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1、中国石化加油卡提升暨区外十省市试点项目 业务需求分析专题会 （交易系统）中国石化加油卡提升项目组2交易系统需求-发卡网点1.发卡网点业务5.卡库管理2.发票管理3.客户与营销4.后付费客户管理6.联机授权与扣账7.清分清算8.系统管理3基本业务发卡网点基本业务4基本业务-目录一、开户发卡二、增发副卡三、批量开户发卡四、不记名卡售卡五、预收六、预分配七、圈存八、圈提九、单用户卡充值十、批量充值十一、记账客户还款十二、支票管理十三、退款十四、清户5开户发卡-业务描述本业务主要适用于为申请办理加油卡的客户进行开户及发卡操作。开户时建 立客户信息档案及客户额度账户，发卡时建立卡片信息档案和卡账户。根据
2、 客户需求，可为客户办理预付费客户开户和后付费客户开户，其中后付费客 户分为记账客户、自用油客户。并根据客户提供的资料，系统在建立客户信 息档案时将客户分为个人单用户、个人多用户、单位单用户、单位多用户。 开户发卡业务主要针对记名客户，不记名卡的办理详见不记名卡售卡。客户提交开户申请及相关资料后，发卡员根据客户资料为客户进行开户，客 户开户信息分必填项目和选填项目（详见营销管理客户信息管理），对客户 身份信息根据身份证号的逻辑关系判断真伪。开户后客户信息定时与CRM系 统同步。发卡时根据客户需求为客户设置卡片相关限制信息，含限油品、限车号、每 日加油次数，限每次加油量，限地区、油站，可消费非油
3、品等；限制车牌号 加油功能的，须同时设置密码；另卡片限制信息中油品要可实现汽油限标号 ，柴油限大类；补卡时持卡人信息及限制信息可以自动转到新卡。系统可查 询记名卡的持卡人信息及限制信息，并能导出打印。6开户发卡-业务描述工本费/押金，由各省级单位自行定义收取种类与金额。其中工本费不可退 、押金可退还，且收费标准各省市可灵活设置。开户发卡时系统依据工本费 减免规则，计算工本费应收金额；或依据系统设置押金金额，收取押金款项 ；依据营销规则执行优惠活动。自用油客户无须收取工本费/押金。减免工 本费后，首次充值款不能退。预付费客户和后付费客户在账户设置及管理上存在差异，需由不同管理权限 控制。其中预付
4、费客户只需提交客户资料，即可由网点操作员办理开户发卡 操作；后付费客户则需要先审批后开户，如记账客户需授信审批通过，与主 管业务部门签订油品销售合同后，可在业务部门指定的网点，由指定的操作 人员执行记账客户开户发卡操作；如自用油客户则需由各省市分公司相关部 门依据业务需求以及计划使用额度，申请办理开户发卡，待主管部门审批完 成后，由指定的操作人员执行自用油客户开户发卡操作。7预付费客户开户发卡-示意图客户发卡员审核客户相关资料申请表、客户证明等客户提交申请资料录入客户相关资料建立客户信息档案建立客户账户发主卡/副卡收取工本费/押金打印业务单据导出工本费发票结束设置卡片限制信息获取并执行开户发
5、卡环节营销规则8记账客户开户发卡-示意图客户零售管理客户 管理审核岗导入文件并验证有效 性申请表、客户证明、开 户文件等建立客户信息档案创建客户账户及授信额度发主卡/副卡按规则收取工本费/押金打印业务单据导出工本费发票结束审核客户资料有效？结束否是获取并执行开户发 卡环节营销规则发卡员申请办理记账客 户开户审核通 过？依据客户级别给 予授信，并签订 相应合同结束是否9自用油客户开户发卡-示意图零售客户 管理岗导入文件并验证有效 性创建客户账户及授信额度发主卡/副卡打印业务单据按照公司费用计划 办理自用油客户开 户发卡有效？否是发卡员建立客户信息档案自用油客户开户 文件结束10开户发卡-需求应答
