《2019年4月全国自考《金融法》考前试题和答案05678》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2019年4月全国自考《金融法》考前试题和答案05678（11页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、 2019 年 4 月全国自考金融法考前试题和答案 05678一、单项选择题一、单项选择题( (本大题共本大题共 2525 小题小题, ,每小题每小题 1 1 分分, ,共共 2525 分分) )在每小题列出的四个备选项目中只有一个是在每小题列出的四个备选项目中只有一个是 符号题目要求的符号题目要求的, ,请将其代码填写的括号内请将其代码填写的括号内. .错选、多选或未选均无分。错选、多选或未选均无分。第 1 题 主管我国金融市场的政府部门是() A. 中国建设银行 B. 中国农业银行 C. 中国人民银行 D. 中国银行 【正确答案】 C 【你的答案】 本题分数 1 分 第 2 题 小王向银行
2、借了一笔期限为 8 个月的贷款，到期后因无力偿还而申请展期，则展期期限累计 不得超过() A. 8 个月 B. 1 年 C. 2 年 D. 3 年 【正确答案】 A 【你的答案】 本题分数 1 分 第 3 题 我国政府证券监管机构最早是 1992 年 10 月成立的()，由它对全国证券业和证券市场进行统 一的宏观管理。 A. 国务院证券管理委员会 B. 中国证券协会 C. 证券交易所 D. 中国证监会 【正确答案】 A 【你的答案】 本题分数 1 分 第 4 题 我国现行立法把收购预警的标准定为() A. 5% B. 8% C. 10% D. 3% 【正确答案】 A 【你的答案】 本题分数 1
3、 分 第 5 题 基金起源于() A. 美国 B. 英国 C. 法国 D. 日本 【正确答案】 B 【你的答案】 本题分数 1 分 第 6 题 某商业银行为小肥羊餐馆办理银行卡收单业务，办理其结算手续费不得低于交易金额的() A. 2% B. 3% C. 4% D. 5% 【正确答案】 A 【你的答案】 本题分数 1 分 第 7 题 对于委托代理贷款，不正确的说法是() A. 委托单位提供资金 B. 银行监督使用并协助收回贷款 C. 贷款风险由委托单位承担 D. 银行向委托人收取利息 【正确答案】 D 【你的答案】 本题分数 1 分 第 8 题 外汇管理局有权()单位存款账户。 A. 查询和冻
4、结 B. 查询和扣划 C. 查询 D. 查询、冻结和扣划 【正确答案】 C 【你的答案】 本题分数 1 分 第 9 题 外汇担保人为贸易型内资企业的，其净资产与总资产的比例原则上不得低于() A. 30% B. 20% C. 15% D. 10% 【正确答案】 C 【你的答案】 本题分数 1 分 第 10 题 商业银行经营结汇、售汇业务，须报经()批准。 A. 中国人民银行 B. 银监会 C. 国务院 D. 国家审计部门 【正确答案】 A 【你的答案】 本题分数 1 分 第 11 题 下列金融机构中，不在中国银监会监管范围的是() A. 城市信用合作社 B. 金融资产管理公司 C. 基金管理公
5、司 D. 财务公司 【正确答案】 C 【你的答案】 本题分数 1 分 第 12 题 在我国，人民币的发行权属于() A. 中华人民共和国财政部 B. 中国人民银行 C. 中国工商银行 D. 中国银行 【正确答案】 B 【你的答案】 本题分数 1 分 第 13 题 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于() A. 75% B. 25%C. 10% D. 8% 【正确答案】 B 【你的答案】 本题分数 1 分 第 14 题 中国的证券业全国性的自律管理组织是() A. 中国证监会 B. 中国证券业协会 C. 证券交易所 D. 国务院证券管理委员会 【正确答案】 B 【你的答案】 本题分数 1
