新设银行业机构开业管理讲座（工商银行）课件

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1、2018/9/8,1,新设银行业机构开业管理与银行业重大事项报告制度讲座,中国人民银行自贡市中心支行货币信贷处 罗定学,2018/9/8,2,概览,银行业机构重大事项报告制度主要内容 新设银行业机构开业管理与服务指引 人行分支行进行开业管理与服务等职责 金融机构如何配合开业管理和事项报告,2018/9/8,3,人民银行成都分行202号文件,2010年12月26日人行成都分行发布成银发202文件。自贡中支对此进行了转发（自银发20117号）。该文包括：四川银行业机构重大事项报告制度 四川新设银行业机构管理与服务指引,2018/9/8,4,人民银行成都分行203号文件,2010年12月26日人行成

2、都分行发布成银发203文件；该文包括： 成都分行新设银行业机构开业管理与服务工作内部操作流程； 新设银行业机构加入人民银行金融管理服务体系受理意见备案表 新设银行业机构加入人民银行金融管理服务体系审核意见表,2018/9/8,5,一、银行业机构重大事项报告制度,2018/9/8,6,自贡的情况,关于建立银行业金融机构重要事项报告制度的通知（自银发200486号）主要内容：1、银行业突发事件；2、金融改革动态；3、金融监管信息；4、其他重要事项。（二）自贡市银行业金融机构开业报告和重大事项报告制度（自银发201062号）主要内容：对机构名称或地址变更、高管人员变更、发生重大经营风险和投资活动等1

3、4类事项要及时报告。（突发事件按应急管理规定执行，其他在1-5个工作日内报告）（三）自银发20117号文件转发的四川银行业机构重大事项报告制度,2018/9/8,7,银行业机构重大事项报告制度1,报告制度共10条约600字。主要内容有： 一是制定目的：是“为及时掌握银行业机构重大事项，协调化解处置系统性金融风险，增强人民银行维护金融稳定和提供金融服务能力”； 二是制定依据：是“人民银行法及有关法律法规”，包括商业银行法、反洗钱法、人民币管理条例、国务院金融三定方案等（第一条）；,2018/9/8,8,银行业机构重大事项报告制度2,主要内容有： 三是适用对象：该制度既适用四川新设银行业机构的增量

4、部分，也适用已设银行业机构即银行业机构的存量部分（第二条）； 四是报告内容：制度规定所有银行业机构发生12个方面的重大事项必须及时报告（第三条）。 五是银行业机构报告办法：其中特别要注意应急管理的几项报告时限（多数在2小时内）（第四、五、六条）；“发生涉及挤兑、集体上访等群体性事件，发生影响网络信息系统正常运行的重大事件应按应急管理要求时限报告；其他重大事项应于3个工作日内正式行文形式报告当地人民银行。情况紧急可先通过电话、传真等方式报告。”,2018/9/8,9,银行业机构重大事项报告制度3,主要内容有： 六是人行处理方式和办法（第七、八条）：主要是通报和处罚。通报发送，有上级机构的发送上级

5、机构，是法人机构的发送其所属地方政府。除此以外，按目前的工作要求，将此作为人民银行综合执法、综合评价的重要内容，开业管理服务的依据。 七是附则：第九条实际上再次强调了本报告制度的使用范围是所有银行业机构，即既包括银行机构，也包括非银行机构；既包括新设机构，也包括原有机构。其适用范围是明确的。同时要求各中支制定实施细则；第十条规定施行时间和解释权。（目前我们正在制定相应的实施细则）,2018/9/8,10,二、新设银行业机构管理与服务指引解读,2018/9/8,11,自贡的情况,关于印发自贡市银行业金融机构开业报告和重大事项报告制度（试行）的通知（自银发201062号）。主要内容：对开业报告、开

6、业报告内容、需求申报与考核验收等内容进行了初步明确。 自贡中支转发的四川新设银行业机构开业管理与服务工作指引（自银发20117号）。目前按此执行，我们随之将下发相关实施细则。,2018/9/8,12,（一）新设机构开业管理与服务的意义,是人民银行强化监管职能的需要；（服务性监管向监管型服务的转变）。 是人民银行履行金融稳定职责的需要；（金融稳定职责是人民银行的三大职责之一，央行服务工作的准入把握不好势必影响到金融稳定职责的履行）。 是人民银行提高服务效率的需要；（央行目前给金融机构提供的服务是付出了巨大成本，也是有容量要求的，加强开业管理与服务工作是必然要求。） 是人民银行加强宏观审慎监管、应

