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1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 贷款调查报告(精选多篇)关于恒瑞医药申请办理短期流动资金 150 万元的调查报 告恒瑞医药先现处于生产和销售旺 季，需向好邦医疗设备有限责任公司购 进医疗设备一批以备生产销售一种新型 的抗癌药物，标的金额 180 万元，自筹 资金 30 万元，尚有资金缺口 150 万元， 于 2014 年 1 月 25 日向我行申请短期流 动资金借款 150 万元，担保方式为质押 担保，用公司在连云港恒创医药科技有 限公司股份中的 250 万元做质押担保。 对此我们进行了调查，现将调查情况汇 报如下：一、 企业基本情况-精选财经经济类资料- -最新财
2、经经济资料-感谢阅读- 2 恒瑞医药公司成立于 1977 年， 注册资本 1,124,149,760 元。公司地址 位于江苏省连云港市经济技术开发区。 江苏恒瑞医药股份有限公司，原名连云 港制药厂，是集科研、生产和销售为一 体的大型医药上市企业，是国内最大的 抗肿瘤药物的研究和生产基地，抗肿瘤 药销售在国内排名第一，市场份额达 12%以 上，是国家定点麻醉药品生产厂家。公 司先后被评为全国医药系统先进集体、 国家重点高新技术企业、国家火炬计划 新医药研究开发及产业化基地的骨干企 业之一、国家高技术研究发展计划成果 产业化基地，连续多年被国家统计局列 为全国化学制剂制药行业十佳效益企业。 公司连
3、续 5 年上缴税收在全国化学制药 行业里排名第二。许可经营项目:片剂、口服溶液剂、 混悬剂、无菌原料药、原料药、麻醉药 品、精神药品、冻干粉针剂、粉针剂、 大容量注射剂、小容量注射剂、硬胶囊 剂、软胶囊剂、凝胶剂、乳膏剂的制造、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 销售。自营和代理各类商品和技术的进 出口业务。 企业性质为股份有限公司， 董事会成员 3 人，公司法定代表人孙飘 扬，博士学历，具有完全民事行为能力。 公司在我部营业厅开立基本存款账户， 贷款归行率为 95，日均存款 200 万元。 截至 2014 年 12 月 26 日该公司在我行 人民币信用余额为 2870
4、 万，其中人民 币贷款 2100 万，四级分类为正常贷款， 五级分类为正常贷款；动产质押承兑 380 万元。公司到期信用偿付率、到期 信息偿还率均达 100。2014 年公司营 业执照、组织机构代码证、贷款卡已年 检，具备法人资格，主体合法。二、 企业财务状况分析财务状况1、截至 2014 年 12 月末，账面 资产总额 463，152 万元资产，具体如 下：流动资产 373，115 万元，主要 是货币资金 94，938 万元；应收票据-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 76，894 万元；应收账款净值 125，075 万元比年初多 8828 万元；预付账款 30，86
5、3 万元；其他应收款 15，343 万 元；存货 29，999 万元，比年初增加 12381 万元；。长期投资 133 万元，比年初减少 3.6 万元固定资产 84，770 万元，在建工 程 13，673 万元无形资产 5，134 万元2、负债情况如下 ，其中：流动负债总额 592,088,546.56 元， 分别为：应付账款286,799,659.8 元；预收账款 17,862,851 元；应付职工薪酬 33,710.33 元；应缴税费 127,369,204.11 元；其他应付款 110,625,811.32 元；一年内到期的非 流动负债 10,000,000 元 其他流动负 债 39,3
6、97,310 元长期借款 10,000,000 元所有者权益 4,701,349,538.81 元，-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 其中：实收资本 1,124,149,746 元；资本 公积金 318,773,422.64 元；盈余公积金 452,669,647.71 元；未分配利润 2,636,491,263.91 元；外币报表折算差额 -1,131,478.69 元。财务分析1、公司偿债能力情况。2014 年 12 月末公司资产负债率 9.12，比上一 年末减少 1.68 个百分点，流动比率 8.69，速动比率 7.99，分别比年初 上升，1.23 个百分点，0
7、.97 个百分点。 表明公司的负债有所下降，短期偿债能 力有一定提高，但速动比率偏低，说明 该公司可能面临较大的偿债风险。2、公司运营能力情况。2014 年 12 月末公司流动资产周转率 3.29，存 货周转率 4.66，分别比年初 4.34、6.00下降 1.05 个百分点、1.34 个百分点，公司运营能力有 所下降，主要是该公司为 2014 年 7 月 至 12 月国内订单而做准备而购进原材 料，故而这种情况是短期的，从长远看，-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 公司的运营能力有很大的潜力，有不错 的上升空间。3、公司盈利情况。2014 年 12 月 公司营业利润达
8、到 702,168,046.38 元， 利润总额达 726,734,625.76 元，净利润 达到 646,202,972.94 元， 营业利润率 22.69，净利率 20.67，比上年年末 22.57、20.18分别增加了 0.12 个百分点、0.51 个 百分点，表明公司销售能力有所增强， 盈利情况良好，有较好的销售投资收入， 故有较好的贷款保证。4、现金流量情况。2014 年 12 月 末该公司经营活动产生的现金流量净额 达到 527,357,720.75 元，投资活动产生 的现金流入量达 41,950,112.18 元，期 末现金及现金等价物余额达 949,389,752.34 元，表
9、明该公司的还款 来源较为充足。三、贷款用途分析该公司目前处于生产和销售旺季， 医药行业竞争日益激烈，为了在行业中-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 保持长久的活力，也为了向人类的健康 事业做出更大的贡献该公司经过科学研 究，决定研发一种新型的药物，如若实 验成功，对患者来说将是一个很大的福 音，另一方面，这也促进了该公司业务 的拓展，寻求公司更快的发展，该公司 决定向好邦医疗设备有限责任公司购进 一批医疗设备，标的金额 180 万元，自 筹资金 30 万元，尚有资金缺口 150 万 元，该设备购进主要用于生产一种新型 的抗癌药物，主要用于出口日本、欧洲 等地，因货款结算
10、周期为每 3 个月结算 1 次，致使应收账款占用资金大，股贷 款期限 1 年。短期流动资金贷款 150 万 可为该公司创造经济效益 17 万元。四、 担保情况该公司本次申请短期流动资金贷 款 150 万元，期限 1 年，担保方式为质 押担保，以该公司以连云港恒创医药科 技有限公司的股份中的 250 万元作质押。 经调查恒创医药科技有限公司 2014 年 12 月的财务报表，该公司资产总额-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 3167 万，资产负债率 20.12，流动比 率125.73，速动比率 80.56，说 明该公司长短期偿债能力较强；全年实 现净利润 98294 万元，2014 年下半年实 现销售收入 5678 万元，其中 12 月实现 销售收入 918 万元，实现利润 68 万元， 销售利润率7.38，净利润率 2.75，说明 该公司销售能力有所提高；该公司 2014 年 12 月现金净流量 676 万元，其中经 营活动净流量 587 万元，说明该公司的 第一还款来源比较充足。五、 调查意见目前该公司借款主体合法有效， 生产经营正常，经济效益良好，到期信 用偿付率 100，不欠息，短期偿债能 力良好且公司发展稳定，
