(上)中央银行的产生性质与职能

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1、何何 怡怡 萍萍 E-mailE-mail： TelTel：1363117650813631176508（610327610327）经济与管理学院 何怡萍中央银行学中央银行学课程简介课程简介1. 是金融专业的主干课，同时也是专业 基础理论课。2. 是与其它金融专业主干课配套的专业 课。3. 是宏观经济学的分支，属于宏观经济 学研究的范畴。经济与管理学院 何怡萍注意：在学习基础理论的同时，应多了解国家宏观 金融经济政策及各国央行的重要举措；由于中央银行进行宏观调控是依靠货币政策 的操作来进行的，因此本课程又具有较强的 实务操作性。经济与管理学院 何怡萍参考资料参考资料中央银行通论，孔祥毅主编，中

2、国金融 出版社，2009 中央银行学，付一书主编，复旦大学出 版社，2009 中国人民银行网站：http:/ ， 经济日报经济与管理学院 何怡萍成绩构成成绩构成平时成绩占40%，其中：考勤、作业各 20%期末考试成绩占60%课堂发言可酌情加分经济与管理学院 何怡萍引引 言言经济与管理学院 何怡萍美联储前主席 艾伦格林斯潘 （Alan Greenspan） 任期:1987.8-2006.1“格林斯潘一开口，全球投资人就要竖起耳朵” “格林斯潘打个喷嚏，全球投资人都要伤风“ “其只言片语，甚至上班时拿公文包的姿势，都 可能引发全球金融市场动荡。”经济与管理学院 何怡萍“黑色星期一”1987年10月

3、19日，全球股市在纽约道琼斯工业平均 指数带头暴跌下全面下泻, 引发金融市场恐慌。 道琼斯工业平均指数在10月19日大幅下跌508点 ( 23%) 。10月20日清晨，香港联交所宣布10月20日至10月23 日历史性地把股市及期市停市四天。10月26日，恒 生指数重新开市后全日下跌1120.7点，跌幅达 33.3%，是有史以来全球最大单日跌幅。 经济与管理学院 何怡萍格林斯潘力挽狂澜：及时发表声明，向市场保证提供资金支持放松银根，降低利率经济与管理学院 何怡萍周小川美联储现任主席伯南克经济与管理学院 何怡萍第第 一一 章章 中央银行制度的形成与发展中央银行制度的形成与发展 经济与管理学院 何怡

4、萍第一节第一节 中央银行的产生中央银行的产生 经济与管理学院 何怡萍人们对人们对“中央银行中央银行”的一般认识的一般认识发行货币政府性金融机构承担国家宏观金融调控制定和执行货币政策管理金融机构经济与管理学院 何怡萍问题：中央银行是怎样产生的？经济与管理学院 何怡萍一、中央银行产生的历史背景一、中央银行产生的历史背景1.商品经济的快速发展：17世纪的欧洲2.商业银行的普遍设立。最早的银行：威尼斯银行（1587）经济与管理学院 何怡萍1656年，瑞典银行成立；1897年，瑞典政府 通过法案将货币发行权集中于瑞典银行，其 他银行发行的钞票逐步收回，瑞典银行此时 才真正成为中央银行。1694年，英格兰

5、银行成立；是第一家现代商 业银行、第一家股份制银行、公认的中央银 行鼻祖。经济与管理学院 何怡萍3.货币关系与信用关系广泛存在于经济和社 会体系之中。4.经济发展中新的矛盾已经显现（见下图） 。经济与管理学院 何怡萍银行券的分散发行使得被社 会接受的程度差异很大；票据交换和清算业务的迅速 增长使交换和清算的速度减 缓；缺少统一规则的竞争使金融 秩序经常出现混乱；银行的破产倒闭使信用体系 和经济运行不断受到冲击。货币信用关系 的普遍存在商业银行的 普遍建立矛盾经济与管理学院 何怡萍1.统一信用货币的发行 2.统一票据交换和清算3.解决银行的支付保证能力问题4.加强对金融业的监督管理5.为政府融资

