合规建设提升年测试题库

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1、u 判断题1. 商业银行杠杆率管理办法中的“杠杆率”是指商业银行持有的、符合有关规定的一级资本与商业银行调整后的表内外资产余额的比率。 （ 对 ）2. 商业银行在计算表内资产余额时，不考虑抵质押品、保证和信用衍生工具等信用风险缓释因素。 （ 对 ）3. 商业银行在计算调整后的表内资产余额时，对回购交易和衍生产品交易可以采用净额结算方法进行调整。 （ 对 ）4. 商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于4%。 （ 对 ）5. 中国银行应当于2016年底前达到最低杠杆率要求。 （ 错 ）6. 依法合规是一种竞争力，是现代金融企业完善公司治理和商业银行经营内在规律的必然要求，是我行坚持科学发展观的重要

2、内容。 （ 对 ）7. 合规风险是指因未能符合所有适用于本公司的宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、公认的国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求或发生违约、被诉及不利裁决等情况，而可能遭受法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失等的风险。 （ 对 ）8. 新产品和新业务开发中要进行合规性论证和审查，对开发中可能产生的知识产权采取必要保护措施；新产品和新业务即将投入市场前，对相关法律文件及宣传品进行法律合规审查。 （ 对 ）9. 保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资”； （ 错 ）10

3、. 理财产品销售文件应当载明收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。 （ 对 ）11. 风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币。错12. 商业银行销售理财产品时可以在商业银行网点以外的地方进行。 （ 对 ）13. 合规仅仅是工作上的事情，与自己个人的职业发展密切相关，与个人的家庭幸福、名誉形象等毫无关联。 （ 错 ）14. 2012年合规责任承诺书必须包含“不合规即离职”的承诺内容，即责任人承诺2012年自愿接受上级单位和监管部门对本岗位合规执行和合规建设情况的检查，如发现重大实质性违规问题，无论总行如何规定，不讲任何条件立即离职

4、或辞职。 （ 对 ）15. 银行业金融机构未经客户以书面、客户服务中心电话录音或电子签名方式单独授权，不得对客户强制收取短信服务费。 （ 对 ）16. 金融资产管理公司并表监管指引中的并表监管是指在单一法人监管的基础上，对集团的资本以及风险进行全面和持续的监管，识别、计量、监控和评估集团的总体风险状况。 （ 对 ）17. 从业人员应当自觉抵制并积极向上级领导举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。 （ 错 ）18. 从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。 （ 对 ）19. 商业银行实行市场调节价的服务项目及服

5、务价格，由中国银行业协会通过适当方式公布，接受社会监督。 （ 对 ）20. 商业银行应按照商品和服务实行明码标价的有关规定，在其营业网点公告有关服务项目、服务内容和服务价格标准。 （ 对 ）21. 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。 （ 对 ） 22. 商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。（ 对 ）23. 、商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并

6、应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。 （ 对 ）24. 商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。 （ 对 ）25. 个人定期存单质押贷款（以下统称存单质押贷款）是指借款人以未到期的个人定期存单作质押，从商业银行（以下简称贷款人）取得一定金额的人民币或外币贷款，到期由借款人偿还本息的贷款业务。（ 错 ）26. 2003年4月12日，某银行储蓄所吊顶脱落，砸伤2名员工导致残废，经协调，员工内部退养，并赔偿医疗费，此事件属于操作风险事件。 （ 对 ）27. 商业银行进行操作风险管理的目标就是消除风险，实现零风险

7、。 （ 错 ）28. 保险是弥补操作风险损失的重要方式，因此银行无需对已有保险的项目再进行操作风险的管理。 （ 错 ）29. 当监控发现某关键风险指标突破了黄色区域时，相关部门必须对其关键风险指标进行密切关注，并采取适当的措施使关键风险指标数值回到绿色区域。 （ 对 30. 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。 （ 对 ）31. 商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分

8、的压力测试，评估可能对银行经营活动产生的影响，制定相应的风险处置和应急预案。 （ 对 ）32. 核心资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权。（ 对 ）33. 附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券和长期次级债务。（ 对 ）34. 金融许可证的颁发、更换、吊销等由银监会依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。 （ 对 ）35. 党风廉政建设责任制的核心是实行“一岗双责”，即作为领导班子成员，既要对管辖范围内的经营管理负责，同时也要对管辖范围内的党风廉政建设负责。 （ 对 ）36. 由于工作调动、辞职、退休等原因与本行解除或终止劳动关系的员工，如被发现

9、在本行工作期间严重违规且情节严重的，不再追究其责任。 （ 错 ）37. 员工在被调查期间不得出国（境）、出差，不得调动，必要时可暂停其工作。 （ 对 ）38. 员工在处分期限内发生新的违规问题的，予以解除劳动合同。 （ 对 ）39. 被调查人拒绝签名并不影响对其违规问题的处理。 （ 对 ）40. 员工向人民法院、人民检察院、公安、税务等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合国家法律法规规定。 （ 对 ）41. 员工被依法追究刑事责任的，给予开除处分；被劳动教养的，予以辞退或给予开除处分。 （ 对 ）42. 私自调阅或查阅监控录像属违反安全保卫规章制度行为。 （ 对 ）43.

