《综合柜员新契约业务基础篇51页ppt培训课件》由会员分享，可在线阅读，更多相关《综合柜员新契约业务基础篇51页ppt培训课件（51页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、综合柜员新契约业务基础篇,内容提要,新契约承保流程投保书填写及审核规范新保险法实施相关投保书变动新契约新单收费操作及规范扫描作业规范撤保处理作业规范单证管理作业规范,新契约承保流程投保书填写及审核规范新保险法实施相关投保书变动新契约新单收费操作及规范扫描作业规范撤保处理作业规范单证管理作业规范,新契约录入集中外包流程图释2,万一网 中国最大的保险资料下载网,业务员,受理 申请,资料审核,暂收信息 录入,查询修改、 对账查询,打印清单、 日结单,与相关岗 位交换,柜面新契约业务标准准流程,新契约承保流程投保书填写及审核规范新保险法实施相关投保书变动新契约新单收费操作及规范扫描作业规范撤保处理作业
2、规范单证管理作业规范,万一网 中国最大的保险资料下载网,客户类：工 应在投保书各询问栏目下填写对应内容，不要填写到其它位置。地址填写完整，不能漏掉省、市、区县和具体门牌号等任何一处，其中特别强调的是区县级市应填写在区县栏（寄送分红报告书与其它通知书）投保人、被保险人、受益人“身份证件有效期限”填写字段，同时对受益人增加“国籍”字段；客户证件应在“身份证、户口簿、军官证、护照、港澳台居民内地通行证”等六类有效证件范围内。其中：“港澳台居民内地通行证”是指香港、澳门、台湾地区居民在内地的有效身份证件；一周岁以下婴幼儿若提供出生证明，证件类型须按“户口簿”选择。 (新保险法实施后的投保书中相应增加关
3、于客户身份有效期限及国籍）,投保书填写及审核规范,业务员类： 准确填写险种简称和险种代码，特别是吉利相伴、红双喜等涉及款别的险种，要注明ABC款。 准确填写业务员姓名和代码，代码应按位完整填写。 准确填写银代业务的银行代码和银行网点在我公司的内部代码，不能填写网点在其银行内部的编码。 对于分公司日常维护中涉及的开户行代码、银代业务银行代码及网点代码、业务员代码等，应通告相关部门及时更新，避免信息无法匹配导致问题件的产生。,投保书填写及审核规范,万一网 中国最大的保险资料下载网,新契约承保流程投保书填写及审核规范新保险法实施相关投保书变动新契约新单收费操作及规范扫描作业规范撤保处理作业规范单证管
4、理作业规范,新保险法实施相关投保书变动,业务员类：要求各业务渠道、各代理机构销售人员在为客户办理投保手续时，应对所有投保人、被保险人、受益人、企业法定代表人或负责人（法人业务）的身份证件原件进行审核，保证其真实、有效；确保投保书填写信息与客户身份证件内容一致。 新契约受理人员应按要求审核客户身份证件原件或复印件资料是否齐备；证件是否真实有效；投保书填写内容与提交的有效身份证件原件或复印件的信息是否一致，填写内容是否完整准确。若不符上述要求，应退回销售人员经客户更正后方可受理。,客户类：对于投保人、被保险人为劳动关系的，投保书填写及录入内容，均按新保险法表述为“劳动关系”。 投保书“客户声明”栏
5、增加“贵公司已向本人（我单位）提供保险条款，说明保险合同内容，特别提示并明确说明了免除保险人责任的条款”内容。投保书“投保须知”栏增加“投保时，向您提供保险条款、说明保险合同内容、提示并明确说明免除保险人责任的条款是本公司的法定义务，本公司将切实履行。,新保险法实施相关投保书变动,万一网 中国最大的保险资料下载网,投保书填写及审核规范,客户类 客户身份信息 客户姓名、性别、证件名称及号码等身份信息必须完整、准确、真实填写，应与提供的身份证、户口本等有效证件保持一致。 对于客户姓名存在生僻字的，应在该生僻字旁加注拼音 移 动 电 话 移动电话对后续保单服务的重要性日益凸显，应尽量宣导客户提供移动
