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1、储蓄存款4活期储蓄存款4开户4销户6有折存入7无折存入8续取9定活两便活期储蓄存款10开户10销户11存单转一折通12存单转一卡通12个人支票存款13开户13销户14现金存入15转账存入16现金支取17转账支取17个人通知存款18开户18销户19取款21取款登记22撤消取款登记23存单转一卡通23存单转一折通24整存整取定期储蓄存款24存单开户24一本通定期开户25存单销户26一本通定期销户28存单部提29一本通定整部提30整整存单转定期一本通32定期一本通中转存单33零存整取定期储蓄存款34开户34销户35有折存入36无折存入37存折转一折通38存折转一卡通38存本取息储蓄存款38开户38销
2、户40提前销户41取息42存折转一折通43存折转一卡通43整存零取储蓄存款44开户44销户45提前销户46取款47存折转一卡通48教育储蓄定期储蓄存款49开户49销户50有折续存51无折存入52存折转一卡通53存折转一折通53特种业务53补登折53换折54加磁54修改账户支付条件55改密55支付密码挂失56支付密码重置57口头挂失57书面挂失58撤消挂失59存单类储蓄账户挂失补开60存折类储蓄账户挂失补开61储蓄账户冻结62账户解冻结63账户止付63账户解付64储蓄账户强行扣划65开具个人存款证明66收回储蓄存款证明67增加约定转存标志68储蓄存款撤消协定68授信额度申请69撤消授信额度申请7
3、0日间柜员交接71查询交易72按证件查询客户号72按客户号查询账号72按客户号查询客户信息72按账号查询余额72按账号查询历史明细72按账号查询未补登折明细72按账号查询账户信息72查询、打印开销户登记簿72查询、打印挂失登记簿72查询、打印查询、冻结、扣划登记簿72查询、打印开具存款证明登记簿73查询、打印活期储蓄账户约定转存登记簿73查询、打印账户授信额度登记簿73查询、打印通知存款登记簿73查询、打印重要空白凭证登记簿73查询、打印有价单证登记簿73储蓄的转帐业务73同一客户号下活期储蓄帐户转其他储蓄帐户73同一客户号下其他储蓄帐户转活期帐户74不同户名间的活活转帐75储蓄活期帐户与系统
4、内的对公帐户互转75同城提入转储蓄帐户76储蓄帐户通过交换提出76信、电汇转出、转入77储蓄存款利息的计算77个人贷款与中间业务84个人贷款业务84个人中间业务84报表管理86储蓄存款活期储蓄存款开户1）交易代码：23012）交易说明：本交易用于开立新的活期一本通或一折通存折。活期一本通存折由一个活期基本帐户对应若干个不同币种的活期子帐户，当不开立子帐户时，活期一本通就是普通的活期存折。一折通由一个基本活期账户对应若干个不同储种、不同币种的子账户（包括贷款帐户），当客户不开立子账户时，一本通就是普通的活期储蓄存折。一本通内所有子账户均属于基本账户开户行。当开通外币业务后，它支持外币存款。3）交
5、易画面活期开户户名：证件种类： 证件号码：地址： 电话：账户性质： （0基本户 1代发工资户） 存款金额： 币种：凭证种类： （0活期一本通 1一折通）凭证批号： 凭证号码：起息日： 利率：约定转存标志： （0是 1否）保留金额： 起存金额： 期限：关联方： （0定期一本通 1一折通 2一卡通）关联方帐/卡号：支付条件： （0密码 1印鉴 2证件 3凭证）支付密码： 通兑标志： （0通兑 1不通兑）是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4）录入说明：证件种类：必输项，包括身份证、户口、军人证、护照、居住证，柜员借助快捷键可查询。证件号码：必输项。地址、电话：非必输项。账户性质：必
6、输项。系统默认为基本户。存款金额：必输项，当账户性质选择基本户时，存款金额必须大于等于1元；当账户性质选择代发工资时，可0元起存。 凭证种类：必输项。币种：必输项，系统默认为人民币存款。起息日：8位日期，正常情况默认为当日业务时间。利率：可不输。现在必须执行法定利率。但必须留有接口，待实行市场利率后，根据业务部门要求，各支行经授权能输入协议利率。约定转存标志：必输项，系统一般默认为否。保留金额、起存金额、期限：非必输项，当约定转存标志为否时，光标跳过不输，为是时，必须输入。关联方：非必输项，当开立的凭证为活期一本通，并且选择约定转存时，为必输项。关联方帐/卡号：非必输项，刷折/卡回显。支付条件