6、提供便利二、中央银行产生的客观经济原因二、中央银行产生的客观经济原因经济与管理学院 何怡萍三、中央银行制度的初步形成三、中央银行制度的初步形成国家通过法律或特殊规定对某家银行或新 建一家银行赋予某些特权享有特定授权并承担特定责任的银行 便成为中央银行经济与管理学院 何怡萍中央银行是政府与商业银行交易的产物中央银行是政府与商业银行交易的产物 政 府将货币发货币发 行等 特权权交给给商业业 银银行交 换换商业银业银 行承诺诺 并履行为为政府提 供融资资便利，尽 力协调协调 解决财财 政亏空等职责职责 。商 业业 银银 行(1)为为了解决财财政亏空； (2)通过过央行调调控经济经济 ； (3)通过过

7、央行监监管金融业业 ； (4)通过过央行发发行货币货币 、 维护维护 支付稳稳定； (5)通过过央行协调对协调对 外金 融关系等。(1)资资本实实力雄厚 ； (2)社会信誉卓著； (3)与政府有特殊关 系(股份关系、人事 关系等)经济与管理学院 何怡萍中央银行产生的两条渠道中央银行产生的两条渠道一是由信誉好、实力强的大银行逐步发展 演变而成（政府根据客观需要，不断赋予 这家银行某些特权，从而使这家银行逐步 具有了中央银行的某些性质并最终发展成 为中央银行）；二是由政府出面直接组建中央银行（通过 立法）。经济与管理学院 何怡萍中央银行制度初步形成时期的典型银行 经济与管理学院 何怡萍1. 1.

8、瑞典银行瑞典银行瑞典银行成立于1656年，是最早发行银行券和办理抵押贷款业务的银行之一。1668年瑞典政府将其收归国有，成为世界上最早的国家银行。直到1897年瑞典政府才通过法案，将货币发行权集中于瑞典银行。经济与管理学院 何怡萍2. 2. 英格兰银行英格兰银行1694年，英国政府通过募集资金组建英格兰银 行。1844年英国国会通过了由首相皮尔提出的英 格兰银行条例即皮尔条例，此为世界上第一 部银行法。皮尔条例也为其他国家以后建立中 央银行提供了模式。英格兰银行是最早全面发挥中央银行功能的银 行。经济与管理学院 何怡萍3. 3. 美国联邦储备体系美国联邦储备体系1782年，北美银行成立，是美国

9、具有现代意义 的第一家银行。先后于1791年和1816年分别成立美国第一国民 银行和第二国民银行，代理国库，管理州立银 行；均于开业20年之后停业。1913年，美国国会通过联邦储备条例，开 创性地采用折衷的联邦储备制度。美国联邦储备体系的建立标志着中央银行制度 在世界范围的基本确立。经济与管理学院 何怡萍四、中央银行制度的普及与发展四、中央银行制度的普及与发展 经济与管理学院 何怡萍央行制度发展的三个阶段央行制度发展的三个阶段 阶阶 段时时 期代 表 国 家主要背景与原因第 一 个 阶阶 段1694年到 1913年，中 央银银行的初 创时创时 期1694年英格兰银兰银 行 1800年法兰兰西银

10、银行 1814年荷兰银兰银 行 1876年德意志银银行 1882年日本银银行 1913年“美联储联储 ”成立(1)这这些国家是世界上商品货币货币 经济经济 最发发达的国家，中央银银 行也建立最早。 (2)客观观上主要是本国经济经济 金融 发发展的必然产产物。 (3)政府融资资便利的需要。第 二 个 阶阶 段1914-1945 ，中央银银行 制度的普遍 推广时时期1924年澳大利亚亚中央银银行建 立 1928年，旧中国国民政府中央 银银行建立 1935年印度、加拿大、阿根廷 中央银银行建立(1)一战战后，国际际性经济经济 、金融 恐慌严严重； (2)1920年布鲁鲁塞尔国际际金融会 议议、192

11、2年日内瓦国际经济际经济 会议议； (3)国际际金融势势力的推动动。 第 三 个 阶阶 段第二次世界 大战战以后， 央行制度的 强化发发展时时 期1947年多米尼加中央银银行建立 ； 1948年新中国、巴基斯坦中央 银银行建立； 1949年伊拉克中央银银行建立。(1)民族独立，经济经济 独立的要求； (2)凯凯恩斯国家干预预理论论出现现； (3)借鉴发鉴发 达国家经济发经济发 展成功 的经验经验 ，借鉴发鉴发 达国家的金 融发发展之模式。经济与管理学院 何怡萍三个阶段中央银行制度的特征三个阶段中央银行制度的特征(一) 初创时期中央银行制度的特征1.兼营商业银行业务。2.自然的发展与演变。3.一

