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1、山西省2016年下半年基金从业资格：个人投资者模拟试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、关于基金份额持有人，以下描述正确的是_。A基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用B基金份额持有人是基金投资收益的受益人C基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议D基金份额持有人是基金公司的出资人 2、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对_的考虑。A基金投资的灵活性B基金资产的安全性C基金托管人的独立性D基金资产的分散性3、证券法规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化
2、，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由_负责。A保荐人B发行人C投资者D承销商 4、_是考察封闭式基金内在价值的重要指标。A折(溢)价率B收益率C波动率D份额净值增长率5、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有_。A证券交易量标准B影响证券市场价格标准C影响投资者决策标准D对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 6、关于基金管理人，下列认识错误的是_。A在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担B设立基金管理公司必须经国务院批准C基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责D基金管理人是基金的募集者和管理者 7、在基金宣传推荐可能出现的情形中，不属于违反基金分
3、析和评价的客观公正性原则的是_。A存在着虚假信息B带有利益倾向的诋毁同行C以片面信息作为评价依据D仅考察基金的短期业绩表现 8、货币市场基金的份额净值_。A固定在1元人民币 B随市场利率的上升而减少C随市场利率的上升而增加 D随平均剩余期限的增加而增加 9、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上_A：“买者自慎”B：“卖者自慎”C：“买者自负”D：“卖者自负” 10、通过基金销售人员从业考试即_一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。A证券市场基础知识B证券投资基金C证券交易D证券投资基金销售基础知识11、目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有_。
4、ALOFB封闭式基金CETFD一般的开放式基金 12、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括_。A基金分红政策B基金的持股集中度C留存收益D基金行业投资集中度 13、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定，注意事项包括_。A有效识别投资者身份B向投资者提供投资人权益须知C向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等D了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求14、根据证券投资基金管理公司管理办法，基金管理公司设立分支机构，应当自收到批准文件之日起_日内向工商行政管理机关办理登记注册手续。A15B30C40D6
5、0 15、如果投资者在2010年8月13日(周五，法定节假日前最后一个工作日)赎回了货币市场基金份额，那么投资者享有基金分配权益的期限至_。A8月13日B8月14日C8月15日D8月16日 16、基金销售中，_的手段之一为销售网点宣传。A人员推销B广告促销C营业推广D公共关系 17、反映股票型基金经营业绩的指标中，_能全面反映基金的经营成果。A基金分红B已实现收益C份额净值增长率D日每万份基金净收益 18、投资目标为在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的基金类型是_。A平衡型基金B基金中的基金C保本基金D分级基金 19、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对
6、此下列说法正确的是_。A主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备B2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端C中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资D中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值 20、销售业务流程控制的内容不包括_A：制定完善的资金清算流程B：建立科学的基金产品评价体系C：制定投资*益须知D：制定客户服务标准 21、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是_。A“了解你的产品”B“了解你的客户”C“了解你的职责”D“了解你的目标” 22、在二级市场的基金净值报价上
7、，通常LOF的报价频率要_ETF。A高于B低于C等于D不低于23、基金销售机构制定投资人权益须知，内容至少应当包括_。A基金销售机构提供的服务内容和收费方式B投资人办理基金业务流程C证券投资基金法规定的基金销售机构的权利D基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示 24、证券投资基金的市场营销不包含的活动有_。A产品组合设计B售后服务C基金投资D基金销售25、基金产品风险等级通常不包括_。A零风险等级B低风险等级C中风险等级D高风险等级二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、开放式
8、基金的价格是以_为基础计算的。A：基金份额净值B：市场供求关系C：市盈率D：购买股票多少 2、关于证券发行市场，下列说法正确的有_。A证券发行市场通常有固定场所B证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场C证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成D证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者3、稳健型投资者可选择的基金产品包括_。A股票型基金B债券型基金C货币市场基金D混合型基金 4、以下混合基金中投资风险最低的是_A：偏股型基金B：灵活配置型基金C：偏债型基金D：股债平衡型基金5、具有较高的风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受
9、较大的风险的投资者属于_。A保守型B稳健型C积极型D成长型 6、自基金终止之日起_个工作日内成立清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算A：30B：50C：20D：10 7、证券发行人可以分为_。A个体户B公司(企业)C政府和政府机构D金融机构 8、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的_。A担保债券B抵押债券C优先股票D普通股票 9、下列_属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。A对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月B对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月C对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个
10、月D对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月 10、下列选项中，_不属于证券投资基金评价业务管理暂行办法规定基金评级应遵循的原则。A长期性B全面性C针对性D一致性11、基金将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值的特点是指_A：集合投资B：无风险性C：分散风险D：专业理财 12、基金管理公司独立运作原则中所谓“独立”主要是与_之间的独立。A：股东B：董事C：监事D：高级管理人员 13、目前我国主要的场外交易市场有_。A证券交易所B代办股份转让系统C非上市股份有限公司股份报价转让试点D银行间债券市场14、与基金半年度报告相比，基金年度报告需要
11、_。A提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况B披露内部监察报告C披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况D披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限 15、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括_。A协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法C为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金D协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务 16、目前，国内市场中尚不具备的金融工具有_。A存托凭证B公募基金C股指期货D股指期权
12、17、下列不属于基金销售市场细分中的行为因素变量的是_。A追求的利益B购买渠道C投资需求D忠诚度 18、某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于_。A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金 19、全球基金业发展的趋势与特点有_。A美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B封闭式基金是基金的主流产品C开放式基金是基金的主流产品D基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 20、基金销售监管的原则包括_。A依法监管原则B公开、公平、公正原则C审慎监管原则D监管的连续性和有效性原则 21、下列关于基金分类的说法，正确的有_。A根据运作方式的不同，
13、可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等D根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金 22、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的_。A账面价值B资产价值C实际价值D清算资金23、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有_。A稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定B积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险C风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的D投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型 24、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括_。A证券投资咨询公司B律师事务所C证券信用评级机构D资产评估机构25、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为_。A浮动利率债券B息票累积债券C固定利率债券D零息债券
