公共基础考题一

《公共基础考题一》由会员分享，可在线阅读，更多相关《公共基础考题一（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、公共基础考题一公共基础考题一一、单项选择题1中国人民银行的直接检查监督权不包括（ ） 。A执行有关存款准备金管理规定B与中国人民银行特种贷款有关的行为C执行有关人民币管理规定的行为D经批准对银行业金融机构进行检查监督2银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形的，不予（ ）将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以（ ） 。否则将严重危害金融秩序，损害社会公众利益。A接管B重组C撤销D宣告破产3以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（ ） 。A审慎性监督管理谈话B强制风险披露C。查询涉嫌违法账户D直接冻结有关涉嫌违法资金4银行业金融机构不按照规定提供报表、报

2、告等文件、资料的由银行业监督管理机构责令改正、逾期不改正的处（ ）罚款。A20 万元以上 50 万元以下B10 万元以上 30 万元以下C5 万元上 50 万元以下D50 万元以上 200 万元以下5洗钱者以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店做掩护，通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入的方式属于（ ） 。A保密天堂B利用现金密集行业C走私D利用犯罪所得直接购置不动产6建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（ ）应履行的职责之一。A中国银行业监督管理委员会B所有商业银行C中国银行业协会D中国反洗钱监测分析中心 7国务院反洗钱行政主管部门是（ ） 。A中国银

3、行业监督管理委员会B中国保险监督管理委员会C中国证券监督管理委员会D中国人民银行8下列属于大额交易的是（ ） 。A一笔 25 万元人民币的现金汇款B当 El 累计支取人民币 18 万元C个人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转D单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账9中国人民银行的监督管理措施不包括（ ） 。A直接检查监督权B建议检查监督权C特定情况下的全面检查监督权D随时检查权10银行业金融机构明显地缺乏清偿能力，国务院银行业监督管理机构可以采取（ ）措施。A接管B重组C撤销D向人民法院申请宣告破产11中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（ ） 。A

4、1 年B2 年C3 年D4 年12中国银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（ ）的行政强制措施。A停止其营业B限制其所有业务C终止其法人资格D没收其所有资产13对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员及关联行为人的账户，经（ ）批准，可以申请司法机关予以冻结。A中国人民银行B地方政府C纪检部门D银行业监督管理机构负责人14根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 ，下列不能免于报告的大额交易是（ ） 。A当日累计 30 万元人民币的现金结汇B金融机构在银行间债券市场进行的债券交易

5、c单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以下的现金缴存D自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换15 （ ）具体列举了商业银行的可疑交易标准。A 反洗钱法B 银行业监督管理法C 金融机构反洗钱规定D 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法16金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（ ） 。A擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施B泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私C其他不依法履行职责的行为D按照规定建立反洗钱内部控制制度17关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是（ ） 。A国务院银行业监督机构应当自收到建议之日起 20 日内予以回复B中国人民银行根据执行货币

6、政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督C中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排D对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用直接检查监督权18我国的银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及（ ） 。A基金公司B互助储蓄银行C政策性银行D契约型存款机构19监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（ ）进行的谈话。A股东B董事、高级管理人员C员工D监事20金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（ ） 。A立即销毁B移交国务院

7、有关部门指定的机构C保存三年后销毁D退还给客户21下列（ ）方式不属于银行业金融机构的重组方式。A增资发行B购买与承接C合并D兼并收购22中国银监会对银行业金融机构进行现场检查时，调查人员不得（ ） 。A多于 5 人B少于 5 人C多于 4 人D少于 2 人23在商业银行（ ）时，中国银监会可以对商业银行实施接管。A严重违法经营B严重危害金融秩序C已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益D损害社会公众利益24暂扣或者吊销执照属于（ ） 。A刑事制裁B行政处分C行政处罚D追究民事责任25给予国家公务人员和国家行政机关任命的其他人员行政处分，依法分别由任免机关或（ ）决定。A银行业监督管理机构

8、B中国人民银行C人民法院D行政监察机关26银行业金融机构有符合银行业监督管理法规定的违法情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处 20 万元以上 50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者（ ） ；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A予以取缔B对其进行接管C对其强制重组D吊销其经营许可证27银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员依法受贿、泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予（ ） 。A吊销执照B纪律处分C行政处罚D行政处分 28金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，

