《[高等教育]项目6 网上金融与理财》由会员分享，可在线阅读，更多相关《[高等教育]项目6 网上金融与理财（13页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、项目六 网上金融与理财,任务一 学会网上理财,随着网络在国内的普及和经济的飞速发展，网上理财的概念逐渐为人 们所接受，网上个人投资显示出巨大的发展空间。目前，各大银行和网 站向网民提供有关证券、保险与个人理财方面的内容及相关服务，网民 还可在线记帐，得到个人家庭理财建议和相互交流，此项目的开展也为 在线理财提供了一个崭新的合作模式。,任务情境,提出问题： 1、什么是理财？ 2、如何理财？,现在提供在线记帐的网站大多数都是免费的，利用网站所提供的服务 将家庭的收入与消费进行记帐、统计、分析，提出更合理的消费理财。 账族网也是一个提供免费个人理财软件服务，免费网上记账和最方便最 快捷的在线记账网站
2、，通过在帐族网进行个人财务操作的学习，可以掌 握家庭理财的方法，同时还能更多地了解网上个人家庭理财的相关内容.,任务一 学会网上理财,任务分析,1、 注册、登陆 打开浏览器，登陆帐族网，注册登陆后按新手向导的提示一步步操作。 2、添加帐户 在注册时系统默认给每个用户一个钱包，用来登记你钱包中的现金，接下来将你家庭所有收入来源按银行卡的方式分别添加帐户。,任务一 学会网上理财,任务实施,3、开始记帐 在支出选项卡中输入每天的消费支出，在收入选项卡中输入每天的收入，在转帐/存取选项卡中存取转帐行帐户钱款，在借款/报销选项中输入日常负债信息，在信用卡还款选项卡中记录日常透支信息。 4、导出流水帐 导
3、出流水帐的结果是以EXCEL文件保存的便于用户进一步分析或计算。,任务一 学会网上理财,任务实施,5、统计分析 1）收支统计 以图表的形式统计指定月份的支出和收入，让用户更加形象、直观地了解每月的主要支出部分和主要收入部分。 2）每日汇总 以图表的形式汇总出每天的支出和收入，便于用户进行对比分析。 3）资产概况 以资产、投资、债权和债务来统计你现有的资产，让你更加直观了解各方面的分布比例。,任务一 学会网上理财,任务实施,任务二 学会网上投资,随着国家经济的快速发展，网民人数的急剧增多，在网络上投资业务 也越来越多，包括很多证券公司、商业银行、电子商务网站、企业网站 等。网上投资越来越方便，既
4、节约了客户的时间，又提高了效率，让投 资更加普及大众。,任务情境,提出问题： 1、什么是投资？ 2、如何投资？,网上投资的方式很多，各家商业银行都有相应的网站提供平台，为各 类投资产品提供服务。中国建设银行股份有限公司是一家在中国市场处 于领先地位的股份制商业银行，为客户提供全面的商业银行产品与服 务。主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务，多种 产品和服务（如基本建设贷款、住房按揭贷款和银行卡业务等）在中国 银行业居于市场领先地位，现就以在中国建设银行网上银行购买和赎回 理财产品为学习的任务。,任务二 学会网上投资,任务分析,1、 购买理财产品 （1）登录网上银行 （2）选择“
5、投资理财”选项卡 （3）进行选购 （4）付款 （5）签订协议 （6）填写申购信息 （7）风险提示 （8）填写风险评估问卷 （9）填写客户信息 （10）再次确认协议书 （11）确认购买信息 （12）网上购买成功,任务二 学会网上投资,任务实施,2、赎回理财产品 （1）选择“持有产品” （2）赎回理财产品 （3）确认赎回信息 （4）理财产品赎回成功,任务二 学会网上投资,任务实施,任务三 学会网上保险,目前，我国网上保险应用模式不断丰富，已经形成B2B、B2C、B2M 等多种服务模式，网站的信息、产品、服务等方面的成熟度，将决定其 对销售拉动的实际效果，成为网上保险发展的关键。 据介绍，消费者可以
6、利用保险网络平台完成很多保险业务，比如产品 选择、填写投保单、支付保费以及理赔查询等。然而，仍有超过八成的 保险公司电子商务平台，在投保、批改和理赔功能上存在缺失，网站仍 然停留在以信息发布为主要功能的服务阶段，并不能称之为成熟的电子 商务平台。,提出问题： 1、什么是保险？ 2、如何进行网上保险？,任务情境,中国平安保险（集团）股份有限公司是中国第一家以保险为核心的， 融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧 密、高效、多元的综合金融服务集团，现就以平安保险网站上对汽车交 强险进行投保为学习的任务。,任务三 学会网上保险,任务分析,中国平安网上投保流程分别为报价、基本信息、选择支付方式、完成 投保4个过程。 1、填写联系信息和开始报价 2、填写投保信息 3、选择支付方式 4、投保申请单预览 5、投保成功提示 6、网上支付 7、保存投保信息 8、网上投保记录查询 9、投保记录查询结果,任务三 学会网上保险,任务实施,
