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1、第十二章 市场失灵与经济政策第1节、外部效应外部效应及其分类o某个生产者或消费者的一项经济活动给其他社会成员 带来好处，而他自己不能由此得到补偿，此时这个人 从其活动中得到的私人收益小于社会收益，这种性质 的外部效应成为“外部经济”。若某个生产者或消费者 的一项经济活动给其他社会成员带来危害，而他不用 为此支付补偿，此时这个人在其活动中发生的私人成 本小于社会成本，这种性质的外部效应成为“外部不经 济”。o分为生产的外部（不）经济和消费的外部（不）经济 。o外部经济或外部不经济都会导致市场失灵外部效应与市场效率o存在外部经济效应的情况下，某些经济活动的一些后 果没有得到市场的承认。o这样，当事
2、者不必承担外部经济效应所造成的损失， 也无法从正外部经济效应中得到报酬。o正因为如此，这种经济活动的私人成本和私人利益与 社会成本和社会利益就发生了不一致。这时，对于个 人或者企业来说是最优的决策，却不一定是社会的最 优决策。o这也就是为什么在有外部经济效应的情况下，完全竞 争并不能达到有效率的资源配置的原因。 外部效应与市场效率o1989年，在阿拉斯加的威廉桑德王子岛附近，几百万加仑石油 从埃克森公司的一艘油船上泄漏，造成了野生生物的大批死亡， 渔场遭毁，自然环境受损。尽管埃克森公司声称花10亿多美元进 行清理，但大部分损害需要好几年才能补救回来。为什么埃克森 公司不建造一艘更安全一些的船，
3、或者更为小心谨慎一些呢？o答案在于外部性：石油泄漏对埃克森公司的成本即使是10亿 美元也可能小于由于损害环境而造成的全部成本。因为埃克 森公司或者其他任何石油公司只承担成本的一部分，所以他们没 有足够的动机去设计和购买对环境安全的船只，或者在其船员当 中强调谨慎小心。o另一起重大灾难是1986年在乌克兰的切尔诺贝利核电站爆炸， 释放的放射性物质波及几千英里之外。5年后，在瑞典一些地方 饲养的驯鹿仍由于严重的放射性污染而不能食用。这是外部性存 在的又一例苏联不必为在国土以外造成的损害付出代价。外部经济效应和市场效率o一般而言，在存在外部经济的条件下，私人活动的水 平常常要低于社会所要求的最优水平
4、；而在存在外部 不经济的情况下，私人活动的水平常常要高于社会所 要求的最优水平。应对外部经济的对策o税收和补贴n政府对于产生负外部经济效应的经济活动 当事人，比如，造成污染的企业，征收污染税 ，而且税率恰好等于边际污染成本，则税收就 会使厂商的实际边际成本与社会边际成本相一 致，其相应的产量就恰好等于社会的最优产量 。n对于产生正外部经济效应的经济活动，比 如，教育，政府可以给予补贴，以便刺激市场 或者消费。 应对外部经济的对策o外部效应内部化n如果我们能够通过某种方式使市场决策者自己 承担或者享受外部经济效应，他们就会纠正其决策 ，改善资源配置状况，提高市场机制的效率。 应对外部经济的对策o
5、明晰产权n在许多情况下，外部影响之所以导致资源配置失当，是由 于财产权不明确。如果财产权是完全确定的并得到充分保障 ，则有些外部影响就可能不会发生。例如，某条河流的上游 污染者使下游用水者受到损害。如果给予下游用水者以使用 一定质量水源的财产权，则上游的污染者将因把下游水质降 到特定质量之下而受罚。在这种情况下，上游污染者便会同 下游用水者协商，将这种权利从他们那里买过来，然后再让 河流受到一定程度的污染。同时，遭到损害的下游用水者也 会使用他出售污染权而得到的收入来治理河水。总之，由于 污染者为其不好的外部影响支付了代价，故其私人成本与社 会成本之间不存在差别。o结论：科斯定理n只要明确地规