6、 分 第 15 题 2001 年以前我国主要的信托业务是() A. 公益信托 B. 个人信托 C. 公司法人信托 D. 雇员受益信托 【正确答案】 C 【你的答案】 本题分数 1 分 第 16 题 在处理以存单为表现形式的借贷纠纷时，若资金经过银行转账+银行指定用资人，则() A. 银行与用资人对偿还出资人本金及利息承担连带责任 B. 完全由用资人偿还出资人本金和利息 C. 完全由银行偿还出资人本金和利息 D. 首先由用资人偿还出资人本金和利息，银行对其不能偿还部分承担补充赔偿责任 【正确答案】 A 【你的答案】 本题分数 1 分 第 17 题 银行与客户之间的关系受到金融监管法和()的双重调
7、整。 A. 刑法 B. 行政法 C. 民法 D. 宪法 【正确答案】 C 【你的答案】 本题分数 1 分 第 18 题 票面残缺 1/5 至 1/2 的人民币() A. 可全额兑换 B. 可半额兑换 C. 不予兑换 D. 兑换面值的 4/5 【正确答案】 B 【你的答案】 本题分数 1 分 第 19 题 证券交易所资金实行()结算。 A. 一级 B. 二级 C. 三级 D. 四级 【正确答案】 B 【你的答案】 本题分数 1 分 第 20 题 我国现行的股指期货合约最低交易保证金标准为() A. 5% B. 15% C. 10% D. 20% 【正确答案】 C 【你的答案】 本题分数 1 分
8、第 21 题 银行与客户的关系本质上讲是一种() A. 监管法律关系 B. 契约关系 C. 担保关系 D. 投资关系 【正确答案】 B 【你的答案】 本题分数 1 分第 22 题 以信托法律关系主体作为分类标准，信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托 以及() A. 公益信托 B. 贸易信托 C. 不动产信托 D. 金融信托 【正确答案】 A 【你的答案】 本题分数 1 分 第 23 题 事先约定期限，到期后方可支取的存款称为() A. 活期存款 B. 定活两便存款 C. 定期存款 D. 通知存款 【正确答案】 C 【你的答案】 本题分数 1 分 第 24 题 展期贷款的利率按()的
9、法定利率执行。 A. 原贷款合同签订日 B. 原贷款合同到期日 C. 签订延期合同之日 D. 以上日期利率最高之日 【正确答案】 C 【你的答案】 本题分数 1 分 第 25 题 非金融企业法人对外提供的对外担保余额不得超过其净资产的() A. 60% B. 50% C. 30% D. 20% 【正确答案】 B二、名词解释题（本大题共二、名词解释题（本大题共 5 5 小题，每小题小题，每小题 3 3 分，共分，共 1515 分）分）第 1 题 内幕交易 【正确答案】 内幕交易：是指内幕人员以获取利益或者减少损失为目的，利用内 幕信息进行证券发行、交易的活动。【你的答案】 本题分数 3 分你的得
10、分 修改分 数第 2 题 上市公司收购 【正确答案】 上市公司收购：是指收购人通过在证券交易所的股份转让或其他方式， 持有一个上市公司的股份达到一定比例，从而获得对该公司的实际控制权的行为。【你的答案】 本题分 数 3 分你的得分 修改 分数第 3 题 委托贷款 【正确答案】 委托贷款:是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷 款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代理发放、监督使用并协 助收回的贷款。【你的答案】 本题分 数 3 分 你的得分 修改 分数第 4 题 留置 【正确答案】 留置：指债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约 定期限履行债务
11、的，债权人有权依法留置该财产，以该财产折价或者拍卖、变卖该财产 的价款优先受偿。【你的答案】 本题分 数 3 分 你的得分 修改 分数第 5 题 即期汇率 【正确答案】 即期汇率：是当前外币与人民币的兑换价格。 【你的答案】 三、简答题三、简答题( (本大题共本大题共 4 4 小题小题, ,每小题每小题 5 5 分分, ,共共 2020 分分) )第 1 题 简述残损人民币的销毁程序及方式。 【正确答案】 中国人民银行将收回的残损人民币，在发行库进行复点，然后在票面上 打洞。清点后登记入库，等待销毁。销毁人民币的方式有蒸煮粉碎、打成纸浆、机器粉 碎或火焚等。【你的答案】 本题分 数 5 分你的
