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1、外汇资金产品知识-省分行国际业务部 唐瑞玲2009-5-212009-5-21内 容 摘 要 第一部分 外汇资金基础知识 第二部分 外汇资金常用产品第一部分外汇资金基础知识几种主要国际清算货币及符号（一）欧元欧元 EUREUREuroEuro 英镑英镑 GBPGBPPound SterlingPound Sterling 澳大利亚元澳大利亚元 AUDAUDAustralian DollarAustralian Dollar 美元美元 USDUSDUS DollarUS Dollar加拿大元加拿大元 CADCADCanadian DollarCanadian Dollar 瑞士法郎瑞士法郎 CH
2、FCHFSwiss FrancSwiss Franc 港币港币 HKDHKDHong Kong DollarHong Kong Dollar 日元日元 JPYJPYJapanese YenJapanese Yen几种主要货币及符号（二）瑞典克郎瑞典克郎 SEKSEKSwedish Swedish KroneKrone 丹麦克郎丹麦克郎 DKKDKKDanish KroneDanish Krone 挪威克郎挪威克郎 NOKNOKNorway KroneNorway Krone 新加坡元新加坡元SGDSGDSingapore DollaSingapore Dollar r 新西兰元新西兰元NZDN
3、ZDNew Zealand DollarNew Zealand Dollar 人民币人民币RMBRMB(CNY)(CNY)美元/港币 7.7191 /7.7811 美元/日元 95.10 /96.24 美元/加元 1.7611/1.7895 欧元/美元 1.3516/1.3680 英镑/美元 1.5046/1.5228 澳元/美元 0.7484/0.7574国际外汇市场报价国际外汇市场报价外汇的标价汇率一般都表示为汇率一般都表示为 A/B=CA/B=C其中，其中， A A为商品货币为商品货币 B B为标价货币为标价货币 C C为汇率（比价）为汇率（比价）汇率外汇的标价USD/JPYUSD/JP
4、Y=95.10=95.10（1 1美元美元=95.10=95.10日元）日元）EUR/USDEUR/USD=1.3516=1.3516 （1 1欧元欧元=1.3516=1.3516美元）美元）简略的形式：简略的形式： JPY=95.10 EUR=1.3516JPY=95.10 EUR=1.3516直接标价与间接标价 直接标价法直接标价法 在直接汇率中，以本国货币来表示每一单位外国在直接汇率中，以本国货币来表示每一单位外国 货币的价格。外币为商品货币，本币为标价货币货币的价格。外币为商品货币，本币为标价货币 。如：如： USD/JPY = 95.10USD/JPY = 95.10 （ 2 2位小
5、数）位小数）USD/CNY = 6.8250USD/CNY = 6.8250 （ 4 4位小数）位小数）记忆：记忆：美元在前美元在前直接标价与间接标价 间接标价法间接标价法 表示每一本国货币折合多少外国货币。本币为商 品货币，外币为标价货币。 如：EUR/USD = 1.3516EUR/USD = 1.3516GBP/USD = 1.5046 GBP/USD = 1.5046 记忆：美元在后只有四个币种为间接标价只有四个币种为间接标价 英镑英镑GBP GBP 欧元欧元EUR EUR 澳元澳元AUD AUD 新西兰元新西兰元NZDNZD所以，JPY=95.10与EUR=1.3516表示 的意义是
6、不同的汇率的涨跌无论哪种标价法无论哪种标价法汇率数值的变大汇率数值的变大 表示前面一种货币的上涨表示前面一种货币的上涨买入价（Bid)与卖出价(Ask) 买入价：买入价： 出价人（银行、经纪商）买入前面一种货出价人（银行、经纪商）买入前面一种货 币的价格，表示出价人愿意以什么价格买币的价格，表示出价人愿意以什么价格买 入标价的前面一种货币。入标价的前面一种货币。 银行愿意以银行愿意以1.35161.3516美元买入美元买入1 1欧元。欧元。 所以，所以，买入价就是银行买入前面一种货币买入价就是银行买入前面一种货币 的价格的价格买入价（Bid)与卖出价(Ask) 卖出价卖出价： 出价人（银行、经
7、纪商）卖出前面一种货币出价人（银行、经纪商）卖出前面一种货币 的价格，表示出价人愿意出多少价格卖出标的价格，表示出价人愿意出多少价格卖出标 价的前面一种货币。价的前面一种货币。 银行愿意卖出银行愿意卖出1 1个欧元换回个欧元换回1.36801.3680个美元。个美元。 所以，所以，卖出价就是银行卖出前面一种货币的卖出价就是银行卖出前面一种货币的 价格价格什么是“点”？汇率变动的最小单位汇率变动的最小单位 一般是汇率的最后一位小数一般是汇率的最后一位小数USD/CNY = 6.8250 USD/CNY = 6.8250 0.0001 0.0001 USD/HKD = 7.7191 USD/HKD