7、对国际金融危机的需要 。（必然趋势）,2018/9/8,13,（二）开业管理政策出台背景,2003年银监分设后的管理现实：管理缺位和管理重复同时存在； 人行分支机构重服务、轻管理现象突出； 加入人行金融服务设施机构良莠不齐； 人民银行提供的金融信息网络系统受到损伤； 人民银行服务中的管理任务十分迫切。,2018/9/8,14,（三）新设银行机构开业管理与服务指引内容1,指引5章23条；约2000字。主要内容： 适用对象：是四川新设银行业机构，即既包括增量的银行机构，也包括增量的信托公司等非银行机构，重点在开业管理和服务项目准入核验 ； 主要目的：是优化管理流程，促进操作规范，提高服务效率，利于

8、加强管理，体现人民银行金融服务与管理的权威性、整体性和规范性。,2018/9/8,15,（三）新设银行机构开业管理与服务指引内容2,时效规定：指引要求新设银行业机构正式开业前30个工作日内向人民银行分支机构报告，避免倒逼发生； 报告内容：报告13个方面的内容，提出监管要求，包括加入人民银行金融服务体系申报制度，提供书面材料要求，材料真实性要求； 管理要求：一是属地管理原则；二是“集中受理、分项审核，统一反馈”原则；三是不执行这些要求的处理方式：暂缓同意加入人民银行的各种服务系统；在金融机构特别关注的范围内进行通报。,2018/9/8,16,（三）新设银行机构开业管理与服务指引内容4,关于属地管

9、理原则和职权划分 营管部和各中支负责初步受理、审核和办理工作，由成都分行做出是否受理和同意新设银行业机构加入人民银行金融管理服务体系的决定。一是有关中心支行收到新设银行业机构提出的金融管理服务申报后，应组织相关业务部门依据相关法律法规和规范性文件进行审核，必要时向上级对口业务部门请示。审核后提出是否受理的意见，及时向成都分行“新设银行业机构开业管理与服务工作领导小组”办公室报送新设银行业机构加入人民银行金融管理服务体系受理意见备案表。,2018/9/8,17,（三）新设银行机构开业管理与服务指引内容5,二是分行领导小组办公室会商分行各相关职能部门并报领导小组负责人，做出是否同意受理的批复。有关

10、中心支行收到成都分行做出的是否受理新设银行业机构金融管理服务申报的批复后，正式通知申报人； 三是经分行同意受理的新设银行业机构金融管理服务申报，由有关中心支行组织开展非现场审查和现场核验，重点审核申报事项是否符合人民银行相关服务标准和管理要求，并及时提出初步审核意见，向成都分行“新设银行业机构开业管理与服务工作领导小组”办公室报送新设银行业机构加入人民银行金融管理服务体系审核意见表。,2018/9/8,18,（三）新设银行机构开业管理与服务指引内容6,四是分行领导小组办公室收到中心支行审核意见后，将其分发给分行各有关业务部门审核后报领导小组负责人，统一向中心支行反馈审核意见。对于个别申报项目因

11、需报送总行审批等原因无法及时提出审核意见的，可以由分行具体业务部门依条线管理规定事后单独反馈审核意见 五是有关中心支行收到人民银行成都分行做出的是否同意加入人民银行金融管理服务体系的批复后，正式函告申报人。,2018/9/8,19,三,人行分支行进行开业管理与服务等职责,2018/9/8,20,（一）认清开业管理和报告制度的必要性,国际金融监管改革和宏观审慎监管职责要求人民银行及其分支机构的金融服务是有监管的服务； 需要减少和避免银行业机构因隐报、瞒报、迟报重大风险事件引发的金融风险； 需要及时掌握筹建银行业机构信息，为其开业提供申报服务项目的条件、程序、权利、义务等方面的咨询；提前介入和准备