12、般多是私人股份或公私合股的银行。4.逐步垄断货币发行权。5.不完全具备调节与控制金融市场的能力。经济与管理学院 何怡萍(二) 普遍推广时期的特征1. 都是由政府主导设立。2. 欠发达国家也纷纷设立中央银行，设立央行成为 全球性的普遍现象。3. 大部分中央银行对货币发行制度进行改革，稳定 货币、控制通货膨胀成为央行的首要任务。4. 在30年代大危机背景下，进一步严格和增强了存 款准备金制度，使之成为央行管理金融的重要手段。 三个阶段中央银行制度的特征三个阶段中央银行制度的特征经济与管理学院 何怡萍(三) 强化发展时期的特征1. 国有化成为普遍原则。2. 中央银行调节经济手段日渐成熟，逐步成为国家

13、 干预和宏观调控的重要工具。3. 中央银行业务独立性增强，“银行的银行”地位 更加稳固。4. 通过立法明确与规范中央银行宏观调控与监督管 理的目的与任务。5. 世界各国中央银行之间的联系更加紧密。 三个阶段中央银行制度的特征三个阶段中央银行制度的特征经济与管理学院 何怡萍中国中央银行制度的建立中国中央银行制度的建立 和发展和发展 经济与管理学院 何怡萍（一）（一） 中国人民银行的成立中国人民银行的成立 在中共中央的领导下，于1947年11月成立了“中 国人民银行筹备处”。1948年12月1日，在原解放区的华北银行、北海 银行、西北农民银行的基础上正式成立了中国人 民银行，同时发行了中国人民银行

14、钞票。1949年2月中国人民银行总行迁入北京，各解放 区银行先后改为中国人民银行的分行。 经济与管理学院 何怡萍（二）中国人民银行成立以来的（二）中国人民银行成立以来的 主要历程与发展变化主要历程与发展变化 阶阶段名称大概时时 间间界限主要工作及改革与发发展的主要内容新民主主义义 金融体系建 立时时期1948.12. 1 至 1953(1)统统一人民币发币发 行，发发行新版人民币币； (2)取消在华华外资银资银 行特权权； (3)清理整顿顿私营营、官僚金融业业； (4)建立新中国、新民主主义义金融体系。“大一统统”的 计计划金融体 制时时期1953年 至 1978年(1)“大财财政、小金融”体

15、制时时期； (2)金融业仅业仅 是财财政的会计计与出纳纳； (3)信用形式单单一，银银行功能狭窄；金融市场场几 乎不存在。经济与管理学院 何怡萍金融业业改 革与发发展 的初始时时 期1979年 至 1983年(1)在“把银银行办办成真正的银银行”()的指 示下开始了金融改革； (2)1979年2月、3月、4月，中行、农农行、人保 及外管局从人民银银行独立出来； (3)1982年12月国际际信托投资资公司成立，1983 年1月建行独立； (4)1984年人行、工行分家。中央银银行 专业银专业银 行 体制时时期1984年 至 1994年(1)建立“专业银专业银 行体制”、发发展业务业务 ，扩扩充机 构； (2)组组建地方、股份制商业银业银 行及其它金融机 构； (3)人民银银行开始履行央行职职能，但问题较问题较 多 ； (4)发发展并扩扩大了金融市场场。经济与管理学院 何怡萍中央银银行 商业银业银 行 体制时时期1994年- 2003年(1)建立“国有商业银业银 行为为主体”的体制； (2)深化商业银业银 行改革； (3)清理整顿顿金融秩序； (4)转换转换 和强化人民银银行的中央银银行职职能； (5)规规范和整顿顿金融市场场。深化金融 体制改革 时时期 2003年以后（1）银监银监 会成立，人民银银行的中央银银行职职能 发发生了许许多变变化； （2）银监银监 会负