9、由（ ）未履行客户身份识别义务的责任。A第三方承担B客户承担C该金融机构承担D该金融机构和第三方共同承担29对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过（ ）小时。A72B60C48D1230国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行（ ）监督管理。A并表B直接C垂直D. 全面二、多项选择题1中国人民银行对（ ）有权进行检查监督。A执行有关黄金管理规定的行为B执行有关反洗钱规定的行为C、执行有关外汇管理规定的行为D执行有关人民币管理规定的行为E定期对银行业金融机构进行检查监督的行为2 银行业监督管理法规定，对发生风险的

10、银行业金融机构进行处置的方式有（ ） 。A接管B重组C撤销D暂停营业E依法宣告破产3行政处分的种类有（ ） 。A警告B罚款C记过D记大过E开除4对于非法从事银行业金融机构的业务活动，国务院银行业监督管理机构的处理措施有（ ） 。A予以取缔B构成犯罪的，依法追究刑事责任C没收违法所得D违法所得 50 万元以上的，处以违法所得 3 倍以上 5 倍以下罚款E无违法所得，处以 50 万元以下罚款5下列属于中国反洗钱监测分析中心履行的职责的有（ ） 。A接受并分析人民币、外币大额交易$11 可疑交易报告B建立国家反洗钱数据库C按照规定向中国人民银行报告分析结果D要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和

11、可疑交易报告E经中国人民银行批准与境外有关机构交换信息、资料6常见的洗钱方式包括（ ） 。A借用金融机构B空壳公司C伪造商业票据D通过证券和保险业洗钱E走私7报告主体应报告的大额交易包括（ ） 。A交易一方为个人、单笔或者当日累计等值 10 万美元以上的跨境交易B单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上的现金支取C单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币 200 万元或外币等值20 万美元以上的转账D个人银行账户之间单笔或当日 50 万人民币 50 万元以上的款项划转E个人银行与单位银行之间外币等值 20 万美元以上的款项划转8金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑报告的，国务院反洗钱行政主

12、管部门的处理措施有（ ） 。A责令限期改正B处 20 万元以上 50 万元以下罚款C直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处 l 万元以上 5 万元以下罚款D处 50 万元以上 500 万元以下罚款E责令停业整顿9提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告的银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构可采取的处理措施有（ ） 。A责令改正B并处 20 万元以上 50 万元以下罚款C逾期不改正的，责令停业整顿D构成犯罪的，依法追究刑事责任E逾期不改正的，吊销经营许可证10下列关于国务院金融机构的反洗钱职责说法正确的有（ ） 。A参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B监督、检查金融机构履行反洗

13、钱义务的情况C发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告D组织协调全国的反洗钱工作E对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 11银行业金融机构有（ ）等情形，由中国银监会责令改正。A未经批准设立分支机构B未经批准变更、终止C自行确定有关雇员的高额报酬12刑事责任包括（ ） 。A管制B拘役C罚款D没收财产E. 有期徒刑三、判断题1中国人民银行依法履行对银行业监督管理的职能。 （ ）2执行有关银行间同业拆借市场的行为属于中国人民银行的建议检查监督权。 （ ）3银行业金融机构发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，中国银监会可依法对其接管或促成机构重组。 （

14、）4行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。 （ ）5金融机构未经任职资格审查任命高级管理人员的，应处以 30 万元以上罚款。 （ ）6在洗钱过程的融合阶段，洗钱者通过复杂的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。（ ）7单位银行账户之间当日累计人民币 l00 万元以上的转账属于大额交易。 （ ）8金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。 （ ）9国际金融组织和外国政府贷款项下的债务的掉期交易属于应报告的大额交易。 （ ）10中国人民银行与中国银监会同时拥有对银行类金融机构的检查监督权，会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。 （

15、11中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，中国银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。 （ ）12按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。 （ ）13银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。 （ ）14金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。 （ ）15个人银行账户之间当日累计人民币 l00 万元款项划转属于大额交易。 （ ）16银行业监督管理机构进行检查时，只能检查纸质报表与文件，不能检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。 （ ）17 银行业监督管理法中所指的“中华人民共和国境内”包含我国的香港、澳门特别行政区。 （ ）18违反银行业监督管理规定的处罚形式中，罚款与罚金均属经济处罚，两者没有本质上的区别。 （ ）19银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直到终身的任职资格。 （