10、参与剽娼、卖淫等非法活动和色情活动的，予以辞退或给予开除处分。 （ 对 ）44. 中国银行河南省分行员工违规参与民间借贷行为处理规定规定，员工不得汇集同事、客户及其他关系人的资金投放到民间借贷活动中获取高息、高额收益。 （ 对 ）45. 中国银行河南省分行员工违规参与民间借贷行为处理规定规定，员工不得利用信用卡进行套现用于民间借贷；不得转借信用卡供他人套现用于民间借贷。 （ 对 ）46. 以“牵线搭桥”方式参与和组织民间借贷不是违反中国银行河南省分行员工违规参与民间借贷行为处理规定规定的行为。 （ 错 ）47. 明天我行有重大活动，柜台业务特别多，为预先做好服务准备工作，柜员XX在重要空白凭证

11、及有价单证上提前盖章，以减少客户办理业务时间。 （ 错 ）48. 营业中，短时间离开工作区域，没有必要从系统中办理签退，这样可以提高工作效率。 （ 错 ）49. 网点负责人或行长在业务繁忙和人员紧张时，可以帮助前台进行业务操作。 （ 错 ）50. 你刚刚接待了一名客户办理挂失业务，在客户离开后，你发现客户将身份证原件遗留在柜台上，你立即将情况报告主管，并将后台人员登记保管，同时联系客户。 （ 对 ）51. 李XX保管和使用的印章损坏了，暂时无法使用，这几天他一直和柜员吴XX使用同一套业务公章办理业务，没有影响正常业务办理。 （ 错 ）52. 张阿姨办理完理财业务后，对柜员孙小红说：我们是老邻居

12、了，每次拿存折、证件非常不方便，你在银行工作，阿姨信任你，你代我保管吧！而孙小红却婉言拒绝。 （ 对 ）53. 某支行为全行的利益，在年底通过账务处理的方式将全年业务数据进行调整，从而完成了全年任务。 （ 错 ）54. 去年某支行发生一起员工张X挪用客户保证金6万元事件，由于发现及时，追回了全部挪用资金，张X也已经解除劳动合同，没有给银行和客户造成任何损失，所以某支行没有上报。 （ 错 ）55. 支行行长将某公司的印鉴和证件拿来，让你为客户先保管一段时间，等公司经理出差回来后办理业务时使用。 （ 错 ）56. 行长对王主任说：由于今年公司存款任务超额完成，而同时储蓄任务没有完成，为完成任务并减

13、少明年的压力，将部分公司存款转移储蓄账户，等年终决算完成后，再调整回来。（ 错 ）57. 柜员小李连续几天没有到岗上班，打电话也联系不上，你仅安排其他员工顶岗上班。 （ 错 ）58. 对公客户开办国内结算产品时，除上门服务、票据托管、账户收支银企通等少数几项产品需单独签订协议外，开办其他产品，如电子回单箱、对公账户汇集通、单位客户集中支付等，仅需填写中国银行股份有限公司国内结算产品开办/撤销申请表和“专项产品开办须知”即可。 （ 对 ）59. 现金管理平台通过网银渠道为签约账户提供的交易报告单不但可以用于现金管理平台签约客户内部使用，还可以进行银企对账。 （ 错 ）60. 人民币、外币挂钩型理

14、财产品主要适合于对市场走势有一定研究并有自身独立判断性意见的企业。（ 对）61. 在大、小额支付系统中，当付款账号和对转账号共同存在时，资金优先从付款账号扣款。（ 错 ）62. 固定资产分为房产、电子设备、交通工具及器具设备四类。 （ 对）63. 目前小额定期外汇存款利率均由中国人民银行统一制定和公布。 （ 错 ）64. 采购合同签署前，相关法律文件应依据中国银行股份有限公司合同管理办法送交监察部门审查。 （ 错 ）65. 暂付款项必须先借后贷，暂收款项必须先贷后借，严禁暂收暂付帐户透支。 （ 对）66. 内部对账的岗位设置应遵循“相互制约、防范风险”的原则，记账岗位（或交易录入岗位）与对账岗位相分离，对未达账和账款差错的查核工作不