6、u【零05】卡管系统中的单据实现套打功能。 实现方法： 对加油卡业务申请单、加油卡业务申请单附表，工本费/押 金收取凭证，按纸张大小、标准内容印刷后进行套打。系统可通过运行参 数来设置是否需要套打。u【零21】后付费客户统称记账客户，从申请到审批的流程建议在系统中实 现。新增记账客户类型，并需要建立规范的业务流程。按照所设置授信额 度进行充值，充值操作类似于现金充值操作。报表中需要分类统计记账客 户充值、消费额。记账客户信息及交易记录能单独查询。 实现方法： 建议后付费客户审批流程参照ERP客户管理，系统记录客户授信额度 及相关资料，如客户信用额度有调整，则需通过客户主数据维护流程进行 修正。
7、11开户发卡-需求应答u【零54】限制信息中油品要可限大类，细化限制油品、非油品类型；补卡 时限制信息可以自动转到新卡。 自助加油解决油品限制，应由卡机联动实 现多油品及大类限制。 实现方法： 在设置油品限制信息时可以对柴油限大类，对汽油限标号；开户发卡 时在系统中记录卡片的限制信息及持卡人信息，补卡时系统界面能显示老 卡的限制信息并能自动转移到新卡。u【零66】记名卡的限制信息及信息设置人员能查询，并能导出打印。 实现方法： 开户发卡时在系统中记录记名卡的限制信息详情并记录操作员，通过 网点查询功能可以进行查询、导出和打印。u【零76】有效证件如驾照，可以经申请、审批后自行增加有效证件的种类
8、 。 实现方法： 客户证件可以为身份证、驾驶证、护照、军官证等，系统提供证件类 型新增功能，在相关部门进行审批后，由具有相关权限的人通过业务参数 管理对证件类型进行维护。12开户发卡-需求应答u【零94】过去的客户信息如何补全，有利于以后的客户管理。增加开户要 素项（由石化盈科提出补全方案。)u【零124】增加开户环节客户信息必填内容的限制，完善各类客户资料信息 ；并校验真伪，为客户管理及客户营销做准备。当办理补卡等相关业务时 ，客户信息必填项不完整不能进行相关业务处理，补全后才能继续。客户 信息必须与CRM中的客户信息相一致。 实现方法： 加油卡客户信息按个人客户，单位客户，分别设置基础信息
9、、附加信 息、持卡人信息、限制信息；网点系统依据客户基本信息生成客户编码、 客户类别、客户级别、见票即充（单位客户）、业务流水号、受理网点、 经办人操作人员等其他信息。 各类客户信息中设置必填内容，完善各类客户资料信息；对客户身份 证信息根据身份证号码逻辑关系判断真伪功能，为客户管理及客户营销做 准备。必填项见营销模块客户档案管理。13开户发卡-待确定问题1.是否开户时所有单据实现套打？2.身份证号真伪的辨别只验证身份证号的逻辑关系是否可行？3.记账客户的审批流程？4.柴油限大类，汽油限标号是否可满足要求？汽油是否需限大类？14基本业务-目录一、开户发卡二、增发副卡三、批量开户发卡四、不记名卡
10、售卡五、预收六、预分配七、圈存八、圈提九、单用户卡充值十、批量充值十一、记账客户还款十二、支票管理十三、退款十四、清户15增发副卡-业务描述业务适用于为已经办理加油卡的记名客户增发副卡。当客户在使用加油卡的过程中，如有需要进行增发副卡时，客户可以提交增发副卡申请，发卡员根据客户资料进行增发副卡操作，发卡时，建立卡片相关账户。增发副卡时根据客户需求为客户设置卡片相关限制信息，含限油品、限车号、限每日加油次数、限每次加油量，限地区、油站，可消费非油品等；限制车牌号加油功能的，须同时设置密码；另卡片限制信息中油品要可实现汽油限标号，柴油限大类；补卡时持卡人信息及限制信息可以自动转到新卡。系统可查询记
11、名卡的持卡人信息及限制信息，并能导出打印。发副卡时系统依据工本费减免规则，自动计算工本费应收金额；或依据系统设置押金金额，收取押金款项；依据营销规则执行优惠活动。自用油客户增发副卡时，由各省市分公司相关部门提交增发副卡数量与授信额度的申请，待主管部门审批通过后，可进行增发副卡的操作；自用油客户增发副卡无须收取工本费/押金。16增发副卡-示意图客户发卡员审核客户相关资料申请表、客户证明等客户提交增发副卡 申请资料查询客户相关资料增发副卡收取工本费/押金打印业务单据导出工本费发票结束设置卡片限制信息获取并执行开户发 卡环节营销规则17基本业务-目录一、开户发卡二、增发副卡三、批量开户发卡四、不记名
