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1、C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务 题库 100 分一、 单项选择题1. 关于证券公司代销金融产品的准入环节，下列说法不正确的是（ ） 。A. 黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品B. 委托人准入是代销金融产品业务的起点，是业务良性发展的基础C. 委托人的黑名单不是一成不变的，对其的管理应实行动态调整的机制D. 针对不同类别的委托人，证券公司应当分类管理，即建立各类委托人的黑白名单制度2. 以下证券公司代销金融产品业务所涉及的金融产品，说法正确的是（） 。A大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行公开宣传B一般无认购起点的限制C产品种类多，包括银行理财
2、产品、信托产品、基金公司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等D风险等级不高，风险相对可控二、多项选择题2. 对金融产品风险管控措施的评估，主要关注（ ） 。A. 亏损率 B. 流动性 C. 安全性 D. 收益率3. 根据证券公司代销金融产品管理规定 ，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（ ）等信息。A. 投资安排及风险收益特征B. 管理费用C. 基本性质D. 发行依据4. 关于金融产品的流动性和安全性的安排措施，证券公司可从以下（ ）等方面进行关注。A. 产品资金变现情况B. 优先劣后安排C. 对赌协议D. 资金过程监管5. 证券公司代销金融产品业务具有特点（ ） 。A
3、. 宣传特定化 B. 产品种类多 C. 风险等级高 D. 认购起点高2. 证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（ ）几类风险A. 代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险B. 代销的金融产品的质量风险C. 金融产品到期兑付的风险D. 销售不当的风险3. 针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（ ）等途径进行防范。A. 做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节B. 做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督C. 加强售后服务和管理D. 合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售4. 根据 证券公司代销金融产品管理规定 ，证券公司对金融产品以下（ ）几方面
4、的要素确认后方可代销。A. 依法发行B. 风险收益特征明显C. 有明确的风险管控措施D. 有明确的投资安排5. 下列关于证券公对所代销的金融产品的投向的审核说法正确的是（ ） 。A. 地域投向往往也是产品投向审核中需要关注的一个方面B. 首先应关注行业投向，要对募集资金投向特定行业的金融产品格外注意C. 投资品种是识别产品管理难易性质的重要环节D. 作为代销人，证券公司在选择金融产品时，也应当像选择委托人一样，制定特定行业的地域黑名单，不触碰高风险地域的特定类别项目三、判断题6. 证券公司不得采用夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。夸大宣传、虚假宣传包括口头方式和书面方式。 （对）7
5、. 通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品一般被认定为复杂金融产品。 （对）8. 根据证券公司代销金融产品管理规定 ，接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。 （对）9. 法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。 （对）10. 证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。证券公司分支机构禁止擅自代销金融产品。 （对）11. 合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金已纳入证券公司代销金融产品的范围。（错）12. 证券公司应当对代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。 （对）13. 设计简单的金融产品均可视为透明度较高的金融产品。 （错）14. 金融产品的结构设计存在复杂化的发展趋势，证券公司在金融产品尽调和准入审核时，应进行穿透式审核。 （对）15. 产品管理人在设计金融产品，尤其是非标准化金融产品时，会通过安排增信措施来提高金融产品的安全性，保证金融产品的最终兑付。 （对）