12、得分 修改 分数第 2 题 简述人民币使用范围的特点。 【正确答案】 （1）中国人民银行法第 16 条的规定，主要是指人民币在我国内地市 场上的使用。 （2）由于我国的台湾、香港和澳门地区实行“一国两制”的政策和其他特殊政策，当地 原来的货币可以继续使用，所以，人民币在台湾、香港和澳门地区 不作为当地的法定货 币。不过，由于中国内地国力的增强，人民币的购买力很稳定，而且近年来一直处于升值 的过程中，香港、澳门以及周边国家的机构及个人逐渐 开始接受人民币作为支付工具。【你的答案】 本题 分数 5 分 你的得分 修 改 分 数第 3 题 简述贷款业务的一般程序。 【正确答案】 （1）贷款申请； （
13、2）调查与评估； （3）贷款审批； （4）签订借款合同； （5）贷款发放； （6）贷后检查； （7）贷款偿还。【你的答案】 本题分数 5 分你的得分 修改分数第 4 题 简述商业银行终止的原因。 【正确答案】 （1）因解散而终止。商业银行可能因为分立、合并或者出现银行章程中规定的情况 而解散，原来的银行就终止了。 （2）因撤销而终止。商业银行因为违反法律、行政法规，被吊销经营许可证的，银监会可予以撤销。（3）因破产而终止。银行因为不能支付到期的债务，达到了破产法所规定的破产界限时，经过 银监会同意，可由人民法院宣告破产。四、论述题（本大题共四、论述题（本大题共 2 2 小题，每小题小题，每小题
14、 1010 分，共分，共 2020 分）分）第 1 题 试述持卡人和发卡行之间的法律关系。 【正确答案】 持卡人与发卡行之间的法律关系，是银行与客户之间围绕银行卡账户而形 成的一种结算关系。 （1）发卡银行的权利主要包括：审查申请人的资信状况，决定是否向申请人发卡及确 定信用卡持卡人的透支额度。对不遵守其章程规定的持卡人，有权取消其持卡人资格， 并可授权有关单位收回其银行卡。对持卡人透支有追偿权。 （2）发卡银行的义务主要包括：发卡银行应当本着权利与义务对等的原则制订银行卡 申请表及信用卡领用合约，不得加入不公平损害持卡人利益的格式 合同条款。向银行 卡申请人提供有关银行卡章程、使用说明及收费
15、标准等资料。按月向持卡人提供对账服 务，但已向持卡人提供存折或者本月无新交易时除外。 向持卡人提供挂失服务，设立 24 小时挂失服务电话。保密义务。银行卡章程或领用合同中其中应特别说明密码的重 要性。 （3）持卡人的权利主要包括：享有发卡银行所承诺的各项服务的权利，对不符服务质 量可进行投诉。申请人、持卡人有权知悉其选用的银行卡的功 能、使用方法、收费项 目、收费标准、适用利率及有关的计算公式。持卡人有权在规定时间内向发卡银行索取对账单，并有权要求对不符账务内容进行查询或改 正。借记卡的挂失手续办妥后，持 卡人不再承担相应卡账户资金变动的责任。 （4）持卡人的义务主要包括：向发卡银行提供真实的
16、申请资料并按照发卡银行规定向 其提供符合条件的担保。遵守发卡银行的章程及领用合约的 有关条款，不得恶意 透支。持卡人或保证人通讯地位、职业等发生变化，应当及时书面通知发卡银行。不 得以与商户发生纠纷为由拒绝偿付发卡行已经对外付出 的款项。【你的答案】 本题 分数 10 分 你的得分 修 改 分 数第 2 题 试述我国改善外汇储备管理的必要性。 【正 确答案】 以往我国外汇资源高度集中于央行，而作为用汇主体的企业和个人则缺乏外汇， 或者使用外汇受到诸多限制。这就约束了经济主体的市场活力，不利于企业的跨国经 营。近年来， 我国外汇储备管理思路的一个重大改变，就是要藏汇于民，在保证国家金融安全的同时，适度控 制国家外汇储备的过快增长，增强市场主体对外汇的支 配能力。 （1）通过调整外汇币种结构和投资方向，实现外汇储备的保值增值。 （2）适度控制央行