8、 = 7.7191 0.0001 0.0001 USD/JPY = 95.10 USD/JPY = 95.10 0.01 0.01什么是“点差”？买入价与卖出价之间的差价（双边点差）买入价与卖出价之间的差价（双边点差） 买入价、卖出价与中间价之间的差价（单边点差）买入价、卖出价与中间价之间的差价（单边点差）币种币种中间中间 价价汇买汇买 价价汇卖汇卖 价价美元美元6.826.82 50506.816.81 14146.836.83 8787 双边点差为：双边点差为：6.8387-6.8114=0.02736.8387-6.8114=0.0273（273273个点）个点） 单边点差为：单边点差为
9、：6.8387-6. 8250=0.01376.8387-6. 8250=0.0137（137137个点）个点） 单边点差率为：单边点差率为：0.01376.8250=20.01376.8250=2即期结售汇牌价点差表币种点差比中间价单边点 差值 美元26.8250137港币1.90.880617日元3.9%0.07142 12.79欧元3.99.2847362英镑410.3324 413做市商制度简介 “做市商”(Market Maker)制度，也称庄家制度。“做市商 ”是指那些独立的交易商，其职能是为投资者承担资金的 买进和卖出。为确保资金市场在任何时候都有活跃交投， 每个“做市商”都承担
10、做市所需资金，以随时应付任何买卖 ，活跃市场。买卖双方不必等到对方出现，只要由做市商 出面，承担另一方的责任，交易就可以进行，以保证市场 进行不间断的交易活动。 2005年12月，建设银行获得国家外汇管理局批准，成为 银行间即期外汇市场人民币交易做市商银行。 第二部分外汇资金常用产品主要外汇资金交易品种主要外汇资金交易品种 结售汇交易结售汇交易 即期结售汇即期结售汇 远期结售汇远期结售汇 即远期组合结售汇即远期组合结售汇 外汇买卖交易外汇买卖交易 即期外汇买卖即期外汇买卖 远期外汇买卖远期外汇买卖 调期交易调期交易 外汇调期外汇调期结售汇业务结售汇业务qq 结售汇是指建设银行作为外汇指定交易银
11、行，结售汇是指建设银行作为外汇指定交易银行， 按照人民银行和外汇管理局的有关规定，与客按照人民银行和外汇管理局的有关规定，与客 户进行的户进行的外汇与人民币外汇与人民币之间的买卖业务，包括之间的买卖业务，包括 结汇和售汇：结汇和售汇： 结汇是指客户将外汇卖给银行结汇是指客户将外汇卖给银行 售汇是指客户用人民币向银行购买外汇，售汇是指客户用人民币向银行购买外汇， 又称购汇又称购汇qq 按照交易日和交割日的不同，结售汇业务可分按照交易日和交割日的不同，结售汇业务可分 为：为： 即期结售汇业务即期结售汇业务 远期结售汇业务远期结售汇业务即期结售汇即期结售汇交割：交割：可实行可实行T T0 0或或T
12、T1 1交割或交割或T+2T+2交割交割vv 对于对于T T0 0交割的结售汇业务，经办行须在客户将交割的结售汇业务，经办行须在客户将足额资金划入我行指定账户后方可为其办理；足额资金划入我行指定账户后方可为其办理；vv 对于对于T T1 1和和T+2T+2交割的结售汇业务，经办行须在交割的结售汇业务，经办行须在客户落实相应交易担保后方可为其办理。客户落实相应交易担保后方可为其办理。即期结售汇即期结售汇报价和平盘：报价和平盘：已实现实时报价和一站式平盘已实现实时报价和一站式平盘vv 我行自我行自20052005年年1212月月1111日开始，结售汇实行一日日开始，结售汇实行一日 多价及经办行至总
13、行的直通式平盘，结售汇汇率多价及经办行至总行的直通式平盘，结售汇汇率 变动与金融市场价格保持一致，每一笔交易敞口变动与金融市场价格保持一致，每一笔交易敞口 均实时体现在总行。均实时体现在总行。vv 实时报价可以通过以下途径查询：实时报价可以通过以下途径查询： CCBSCCBS系统：系统：whpjwhpj登录，无密码登录，无密码 外部网：进入建设银行主页外部网：进入建设银行主页， 点击左侧点击左侧“即期结售汇牌价即期结售汇牌价”。即期结售汇即期结售汇经办行结售汇业务收益来自客户价和总分行平盘价之间的点经办行结售汇业务收益来自客户价和总分行平盘价之间的点 差，总是差，总是低买高卖。低买高卖。结汇结
14、汇低价买入客户外汇，高价卖给总行低价买入客户外汇，高价卖给总行售汇售汇低价从总行买入外汇，高价卖给客户低价从总行买入外汇，高价卖给客户以美元结汇为例，客户价以美元结汇为例，客户价= =中间价中间价-2-2的点差，的点差， （2 2的点差按现时中间价的点差按现时中间价6.82506.8250来算约为来算约为137137个点）个点）总分行平盘价总分行平盘价= =中间价中间价-8-8个点个点所以，经办行收益所以，经办行收益=137=137个点个点-8-8个点个点即每即每100100万美元结汇，经办行可收入万美元结汇，经办行可收入 =10000000.0129=12900=10000000.0129=
15、12900元人民币元人民币即期结售汇 交易币种：我行办理即期结售汇交易的币 种包括美元、欧元、日元、英镑、澳元、 加拿大元、瑞典克郎、挪威克郎、丹麦克 郎、新加坡元、瑞士法郎、港币等12个币 种。 满足客户需要：帮助客户实现外币与人民 币的转换、满足对外支付和国内支付的需 要。如：资本项下资金、出口收汇、进口 付汇等等。vv美元、港币收益率一般为美元、港币收益率一般为0.19%0.19%左右，小币种收左右，小币种收 益率一般在益率一般在0.3%0.3%以上。以上。vv每笔结售汇收益除与牌价点差大小相关外，还取每笔结售汇收益除与牌价点差大小相关外，还取 决于是否给予客户优惠以及柜员操作时录入与复决于是否给予客户优