6、电话，以便短信等服务手段的有效实施。,通讯地址地址信息必须完整填写，依次是省、市、区/县、街道及门牌号，以保证通邮。全国集中外包录单后，录入员无法凭主观判断地址所属的省市等信息，因此地址信息必须写全，区县级城市应填写在区/县栏 。,投保书填写及审核规范,投保书填写及审核规范,身故受益人客户若指定受益人，则受益人信息应填写完整，尤其是 受益人与被保险人关系、受益份额等项。,万一网 中国最大的保险资料下载网,业务员类 业险种名称与险种代码应准确填写险种名称与险种代码。险种名称栏必须填写标准的险种简称，险种代码栏需准确填写险种的三位核心码。例如：富贵人生两全保险 (A款) (分红型)，险种名称应填写
7、为“富贵人生两全A款”，险种代码应填写为“634”。 对于既可以做主险，又可以做附加险的险种，险种代码应填全。如人身意外伤害保险，若作为主险投保，则险种代码应填写为325；若作为附加险投保，则险种代码应填写为325001。,投保书填写及审核规范,险种名称与险种代码,投保书填写及审核规范,保险金额与投保份数必须按险种择一填写，按份投保的填写份数，按保额投保的填写保额，不能填错或重复填写，非0707A版单证需同时注明单位，例“5份”或“100000元”。,投保书填写及审核规范,投保书填写及审核规范,交费信息 应熟悉险种并正确填写交费信息，交费方式若选择为“一次性交”，则交费期间应无选择内容，只有在
8、选择年交、月交等非“一次性交”的其它交费方式时，才须填写交费期间，且应按照条款准确填写。 交费方式、交费期间均为择一选项，多选错误。 需要特殊说明的是，对于个别岁满型险种，交费期间限定为被保险人满期年龄的，需在现有投保书的“交费期间”栏的“其它”项中手工填写期满年龄。如：成长阳光A（627），交费期间有被保险人年满17周岁生效对应日的选择，应手工填写“交至18岁”；成长无忧（268），交费期间有被保险人年满25周岁生效对应日的选择；亲子同心（146），交费期间有被保险人年满15周岁生效对应日的选择。,投保书填写及审核规范,领取信息应对照投保险种正确填写，领取频率、领取期限、领取方式中的选项均为
9、择一选项，多选错误，没有领取责任的险种更不能随意乱写，通常为养老险、年金险才有领取信息，目前只有少数险种涉及领取信息，例如：锦绣年华A（618）、锦绣年华B（619），仅涉及领取年龄和领取频率的填写确认。,投保书填写及审核规范,交费形式首期保费的交费形式与续期保费的交费形式均为择一选项，多选错误。无论首期交费还是续期交费，只要选择“委托银行转账”交费形式的，应完整填写帐户信息，帐户姓名、开户行、帐号缺一不可，帐户姓名应与投保人姓名一致，开户行填写应按照“集中后重点关注点”中对于划款银行名称填写的具体要求执行。,投保书填写及审核规范,财务及其他告知应逐项填写，回答“是”的应说明具体原因。对于第3
10、、4项关于对吸烟、饮酒的询问，若客户回答“是”，初审应重点审核是否填写完整。,投保书填写及审核规范,健康告知对于有“投保人”及“第二被保险人”责任的险种，必须同时填写投保人和第二被保险人的情况，并注明是投保人的还是被保险人的。 被保险人若为女性（包括婴幼儿），应同时填写健康告知第20-23项。,投保书填写及审核规范,务员号与业务员姓名业务员号及业务员姓名必须同时填写，且业务员号应按8位填写。,投保书填写及审核规范,新契约承保流程投保书填写及审核规范新保险法实施相关投保书变动新契约新单收费操作及规范扫描作业规范撤保处理作业规范单证管理作业规范,一、操作规范（一）新单收费应按照公司财务制度及监管要
11、求执行，按照交费形式 可以分为：现金、支票、划款方式，采用银行转帐方式的，划款率须达到公司 要求，采取现金交费方式的，须满足监管机构关于现金收取保费的要求，同时现金收取要在具有财务出纳的柜面完成，且要符合留存现金的相关安全标准。 （二）根据投保书、银行代扣协议书、暂收收据及加费通知书等相关文件，认真进行财务收费录入。 （三）应及时打印统计清单报表，完成财务账与业务数据的核对。,新契约新单收费操作及规范,二、系统操作（一）新契约收费录入初审通过的个人投保单及加费通知书，才可以进行收费录入，具体操 作如下：首先进入核心业务系统-收付费-收费菜单项下，如下图所示，分别 1 ：录入业务员号、投保单号码
