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1、1中信银行太原分行案件风险防控基础知识习题集一、单项选择题1、风险是指（ C ）。A、损失的大小 B、损失的分布C、未来结果的不确定性 D、收益的分布2、不得受理贷款情形不包括（C）A、提供虚假或者不全的贷款资料 B、贷款用途不合法C、领导介绍（授意）的贷款 D、具有不良信用记录3、抵押登记注销的前提是（B）A、借款人申请注销 B、偿还所有的贷款的本息及应付款项C、借款期限已满 D、借款本息已大部分偿清4、办理存款类资信业务要通过（C）A、授权 B、登记 C、授权并登记 D、存款人必须亲自到场5、银行承兑汇票是由（ A）签发。A、承兑申请人 B、出票人开户银行 C、承兑申请人委托银行 D、承兑
2、人6、柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。A、人离章收 B、交接清楚 C、四双制度 D、钱账分管7、假币收缴后，要向客户出具(D)A、收款收据 B、多栏式收入传票C、行政事业性收费凭证 D、假币收缴凭证8、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D ）个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。A、0 B、1 C、2 D、39、(A)必须本人办理，不允许代办。A、密码挂失 B、活期存款 C、到期存单 D、口头挂失10、柜员根据协助冻结存款通知书，经主管授权后做冻结处理，冻结存款期限最长不超过（B） 。2
3、A、三月 B、六月 C、一年 D、二年11、根据商业银行操作风险管理指引 ，操作风险包括下列哪种风险（ C ） 。A、市场风险 B、战略风险 C、法律风险 D、声誉风险12、对内部人员介绍特别是领导介绍（授意）受理的贷款应（ B ） 。A、报相关主管领导指示 B、登记留存记录 C、不予办理 D、高于一般贷款办理标准办理13、个人客户证件信息真伪识别通过（ B ）进行。A、上门实地调查 B、查询公民身份证系统C、到相关行政机关核实 D、信贷人员的沟通了解14、对领导违规授意办理的贷款抵制无效或行为可疑的，应当（D ） 。A、申请回避 B、借故拖延C、拒绝办理 D、及时向上级或监管部门报告15、保
4、证金必须及时、足额存入保证金专户，实行（C）管理。A、专人 B、动态 C、封闭 D、有效16、被列入存款证明书有效期内的存款应进行（A ） 。A、冻结 B、扣划 C、登记 D、支用17、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入( A )管理。A、单位银行结算账户 B、个人银行结算账户 C、储蓄账户 D、定期存款18、同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（ B ）个。A、0 B、1 C、2 D、319、 （C ）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。A、专用存款账户 B、一般存款账户 C、基本存款账户 D、临时存款账户20、临时存款账户的有效期最
5、长不得超过（C）年。A、0 B、1 C、2 D、3二、多项选择题31、属于银行三大主要风险的是（CDE）A、流动性风险 B、国家风险 C、操作风险 D、信用风险 E、市场风险2、银行全面风险管理的五大体系包括（ABCDE）A、组织体系 B、岗位职责体系 C、业务和管理流程体系 D、工具体系 E、考评奖惩体系3、银行内部控制的目标是（ABCD） A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行。B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。 C、确保风险管理体系的有效性。D、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。 E、确保投资者利益最大化。4、中小金融机构合规文化建设的内
6、容，包括：（ABCDE ）A、合规创造价值 B、合规从高层做起 C、合规人人有责D、主动合规 E、有效互动5、中小金融机构案件责任追究方式包括（ABE）三种。A、纪律处分 B、经济处理 C、留用察看D、行政罚款 E、其他处罚6、中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（AB） A、自查从宽、他查从严 B、尽职免责、失职重罚C、教育惩罚相结合 D、惩罚为主，教育为辅E、处理要公平7、以下对办理抵押登记说法正确的是（A）A、贷款机构派员与抵押人共同前往办理B、交与合法的中介结构办理C、办理抵押登记后可不再查询抵押登记信息D、由借款人全程办理抵押登记8、我们通常所讲的风险防范“五个一”指的是（
7、ABCDE ）A、进行一次突击检查 B、召开一次案防分析会4C、完成一个案防分析报告 D、组织一次专题学习 E、开展一次警示教育9、我国银行管理实践中， 将巴塞尔新资本协议中的七类风险归纳为（ACDE）等四类风险。 A、人员风险 B、内部欺诈 C、流程风险D、IT 系统及技术风险 E、外部事件风险10、目前，中小金融机构贷款业务领域的主要案件风险是（ACD） A、冒名贷款 B、顶名贷款 C、收贷不入账 D、帐外经营11、贷款申请与受理过程中存在的主要风险点是（BC）A、借款人和担保人主体不适格 B、客户身份不清C、贷款申请资料不实或不全 D、贷款用途不真实12、存款类资信证明主要分为（AB）A