7、：必输项，选择密码标志后，必须输入二次相同支付密码，通兑标志自动显示为通兑；否则光标自动跳过储户支付密码项，通兑标志自动显示为不通兑。凭证号码：必输项。是否代理：必输项。代理证件、代理号码：非必输项。 5）输出画面：活期开户客户号：户名： 账号： 凭证种类：凭证批号： 凭证帐号： 账户序号：开户金额： 币种：约定转存标志： 留存金额：起存金额： 期限：关联方帐/卡号： 通兑标志： 支付条件：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：存款凭证、存折。打印前要提示刷折。若申请约定转存，要打印约定转存申请书。7）会计分录：借：10101库存现金或其他科目 贷：21101活期储蓄存款 借：702重要空白凭
8、证8）交易要求：系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、重要空白凭证登记簿、柜员工作量统计表、活期储蓄约定转存登记簿。凭证号应与相应凭证库号码一致，并且检验是否顺序使用。对于有授信额度的活期储蓄账户，在其有效期内，该账户允许出现借方余额，余额大小等同于授信额度，但对于计息的累计积数，要分别借贷方计算，分别使用不同的利率计息。9）备注：活期储蓄约定转存整存整取存款基于一本通，即在开户时约定“超过XX元转存X年期限金额为XX元的定整存款”，计算机自动登记活期储蓄约定转存登记簿，设定账户状态。每日日终，计算机自动搜索约定转存账户，按照约定办理转存。此日打印“活期储蓄约定转存整存整取清单”和转账传票
9、，待拿到一本通存折，再补登明细。账户序号定为四位，第一位储种（0-活期，1-定活，2-通知存款、3-定整、4-零整、5-教育储蓄、6-存本取息、7-整存零取、9-贷款），后三位为序号。定义活期基本帐户的序号为“0000”。销户1） 交易代码：23052） 交易说明：本交易实现活期储蓄账户的销户功能。当活期一本通或一折通中有子账户或与其他业务有关联时，其活期基本帐户不能销户。3） 交易画面活期销户销户种类： （0正常 1挂失 ）凭证种类： （0活期一本通 1一折通）凭证批号： 凭证号码：账号： 销户金额： 币种：是否计息： （0计息 1不计息）支付条件： （0密码 1印鉴 2证件 3凭证）支付密
10、码：证件种类： 证件号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4） 录入说明：销户种类：必输项，系统默认为正常。凭证种类：必输项，系统默认为活期一本通。账号：必输项，当销户种类选择为正常时，必须刷折显示；当销户种类选择为挂失时，账号栏可以手工录入。销户金额：当销户金额5万元时（参数设置），必须要求输入存款人的身份证件，他人代办的，需录入代理人的身份证件。支付条件：当选择“0”时，要校验支付密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件。5） 输出画面活期销户销户种类：客户号：户名： 账号： 通兑标志：销户金额： 币种：利息： 利息税：税后本息合计凭证批号： 凭证号码：交易流水号：
11、确认 关闭6） 打印项目：取款凭证、利息清单、代扣利息税凭证、存折。7） 会计分录：本行办理借：21101活期储蓄存款 52103活期利息支出 贷：10101库存现金或其他科目268应付利息税 它行办理 开户行 借：21101活期储蓄存款 52103活期利息支出 贷：4070104备付金268应付利息税 代理行 借：4070104备付金 贷：10101库存现金或其他科目8） 交易要求：税后本息金额合计超过10万元（根据业务部门要求可调整）时，要求主管授权。要求检验账户支付支付密码、凭证号码的合法性；检查账户状态，是否与其他业务有关联。当选择挂失销户时，必须检验挂失期限是否满足有效期7天（参数）。9） 备注：账户有未登折明细时，须先做补登折交易后，才可办理销户。有折存入1）交易代码：23052）交易