12、、单证号码（1-暂收收据、2-银行划款协议书（个险）、5-加费通知书）、,新契约新单收费操作及规范,2：录入险种相关信息以及交费方式等，通过点击增加出现金额与交费名称与方式等相关信息，再点击添加一笔。,新契约新单收费操作及规范,3：在添加一笔后点击全部提交完成全部收费记录的操作。,新契约新单收费操作及规范,（三）清单、日结1、预收件数清单当日预收录入完毕后，须打印预收件数清单，与当日实际录入的投保单件数进行核对，确保无漏录情况发生，打印路径：核心系统-综合打印-承保报表清单-预收件数清单打印菜单项下，分别选择收费日期、管理机构以及销售渠道，点击【打印】按钮即可，生成清单信息并可以下载至本机，进
13、行后续操作。,2、预收日结 当日预收录入完毕后，须打印现金预收日结，与当日财务部门实际收取的现金金额进行核对，确保系统录入与财务实际收取的现金金额一致，打印路径：核心系统-日结-收付费日结菜单项下，分别选择日结类型（收费方式或收费类型）、收付管理机构以及起始时间等，点击【打印】按钮即可生成日结信息并可以下载至本机，进行后续操作。备注：因当日录入的划款件尚未参与制返盘，因此日结中显示的划款金额非当日录入的划款件投保单的金额，因此不对当日录入的划款金额进行核对。,新契约新单收费操作及规范,3、划款成功/不成功清单对于银行转账方式交费的投保单，在划款结束银行提供返盘数据并传回系统后，应打印划款成功/
14、不成功清单，打印路径如下：综合打印-承保报表清单-个人业务划款成功清单/个人业务划款不成功清单，分别选择划款日期、返盘日期及清单类型（收款），点击【打印】按钮，即可生成划款成功/不成功信息并下载至本机，进行后续操作。划款成功件进行后续扫描操作，两次划款不成功的投保单将生成知书，十五个工作日内交回，打印路径如下：综合打印-承保打印-催缴通知书，打印后发放给业务员进行相关修改，催缴通知书交回并扫描回销后再进行三次划款，五次划款仍未成功生成划款逾期通知书，将不再参与划款，并打印逾期通知书，通知客户进行撤保重投，如果催缴通知书不扫描回销，则不催缴通能参与再次划款。,新契约新单收费操作及规范,（四）预收
15、查询修改 1、预收查询：用于查询已录入的收费记录 查询路径：登陆核心业务系统-收付费-收付费查询-按交费类型查询或按交费方式查询，选择相关查询条件，点击【查询】按钮，系统将显示所有满足条件的交费信息。 2、暂收费修改：用于修改录入错误的收费记录（高权限人使用） 操作路径：登陆核心业务系统-收付费-暂收费修改菜单，通过录入暂收收据、银行代扣协议书号查询出收费记录，可以在界面上对险种信息和投保单号码等进行修改，点击【提交修改】按钮即可完成操作。备注：划款件只能在银行返盘后或制盘前才可进行，并且业务员及保费金额等信息无法修改。 3、暂收费删除：用于录入错误信息无法通过暂收费修改功能而恢复的收费记录。 （高权限人使用） 操作路径：登陆核心业务系统-收付费-暂收费删除菜单，通过录入暂收收据或银行代扣协议书号码查询出收费记录，点击【撤销】按钮即可完成操作。备注：现金件只能在录入当日进行暂收费删除，划款件只能在银行返盘后或制盘前且划款未成功的情况下，才可进行暂收费删除操作。 4、修改帐户信息：用于修改录入错误的帐户信息（高权限人使用） 操作路径：登陆核心业务系统-收付费-修改帐户信息菜单项下，录入投保单号码，查询出交费信息后，重新录入正确的银行代码、帐户名或账号信息，点击【保存数据】按钮，修改完毕。备注：划款件只能在银行返盘后或制盘前才可进行修改。,新契约新单收费操作及规范,