8、、企事业单位类存款证明 B、个人存款证明 C、行政机关存款证明 D、社会组织存款证明13、同城票据清算受理与审核的主要风险点在于（AB）A、票据要素审核 B、票据收款人信息是否真实 C、票据传递及时性 D、头寸管理14、柜面操作风险控制要点（ABCD）A、核对经办客户身份 B、审查凭证真伪、折角核对印鉴C、印章、柜员卡自管自用 D、离柜签退15、办理银行承兑汇票条件有（ ABCD ）A、具有不超出营执照的真实贸易交易背景 B、来源真实合理的保证金C、在本行开立基本帐户或一般存款账户 D、用途真实合法16、银行内部控制的五大要素包括（ABCD）A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措
9、施 D、信息交流与反馈 E、考核激励与惩罚17、员工行为管理的主要内容包括（ABC） A、坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土壤。 B、加强对员工行为的关注。制定员工异常行为排查管理办法，通过 “听、看、5谈、报、防、查”等方式提高排查效果。 C、加强对员工日常行为的管理。建立重点员工关注档案，进行跟踪 管理。做好员工工作时间之外的行为监督。D、增强员工的自我保护意识。 E、加强员工的自我学习4、中小金融机构合规文化建设的内容，包括：（ABCDE ）A、合规创造价值 B、合规从高层做起 C、合规人人有责D、主动合规 E、有效互动5、下列哪些情形下将从重追究相关人员责任：（A
10、BCDE ）A、机构屡屡发生同质同类案件B、对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理或故意包庇隐瞒的C、决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的D、发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻扰、抗拒调查和处理的E、案件引发支付风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重的6、中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则（ADE） A、教育惩罚相结合 B、一案四问责 C、上追两级 D、依据要充分 E、处理要公平7、贷前调查的主要风险点是（ABCD）A、借款人及担保人的主体资格不适格 B、贷
11、款缺乏真实用途C、借款人缺乏还款来源及还款能力 D、中介机构等出具的相关文件资料弄虚作假8、账务核对是指在会计核算中，对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作，具体包括（A B C D） 。 A、银行内部账务核对 B、银行与银行之间对帐C、银行与企业对帐 D、银行与个人客户对账。9、银企对帐必须做到（ABCD）6A、约定、明确对帐方式 B、审核对帐回执C、逐笔勾对帐务 D、妥善保管对帐资料10、办理银行承兑汇票条件有（ABCD） A、具有不超出营执照的真实贸易交易背景 B、来源真实合理的保证金C、在本行开立基本帐户或一般存款账户 D、用途真实合法11、柜员办理业务必须（ABCD）A、认真审核原始
12、凭证的真实性、合法性。B、以原始凭证为依据，在授权范围内办理业务。C、超过自身权限，由主管根据业务权限和规定授权后办理。D、实行柜员制的营业机构，柜员不得办理涉及自身的业务。12、根据人民币银行结算账户管理办法的规定，发生下列情形之一的，存款人应向开户社提出撤销银行结算账户的申请（ABCD） 。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的 B、注销、被吊销营业执照的C、因迁址需要变更开户银行的 D、其它原因需要撤销银行结算账户的13、营业场所案件风险的表现包括（ABCDE） 。A、监控设备未全区域覆盖，存在盲点； B、无报警设备，或报警设备损坏导致不能及时报警；C、防尾随门（联动门）未安装或不符合安全要
13、求或不规范使用；D、现金出纳柜台结构不符合要求，不法分子通过现金柜台缝隙或破坏柜台防护设备实施犯罪；E、未按规定配备消防设备，或者消防设备不能正常使用。14、柜面操作风险控制要点（ABCD）A、核对经办客户身份 B、审查凭证真伪、折角核对印鉴C、印章、柜员卡自管自用 D、离柜签退。15、2005 年 4 月银行业案件专项治理工作第五次会议提出了“十项措施” ，下列属于该项内容的选项有（ABC） A、实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任B、加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管7C、提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管的优势D、加强一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政公章管理E、加强贷款三查的尽职调查与三查档案的保管16、贴现业务在办理中的主要风险点表现在（ABCD） 。A、贴现合同B、贴现款项的划转C、贴现后票据的保管D、截留、挪用贴现利息E、票据查询查复三、判断题（正确的打“T” ，错误的打“F” ）1、操作风险是银行“开门即来”的最古老的风险，其所具有的不对称性特点表明其是一种不会带来收益的纯粹风险。 （ T ）2、内控措施的“四眼原则”可理解为一笔业务需有两人经办。 （ F ）3、对
