产流动资金 ,新购设备资金,短期流动资金 ,短期流动资金中长期融资 ,长期股权融资 股票质押贷款 ,What？ 制造企业融资的阶段选择,成长期,风险投资 银行贷款 融资租赁,初创期,银行贷款 融资租赁,银行贷款 融资租赁 债券融资 私募股权,发展期,升级期,银行贷款 融资租赁 债券融资 公募股权,1亿,3亿,10亿,What？ 什么是融资租赁,理念上等同于买房买车的分期付款,融资租赁（Financing Lease）：
3、 出租人根据承租人的要求采购承租人所需要的标的物，并在约定的时间内，将资产用益权让与承租人以获取租金的交易形式,原则： 租赁标的物所有权分离 （所有权、处置权、使用权、收益权） 租赁标的物具有直接或间接的经济收益性 固定资产的财务折旧原则 租赁标的与客户信用要求的关系（天平理论）,What？ 融资租赁的基本交易结构,Lessor (SFLL) 出租人 (融资租赁公司),Vendor (Seller) 供应商 (出售方),Lessee (End-user) 承租人 (购买人/使用人),选定租赁物,支付设备款,租赁合同,支付租金,提供售后服务,两个合同：融资租赁合同，设备销售合同,三方当事人：出租
4、人（购买人），出卖人（供应商），承租人（使用人）,What？ 西门子融资租赁- 西门子的重要组成部分,多样化的金融服务项目 深入了解西门子业务部门的业务及市场情况 能提供定制化的金融解决方案,工业,基础设施与城市,能源,医疗,工业生产力,可持续性发展城市,高效能源,可负担的医疗服务,金融服务,Topics,WHAT? 现代金融市场与企业融资方式 融资租赁的概念、基本结构、西门子融资租赁,Why? 为什么选择融资租赁的方式 融资租赁的优越性及西门子融资租赁的特色,HOW? 怎样进行融资租赁的交易 融资租赁工具的使用方法及成功案例分享,1,2,3,Why? 为什么选择融资租赁的方式,融资租赁的主要
5、特点,Why? 融资租赁的主要类别,新购设备融资租赁,承租企业新购设备时，由租赁公司向供应商支付设备款，承租企业取得设备的占有、使用和收益权，按月偿付等额租金；租赁期结束，设备所有权转予承租企业,承租企业将自有设备的所有权转让给租赁公司；根据设备净值的一定比例获得流动资金，承租企业对设备的占有、使用和收益权不受影响，租赁期结束后，承租企业重新获得设备所有权,已购设备融资租赁,任何交易模式均对应有资金安排和潜在的融资需求。结合西门子资 金优势，提供主动的融资方案，促进销售。,融资租赁是一种成熟的设备融资方法，广泛适用于各种资本设备, 几乎任何资产都可以作融资租赁。,现行偏紧的货币政策导致一些企业
6、获得银行支持的机会很小， 融资租赁成为中小规模企业尤其重要的资金来源，市场潜力巨大,融资租赁作为企业进行设备投资时非常重要的融资工具，使得企业 初期投入大幅减少。,融资租赁可以使客户利用设备自身产生现金流支付设备的投资， 分期逐步还清设备款。,Why？ 为什么采用融资租赁,融资租赁VS银行贷款,Why？ 现有融资租赁的渗透率 未来具有巨大发展空间,融资租赁产品,渗透率,Poland,成熟市场,新兴市场,非常成熟,多样化,France,Poland,德国,Sweden,Italy,英国,Norway,美国,Romania,Denmark,Finland,Netherlands,Turkey,Ru
7、ssia*,Kazakhstan,中国,0.00%,5.00%,10.00%,15.00%,20.00%,25.00%,30.00%,Why？ 融资租赁助力厂商及客户,客户收益,还款,成本,基准线,融资期间,以后,风险隔离,降低客户一次性投入 租金支出与营业收入相匹配 投资期间合理的现金流安排 提高投资的可行性，增加厂商的销售,Why？ 融资租赁助力客户把握发展的契机,以前 当前 明年 3 年后,融资租赁前,融资租赁后,不要让资金成为您实现梦想的绊脚石,Why? 融资租赁助力合作伙伴业务拓展,丰富营销手段，扩大市场份额,强化客户意愿，协助加快项目成交,挖掘客户潜在需求，稳定客户关系,快速回收货
8、款，转移收款风险,Why？ 西门子融资租赁的优越性,专注于供应商融资，重点支持供应商伙伴业务 内部人员组成专注于供应商业务的团队，熟悉供应商的业务流程 作为战略合作伙伴支持供应商的市场活动，提高销售竞争力 为供应商的销售提供培训支持,促进两家公司销售队伍的融合,审批速度： 标准化的流程和文件确保快速的审批 特殊的管理工具确保每一项目在规定时间内得到处理 在中国市场积累的长期经验使风险部门建立了独特的审批程序,稳定及有竞争力的资金来源 来自于西门子财务集团内部的资金确保业务的可持续性 提供同行业中有竞争力的融资产品及融资成本,一站式的解决方案 -设备+ 服务+资金 西门子或西门子合作伙伴的产品及
9、解决方案+西门子的钱,Topics,WHAT? 现代金融市场与企业融资方式 融资租赁的概念、基本结构、西门子融资租赁,Why? 为什么选择融资租赁的方式 融资租赁的优越性及西门子融资租赁的特色,HOW? 怎样进行融资租赁的交易 融资租赁工具的使用方法及成功案例分享,1,2,3,融资租赁前,How？ 融资租赁的交易流程,项目初期评估，制定融资方案 西门子租赁、设备供应商、客户,收集项目评审资料，进行项目访谈西门子租赁、客户,内部信用审批，风险评估西门子租赁、客户,签订融资租赁合同，支付项目首付款、保证金、手续费西门子租赁、设备供应商、客户,设备交货，开具发票，支付设备融资款西门子租赁、设备供应商
10、,贷后管理，租金收集，租赁结束所有权转移西门子租赁、设备供应商、客户,设备选型定价，签订设备采购合同设备供应商、客户,3个工作日,20个工作日,5个工作日,西门子租赁的要求,How? 融资租赁的各种费率,首付比例,租赁期限,租金类型,手 续 费,保 证 金,留购价款,客户按照销售合同的要求，支付厂家首付款项，一般为合同价款的30%,根据设备的收益性及客户的财务安排；1236个月,每月等额还款，月末支付,由租赁公司根据收益要求与客户协商定价，一般为合同价款的1%-4.5%，资质较好项目给与手续费优惠或者减免,租赁利率,根据对客户的经营情况以及项目前景分析设定租赁利率，西门子租赁利率水平低于行业平均值,租赁期末抵扣租费或者返还，一般为合同价款的10%，从首付款中做扣，无须另外支付给租赁公司,租赁期结束后，所有权转让的名义价格，一般0-1000元,How？ 西门子财务租赁- 提供完整的融资租赁服务,为企业的理性投资保驾护航 我们拥有专业的销售团队 （160名销售人员，覆盖全国20多个城市） 我们使用全球公认的客户评级系统，合理全面的进行风险评估 我们有完善的催收流程，帮助厂商隔离企业的信用风险 我们秉承No. 1的服务理念，保证满足客户融资后的各种需求,How? 我们的服务宗旨：一站式的服务、共赢的战略,厂商,用户,西门子财务租赁,共同的利益,Thank you,
