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1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 投资者教育重塑：基金主动与基民沟通【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】 谢潞锦 曾经头顶“光环”的基金行业正被 迫走下“神坛”。 数据显示，截至今年 9 月 30 日， 全国基金总资产已缩水 1 万亿元以上。 市场暴跌，令基金净值不断缩水。众多 基民开始不满、指责基金，甚至怀疑基 金业的长期投资理念。 危局之中，令投资者重新信任成 为基金业当下极其迫切之事。在投资者 教育中，基金公司也从原先的“单边”教 育者的角色，转向与基金投资者一方积 极沟通互动，而日前在上海举行的 “2
2、008 走近基金系列活动”，正是在此背-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 景下拉启了帷幕。 矛盾：认知存在误区 对于众多投资者， “亏得太多”是 近段时间他们的切身感受；但基金公司 却也有一肚子的“苦水”。上海地区一家 基金公司内部人士表示，在经历 A 股罕 见的大牛市之后，不少抱有短期致富心 态的投资者注定无法承受短期市场的下 跌之痛。市场一旦下挫，他们便开始怀 疑基金公司的投资理念。 在基金公司眼中，不少基民更容 易陷入这样一个误区以绝对收益看 待基金表现，对基金投资的相对收益概 念却不甚了解。 “绝大多数偏股的主动型 基金都以追求相对收益为目标，这和大 部分普通投
3、资者以绝对收益为目标存在 差异。短期来看，部分基金的阶段性亏 损可能比较严重，但投资拼的是耐力。 ” 上述人士表示。 通过今年以来的市场调整，令众 多基金公司开始反思自身的行为。华宝 兴业基金管理有限公司总裁裴长江在接-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 受第一财经日报采访时表示，基金 公司更应大胆地走出去宣讲，这是专业 的投资机构应该有的态度。基金业已经 有 100 多年的历史了，基金公司应该让 投资者更加了解这个行业，而不是整天 盯着净值，应该告诉投资者涨跌是怎么 来的，让投资者相信基金是值得信赖的。 投资中的涨涨跌跌是很正常的，世界上 没有只涨不跌的市场，也没有只跌
4、不涨 的市场，坚定的信念很重要。 现状：沟通迫在眉睫 现在的问题是，面对基民的不满 和质疑，基金公司还能有多大的作为呢？记者在采访中发现，加强与投资 者的沟通与交流，并根据市场行情的不 同，有针对性地帮助基民正确认识基金 公司、认识基金投资，无疑是基金公司 日常营销的题中应有之义。 在今年，投资者教育工作有了新 的变化。面对今年低迷的市场行情，上 海证监局向基金公司给出的建议是，真-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 实向投资者还原自身的管理机制和风险 控制流程，让投资者对基金公司形成较 为客观的了解与认识；进一步推广基 金销售适用性原则 ，促使基金销售机 构向投资者推荐
5、与其风险承受能力相匹 配的基金产品，切实保护投资者的合法 权益。 “基金产品五花八门，根本无法 做到一一了解。基民想要对基金产品有 一个清楚的判断，需要以一定的专业知 识为基础。 ”上海证监局提醒基民， “基 金销售适用性原则将帮助基民找到适 合自己的产品，有效减少不规范销售行 为的出现，并从源头上控制投资风险。 ” 不过，可见的事实是，尽管基金 公司已作出诸多努力，但眼下国内基金 客户的投资结构仍然比较单一，偏股型 产品占主导，诸多低风险偏好的投资者 走“投”无路。 对于熊市下某些基金公司的生存 环境，部分业内人士也发出了忧虑之声。 一家基金公司的总经理在接受第一财-精选财经经济类资料- -
6、最新财经经济资料-感谢阅读- 5 经日报采访时也认为，在今年大部分 基金是亏损的情况下，有人说整个基金 行业会面临一次“洗牌”，这是值得引起 业内重视的。如果基金规模太小的话， 管理成本就会很高，就会自动清盘。 未来：步履更为从容？ 其实，对于年轻的中国基金行业 和上亿基民，沟通工作只是刚刚起步， 阵痛难以避免；但不可忽视的事实是， 在中国基金业成长的过程中，其步履正 日益从容稳健。 海富通基金管理有限公司总裁田 仁灿表示，未来 10 年，随着全球经济 “新发动机”中国的改革脚步加快， 金融市场将迎来前所未有的更多机遇。 名义收益率、名义利率(国债、储蓄)等 已经不能反映投资的实际收益情况，而
7、 购买力、CPI、通胀等数据将更多地用 来衡量投资收益水准。随之而来的是， 基金作为一种投资方式，将向更多老百 姓的生活中日益渗透。 事实上，在接受采访的大量的基-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 金公司高管眼中，他们都觉得中国的基 金业规模仍然偏小。短期来看，股市的 大幅下跌，基金净值的缩水会影响到投 资者的产品选择。但从中长期来说，中 国的基金行业依然会有大发展。不过， 在扩大市场规模的同时，目前基金公司 高管把这个行业的可持续发展作为当下 十分重要的“功课”来看待。裴长江认为， 目前的基金投资者越来越成熟，知道哪 些产品适合自己。投资者的投资需求越 来越高，这也为基金业的发展提供了良 好的基础。 业内人士认为，基民与基金公司 之间的沟通与交流任重道远；监管层、 基金公司、投资者三方应共同努力，各 自承担肩负着的社会责任，全面推动基 金业以及证券市场长期稳定地发展。 【各位读友，本文仅供参考，望-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】