12、，变被动服务和倒逼服务为主动服务，变分散、单项受理和反馈为“集中受理，分项审核，统一反馈”，减少新设银行业机构申报盲目性、缩短工作日程，提高服务效率、增强监管和维护金融系统稳定； 规范各中支开展监管和服务工作、信息报告。,2018/9/8,21,（二）不断探索和总结实践经验,2006年开始，国内部分省市人行分支机构采取“重大事项报告制度”、“新设银行业机构开业管理与服务集中办理指引”、“综合执法”、“执行人民银行政策情况综合评价办法”等方式进行了探索； 截至2010年11月底，全国共有南京等8家分行、杭州等9家省会中支、广安等80家市州中支出台了有关银行业金融机构开业管理规定； 先行先试的分支

13、行反映，实行银行业机构开业管理和重大事项报告制度，既提高了人民银行的宏观调控效能，也得到金融机构的认同和积极响应。,2018/9/8,22,（三）把认识统一到总分行安排上来,总行肯定和支持各地的探索并积极推动此项工作，为各地实践提供了法律论证与法律服务。2010年以来，总行对现行金融法律法规进行了系统梳理。2010年4月和11月先后在昆明、南京召开了“银行业金融机构开业管理工作座谈会”，还以银条发20106号、9号文和总行第17期参阅件转发和肯定了各地做法； 11月8、9i总行在南京召开会议，鼓励各地结合当地情况进行探索，要求在今后工作中对开业管理和重大事项报告制度、综合执法以及综合评估工作进

14、度进行通报。 分行也将在2011年二季度末和4季度对各地开展情况进行通报，请营管部和各中支要提前做好资料积累、材料归档等相关工作。,2018/9/8,23,（四）认真贯彻落实总分行文件要求,分行出台政策是经过慎重研究，反复论证的； 2009年9月开始学习借鉴南京等兄弟单位办法； 其后指导省内部分中支探索；反复进行修改、补充和完善，多次征求行内相关处室意见； 。 2010年11月以来，为贯彻总行南京会议精神，分行借鉴全国各地经验，再次对开业报告和重大事项报告制度进行了修改完善，12月10日，第五次行长办公会审定通过，12月26日正式颁行 。 营管部和各中心支行应尽快去实施落实。,2018/9/8

15、,24,（五）要有组织人力和工作条件保障,分行成立了“四川新设银行业机构开业管理与服务工作领导小组”，加强对全省新设银行业机构开业管理与服务工作的领导，领导小组办公室设在金融稳定处。 营管部和各中支应也应有主要领导挂帅的领导机构，根据自身实际情况确定牵头部门，配备必要的人力、工作条件，统一组织和协调辖内新设银行业机构的开业管理与服务和银行业机构重大事项报告工作,2018/9/8,25,（六）按照分行要求拟定实施办法,分行营管部、四川各市州中支要及时将202号文转发至辖内各银行业机构。省内还没有进行探索的中支要按照分行要求，参照指引，结合当地实际制定有关实施细则，在2月内完成启动； 。 202号

16、文下发之前省内广安、资阳、乐山、泸州、遂宁、宜宾、自贡、达州、营管部等单位已经开始了开业管理和对金融机构的评价试点，这些探索为进一步实行银行业机构开业管理和重大事项报告制度奠定了良好基础，需要不断总结，应认真对照分行指引，按照总分行统一部署和要求完善相关办法。,2018/9/8,26,四、,金融机构积极配合开业管理和事项报告,2018/9/8,27,（一）提高认识，积极配合,加强对金融机构的管理; 是形势发展的必然要求：放松监管出现了国际金融危机； 国际金融改革提出了中央银行加强宏观审慎监管的必然要求； 维护金融系统稳定需要强有力的央行； 提升服务水平需要接受服务者服从管理；,2018/9/8,28,（二）学习文件正确把握责权利,学习成银发【2010】202号文件 理解发文宗旨：提高金融服务质量和效能；金融管理与金融服务并重； 把握权力：申请和接受央行各项专业化服务的权力； 享受利益：银行业机构独立、完整享受央行各种业务服务系统带来便利和利益； 明确责任：维护金融服务公共安全；接受服务者管理；重大事项报告；,