6、定法定所有权，并且可以自由交 换，只要所有权的交易成本为零，那么，不论所有 权在开始如何分配，市场机制所导致的均衡状态符 合最有效率状态。n科斯认为在产权明晰的前提下，政府不需要制 定微观经济政策，市场机制就能通过自我调节，使 克服负外部性的成本降到最低限度。产权的界定和科斯定理产权的界定和科斯定理o例如，假定有一工厂排放的烟尘污染了周围5户居民晾 晒的衣服，每户由此受损75元，5户共损失375元。 再假定有两个解决方法，一是花150元给工厂烟囱安 装除尘器，二是给每一户买1台值50元的烘干机，5户 共需250元。不论把产权给工厂还是给居民，即如果 听任市场机制发生作用，工厂或居民都会自动采取
7、 150元解决问题的方法，因为这样最节省。o科斯定理认为，外部影响之所以导致资源配置失当是 由于产权不明确。如果产权明确，且得到充分保障， 有些外部影响就不会发生。在上述例子中，只要产权 归工厂或居民是明确的，则他们中任何一方都会想出 用150元安装一个除尘器来消除污染，即解决外部影 响问题。产权的界定和科斯定理o产权划分的效率问题n科斯定理的条件是交易成本为零。 n在交易成本较大的情况下，即便产权能够明确 界定，也不一定就可以通过谈判达成协议，从而达 到一个帕累托最优的效率配置。 第2节、公共物品o之前我们学习的是私人物品普通市场上常见的那些物品，例 如，用于吃的水果、用于穿的衣服、以及火车
8、上的座位等等。私 人物品是那种数量将随任何人对它的消费增加而减少的物品。它 在消费上具有两个特点。第一是竞争性：如果某人已消费厂某个 商品，则其他人就不能再消费该商品了；第二是排他性：对商品 支付价格的人才能消费商品。o公共物品如国防、警察、司法、消防、基础设施等。它在消费上 具有两个特点。第一是消费的非竞争性：公共产品可供大家共同 消费。如大家共同消费一条公路；第二是非排他性：公共产品是 免费的，它不阻止任何人享用；o公共资源则指那些具有非排他性但是却有竞争性特点的物品，例 如公海里的鱼类。o准公共物品指那些具有局部的非竞争性和非排他性的产品，如俱 乐部。公共物品与市场失灵o私人物品市场是竞
9、争的：在既定的产量上，消费者之 间的竞争最终使每个消费者都不能得到低于市场价格 而买到商品的好处。生产成本得到弥补。o公共物品市场是非竞争的：在既定的产量上，消费者 之间根本不存在私人物品市场上的那种竞争。o每个消费者都想成为“免费乘车者”。o每个消费者都会尽量少支付给生产者以换取消费公共 物品的权利。o因此如果生产公共产品的私人收益无法弥补成本，公 共物品的生产者必然减少产量，甚至不生产。因此经 常由政府来生产公共产品。公共物品与市场失灵o私人物品的最优产量决定条件：每个生产者的边际收 益等于边际成本。o公共物品的最优产量决定条件：社会的边际收益等于 生产的边际成本。社会的边际收益等于所有消
10、费者的 边际收益之和。o由市场供给公共产品往往小于社会最优需求量。公共物品与市场失灵公共物品与市场失灵o而对公共物品的消费往往超出社会最优消费量。o早在英国清教徒移民美国之前，整个美洲大陆都是印 第安人的天下。印第安人的生活以狩猎为主，比方说 ，吃野牛的肉，穿野牛皮的衣服。由于野牛属于共同 财产，任何人都可以狩猎，大家都希望多捕猎一些。 经过经年累月的狩猎，野牛的数量逐渐减少。o为使野牛能够持续维持一定的数量，以供印第安人猎 食，有些睿智的印第安长者就将狩猎区划分为几块。 然后规定每年只准在某一块地区狩猎，让其他地区的 野牛能有喘息与再生。如此每年轮流在不同的地方狩 猎，印第安人也得以长时期保
11、有足够的野牛群维持生 存。第3节、不对称信息o不完全信息：一指绝对意义上的不完全，即由于认 识能力的限制，人们不可能知道在任何时候、任何地 方发生的或将要发生的任何事情；二指相对意义上的 不完全，即获取信息是要支付成本的，如果获取信息 的成本太高，人们就会放弃信息的搜集和拥有。o信息不对称：交易双方对信息的占有量是不相同的 ，通常人们对自身相关信息的占有量多于他人，这样 在交易过程中，拥有较少信息的一方会处于劣势。比如，投保人比保险公司更清楚某项保险业务的风险 ，贷款人比银行更清楚自己的偿还能力，公司董事会 和监事会比普通散户更清楚公司的赢利状况，经理比 董事们更清楚自己的努力程度。相对意义上