12、卡售卡五、预收六、预分配七、圈存八、圈提九、单用户卡充值十、批量充值十一、记账客户还款十二、支票管理十三、退款十四、清户18批量开户发卡-业务描述本业务主要适用于为客户进行批量开户发卡。客户经理在搜集客户资料后，按一定格式生成批量开户发卡文件，发卡员根据该文件进行批量开户并发卡。开户时建立客户相关账户。发卡时，建立卡片的相关账户。批量开户发卡时系统依据工本费减免规则，自动计算工本费应收金额；或依据系统设置押金金额，收取押金款项；依据营销规则执行优惠活动。发卡员打印出本次批量开户发卡的详细情况。19批量开户发卡-示意图客户经理批量提交客户资料及规 定文件发卡员导入客户文件并验证建立客户信息档案建
13、立客户账户收取工本费/押金打印业务单据导出工本费发票结束有效？修改文件否是批量发主卡/副卡获取并执行开户发 卡环节营销规则20批量开户发卡-需求应答u【零90】批量开户和批量开卡两个概念，需求都存在。 实现方法： 批量开户发卡文件包含批量的开户信息及发卡信息，发卡员根据该文 件进行批量开户并发卡。开户时建立客户相关账户。发卡时，建立卡片的 相关账户。21基本业务-目录一、开户发卡二、增发副卡三、批量开户发卡四、不记名卡售卡五、预收六、预分配七、圈存八、圈提九、单用户卡充值十、批量充值十一、记账客户还款十二、支票管理十三、退款十四、清户22不记名卡售卡-业务描述本业务适用于为申请办理不记名卡的客
14、户发售不记名卡。客户提出采购不记名卡的张数和各卡的充值金额，发卡员录入售卡信息后，系统依据工本费减免规则，自动计算工本费应收金额；或依据系统设置押金金额，收取押金款项；依据营销规则执行优惠活动。发卡员进行批量售卡；售卡完成后，打印出充值三联单以及发卡清单，并导出工本费、充值发票数据，到发票打印系统进行开票处理。不记名卡售卡时，系统支持现金、支票、转账、银行卡等多种支付方式；如为支票收取，首先录入支票号码与金额，待支票生效完成后，才能执行发卡操作；转账款项，必须财务确认转账成功后才能办理充值款/工本费收取操作。23不记名卡售卡-示意图客户发卡员录入需发售的不记名 卡情况写卡发售建立不记名卡账户客
15、户提交不记名 卡采购需求发卡完 成不记名卡核对是否打印发卡清单收取充值额及工本费导出工本费及充 值款发票结束获取并执行开户发 卡环节营销规则24不记名卡售卡-需求应答、待确定问题u【增06】批量发售不记名卡 实现方法： 不记名卡发售可以批量进行，客户如果需要多张不记名卡，可以在系 统中输入不记名卡的金额和张数，系统计算充值金额，操作员一次性完成 收款、充值、发卡的操作。u待确定问题：1、如售卡单位售卡时收取押金，对于不记名卡如何处理？（考虑章程中规定的不记名卡不清户、不退款）25基本业务-目录一、开户发卡二、增发副卡三、批量开户发卡四、不记名卡售卡五、预收六、预分配七、圈存八、圈提九、单用户卡
16、充值十、批量充值十一、记账客户还款十二、支票管理十三、退款十四、清户26预收-业务描述本业务适用于为预付费客户中的多用户卡客户进行额度账充值，充值后客户能给主卡和副卡分配额度，预收支持单位多用户卡客户和个人多用户卡客户。充值时客户出示主卡，说明充值方式、充值金额，操作员为客户进行预收充值，充值完成后为客户打印充值发票和充值三联单，交与客户签字确认。如客户出示的卡片为单用户卡，系统应该自动判断出，并能转到单用户卡充值界面。系统支持现金、支票、充值卡、银行卡或第三方卡等多种支付方式。如果客户使用现金、充值卡、银行卡或第三方支付手段支付，客户额度账在预付款操作完毕即增加；对于客户采用支票进行支付的，如果是见票即充客户，客户额度账在支票收取操作完毕即增加，对于非见票即充客户则不能立即进行充值操作，在完成支票收取操作后只进行虚拟预分配，支票到账审核后，客户的额度账户金额自动增加，并完成客户的额度预分配。系统应根据客户充值额以及营销规则，自动计算并显示优惠情况。优惠情况含返利、积分、促销品、优惠券等。对于采取支票进行支付的客户，优惠券或促销品需