12、的不完全信息o信息的收集不可能。来自于每个社会阶层供求者或需 求者的巨量的供求信息是很难收集的，消费需求的易 变性更使这方面的信息收集成为不可能。o信息的传递会失真。就算前面两点都能满足，从而确 立了反映供求状况的计划，然而，要把这种统一计划 通过行政手段，层层分解下达，最后由所有基层单位 去执行，这存在着计划信息传递的失真问题及计划执 行过程中的扭曲问题。o信息的正确处理不可能。即使中央计划编制部门掌握 足以保证计划科学性的“充分信息”，那么在处理这些 信息时，必须确定无数个变量，求解数以亿计的均衡 方程组，如果计算需要耗费较长的时间，那么就会引 起计划编制的时滞，从而不能及时反映变动了的供
13、求 状况。o2001年度的诺贝尔经济学奖授予了研究信息经济学的三位美国经济学 家：阿克劳夫、斯宾塞、斯蒂格利茨。o阿克劳夫是最早发现信息不对称的学者之一（旧车市场：质量不确 定性和市场机制，1970年）；斯宾塞提出了拥有信息优势的市场参 与者应该并且能够做的事情；斯蒂格利茨则从处于信息劣势的市场参 与者出发，研究了这一类群体的对策。信息不对称产生的问题及其解决o信息不对称产生的问题：v逆向选择：发生在交易之前，是指那些最有可能造 成不利后果的交易对象，往往最积极寻找交易并有 可能被选中。它会导致一些市场的消失，以致市场 经济不再充分有效。v道德风险：是一种事后行为，指交易达成后，交易 的一方（
14、通常为拥有信息优势的一方）倾向于从事 交易另一方并不希望发生的高风险活动，从而可能 给交易的另一方带来巨大的损失。o二手车市场n非对称信息o低质量的车将高质量的车驱除出市场o市场无法保证互利的交易o市场上低质量的车太多，而高质量的车太少o逆淘汰发生了：在市场上的车全是低质量的质量的不确定性和“柠檬”市场非对称信息的应用o医疗保险n问题o保险公司是否有可能区分高风险的保单持有者 和低风险的保单持有者n如果不可以，只有高风险的人才会购买保险n逆淘汰的存在会使保险公司利益受损保险市场非对称信息的应用o汽车保险n问题o信息的不对称和逆淘汰对保费和汽车意外险的 支付有什么影响？如何来减少这种逆淘汰对保险
15、市场的影响 ？保险市场市场信号o卖方向买方传递产品质量信息的信号，可以使买卖双 方在信息对称的条件下进行交易。道德风险o当被保险的一方能够影响导致赔偿的事件的可能性或 程度时，道德风险就发生了委托代理问题o代理关系n个人的福利取决于另一个人的行为o代理者n行为人o委托者n行为所影响的人委托代理问题o公司的所有者是委托人o工人和经理是代理人o所有者没有完全的信息o代理人可以追求自身的目标，而造成公司利润减少第4节、垄断o垄断：一家或少数几家厂商控制某产品的全部或部 分供给。o衡量垄断程度的指标：勒纳指数、市场集中率。o垄断造成效率损失o对垄断的规制：政府管制、放松管制、建立反垄断 法或反托拉斯法
16、。 垄断的损失PmPcQmQcMC=AC经济租MRDQP我国公用事业取消垄断势在必行o在消费者对一些垄断性公用事业的价格和服务的阵阵批评声中，民航 的“三国演义”、电信的一分为四、铁路的网运分离等等。说明改革已 经触及到难度最大、影响力深远的关键部门。o对这些领域的改革，首先，要实行政企分开。长期以来，垄断性较强 的公用事业，大都政企一家或“明分暗不分”，这是许多产品和服务难 以改善、运作难以顺应市场规律的根本原因。要想让这些领域走向市 场，必须果断地实行政企分开，必须坚决地割断主管部门与产业间的 直接利益关系。 其次，要打破“一花独放”的垄断局面。从世界发展潮 流看，垄断性公用事业走向“分治”、走向多家经营，走向对民间投资 开放是大势所趋，一些原来认为不可能实行竞争的领域如铁路、电力 、电信等，多家竞争的局面早已形成。因此，降低市场准入程度，以 竞争促发展，以竞争改善产品和服务，提高效率是各产业的必然选择 。第三，由于垄断性行业特别是公用事业的特殊性，还必须处理好各 种利益关系。包括政企之间、企业之间、产业与公众之间的关系。既 要保证企业的商业利益又不
